銀行支行個金業(yè)務營銷激勵考核方案

1、XX銀行支行個金業(yè)務營銷激勵考核方案一考核原則第一條 為貫徹落實我行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，引導全行全面完成省行下 達的個金業(yè)務計劃指標，客觀反映和科學評價轄內(nèi)各被考核單位個金業(yè) 務條線的經(jīng)營業(yè)績，完善激勵約束機制，促進個金業(yè)務經(jīng)營效益的實現(xiàn) 和市場競爭能力的提升，特制定本辦法。第二條 考核采取客觀公正，科學合理，績效優(yōu)先，兼顧公平的原 則。平衡資源配置費用比例，突出重點，提高激勵約束的有效性，鼓勵 每個考核單位擴張個人客戶群體，推進個金戰(zhàn)略產(chǎn)品，加速發(fā)展個金業(yè) 務。第三條參照省行下達的經(jīng)營指標作為我行考核指標，主要以被考 核單位新增絕對額為考核依據(jù)，個人金融部每日公布進度，按月核實考 核單位進度和完成

2、指標，支行依據(jù)核實后的數(shù)據(jù)每月兌現(xiàn)人事激勵費用, 每季兌現(xiàn)業(yè)務發(fā)展費用。二考核部門及考核對象第四條 支行成立個金業(yè)務條線考核小組，皮躍武副行長任組長， 個金部董宇輝主任任副組長，個金部胡永紅副主任、馮怡副主任、李海 燕中級經(jīng)理、易迪聰中級經(jīng)理任組員，支行個人金融部負責對任務完成 情況進行統(tǒng)計，弁于次月初對本月各考核單位完成進度進行核實、匯總 和分析。第五條 考核對象為轄內(nèi)各經(jīng)營性支行、分理處、支行營業(yè)部、望 城縣支行。三任務指標及費用配置第六條 支行個人金融部根據(jù)省行下達的X X年個人業(yè)務指標計劃 及支行的經(jīng)營目標計劃，按照支行劃分的一、二、三類行標準，下達各 考核單位全年個金業(yè)務任務計劃。第

3、七條 個金板塊營銷激勵費用由業(yè)務發(fā)展費用和人事激勵費用 （不高于20%）兩部分組成。人事激勵費用來源為省行每月兌現(xiàn)下劃我 行的個金重點業(yè)務專項人事費用獎勵及支行計提的人事費用。業(yè)務發(fā)展 費用由各考核單位根據(jù)支行核定的營銷費用實報實銷。第八條支行對各考核單位設定費用兌現(xiàn)最低任務標準，即各考核單位每月必須按時間進度完成人民幣儲蓄存款新增保底任務的60%才能參與費用分配。第九條 支行個人金融部負責條線推動費用的管理和使用。四 考核內(nèi)容第十條考核內(nèi)容見附件一X X年 XX支行個金業(yè)務計劃指標分 配表及附件二XX支行個金業(yè)務營銷費用掛鉤比例表。第十一條特別說明：1、考慮支行成本投入、資源共享、聯(lián)動營銷等

4、因素，對同一考核 單位營銷已有合作前例項目，支行需投入量費用的，按所需各類費用的 百分之十的比例扣除考核單位所獲得營銷費用，如和其他考核單位合作 營銷則該考核單位可按50%分潤。2、個人網(wǎng)銀、短信通、中銀商戶通、三方存管、信用卡（中南大 學聯(lián)名卡、中聯(lián)公務卡除外）、代銷基金、理財產(chǎn)品的營銷費用直接用人 事費用獎勵到員工個人，如遇計價產(chǎn)品實行免費營銷活動的，則僅兌現(xiàn) 業(yè)務費用。3、考慮貸款規(guī)模偏緊，而存款是獲取規(guī)模的重要方式，故對于發(fā)放貸款超出新增儲蓄存款余額的 300%的，貸款考核費用將全部按計價 比例打折兌現(xiàn)。其中，貸款發(fā)放額與當年新增儲蓄存款比例在 300%-400% （含）之間的考核單位

