平安銀行對公客戶經(jīng)理基本管理辦法

1、 . . . 附件：平安銀行對公客戶經(jīng)理基本管理辦法第一章 總 則第一條 為打造我行對公業(yè)務(wù)條線的專業(yè)化營銷隊伍，規(guī)客戶經(jīng)理的管理，強化客戶經(jīng)理職業(yè)生涯規(guī)劃和激勵約束機制，提高市場競爭力，確保全行對公業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱客戶經(jīng)理包括公司客戶經(jīng)理、中小企業(yè)客戶經(jīng)理（以下簡稱“SME客戶經(jīng)理”）,本辦法所稱對公業(yè)務(wù)管理部門是指各級公司業(yè)務(wù)市場營銷部、中小企業(yè)市場營銷部，本辦法所稱團隊包括異地支行和團隊，本辦法所稱團隊長包括支行長和團隊長。第三條 客戶經(jīng)理的組織、考核、待遇等事項，除另有規(guī)定外，均依照本辦法執(zhí)行。第二章 客戶經(jīng)理的組織管理第四條 客戶經(jīng)理團隊包括總行、區(qū)

2、域、分行的直屬對公業(yè)務(wù)團隊（含異地支行團隊）與異地團隊，由一名團隊長和若干名客戶經(jīng)理組成?？蛻艚?jīng)理職級分為總監(jiān)、總經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理等六級十七檔。第五條 客戶經(jīng)理實施分級管理的原則。客戶經(jīng)理的日常組織管理由總行、區(qū)域、分行對公業(yè)務(wù)管理部門和客戶經(jīng)理團隊按照不同的職責(zé)和權(quán)限實施：（一）總行對客戶經(jīng)理的管理職責(zé)1.負(fù)責(zé)對公客戶經(jīng)理基本法的制定，開發(fā)客戶經(jīng)理考核平臺；2.負(fù)責(zé)審批總監(jiān)、總經(jīng)理資格；3.負(fù)責(zé)根據(jù)市場環(huán)境、政策變化、管理導(dǎo)向等作制度的修訂、發(fā)布；4.負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理的培訓(xùn)組織工作；5.負(fù)責(zé)對區(qū)域、分行基本法的執(zhí)行情況進行督導(dǎo)和檢查。（二）區(qū)域?qū)蛻艚?jīng)

3、理的管理職責(zé)1.負(fù)責(zé)審批資深客戶經(jīng)理資格；2.負(fù)責(zé)所轄分行客戶經(jīng)理的績效考核和管理工作；3.負(fù)責(zé)組織所轄分行客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作；4.負(fù)責(zé)所轄分行基本法的宣導(dǎo)和執(zhí)行情況檢查。（三）分行對客戶經(jīng)理的管理職責(zé)1.負(fù)責(zé)組織分行客戶經(jīng)理的招聘和聘任，負(fù)責(zé)審批高級客戶經(jīng)理資格；2.負(fù)責(zé)對所轄客戶經(jīng)理的績效考核和管理工作；3.負(fù)責(zé)所轄客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作；4.負(fù)責(zé)對團隊基本法的執(zhí)行情況進行檢查；5.負(fù)責(zé)制定分行二次分配原則。（四）團隊對客戶經(jīng)理的管理職責(zé)1.協(xié)助招聘和聘任本單位的客戶經(jīng)理；2.負(fù)責(zé)審批本單位客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理資格；、查法冠3.負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理進行綜合評價；4. 負(fù)責(zé)制定團隊二次分配細(xì)則;5.

4、負(fù)責(zé)按授信后管理制度規(guī)定組織本團隊開展授信后管理工作，督促客戶經(jīng)理履行授信后管理職責(zé)，保證有關(guān)授信后管理的規(guī)定在本團隊得到有效執(zhí)行。第三章 客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)與日常管理第六條 客戶經(jīng)理的基本職責(zé)（一）客戶經(jīng)理的基本職責(zé)是市場拓展、業(yè)務(wù)推廣、產(chǎn)品營銷、客戶維護、信息收集、信貸調(diào)查、貸后管理、配合反洗錢等。（二）總監(jiān)、總經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理除履行以上基本職責(zé)外，還須承擔(dān)輔導(dǎo)新人的職責(zé)。第七條 客戶經(jīng)理日常管理制度（一）客戶信息管理制度：客戶經(jīng)理應(yīng)按照總行制定的客戶信息管理要求，建立和健全客戶信息檔案，跟蹤客戶的信息變動并與時在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中更新客戶信息。（二）工作例會制度：各團

