銀行年度合規(guī)工作報(bào)告

1、銀行年度合規(guī)工作報(bào)告工作報(bào)告，范文中的一種形式。它是指黨的機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體， 按照有關(guān)規(guī)左，泄期或不泄期地向上級(jí)機(jī)關(guān)或法左對(duì)象匯報(bào)工作。以下是銀行年度合規(guī)工作 報(bào)告，供大家參考。銀行年度合規(guī)工作報(bào)告【1】在金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方而，相對(duì)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)而言，銀 行業(yè)具有較為豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。早在20XX年，銀行（,，）就參考香港分行合規(guī)管理制度，改 革其“法律事務(wù)部”為“法律合規(guī)部”，并設(shè)立了首席合規(guī)官;20XX年，上海銀監(jiān)局發(fā)布了上 海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)，這也是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)的第一個(gè) 針對(duì)合規(guī)管理的專門文件;XX年，銀監(jiān)會(huì)正式出臺(tái)了銀行業(yè)合規(guī)管理的

2、核心文件一一商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行主要風(fēng)險(xiǎn)巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席ArnoldSchilder先生說(shuō)過(guò)，“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的 挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所而臨的挑戰(zhàn)”。20XX年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了 “合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;XX年，該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施 狀況的調(diào)查報(bào)告。調(diào)査結(jié)果表明，有20個(gè)國(guó)家或地區(qū)提岀了合規(guī)要求，一些國(guó)家已將合規(guī)作為全而風(fēng)險(xiǎn)管 理框架的一部分。大部分國(guó)家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門，強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的 獨(dú)立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)査報(bào)告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為

3、明顯 的原因是不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識(shí)和培訓(xùn)不足，不能有效識(shí)別 或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告指出，合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)的過(guò)程，必須從各個(gè)方而得 到加強(qiáng)。銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作。早在XX年，銀監(jiān)會(huì)主席就從銀行 業(yè)經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指岀，“國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴 壺重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對(duì) 銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一，銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)正而臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國(guó)際化程度越髙， 發(fā)展和實(shí)施合

4、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的就越多，花費(fèi)的成本也就越髙?！鄙虡I(yè)銀行合規(guī)制度存在的問(wèn)題根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)本行現(xiàn)有的管理制度 進(jìn)行梳理，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺 乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素。下而，以筆者調(diào)査的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為 例，進(jìn)行簡(jiǎn)單剖析首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個(gè)方而，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn) 象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒(méi)有根拯本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化，因而形成“雞 肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。

5、有些銀行的某些制度，在總行層 而已經(jīng)相對(duì)細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相 關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)疑，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和 形式欠缺合理性，某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)左也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長(zhǎng) 期性和持續(xù)性。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí) 踐不匹配。其次，制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下，某些制度 建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長(zhǎng)的周期。也就是說(shuō)，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有 望設(shè)立并岀臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)

6、境而成為 一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制左了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求， 但該商業(yè)銀行并沒(méi)有從董事會(huì)層而設(shè)宜專門委員會(huì)和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同 虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng) 由董事會(huì)審批”。但在具體執(zhí)行過(guò)程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支 機(jī)構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理層通過(guò)之后即進(jìn)入執(zhí)行階段，并未提交董事會(huì)決議。這種做法既不 符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)” 的規(guī)定。商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議上述商業(yè)銀行

7、合規(guī)制度建設(shè)存在的問(wèn)題，深刻反映了我國(guó)銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、 建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問(wèn)題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方而改善合規(guī)管理工作， 提髙合規(guī)管理水平。（一）商業(yè)銀行應(yīng)樹(shù)立全而合規(guī)建設(shè)理念首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全而性。根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對(duì)現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī) 立，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對(duì) 于合法而言，范用更廣，要求更髙，既要合外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅 需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè)；也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度 設(shè)置，建立完備的