5、考核費用全部按計價比例的70%給予兌現(xiàn)；貸款發(fā)放額與當年新增儲蓄存款比例超400%以上的，考核費用全部按計價比例的50%兌現(xiàn)考核單位營銷費用。對于同一項目下的貸 款業(yè)務，如考核單位自身存款因素制約，轉(zhuǎn)讓給其他考核單位敘做，轉(zhuǎn) 出考核單位可按50%的計價水平獲取營銷費用。4、對較上年末儲蓄存款負增長的進行扣減業(yè)務費用處罰，即按負 增長額X兌現(xiàn)比例X 50%扣除負增長單位的業(yè)務費用，扣完為止。5、支行鼓勵員工攬存，對員工攬存所用營銷費用，由考核單位主 任每月5日之前對員工攬存業(yè)績簽名認可，上報支行個人金融部，支行 按存款計價比例的70%核算員工個人攬存營銷費用額度，員工在額度以 內(nèi)據(jù)實報銷。如該考

6、核單位員工攬存額度高于該考核單位存款所獲營銷 費用額度，則由其他項目費用彌補，如仍不夠彌補，則僅按本考核單位 所獲個金條線營銷費用額度給予員工兌現(xiàn)。6、如遇省行及支行組織階段性的競賽活動，以競賽方案為準，不 重復計算獎勵。五考核兌現(xiàn)方式第十二條 考核數(shù)據(jù)由支行個金業(yè)務條線考核小組成員進行收集和 統(tǒng)計，以省行計劃統(tǒng)計口徑和省行系統(tǒng)平臺公布的數(shù)據(jù)為準。各被考核 單位應于每月初5個工作日內(nèi)及時向考核小組按需求提供各考核指標數(shù) 據(jù)，考核小組根據(jù)匯集的數(shù)據(jù)與省行各條線核實后將考核結(jié)果報主管行 領(lǐng)導審批，弁于每月初 8個工作日內(nèi)向各考核單位及時公布。人事費用于每月初10個工作日兌現(xiàn)，業(yè)務費用于每季初 10

7、個工作日兌現(xiàn)。第十三條個金部按照本方案制作費用兌現(xiàn)分配表，會商支行人 力資源部門和計財部門，報行領(lǐng)導審批后，支行管理部門將營銷費用兌 現(xiàn)下發(fā)到各被考核單位（涉及到未及時下劃收益的業(yè)務，支行將以下劃 后數(shù)據(jù)進行分配），兌現(xiàn)分配不設上限。第十四條 個金部將留存費用兌現(xiàn)表備查，弁對全轄營銷業(yè)務 費用部分使用情況進行抽查、回訪，協(xié)助業(yè)務管理部、綜合管理部向未 按要求及時兌現(xiàn)的單位負責人進行全轄通報問責。第十五條 被考核單位沒有按要求在規(guī)定時間上報本部門數(shù)據(jù)，則 本單位考核兌現(xiàn)數(shù)據(jù)將在下一考核期體現(xiàn)。被考核單位對考核工作和考 核數(shù)據(jù)如有異議，在收到考核結(jié)果 2個工作日內(nèi)（超過2個工作日視同 數(shù)據(jù)正確弁可做考核依據(jù)）可向考核小組提出申訴，經(jīng)考核小組重新核 實，如有差異需報主管行領(lǐng)導批復。申訴工作遵循先溝通、后申訴的原 則。六實施要求第十六條 本營銷激勵費用由支行配給轄內(nèi)考核單位個金條線直接 用于個人重點業(yè)務發(fā)展，不得另作它用。第十七條 考核部門應認真履行考核職責，按照規(guī)定程序和要求實 施考核。各被考核部門必須保證上報數(shù)據(jù)的真實性，如果考核當期存在 弄虛作假現(xiàn)象，支行將嚴肅處理虛報數(shù)據(jù)的單位或個人