5、隊?wèi)?yīng)每周組織一次工作例會，由客戶經(jīng)理匯報上周工作情況并做本周工作安排，進行客戶經(jīng)理業(yè)績排名，交流工作經(jīng)驗，研究確定下一步工作重點與措施。 （三）工作日志制度：客戶經(jīng)理應(yīng)每天記錄工作日志，匯報和反饋當(dāng)天工作要點和問題。（四）信息報告制度：客戶經(jīng)理應(yīng)使用富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與時記錄客戶信息，記錄銷售活動，與時反饋存在的問題并尋求支持。團隊長對信息報告制度執(zhí)行情況進行檢查，并與時解決客戶經(jīng)理營銷過程中提出的問題。（五）客戶意見反饋制度：團隊長和客戶經(jīng)理收集客戶和市場信息，向分行提出產(chǎn)品和服務(wù)需求。（六）制度：客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格為銀行和客戶，嚴(yán)禁泄露銀行和客戶的資料。（七）客戶經(jīng)理應(yīng)對授信調(diào)查、審批、出帳

6、、貸后管理等各個階段上報的各類信貸資料的真實性、與時性和完整性負(fù)責(zé)，并按照我行有關(guān)授信后管理規(guī)定完成具體工作。（八）我行的其他規(guī)章制度。第四章 客戶經(jīng)理的聘用與解聘第八條 客戶經(jīng)理考核實行“業(yè)績考核、定期調(diào)級調(diào)檔、能上能下”的原則。第九條 客戶經(jīng)理聘用的基本條件：（一）學(xué)歷要求：具備大?；蛞陨蠈W(xué)歷；（二）具有良好的思想品德和職業(yè)道德，愛行敬業(yè)、遵紀(jì)守法、廉潔自律，有較強的事業(yè)心和進取精神；（三）具有一定的市場營銷能力和較強的公關(guān)意識，捕捉信息能力強，對市場反應(yīng)靈敏；（四）認(rèn)同平安銀行的企業(yè)文化；（五）具有相應(yīng)的工作經(jīng)驗與相關(guān)專業(yè)知識，熟悉銀行各種金融產(chǎn)品與相關(guān)業(yè)務(wù)；（六）有一定的社會關(guān)系資源，

7、無不良工作記錄；（七）特別優(yōu)秀的，可適當(dāng)放寬聘用條件。第十條 各級客戶經(jīng)理的任職條件：須達到客戶經(jīng)理聘用的基本條件與相應(yīng)職級的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)各級對公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部審核認(rèn)定。第十一條 客戶經(jīng)理聘用流程：客戶經(jīng)理的招聘由各級人力資源部負(fù)責(zé)組織，經(jīng)對公業(yè)務(wù)管理部門的專業(yè)考試/面試與人力資源部面試通過后，方可定級、錄用。第十二條 客戶經(jīng)理離行或轉(zhuǎn)崗，團隊長要與時上報分行對公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十三條 客戶經(jīng)理出現(xiàn)下列情況之一者，我行有權(quán)與其解除勞動合同或降級。（一）不勝任本職工作；（二）無正當(dāng)理由，拒絕完成本崗位規(guī)定任務(wù)；（三）由于業(yè)務(wù)能力、專業(yè)水平、身體條件等原因，

8、不能正常履行本崗位職責(zé)者；（四）違反國家有關(guān)政策、法令、規(guī)章制度，造成不良影響者；（五）其他經(jīng)認(rèn)定須解聘職務(wù)的情形。第十四條 客戶經(jīng)理在難于履行本崗位職責(zé)時，可提出辭職，并按人力資源部要求履行離職手續(xù)。第十五條 按照總行稽核制度要求，根據(jù)需要由控部門對解聘或離崗客戶經(jīng)理進行離任稽核。第五章 客戶經(jīng)理職級設(shè)置與業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)第十六條 客戶經(jīng)理職級設(shè)置采用行員制?？蛻艚?jīng)理職級與行員職級的對應(yīng)關(guān)系，由總行人力資源部另文規(guī)定。第十七條 客戶經(jīng)理不同職級的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)見平安銀行客戶經(jīng)理職級設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)（附件一），各分行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)由地區(qū)系數(shù)進行調(diào)節(jié)（附件二），各分行可根據(jù)實際情況，申請調(diào)高地區(qū)系數(shù)，報總行審批，地區(qū)系數(shù)

