合規(guī)文化銀行之魂知識分享

1、合規(guī)文化銀行之魂中國郵政儲蓄銀行鎮(zhèn)巴縣支行行長一一合規(guī)經營是風險行業(yè)的靈魂，尤其對于金融業(yè)，它像個風險哨崗，守衛(wèi)著銀行之門，也保護著從業(yè)人員的職業(yè)安全因此，從業(yè)者對于各項制度的理解定位，應當由自于對職業(yè)的責任、對行為的規(guī)范，以及對自己的珍愛。制度，不僅是約束，更是保護。銀行歷來以“鐵的規(guī)章、鐵的紀律”著稱。無數經驗告誡我們，從嚴治行、從嚴管理，任何時候都不能動搖。嚴格的管理制度，應該是“千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風”的一道堅實防御屏障，一座讓從業(yè)者和客戶正視和敬畏的“鋼鐵長城”。任何違背制度的意識和操作，都會使銀行的安全受到威脅。為了抵御各類內外部風險隱患，我行構建了一套完整而又嚴密的制度管

2、理體系，從流程到權限，從崗位到人員，層層設防，道道把關。各項制度在規(guī)范和約束我們的同時，總會在事前或是事中提示或是警醒我們，遏制違規(guī)的苗頭，消除風險的隱患，無形中為我們建立了一道自我保護的屏障。面對異常激烈的同業(yè)市場競爭態(tài)勢，面對持續(xù)加大的監(jiān)管和輿論壓力，面對艱巨而繁重的內控案防任務，能否把穩(wěn)定健康發(fā)展的勢頭維護好，能否守住內控案防的底線，在堅守與突破中前行，關鍵在于加強管理。必須本著從保護干部員工職業(yè)安全、維護全行聲譽和客戶利益的角度由發(fā)，把加強內控管理作為開展一切經營活動的堅強保障，嚴格執(zhí)行監(jiān)管政策，時刻筑牢安全防線，做好應對各種風險的準備，切實把內控案防工作落到實處，全力構建合規(guī)經營的良

3、好氛圍。嚴規(guī)高壓之下，為何總是不乏那些鋌而走險的人？這不是市場原因，是人的問題，意識的問題，管理的問題。個別管理人員經營思想不端正，管理不嚴格，個別員工制度執(zhí)行不到位，風險意識不強，不能完全理解遵循制度不僅是內部控制的要求，更是對自身職業(yè)生涯的最有效的保護。很多時候，不是不想遵守制度，是因為有些習慣一旦形成，就不容易改變，自我的約束力和管控力下降，長年累月重復操作心理防線的松懈，造成了對制度執(zhí)行的巨大挑戰(zhàn)和風險管控的嚴重威脅。道德風險扭曲了制度的執(zhí)行力，再好的制度，遇到有章不循者，都會失效。那么，如何將銀行“嚴謹規(guī)范、穩(wěn)健合規(guī)”的企業(yè)文化真正嵌入到員工的頭腦中，落實到行動中，就顯得尤為重要。員

4、工要做到勤學、多思、篤行，全面了解、掌握各項規(guī)定和制度的要點，從一點一滴的行為規(guī)范入手，自覺培養(yǎng)嚴謹規(guī)范的工作作風和良好的工作習慣，自覺做到遵章守紀、令行禁止，筑起堅不可摧的風險防線。行為規(guī)范教育活動切入點是通過制度的要求、行為的規(guī)范和典型的引領使廣大干部員工在潛移默化中養(yǎng)成合規(guī)操作的習慣，進一步提升職業(yè)素養(yǎng)。杭州最美司機吳斌的故事給我們留下了深刻的印象，短暫的六分鐘，看似平凡的幾項規(guī)定動作，卻讓我們感到震撼，正是這危機時刻的鎮(zhèn)定、有序和準確操作保護了全車乘客的生命，這是習慣的力量，職業(yè)素養(yǎng)的力量。那么，我們需要什么樣的“職業(yè)素養(yǎng)”？我們對于“職業(yè)養(yǎng)成”的定位，不能僅限于“按章操作、不違反制度

5、”，這是最低線的要求，要有更高的目標定位，要把此次活動作為加強隊伍建設、鑄造一流團隊、提升管理水平的有效契機，把這項重要的基礎工程抓好、抓實。學習，更重要的是學以致用、融會貫通。員工行為守則、員工違規(guī)積分管理辦法、員工行為禁止規(guī)定和員工違規(guī)行為處理規(guī)定四項制度構成了“正面有規(guī)范、反面有禁止、違反有處罰”“三位一體”的員工行為規(guī)范管理體系，他們互為一體，相輔相成，給每位員工設定了規(guī)范的行為框架、行動規(guī)則，可以說是員工職業(yè)生涯道路上的“駕駛規(guī)章”。我們在學習時要將其互為聯(lián)系，并結合實際來學，才能融會貫通，深入領會掌握?？v向看，四個制度的背后涵蓋著大量的法律、法規(guī)和規(guī)章知識，如員工行為守則，涵蓋了我

