外貿(mào)企業(yè)國際培訓ppt課件

1、2019年11月 臨海外貿(mào)企業(yè)國際結(jié)算培訓班外貿(mào)企業(yè)國際結(jié)算培訓班您在貿(mào)易中是否遇到這些困擾： 好不容易找到一個新客戶，但由于彼此心存疑慮，不敢把業(yè)務做大，又不知道有什么好的措施可以促進交易的達成； 好不容易做了一票業(yè)務，但由于沒能很好地采取規(guī)避收匯風險的措施，最終成了一筆壞帳； 做成了一票業(yè)務，款項也收回了，但由于匯率的變動，原本略有利潤的業(yè)務最后一算帳，卻虧損了； 公司訂單有不少，可是由于流動資金不足，只好舍棄部分業(yè)務；由于公司規(guī)模較小，抵押不足，難以申請更多銀行授信額度； 公司的應收帳款規(guī)模越來越大，財務報表比較難看，更別提上市要求了。n 了解客戶，選擇合適的結(jié)算方式n 利用貿(mào)易融資，加

2、速資金周轉(zhuǎn)n 利用金融工具，防范匯率風險中國銀行幫您從三方面解決這些問題：一、了解您的客戶，選擇合適結(jié)算方式商業(yè)資信調(diào)查業(yè)務短期出口信用險提供的資信調(diào)查和風險控制功能保理業(yè)務所提供的商業(yè)資信調(diào)查和信用風險控制功能 二、國際結(jié)算產(chǎn)品簡要梳理 （貿(mào)易流程與客戶需求維度）1、合同環(huán)節(jié)風險控制 賬款管理 融資需求 信用增強投標保函資信調(diào)查資信調(diào)查進口環(huán)節(jié)（合同）顧問服務顧問服務出口環(huán)節(jié)（合同）2、備貨/備付環(huán)節(jié)風險控制 賬款管理 融資需求 信用增強國內(nèi)綜合保理國內(nèi)信用證信用證保兌打包貸款履約保函預付款保函進口開證進口保理付款保函出口環(huán)節(jié)（備貨）進口環(huán)節(jié)（備付）信用證轉(zhuǎn)讓背對背信用證3、運輸環(huán)節(jié)風險控制

3、 賬款管理 融資需求 信用增強代理運輸保險提貨擔保代理運輸保險海事調(diào)查出口環(huán)節(jié)（運輸）進口環(huán)節(jié)（運輸）4、交單/來單環(huán)節(jié)風險控制 賬款管理 融資需求 信用增強進口貼現(xiàn)進口押匯海外代付貨押融資出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)出口環(huán)節(jié)（交單）進口環(huán)節(jié)（來單）福費廷出口貼現(xiàn)出口押匯出口雙保理5、收款/付款環(huán)節(jié)風險控制 融資需求 賬款管理 信用增強應收賬款管理遠期結(jié)匯質(zhì)量維修保函信用證款項讓渡國際C保理遠期結(jié)匯匯出匯款融資出口環(huán)節(jié)（交單）進口環(huán)節(jié)（來單）進口匯利達三、匯率風險防范措施合理選擇對外經(jīng)濟活動的貨幣種類提前或推遲結(jié)算敘做貿(mào)易融資）合理運用外匯市場避險工具提高出口產(chǎn)品價格合理運用外匯市場避險工具遠期結(jié)售匯 人

4、民幣與外匯調(diào)期人民幣期權(quán)組合遠期結(jié)匯組合遠期售匯合理運用外匯市場避險工具n遠期結(jié)售匯業(yè)務：是確定匯價在前，實際外匯遠期結(jié)售匯業(yè)務：是確定匯價在前，實際外匯收支發(fā)生在后的結(jié)售匯業(yè)務即期結(jié)售匯中兩者收支發(fā)生在后的結(jié)售匯業(yè)務即期結(jié)售匯中兩者是同時發(fā)生的）?？蛻襞c銀行協(xié)商簽定遠期結(jié)售是同時發(fā)生的）?？蛻襞c銀行協(xié)商簽定遠期結(jié)售匯合同，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的人民幣兌外匯合同，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當天，客戶可按照遠期結(jié)售匯合同所確定的幣種、天，客戶可按照遠期結(jié)售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結(jié)匯或售匯

5、。金額、匯率向銀行辦理結(jié)匯或售匯。遠期匯率的計算 影響遠期匯率的決定因素 即期匯率 買賣貨幣的利率差 期限 簡單地說，也就是說：高息貨幣遠期價便宜，低息貨幣遠期價更貴。 人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務概念：人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務是指銀行與客戶協(xié)概念：人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務是指銀行與客戶協(xié)商簽訂調(diào)期協(xié)議，分別約定即期外匯買賣匯率和商簽訂調(diào)期協(xié)議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日?？蛻舭醇s起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日?？蛻舭醇s定的即期匯率和起息日與銀行進行人民幣和外匯定的即期匯率和起息日與銀行進行人民幣和外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠期匯率和起息日與銀行進的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠期匯率和起息