9、的申請頻率為一年一次。第十八條 對于在團隊中起骨干作用，業(yè)績在客戶經(jīng)理二檔與以上的客戶經(jīng)理，可以授予經(jīng)理職務(wù)，由團隊長提名，報分行對公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部審批。原則上，每年年中和年底各進行一次，業(yè)績一旦低于客戶經(jīng)理二檔的水平，需取消經(jīng)理職務(wù)。第十九條 對外稱謂。為有利于業(yè)務(wù)的開展，各級客戶經(jīng)理在對外業(yè)務(wù)交往中統(tǒng)一使用“總監(jiān)、總經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理”稱謂，可以選擇加注對應(yīng)職務(wù)等級。第六章 模擬創(chuàng)利第二十條 模擬創(chuàng)利模擬創(chuàng)利是客戶經(jīng)理考核的核心指標(biāo)，客戶經(jīng)理經(jīng)辦的各種業(yè)務(wù)按相關(guān)規(guī)定折算成模擬創(chuàng)利，并以此為基礎(chǔ)進行量化考核。為更好體現(xiàn)客戶經(jīng)理的業(yè)績與收入，將模

10、擬創(chuàng)利分為職級創(chuàng)利與收入創(chuàng)利。職級創(chuàng)利與客戶經(jīng)理職級考核直接相關(guān)。職級創(chuàng)利對公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利零售業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利綜合開拓業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利。收入創(chuàng)利與客戶經(jīng)理收入直接相關(guān)。收入創(chuàng)利對公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利對公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利是指各項對公業(yè)務(wù)創(chuàng)利之和。零售業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利是按照零售業(yè)務(wù)管理辦法將零售業(yè)務(wù)折算成模擬創(chuàng)利，零售業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利不得超過該客戶經(jīng)理對公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利的40%，零售業(yè)務(wù)的獎金或費用按零售條線相關(guān)管理辦法執(zhí)行。綜合開拓業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利包括我行作為渠道方和產(chǎn)品方產(chǎn)生的創(chuàng)利。作為渠道方的創(chuàng)利是指客戶經(jīng)理銷售的集團其他子公司的產(chǎn)品，如產(chǎn)險、養(yǎng)老險、壽險等，按交叉銷售管理辦法折算成模擬創(chuàng)利，相關(guān)獎金、費用按交叉銷售相關(guān)管

11、理辦法執(zhí)行。作為產(chǎn)品方的創(chuàng)利是指渠道方（指產(chǎn)險、養(yǎng)老險、證券等專業(yè)子公司）人員介紹的我行對公業(yè)務(wù)產(chǎn)生的創(chuàng)利。第二十一條 對公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利的計算（一）對公業(yè)務(wù)由存款、貸款、貼現(xiàn)以與中間業(yè)務(wù)等組成，其模擬創(chuàng)利計算公式如下：人民幣一般存款模擬創(chuàng)利按存款種類確定產(chǎn)品利差×日均存款金額×實際存款天數(shù)/365×調(diào)節(jié)系數(shù)；同業(yè)存款、外幣存款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利(中間價-存款實際利率)×日均存款金額×實際存款天數(shù) / 365×調(diào)節(jié)系數(shù)；人民幣貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利(貸款實際利率-中間價) ×日均貸款金額×實際貸款天數(shù) / 365×調(diào)節(jié)

12、系數(shù)；外幣貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利(貸款實際利率-中間價) ×日均貸款金額×實際貸款天數(shù) / 365×調(diào)節(jié)系數(shù)；貼現(xiàn)業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利(貼現(xiàn)實際利率-中間價) ×日均貼現(xiàn)金額×實際貼現(xiàn)天數(shù) / 365×調(diào)節(jié)系數(shù)；中間業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利實際凈收入 ×調(diào)節(jié)系數(shù)。另外，對于賣斷型再貼現(xiàn)收入，按照0.7的系數(shù)計算模擬創(chuàng)利；對于回購型再貼現(xiàn)收入，按照0.5的系數(shù)計算模擬創(chuàng)利。業(yè)務(wù)發(fā)生后，通過創(chuàng)利補錄的形式體現(xiàn)。（二）特別規(guī)定1.為鼓勵新增有效客戶，每新增一個有效客戶給予模擬創(chuàng)利3000元的獎勵，由該客戶的管戶客戶經(jīng)理按權(quán)益關(guān)系進行分配。有效客戶標(biāo)準(zhǔn)：客戶