8、合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺(tái)部門、各分支機(jī)構(gòu)， 更要涵蓋全體工作人員；不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)。據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、 日常業(yè)務(wù)IT系統(tǒng)等方而管理制度的淸理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角 度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺(tái)支持部門的合規(guī)運(yùn)作、 勞動(dòng)用工管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方而，英合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺, 凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí)、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足。其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度

9、，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行 為合規(guī)等多方而內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督 和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部 門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部 日常經(jīng)營(yíng)和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督 和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對(duì)較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范，但對(duì)于合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé) 制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對(duì)弱化甚至不完整；合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作有待深化。例如，商業(yè)銀行在公司治

10、理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú) 立螢事在履行決策、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)制度設(shè)置方而，應(yīng)考 慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)等不同部門需要 重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹(shù)立自覺(jué)防范風(fēng)險(xiǎn)的合 規(guī)意識(shí)，最終提髙商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范發(fā)展的髙效執(zhí)行能力。（二）商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多而手”的特點(diǎn)，即法律知識(shí)和銀 行專業(yè)知識(shí)并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜 合素質(zhì)。筆者認(rèn)

11、為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審査 的要求，合法是合規(guī)管理的基冊(cè)銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才 的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有髙度執(zhí)行性的全而合理合規(guī)管理機(jī)制。目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人 士組成，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審査，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制 部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)強(qiáng)，而法律常識(shí)相對(duì)欠 缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過(guò)分淸晰，與部 門分設(shè)環(huán)境下的工作效果

12、類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符 合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力合理配置 角度，形成對(duì)金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求髙于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行 實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接，不利于提高銀行整體工作效率。（三）商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的 層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化， 實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的

13、統(tǒng)一。據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，普遍被 賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實(shí)際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員 只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審査的最終機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù) 主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽 略了合規(guī)責(zé)任的履行。（四）商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑，而這 也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提岀更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判 斷難以把

14、握一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過(guò)分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行 的發(fā)展。從這一實(shí)務(wù)角度，對(duì)銀行合規(guī)人員提岀比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求，除具備法律、 業(yè)務(wù)知識(shí)以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及 時(shí)、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及苴內(nèi)涵，分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響，并 及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議。據(jù)筆者調(diào)査，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提髙，但依然難以滿足上述要求, 因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方而加大投入。（五）利用合規(guī)管理電子化加強(qiáng)執(zhí)行力據(jù)筆者調(diào)査，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例

15、 如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競(jìng)標(biāo)的方式，而實(shí)際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本。針 對(duì)上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持，降低人為于預(yù)等因 素的負(fù)面影響。通過(guò)信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審査、授權(quán)管理、合規(guī)互動(dòng)問(wèn)答、 合規(guī)講堂、監(jiān)管動(dòng)態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進(jìn)了業(yè)務(wù) 部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接，實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持 續(xù)改進(jìn)目標(biāo)，又對(duì)加速銀行的運(yùn)營(yíng)模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用。銀行年度合規(guī)工作報(bào)告【2】20X

16、X年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì) 統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行 了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下20XX年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全而工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性，實(shí)行 規(guī)范化管理,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人，責(zé)任分工明確的工 作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周左期召開(kāi)科務(wù)會(huì)，安排布垃的并崗位工作，及時(shí)溝通情況。 通過(guò)上述舉措,20XX年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色，內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善，較好地解決 了人員不穩(wěn)建的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按金融監(jiān)

17、管責(zé)任制和行內(nèi)制左的量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一 項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員 的具體分工和職責(zé)。做到了人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按 季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職 能作用。1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提髙綜合素質(zhì)今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門左期和不泄期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)， 積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)泄和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20XX 年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)?/p>

18、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上, 監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)圮熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能髙、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，用繞上述三個(gè)方 而，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一 建的時(shí)期內(nèi)迅速提髙監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐按照20XX年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，認(rèn)貞組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn) 場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與訃算機(jī)應(yīng)用的全而 落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20XX年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化 管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān) 管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提髙了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性(1) 、20XX年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審査工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考