6、日與銀行進行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務。行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務。四、國際結(jié)算企業(yè)策劃案例四、國際結(jié)算企業(yè)策劃案例企業(yè)案例企業(yè)案例1 1 甲公司是國內(nèi)一家專門出口機械設備的公司，與進口商采用遠期信用證見票后90天結(jié)算方式，在我行有80萬美元的打包貸款額度和50萬美元的出口押匯額度。2月1日，甲公司從國外收到一筆100萬美元的信用證，到期日為4月31日。據(jù)公司告，該筆信用證項下的貨物將安排在2個月之后裝運，屆時公司將另外收到一筆80萬美元的信用證。因資金周轉(zhuǎn)困難，上述兩份信用證項下，公司均擬向我行申請辦理打包貸款業(yè)務，用以向國內(nèi)的供貨商支付有關貨款。因為在向我行申請辦理第一筆信用證項下打包貸款業(yè)務時，甲公司打包

7、貸款額度已被全部占用，如無法提供額外的抵質(zhì)押品或有效擔保，銀行將不同意接受公司的申請，為其辦理第二筆信用證項下的打包貸款業(yè)務。您如何在現(xiàn)有的授信額度范圍內(nèi)，為甲公司這兩筆信用證業(yè)務安排合理的融資方式？企業(yè)案例企業(yè)案例2 2 2019年6月，A外貿(mào)公司與斯里蘭卡的一家B公司簽訂了一份出口71套模具的合同，金額為USD177080.00，但在具體操作中碰到以下問題：1. 進口商是A公司的新客戶，第一次交易，彼此信用狀況不甚了解。2. .出口的商品有其特殊性，是專為B公司訂做的，萬一B公司毀約，A公司很難把該商品轉(zhuǎn)賣給其他客戶，就會血本無歸。所以 A公司希望在出貨前，能收到30的預付貨款作為訂金，以

8、減少B公司毀約的損失。但是斯里蘭卡是個外匯管制國家，進口商品預付貨款前，須提交出口方開出的預付款保函。3. 鑒于斯里蘭卡的國家風險、不甚良好的銀行作風及與B公司的初次交易，A公司對開出見索即付的預付款保函后，B公司會否無理索賠心存疑慮。4、客戶希望能夠采用遠期結(jié)算以便于資金周轉(zhuǎn)?？蛻魬绾伟才沤Y(jié)算方式？如何妥當開立預付款保函？企業(yè)案例企業(yè)案例3 3 WE公司2019年3月31日收到一筆出口貨款100萬美元，原本打算將該筆外匯存放在外匯帳戶，用于支付原材料進口款項，然而近日需支付國內(nèi)供貨商匯款，湊巧的是公司人民幣帳上的余額也不多了，急需將這100萬美元兌換成人民幣應急。按照公司計劃， 3個月后需

9、向美國供應商支付100萬美元的進口原材料貨款。這樣公司在做兩筆結(jié)售匯交易的同時不但承擔著匯率風險，而且還要損失買賣價差。如果三個月后人民幣比現(xiàn)在貶值500個基點的話，公司便要多用5萬元人民幣換回美元對外支付。W那么，如何避免產(chǎn)生這樣的損失呢？企業(yè)案例企業(yè)案例4 4 乙公司的財務部王經(jīng)理最近是又喜又憂，喜的是2019年7月22日公司與蘇丹一家進口商簽定了一筆大合同，裝運期9月底以前，信用證付款條件為裝船后120天。憂的是公司最近的資金周轉(zhuǎn)不太順暢，而開證行又屬于受制裁的高風險地區(qū)，能否及時收款心里沒底，同時還預期人民幣匯率可能會繼續(xù)升值，這可會給公司帶來不小的損失，所以實在讓王經(jīng)理放不下心來。請

10、問王先生應當采用什么樣的結(jié)算方案來規(guī)避匯率風險和國家風險？ 企業(yè)案例企業(yè)案例5 5 L公司是專業(yè)從事汽車零部件開發(fā)、消費、配套的合資企業(yè)，其產(chǎn)品60%外銷，主要銷往北美、歐州、東南亞等市場。2019年的出口量為741.64萬美元。該企業(yè)的結(jié)算方式： 結(jié)算方式電 匯 前T/T）遠期180天的信用證托收占比26.88%21.20%51.92%企業(yè)案例企業(yè)案例 5 5 其主要客戶群：客戶名稱客戶名稱2019年銷售年銷售額萬美元）額萬美元）2019年銷售年銷售額萬美元）額萬美元）2019年銷售額年銷售額（萬美元）（萬美元）加拿大加拿大A公司公司85 336.16178.52美國美國B公司公司 166意大利意大利C公司公司 32.1298.57加拿大加拿大D公司公司 76.35加拿大加拿大E公司公司 73.33比利時比利時F公司公司 12.2027.7合計合計85380.48620.47企業(yè)案例企業(yè)案例 5 5企業(yè)的銷售額連年增長，市場前景非?？春?。企業(yè)在中行的貸款增加到680萬,但這仍然不能滿足企業(yè)的資金需求。企業(yè)在05年又新發(fā)展了加拿大及美國多家國外客商，且原有客戶群訂單大量上升，進出口雙方都希望加強合作，進一步擴大業(yè)務量，但由于受結(jié)算方式和企業(yè)資金所限，雙方都不敢貿(mào)然將業(yè)務量作