13、當(dāng)年模擬創(chuàng)利累積達到1萬元。2.異地團隊人員模擬創(chuàng)利在實際創(chuàng)利的基礎(chǔ)上乘以1.3。3.中間業(yè)務(wù)各科目設(shè)置調(diào)節(jié)系數(shù)，調(diào)節(jié)系數(shù)將根據(jù)客戶經(jīng)理對該收入的貢獻度進行設(shè)置，具體的調(diào)節(jié)系數(shù)定期在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上公布。4.協(xié)議存款不計算模擬創(chuàng)利。5.同業(yè)存款設(shè)置最低利差要求，即同業(yè)存款利率與FTP之間的利差低于規(guī)定的最低利差要求時，不計算模擬創(chuàng)利，具體的最低利差要求由總行在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上公布。6.逾期、墊款、欠息等貸款業(yè)務(wù)當(dāng)月停止計算模擬創(chuàng)利。30天收回本息的，按80補回模擬創(chuàng)利，30-90天收回本息的，按60補回模擬創(chuàng)利，超過90天收回本息的，不再補模擬創(chuàng)利。在逾期、欠息期間產(chǎn)生的罰息收入不

14、計入客戶經(jīng)理模擬創(chuàng)利。逾期、欠息業(yè)務(wù)收回本息后的創(chuàng)利補錄由客戶經(jīng)理提出創(chuàng)利補錄申請。7.在限期未實現(xiàn)優(yōu)化目標(biāo)的問題貸款不再計算模擬創(chuàng)利。風(fēng)控部門對問題貸款進行界定，并聯(lián)合對公業(yè)務(wù)管理部門發(fā)文確定不計模擬創(chuàng)利的問題貸款明細(xì)清單與處理方案。已剝離的資產(chǎn)業(yè)務(wù)不再計算模擬創(chuàng)利。第二十二條 對公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利調(diào)節(jié)系數(shù)設(shè)置各產(chǎn)品的調(diào)節(jié)系數(shù)是根據(jù)市場狀況、政策要求以與我行的經(jīng)營發(fā)展需要而確定，具體由總行對公業(yè)務(wù)管理部門擬定，由對公管理委員會審定，定期在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上公布。第二十三條 權(quán)益關(guān)系分配（一）權(quán)益分配應(yīng)以事實為依據(jù)，根據(jù)客戶意愿、貢獻度，本著我行利益最大化，促進全行對公業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展為目的，

15、具體原則為：1.協(xié)商原則：業(yè)務(wù)相關(guān)參與人員（指業(yè)務(wù)介紹人，業(yè)務(wù)主辦人，業(yè)務(wù)協(xié)辦人）按照對該業(yè)務(wù)的貢獻度大小協(xié)商權(quán)益分配比例；2.裁定原則：如協(xié)商不成，相關(guān)人在同一團隊，由團隊長裁定；跨團隊的由分行對公業(yè)務(wù)管理部門裁定；跨分行的由區(qū)域?qū)珮I(yè)務(wù)管理部門裁定，跨區(qū)域的由總行對公業(yè)務(wù)管理部門裁定。（二）團隊公共業(yè)務(wù)的權(quán)益分配到團隊公共戶。由總行、區(qū)域、分行共同營銷的業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)人員對業(yè)務(wù)的貢獻度，進行權(quán)益分配，總行、區(qū)域、分行的權(quán)益進入相關(guān)公共戶。（三）團隊長負(fù)責(zé)分配協(xié)調(diào)本團隊業(yè)務(wù)的權(quán)益關(guān)系，對于以下幾種情況，團隊長有權(quán)主動調(diào)配客戶的權(quán)益關(guān)系：1.由團隊共同開發(fā)的客戶；2.權(quán)益人能力和態(tài)度無法滿足客

16、戶需求的客戶；3.存在明顯分配不公的客戶；4.管戶客戶經(jīng)理被取消信貸業(yè)務(wù)資格的貸款業(yè)務(wù)；5.公共戶與其他。對于該類調(diào)整，權(quán)益轉(zhuǎn)出人認(rèn)為調(diào)配不公的，可在新權(quán)益生效后的10日向分行對公業(yè)務(wù)管理部門提出申訴。第七章 客戶經(jīng)理的薪酬與福利保障第二十四條 客戶經(jīng)理的薪酬由基本工資、現(xiàn)金福利、績效工資和獎金組成，根據(jù)客戶經(jīng)理完成的收入創(chuàng)利給予相應(yīng)比例的營銷費用額度。第二十五條 根據(jù)客戶經(jīng)理的職級確定基本工資、現(xiàn)金福利與績效工資基數(shù)，客戶經(jīng)理職級與行員制的行政級別相對應(yīng)，基本工資標(biāo)準(zhǔn)的具體設(shè)定，由總行人力資源部另文規(guī)定。第二十六條 客戶經(jīng)理的績效工資由客戶經(jīng)理職級與其月度業(yè)績完成情況決定?？冃ЧべY計算公式如

