2022年個(gè)人投資計(jì)劃書范文

1、高品質(zhì)文檔2022年個(gè)人投資計(jì)劃書范文 投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在將來可預(yù)見的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在肯定時(shí)期內(nèi)向肯定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r(jià)物的經(jīng)濟(jì)行為?？煞譃閷?shí)物投資、資本投資和證券投資。本文是為大家整理的個(gè)人投資方案書范文，僅供參考。 個(gè)人投資方案書范文篇一： 一. 投資項(xiàng)目簡(jiǎn)介 投資品種：倫敦現(xiàn)貨黃金; 投資形式：保證金形式：一手1000美金，0.5手500美金 投資場(chǎng)所：香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，世界三大黃金交易場(chǎng)所之一 投資收益：有肯定的專業(yè)學(xué)問或嚴(yán)格根據(jù)專業(yè)人士供應(yīng)的操作建議進(jìn)行交易的話，交易一次的利潤(rùn)一般是交易額的30%，有時(shí)價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)可多達(dá)交易額的150%，

2、年利潤(rùn)一般在總資金的40%左右，技術(shù)成熟的狀況下，利潤(rùn)率還可以大大提高; 投資風(fēng)險(xiǎn)：通過技術(shù)分析，掌握好交易價(jià)位，一般一次操作的風(fēng)險(xiǎn)約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨著金融市場(chǎng)的不斷進(jìn)展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所熟悉。 現(xiàn)貨黃金投資是一種相對(duì)收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適中，很適合有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，平常工作較忙的投資者都可參加的金融投資理財(cái)項(xiàng)目 現(xiàn)貨黃金收益與風(fēng)險(xiǎn)： 總資金額：10000美元 周期3個(gè)月 投資方向： 1.長(zhǎng)線：500美元，周期1個(gè)月-1.5個(gè)月 (1)半手=500美元 (2)思路：金價(jià)在一路上漲，沖上84

3、5.5的歷史高點(diǎn)后進(jìn)行了一次深幅調(diào)整回落到772，并隨后沖到836這個(gè)前期的阻力位，之后再次探底到776.9，并進(jìn)行了將近1個(gè)月的寬幅盤整，并且低點(diǎn)越來越高，因此可以認(rèn)為黃金目前的低點(diǎn)就在780-790之間，假如金價(jià)再次回到這個(gè)區(qū)間，可以做多作為長(zhǎng)線，目標(biāo)利潤(rùn)至少看到815四周，時(shí)間周期為兩周至一個(gè)月。止損則放在775。 (3)盈利計(jì)算：785買進(jìn)，840平倉(cāng)。 利潤(rùn)=(840-785)*100*0.5=2750美元 風(fēng)險(xiǎn)=(785-775)*100*0.5=500美元 (4)投資回報(bào)率=2750/10000=27.5% 風(fēng)險(xiǎn)率=500/10000=5% 注：長(zhǎng)線投資需要急躁等待機(jī)會(huì)。 2.中

4、線操作： 由于資金量比較小，長(zhǎng)線考慮半手后，資金的靈動(dòng)性比較差，不建議做中線處理。 3.短線操作：500-1000美元 周期3個(gè)月 (1)黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極大，因此其走勢(shì)很難被人為掌握，走勢(shì)特別適合用RSI,MACD和平均線等各種技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行分析。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，目標(biāo)看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現(xiàn)在行情沖高后，回調(diào)修復(fù)可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運(yùn)動(dòng)之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤(rùn)和最小止損，公司建議精確率以50%，一月20個(gè)工作日計(jì)算，如下： 資金回報(bào)率=5美圓差價(jià)*100

5、盎司*0.5手?jǐn)?shù)*1次交易*20*3天*50%=7500美圓 風(fēng)險(xiǎn)率以虧半手之后選擇當(dāng)天不做單，或反方向做單，以一次虧損計(jì)算- 風(fēng)險(xiǎn)率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%精確率 =4500美圓 4.總體盈虧率計(jì)算 資金月回報(bào)率(2750+7500)/3/10000=34.17% 月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7% 綜上：投資1萬(wàn)美金，在我公司精確率達(dá)到50%時(shí)，可以產(chǎn)生最大月回報(bào)率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。 贏利模式 由于現(xiàn)貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財(cái)產(chǎn)品，所以這就給我們的交易供應(yīng)了極其敏捷的可操作性。 即：勝利