6、行“誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越”的基本價值取向，凝練了我行深厚的企業(yè)文化，從職業(yè)道德、素養(yǎng)、紀律、安全等方面為全體員工設立了必須遵守的標準和規(guī)范，其主要理論支撐有銀行金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引、刑法、證券法、反洗錢法、金融機構反洗錢規(guī)定等。員工10條禁令針對全行經營管理易發(fā)案部位和高風險環(huán)節(jié)，提出了10條禁止行為，涵蓋商業(yè)銀行法、會計法、保守國家秘密法等國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定。在學習理解時不僅要對每一條款認真分析把握，還要了解其背后的制度依據，才能在工作中將各項條款充分掌握、運用自如、落實到位。學以致用，就是要著眼于解決工作中的實際問題，把學習的體會和成果轉化為謀劃工作的思路、促進工作措施

7、的落實和做好工作的本領。凡事都要抓住主要矛盾，“四項制度”涵蓋內容豐富，除了要融會貫通，深入理解外，一定要活學活用，不能死記硬背。要注重崗位適應性原則，密切結合自身崗位實際，突出重點，有所側重地學習和掌握規(guī)范內容。尤其是各級管理人員，除了要遵守全員必須做到的共同條款外，還要結合經營管理的實際，結合內控案防的需要，認真學習和掌握行為規(guī)范中管理類的行為準則，并堅定不移地將其作為行動指南，貫徹到具體工作中，堅持做到以學促研，提升決策能力；以學立行，破解發(fā)展難題；以學凝神，匯聚發(fā)展合力，真正做到學以立德、學以致用，有效提升我們解決、應對各種復雜問題的能力。要深刻認識到，合規(guī)經營是管理的根本所在，只有清

8、正廉潔、依法合規(guī)、加強自律、以身作則，才能更加富有感召力和領導力，才能更好地帶領和管理一支團隊，在日益激烈的市場競爭中打拼出一片天地。執(zhí)行，管理人員要作由表率?！昂玫闹贫取敝卦凇皬娪辛Φ膱?zhí)行”。各級管理人員作為我們事業(yè)發(fā)展的中堅和骨干力量，是貫徹各項決策部署和制度規(guī)章的組織者、推動者和實踐者，其引領作用至關重要。只有以身作則，主動加強學習，全面了解、掌握和熟知各項制度規(guī)范，才能更加準確地掌握要點，把控風險，帶好隊伍，抓好管理；才能更好地正確領悟和執(zhí)行上級行各項決策部署，有效組織和動員員工抓好工作落實。因此，管理人員要以身作則、身先士卒，切實為廣大員工做好表率；要扎實地推進各項制度的落實和執(zhí)行，

9、努力成為帶動全局的發(fā)動機，引領發(fā)展的驅動力，不僅僅是在一次活動中，更要拓展到各項工作目標的落實中。各級管理人員要牢記使命，在工作中身體力行，勇挑重任，要牢記使命，做響應決策的表率，始終堅持做到“上對黨委負責，下對員工負責”，牢固樹立“無功就是過”的責任意識，做到為官一任，造福一方，以時不我待、只爭朝夕的緊迫感和使命感，真正把心思凝聚到干事業(yè)上，把本領運用到謀發(fā)展上，卓有成效地履行自身職責，全面開創(chuàng)經營發(fā)展的新局面。要扎實進取，做實事求是的表率，進一步發(fā)揚求真務實、腳踏實地的優(yōu)良作風，努力營造崇尚實干、勇于奉獻的工作氛圍，形成一級抓一級、層層抓落實的工作局面，真正擔責思為、履責能為、盡責善為，扎扎實實推進各項工作的落實。要強化學習，做增強能力的表率，做到主動學習、勤于學習、善于學習，通過對商業(yè)銀行理論知識、黨的經典著作、內控案防知識，以及我行各類新產品、新業(yè)務等系統(tǒng)而深入的學習，不斷提高思想政治水平，豐富學習內涵，努力構建自身充實而又合理的知識體系架構，并將長期性的學習和階段性的學習相結合，豐富學習的渠道和內涵，做到學以立德、學以致用，切實把理論中蘊含的立場、觀點和方法學到手、用起來，努力貫徹到工作實踐中，有效提升解決、應對各種復雜問題的能力。要嚴以律己，做清正廉潔的表率,帶