17、下：績效工資績效工資基數(shù)×績效工資系數(shù)其中績效工資基數(shù)根據(jù)職級確定。績效工資系數(shù)依據(jù)客戶經(jīng)理當(dāng)月業(yè)績完成率（客戶經(jīng)理月實際職級創(chuàng)利/該職級客戶經(jīng)理月職級創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)）確定，最高不超過1.2。第二十七條 獎金獎金根據(jù)客戶經(jīng)理每月完成的收入創(chuàng)利，按對應(yīng)職級提獎比例進行計提，按月發(fā)放。各職級的提獎比例見平安銀行各職級獎金、費用提取比例（附件三）。第二十八條 營銷費用額度營銷費用根據(jù)客戶經(jīng)理每月完成的收入創(chuàng)利，按對應(yīng)職級計費比例計提費用額度，憑發(fā)票據(jù)實報銷。各職級的費用額度比例見平安銀行各職級獎金、費用提取比例（附件三）入崗一年的客戶經(jīng)理，按固定比例給予費用額度。入崗一年與以上的客戶經(jīng)理，營銷費

18、用按不同業(yè)務(wù)種類進行計算；存貸款收入創(chuàng)利分存量與增量兩個比例計提。每月的存量存貸款收入創(chuàng)利是指客戶經(jīng)理的前六個月創(chuàng)利月平均值，增量存貸款收入創(chuàng)利是指該客戶經(jīng)理當(dāng)月存貸款收入創(chuàng)利減去其存量存貸款收入創(chuàng)利的增加值。中間業(yè)務(wù)收入創(chuàng)利按固定比例給予費用額度?？蛻艚?jīng)理（異地團隊除外）有最低派生存款的要求。客戶經(jīng)理貸款月日均10以的存款只給予獎金。團隊公共戶的營銷費用由團隊按月計提，分行公共戶的營銷費用由分行相應(yīng)管理部門按月計提，區(qū)域公共戶的營銷費用由區(qū)域相應(yīng)管理部門按月計提。營銷費用用于市場營銷活動，在按前述規(guī)定核定的額度，憑發(fā)票據(jù)實報銷。第二十九條 強化晉級管理公司客戶經(jīng)理職級連續(xù)12個月在助理客戶經(jīng)

19、理1檔與以下的，從第13個月開始，獎金、費用額度逐季調(diào)減5%，保底70%。第三十條 加強分行、團隊管理加強分行、團隊對客戶經(jīng)理的管理力度，同時保證客戶經(jīng)理的收益與分行/團隊KPI掛鉤，各分行年初需給團隊下達KPI指標(biāo)，各團隊長需給客戶經(jīng)理下達KPI指標(biāo)，并簽訂責(zé)任書。團隊公共費用按團隊客戶經(jīng)理收入創(chuàng)利的一定比例計提，由分行根據(jù)團隊KPI達成情況與重點業(yè)務(wù)（如單邊存款）完成情況，定期分配到團隊。團隊公共獎金按團隊客戶經(jīng)理收入創(chuàng)利的一定比例計提，每季度由團隊長根據(jù)客戶經(jīng)理KPI達成情況和綜合表現(xiàn)進行二次分配，綜合評價表見（附件四）。各分行、團隊在年初必須制定團隊營銷費用使用辦法和獎金分配管理辦法，

20、報區(qū)域、分行對公業(yè)務(wù)管理部門審批、備案。第三十一條 加強風(fēng)險管理分行風(fēng)控管理相關(guān)部門依據(jù)客戶經(jīng)理違規(guī)行為風(fēng)險程度的不同，設(shè)定三類違規(guī)行為，每季度整理并提交對公客戶經(jīng)理信貸管理違規(guī)處罰清單至分行公司業(yè)務(wù)管理部門，由分行公司業(yè)務(wù)管理部門認(rèn)定并知會當(dāng)事人，并負(fù)責(zé)將違規(guī)處罰金額折算成模擬創(chuàng)利后提交創(chuàng)利補減部工作簽報。客戶經(jīng)理對處罰結(jié)果有異議的，可在收到處罰結(jié)果后10天，向上級風(fēng)險管理部門提出復(fù)議申請。第三十二條 為鼓勵全員營銷，非對公客戶經(jīng)理拓展的對公業(yè)務(wù)，可按本辦法計算模擬創(chuàng)利，獎金、費用計提比例見平安銀行各職級獎金、費用提取比例（附件三）；獎金由人力資源部統(tǒng)一發(fā)放，費用按月實報實銷。第八章 客戶經(jīng)