6、的投資=嚴(yán)格的心態(tài)掌握+正確的資金管理+過硬的技術(shù)功力 1. 長(zhǎng)線： 由于是T+0交易，基本上這種交易的理財(cái)品種都不適合做長(zhǎng)線交易，所以暫不考慮。 2. 中線操作： 基本上一個(gè)中線5%倉(cāng)位，根據(jù)現(xiàn)在的黃金的行情計(jì)算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。 3. 短線操作： 黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極大，因此其走勢(shì)很難被人為掌握，適合技術(shù)性投資。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，最大20%的倉(cāng)位。目標(biāo)5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的了解國(guó)際形式以及國(guó)際金融行業(yè)的進(jìn)展，開闊視野，增長(zhǎng)見識(shí)。 二.

7、黃金的特點(diǎn)以及黃金投資與其他投資產(chǎn)品的比較 1. 黃金投資是世界上稅務(wù)負(fù)擔(dān)最輕的投資項(xiàng)目 相比之下，其它許多投資品種都存在一些讓投資者簡(jiǎn)單忽視的稅收項(xiàng)目。特殊是繼承稅，當(dāng)你想將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給你的下一代時(shí)，最好的方法就是將財(cái)產(chǎn)變成黃金，然后由你的下一代再將黃金變成其它財(cái)產(chǎn)，這樣將徹底免去昂揚(yáng)的遺產(chǎn)稅。而且做黃金保證金投資所得贏利都是你自己的，不用交個(gè)人所得稅。 2. 黃金有很強(qiáng)的流通性 由于黃金是一種國(guó)際公認(rèn)的金融產(chǎn)品，任何地區(qū)根本不愁買家承接，所以一般的銀行、典當(dāng)行都會(huì)賜予黃金90%以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的70%，黃金是世界上比較好的抵押品種。 3. 黃金VS銀行

8、儲(chǔ)蓄 國(guó)債 基金 銀行儲(chǔ)蓄、國(guó)債和基金的收益遠(yuǎn)低于國(guó)際黃金投資的回報(bào)率。而且它們的投資周期較長(zhǎng)，獲利時(shí)間也相對(duì)較長(zhǎng)，而黃金投資是即時(shí)性投資，波動(dòng)較大，你任何時(shí)候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利周期。 4. 黃金VS股票 股市的風(fēng)險(xiǎn)較大，受國(guó)家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個(gè)人無(wú)法猜測(cè)，會(huì)引起相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。黃金市場(chǎng)屬于全球性的投資市場(chǎng)，不受人為操縱，沒有莊家，相對(duì)公正牢靠。股票只能買漲，而黃金可以買漲買跌，買對(duì)了都可以有利潤(rùn)。股票是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，交易時(shí)間受限制，價(jià)格波動(dòng)連續(xù)性不強(qiáng)，而黃金價(jià)格是24小時(shí)連續(xù)波動(dòng)，沒有系統(tǒng)漲?；虻０澹S時(shí)都可以進(jìn)行交易操作，沒有時(shí)間限制。股市里有很多股票品種，投資股票

9、要花費(fèi)很多的時(shí)間精力來選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個(gè)品種，不需要選擇品種，信息面也相對(duì)沒那么雜亂。 5. 黃金VS外匯 期貨 黃金與外匯和期貨有很多相同之處，都屬于國(guó)際市場(chǎng)，用保證金形式進(jìn)行投資，但是由于杠桿率和交易時(shí)限有所不同，資金量的要求不同，它們的風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也許多，黃金品種單一，分析較簡(jiǎn)潔，簡(jiǎn)單把握。 6.黃金VS房地產(chǎn) 房地產(chǎn)投資資金大，回報(bào)周期比較長(zhǎng)，高價(jià)出售賺取差價(jià)要等待時(shí)機(jī)，急于出售可能微利和損失，這就是房產(chǎn)投資的時(shí)間限制性。黃金投資相對(duì)較小，盈利周期短，資金流淌相對(duì)敏捷。 三. 黃金交易指南 報(bào)價(jià)單位：美元/盎司(1盎司=31.1035克