21、理的考核第三十三條 各級對公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部統(tǒng)一組織對所轄客戶經(jīng)理的考核。本辦法所稱“考核期”，分為月、季度、半年。根據(jù)客戶經(jīng)理的考核結(jié)果，確定客戶經(jīng)理的聘用、定級和獎懲。對未履行反洗錢職責(zé)的客戶經(jīng)理，按照平安銀行紅黃藍牌處罰管理規(guī)定進行處罰。對未履行建立和健全客戶信息檔案職責(zé)的客戶經(jīng)理，按照分行/團隊的獎金、費用二次分配辦法進行處罰。第三十四條 月度考核根據(jù)客戶經(jīng)理月度實際職級創(chuàng)利決定績效工資，根據(jù)月度收入創(chuàng)利決定獎金與營銷費用額度；季度考核根據(jù)客戶經(jīng)理季度職級創(chuàng)利情況與團隊長對客戶經(jīng)理的綜合評價得分進行調(diào)檔；半年考核根據(jù)半年職級創(chuàng)利情況、綜合評價得分等進行調(diào)級、調(diào)檔。第三十五條 有

22、關(guān)轉(zhuǎn)崗規(guī)定（一）為鼓勵客戶經(jīng)理發(fā)揮自身專長，不同系列銷售崗位可以轉(zhuǎn)任，須報分行審批。（二）客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)勤崗時，按相應(yīng)崗位要求重新定薪定級，比照對外招聘程序，同等條件優(yōu)先錄用。轉(zhuǎn)崗客戶經(jīng)理有義務(wù)協(xié)助進行原有客戶的維護，原客戶中無貸戶業(yè)務(wù)可按勤人員計提費用。（三）勤人員轉(zhuǎn)任客戶經(jīng)理時直接對套職級和薪酬，設(shè)半年的考核過渡期。第九章 客戶經(jīng)理的定級與升降級管理第三十六條 季度考核決定調(diào)檔但不作調(diào)級，每半年考核決定調(diào)檔和調(diào)級。第三十七條 客戶經(jīng)理調(diào)檔、調(diào)級的考核指標(biāo)為職級創(chuàng)利、最低存款創(chuàng)利、團隊長綜合評價得分。職級創(chuàng)利和最低存款創(chuàng)利都達到目標(biāo)職級標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理可以提出調(diào)檔、調(diào)級申請，容格式詳見平安銀行客戶

23、經(jīng)理晉級申請表（附件五），團隊長對客戶經(jīng)理進行綜合評價，團隊長綜合評價得分達到80分與以上的客戶經(jīng)理才能晉級。第三十八條 晉升調(diào)級審核客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理由團隊長審核認(rèn)定，報分行備案；高級客戶經(jīng)理由分行審核認(rèn)定，報區(qū)域備案；資深客戶經(jīng)理由區(qū)域?qū)徍苏J(rèn)定，報總行備案。第三十九條 考核周期，客戶經(jīng)理的職級創(chuàng)利達不到相應(yīng)職級標(biāo)準(zhǔn)，須下調(diào)至對應(yīng)的職級。助理客戶經(jīng)理三檔的創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)為客戶經(jīng)理崗位的最低創(chuàng)利要求，未達到助理客戶經(jīng)理三檔創(chuàng)利要求，或連續(xù)兩個季度考核未能達到助理客戶經(jīng)理二檔創(chuàng)利要求的客戶經(jīng)理，即為不勝任本職工作。第四十條 客戶經(jīng)理對評審或考核結(jié)果有異議的，可在收到評審或考核結(jié)果后10天，向上級對

24、公業(yè)務(wù)管理部門與人力資源部提出復(fù)議申請。第十章 SME/SE客戶經(jīng)理特殊規(guī)定第四十一條 SME客戶經(jīng)理的SME存款、貸款業(yè)務(wù)系數(shù)：SME客戶經(jīng)理專指SME團隊與小企業(yè)信貸中心客戶經(jīng)理。SME客戶經(jīng)理的SME存款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利同檔次存款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利×1.3。SME客戶經(jīng)理的SME貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利同檔次貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利×SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)其中SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)根據(jù)貸款發(fā)放時該客戶的貸款余額（包括當(dāng)筆貸款余額）決定，如果一個SME客戶有多筆貸款，每筆的SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)可能不一樣，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：客戶貸款余額SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)500萬（含）以下3.0500-3000萬（含）2.030

25、00萬以上1.1第四十二條 非SME客戶經(jīng)理做SME貸款業(yè)務(wù)，也享受一定的SME業(yè)務(wù)系數(shù)。非SME客戶經(jīng)理的SME貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利同檔次貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利×SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)其中SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)根據(jù)貸款發(fā)放時該客戶的貸款余額（包括當(dāng)筆貸款余額）決定，如果一個SME客戶有多筆貸款，每筆的SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)可能不一樣，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：客戶貸款余額SME貸款調(diào)節(jié)系數(shù)3000萬以下（含）1.33000萬以上1.1第四十三條 所有分行SME客戶經(jīng)理的獎金計提比例為3.85（助理客戶經(jīng)理三檔除外，見附件三）第四十四條 KPI特殊規(guī)定：SME團隊長給SME客戶經(jīng)理下達KPI指標(biāo)時，必須包括SME日均

26、貸款、SME新增有效戶、SME日均存款和中間業(yè)務(wù)等，SME客戶經(jīng)理KPI完成情況和季度獎金分配掛鉤。第四十五條 考核與升降級：在客戶經(jīng)理的職級標(biāo)準(zhǔn)中，設(shè)置SME客戶經(jīng)理晉升的最低SME貸款創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)（見附件一）。對SME客戶經(jīng)理的最低SME貸款創(chuàng)利要求，除考核該客戶經(jīng)理名下的SME一般貸款的利息收入創(chuàng)利外，還可參考該客戶經(jīng)理名下的SME客戶授信業(yè)務(wù)收取的中間業(yè)務(wù)收入進行綜合考核，包括保函業(yè)務(wù)手續(xù)費收入、承兌匯票手續(xù)費收入、信用證開證手續(xù)費收入、保理業(yè)務(wù)手續(xù)費收入、額度管理費收入、額度占用費收入和對SME授信客戶所收取的財務(wù)顧問費收入。SME業(yè)務(wù)團隊總經(jīng)理（含總監(jiān)）、高級客戶經(jīng)理三檔（含）以上（包

27、括晉級時總創(chuàng)利達到該職級創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)）和入行不滿半年的SME客戶經(jīng)理，晉升時不對其按最低SME貸款創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)進行要求，其它SME客戶經(jīng)理晉升時在滿足總創(chuàng)利達標(biāo)的同時，必須達到最低SME貸款創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)。SME貸款比例SME客戶經(jīng)理的SME貸款月日均/其名下所有貸款月日均除SME業(yè)務(wù)團隊總經(jīng)理（含總監(jiān)）和入行不滿半年的SME客戶經(jīng)理以外，如果SME客戶經(jīng)理的SME貸款比例（沒有任何對公貸款的SME客戶經(jīng)理的貸款比例為O）連續(xù)三個月未能達到50以上，或者未能達到當(dāng)期人均SME貸款產(chǎn)能標(biāo)準(zhǔn)（現(xiàn)階段為人均SME貸款月日均1800萬，總行會視情況按季進行調(diào)整），從次月起按照非SME客戶經(jīng)理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四十六

28、條 小企業(yè)信貸中心規(guī)定：對小企業(yè)信貸中心客戶經(jīng)理經(jīng)辦的一般貸款業(yè)務(wù)作出限制要求，只能經(jīng)辦500萬元（含）以下的SME一般貸款業(yè)務(wù)，對其經(jīng)辦的存款、貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)等不做限制。小企業(yè)信貸中心客戶經(jīng)理的SME存款享受1.3系數(shù)。小企業(yè)信貸中心主任根據(jù)中心人員的分工情況，對屬于本中心的創(chuàng)利在中心進行權(quán)益分配。分配原則須報所在分行SME管理部門審批同意后執(zhí)行，并報總行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)管理部備案。第十一章 過渡期考核規(guī)定第四十七條 招聘和轉(zhuǎn)崗的客戶經(jīng)理，給予六個月的考核過渡期，過渡期按擬聘職級確定基本工資、現(xiàn)金福利、績效工資標(biāo)準(zhǔn)。過渡期，設(shè)職級標(biāo)準(zhǔn)過渡期系數(shù)，各分行在0.40.8之間自行決定，職級標(biāo)準(zhǔn)、薪酬

29、福利與該系數(shù)掛鉤。過渡期績效工資保底系數(shù)為0.5。第四十八條 客戶經(jīng)理過渡期滿，以過渡期結(jié)束日前五個自然月中創(chuàng)利最高的三個月創(chuàng)利折算成半年的考核創(chuàng)利，根據(jù)考核創(chuàng)利與工作表現(xiàn)進行定級聘任，最低為助理客戶經(jīng)理二檔。過渡期屆滿未達到助理客戶經(jīng)理二檔業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)80%的，可予以解聘/按助理客戶經(jīng)理三檔聘用等處理。若按助理客戶經(jīng)理三檔聘用的，必須由團隊長提出申請與說明原因，經(jīng)分行審核后方可聘用。如按助理客戶經(jīng)理三檔聘用3個月后，仍未達到助理客戶經(jīng)理二檔標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理，即為不勝任本職工作。各分行每年聘用助理客戶經(jīng)理三檔的總?cè)藬?shù)不能超過當(dāng)年新入崗人員數(shù)的20。第四十九條 新任客戶經(jīng)理過渡期結(jié)束后，首次考核時間規(guī)