10、); 交易點(diǎn)差：0.5美元/盎司，為銀行收取的手續(xù)費(fèi)用; 交易傭金：0.5美元/盎司，為公司收取的手續(xù)費(fèi)用; 開戶金額：叁仟美金以上; 黃金報(bào)價(jià)：黃金報(bào)價(jià)以美國(guó)道瓊斯即時(shí)國(guó)際報(bào)價(jià)為準(zhǔn)，主要依據(jù)倫敦市場(chǎng)的現(xiàn)貨黃金價(jià)格。黃金計(jì)價(jià)單位為"美元/盎司"。 下單方式：下單方式分為兩種：下多單(買進(jìn))和下空單(賣出)。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤(rùn)可圖時(shí)再賣出平倉(cāng)。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣出，等價(jià)格跌下去有利潤(rùn)可圖時(shí)再買進(jìn)平倉(cāng)。 交易數(shù)量： 1手為100盎司,所以交易數(shù)量應(yīng)當(dāng)是100盎司的整數(shù)倍。 開戶最低要求： 3000美金. 交

11、易所需保證金： 保證金是固定的，1手=1000美元，0.5手500美元 手續(xù)費(fèi)： 100美圓. 保證金黃金投資的特點(diǎn) 特點(diǎn)一：利用杠桿原理低投入、高回報(bào)，資金利用率高 通過掌握倉(cāng)位達(dá)到杠桿放大效應(yīng),以小博大. 舉例：投資人10000美金開戶, 8月10日20時(shí)倫敦金價(jià)格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了658.4美金保證金,客戶相當(dāng)于只用了658.4美金購(gòu)買到了價(jià)值100*658.4=65840美金的黃金,保證金采納的比例為1：100. 當(dāng)日23時(shí)金價(jià)上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為(676.8-658.4)*100=1840美金. 特點(diǎn)二：雙向交

12、易，投資敏捷 雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無(wú)論金價(jià)如何走勢(shì)，投資人始終有獲利的機(jī)會(huì)。 舉例：8月16日22時(shí)金價(jià)663.5美元/盎司.投資人通過分析推斷,認(rèn)為行情要下跌,于是在此價(jià)格賣出1手做空,當(dāng)日23時(shí)金價(jià)跌至653.0美元/盎司,投資人此時(shí)再買入一手平倉(cāng),當(dāng)晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金. 特點(diǎn)三： T+0交易,準(zhǔn)時(shí)操作,扭虧為盈 一旦發(fā)覺推斷失誤,立即平倉(cāng)出局并反向操作,挽回?fù)p失. 舉例：8月17日16時(shí)金價(jià)651.4美元/盎司,投資人推斷價(jià)格會(huì)下跌,該時(shí)賣出一手做空,但此后金價(jià)上漲,當(dāng)日20時(shí)投資人以655.1美元/盎司平

13、倉(cāng),此時(shí)投資者虧損 (655.1-651.4)*100=370美金;同時(shí)投資者在此價(jià)位買入一手反向做多,并于21時(shí)金價(jià)662.6美元/盎司平倉(cāng),此時(shí)投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當(dāng)日該投資者總體 收益:750-370=380美金. 特點(diǎn)四：交易服務(wù)時(shí)間長(zhǎng) 黃金交易時(shí)間為全天24小時(shí)，全球市場(chǎng)輪動(dòng)交易，適合上班族利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行投資理財(cái)。 特點(diǎn)五：全球市場(chǎng)，交易活躍 黃金交易全球每天交易總額為20萬(wàn)億美元，無(wú)人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場(chǎng)走勢(shì)適合技術(shù)分析。 交易優(yōu)勢(shì)：國(guó)際現(xiàn)貨黃金全球24小時(shí)交易,雙向操作,T+0交易,保證金交易,讓你實(shí)現(xiàn)以小博大 交易模式：有做

14、多單和做空單兩種操作模式，做多單既為買漲，先買后賣，差價(jià)為投資者的利潤(rùn)(先低價(jià)買后高價(jià)賣時(shí))或虧損(先高價(jià)買后低價(jià)賣時(shí));做空單即為買跌，先賣再買，差價(jià)為利潤(rùn)(先高價(jià)賣后低價(jià)買時(shí))或虧損(先低價(jià)賣后高價(jià)買時(shí)); 交易時(shí)間：周一8：00至周六凌晨6：00 交易方式：網(wǎng)上交易平臺(tái)。 個(gè)人投資方案書范文篇二： 一. 投資項(xiàng)目簡(jiǎn)介 投資品種：倫敦現(xiàn)貨黃金; 投資形式：保證金形式，1/100的杠桿率; 投資場(chǎng)所：香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，世界三大黃金交易場(chǎng)所之一，中天集團(tuán) 投資收益：有肯定的專業(yè)學(xué)問或嚴(yán)格根據(jù)專業(yè)人士供應(yīng)的操作建議進(jìn)行交易的話，交易一次的利潤(rùn)一般是交易額的30%，有時(shí)價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)可多達(dá)交易額的

15、150%，年利潤(rùn)一般在總資金的40%左右，技術(shù)成熟的狀況下，利潤(rùn)率還可以大大提高; 投資風(fēng)險(xiǎn)：通過技術(shù)分析，掌握好交易價(jià)位，一般一次操作的風(fēng)險(xiǎn)約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨著金融市場(chǎng)的不斷進(jìn)展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所熟悉。 現(xiàn)貨黃金投資是一種相對(duì)收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適中，很適合有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，平常工作較忙的投資者都可參加的金融投資理財(cái)項(xiàng)目 現(xiàn)貨黃金收益與風(fēng)險(xiǎn)： 總資金額：10000美元 周期3個(gè)月 投資方向： 1.長(zhǎng)線：500美元，周期1個(gè)月-1.5個(gè)月 (1)半手=500美元 (2)思路：金價(jià)在一路上漲

16、，沖上845.5的歷史高點(diǎn)后進(jìn)行了一次深幅調(diào)整回落到772，并隨后沖到836這個(gè)前期的阻力位，之后再次探底到776.9，并進(jìn)行了將近1個(gè)月的寬幅盤整，并且低點(diǎn)越來越高，因此可以認(rèn)為黃金目前的低點(diǎn)就在780-790之間，假如金價(jià)再次回到這個(gè)區(qū)間，可以做多作為長(zhǎng)線，目標(biāo)利潤(rùn)至少看到815四周，時(shí)間周期為兩周至一個(gè)月。止損則放在775。 (3)盈利計(jì)算：785買進(jìn)，840平倉(cāng)。 利潤(rùn)=(840-785)*100*0.5=2750美元 風(fēng)險(xiǎn)=(785-775)*100*0.5=500美元 (4)投資回報(bào)率=2750/10000=27.5% 風(fēng)險(xiǎn)率=500/10000=5% 注：長(zhǎng)線投資需要急躁等待機(jī)會(huì)

17、。 2.中線操作： 由于資金量比較小，長(zhǎng)線考慮半手后，資金的靈動(dòng)性比較差，不建議做中線處理。 3.短線操作：500-1000美元周期3個(gè)月 (1)黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極大，因此其走勢(shì)很難被人為掌握，走勢(shì)特別適合用RSI,MACD和平均線等各種技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行分析。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，目標(biāo)看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現(xiàn)在行情沖高后，回調(diào)修復(fù)可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運(yùn)動(dòng)之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤(rùn)和最小止損，公司建議精確率以50%，一月20個(gè)工作日計(jì)算，如下： 資金回報(bào)率=5美圓差價(jià)