30、定： （一）季度考核：當(dāng)季工作不滿兩個月的，不進行調(diào)檔，工作兩個月以上的，以當(dāng)季實際創(chuàng)利考核調(diào)檔。（二）半年考核：半年工作不滿三個月的，不進行調(diào)級，工作三個月以上的，以半年實際創(chuàng)利考核調(diào)級。第五十條 總、分行統(tǒng)招的應(yīng)屆畢業(yè)生聘為客戶經(jīng)理的，按助理客戶經(jīng)理二檔定級，給予兩年過渡期，過渡期考核按第四十八條執(zhí)行。如能提前達到助理客戶經(jīng)理二檔標(biāo)準(zhǔn)的，可申請?zhí)崆敖Y(jié)束過渡期。過渡期結(jié)束后，按過渡期最后半年的實際業(yè)績參加定級考核。第十二章 附 則第五十一條 本辦法由總行對公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部負(fù)責(zé)解釋和修改。第五十二條 本辦法自2011年1月1日起生效；原平安銀行對公客戶經(jīng)理基本管理辦法（平銀發(fā)2010

31、180號）同時廢止。附件一：平安銀行客戶經(jīng)理職級設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)單位：萬公司客戶經(jīng)理SME客戶經(jīng)理年創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)最低存款創(chuàng)利年創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)最低SME貸款創(chuàng)利總監(jiān)資深總監(jiān)11,000 660011,000 -高級總監(jiān)8,000 48008,000 -總監(jiān)6,000 36006,000 -總經(jīng)理資深總經(jīng)理4,000 24004,000 -高級總經(jīng)理3,000 18003,000 -總經(jīng)理2,000 12002,000 -資深客戶經(jīng)理1檔1,000 6001,000 -2檔700 420700 -高級客戶經(jīng)理1檔400 240400 -2檔350 210350 -3檔300 180300 -客戶經(jīng)理1檔200 12

32、0200 602檔150 90150 453檔100 60100 30助理客戶經(jīng)理1檔80 -70 202檔60 -50 153檔40 -30 -附件二：地區(qū)系數(shù)城市類別特征城市舉例地區(qū)系數(shù)一類大型區(qū)域中心城市、1二類計劃單列市、中型區(qū)域中心城市、0.85三類其他、其他0.75附件三：平安銀行各職級獎金、費用提取比例客戶經(jīng)理職級提獎比例費用額度比例公司老客戶經(jīng)理新客戶經(jīng)理存量存貸款增量存貸款中間業(yè)務(wù)總監(jiān)資深總監(jiān)4.55%3.85%4.00%11.00%6.00%高級總監(jiān)4.55%3.85%4.00%11.00%6.00%總監(jiān)4.55%3.85%4.00%11.00%6.00%總經(jīng)理資深總經(jīng)理4

33、.55%3.85%4.00%11.00%6.00%高級總經(jīng)理4.55%3.85%4.00%11.00%6.00%總經(jīng)理4.55%3.85%4.00%11.00%6.00%資深客戶經(jīng)理1檔 4.55%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%2檔4.48%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%高級客戶經(jīng)理1檔4.34%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%2檔 4.27%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%3檔4.20%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%客戶經(jīng)理1檔3.99%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00

34、%2檔 3.85%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%3檔3.71%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%助理客戶經(jīng)理1檔 3.43%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%2檔3.29%3.85%4.00%11.00%6.00%6.00%3檔0.70%0.70%4.00%11.00%6.00%6.00%非對公客戶經(jīng)理5.50%9.50%備注：1. 新客戶經(jīng)理指入崗一年的客戶經(jīng)理，費用提取比例統(tǒng)一為6.0；2. 老客戶經(jīng)理指入崗一年以上的客戶經(jīng)理，存量存貸款收入創(chuàng)利費用提取比例為4.00%，增量存貸款收入創(chuàng)利費用提取比例為11.00%，其他收入創(chuàng)利統(tǒng)一為6.00%；3. 公共戶、返聘人員統(tǒng)一按15計提業(yè)務(wù)費用；4. 非對公客戶經(jīng)理的提獎比例均為5.5，費用提取比例為.5；5. 公司客戶經(jīng)理的獎金提取比例按職級進行區(qū)分，SME客戶經(jīng)理（助