18、*100盎司*0.5手?jǐn)?shù)*1次交易*20*3天*50%=7500美圓 風(fēng)險(xiǎn)率以虧半手之后選擇當(dāng)天不做單，或反方向做單，以一次虧損計(jì)算- 風(fēng)險(xiǎn)率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%精確率=4500美圓 4.總體盈虧率計(jì)算 資金月回報(bào)率(2750+7500)/3/10000=34.17% 月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7% 綜上：投資1萬(wàn)美金，在我公司精確率達(dá)到50%時(shí)，可以產(chǎn)生最大月回報(bào)率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。 贏利模式 由于現(xiàn)貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T+0交易方式的理財(cái)產(chǎn)品，所以這就給我們的交易供應(yīng)了極其敏捷的可操作性。 即

19、：勝利的投資=嚴(yán)格的心態(tài)掌握+正確的資金管理+過硬的技術(shù)功力 1. 長(zhǎng)線： 由于是T+0交易，基本上這種交易的理財(cái)品種都不適合做長(zhǎng)線交易，所以暫不考慮。 2. 中線操作： 基本上一個(gè)中線5%倉(cāng)位，根據(jù)現(xiàn)在的黃金的行情計(jì)算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。 3. 短線操作： 黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極大，因此其走勢(shì)很難被人為掌握，適合技術(shù)性投資。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，最大20%的倉(cāng)位。目標(biāo)5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的了解國(guó)際形式以及國(guó)際金融行業(yè)的進(jìn)展，開闊視野，增長(zhǎng)見識(shí)。

20、個(gè)人投資方案書范文篇三： 一、期貨理財(cái)簡(jiǎn)介 所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割肯定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。商品期貨交易是一種通過杠桿作用將實(shí)際交易金額擴(kuò)大十倍的交易形式。 二、投資項(xiàng)目比較(與股票投資相比) 一)品種：期貨比較活躍的品種只有幾個(gè)，便于分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不簡(jiǎn)單。 二)資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，杠桿作用非常明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。 三)交易方式：期貨是T+0交易，有做空機(jī)制，可以雙向交易。股票是T+1，沒有做

21、空機(jī)制。 四)參加者：期貨是由想回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有情愿擔(dān)當(dāng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)并且獵取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)的投機(jī)者共同參加的。股票的參加者基本上以投機(jī)者居多(投機(jī)者高位套牢被迫成為投資者)。 五)作用：期貨最顯著的特點(diǎn)就是供應(yīng)了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個(gè)回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)。股票最主要的作用是融資，也就是大家常常說的圈錢。 六)信息披露：期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費(fèi)量，主產(chǎn)地的天氣、經(jīng)濟(jì)等報(bào)告，專業(yè)報(bào)紙都有報(bào)告，透亮度很高。股票最主要的是財(cái)務(wù)報(bào)表，而作假的上市公司達(dá)60%以上。 七)標(biāo)的物：期貨和約所對(duì)應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價(jià)證券。 八)價(jià)格：期貨價(jià)格是大家對(duì)將來走勢(shì)的一種預(yù)期，受期貨商品成本制

22、約，離近交割月，價(jià)格將和現(xiàn)貨價(jià)格趨于全都。股票價(jià)格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢(shì)親密相關(guān)。 九)風(fēng)險(xiǎn)：期貨商品是有成本的，期價(jià)的過度偏離都會(huì)被市場(chǎng)所訂正，它的風(fēng)險(xiǎn)主要來自參加者對(duì)倉(cāng)位的合理把握和操作水平凹凸。股票是可以摘牌的，股價(jià)也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不簡(jiǎn)單看清晰哪個(gè)公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。 十)時(shí)間：期貨有交割月，到期必需交割。也可以用對(duì)沖的方式解除履約責(zé)任。股票則是長(zhǎng)期持有。 三、投資概要 方案起始時(shí)間：20xx年8月 投資項(xiàng)目：外匯期貨及股指期貨 目標(biāo)品種：外匯歐元、股指期貨小型恒生指數(shù)(備選品種：原油、大盤指數(shù)、金屬、現(xiàn)貨的期貨等等) 投資思路：波段操作 投資期限：三個(gè)月(二季度) 方案投入資金： 10萬(wàn) 總體持倉(cāng)規(guī)模：通道以及方向的長(zhǎng)線 估計(jì)收益：把握行情收益會(huì)越大 估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：把握波段