浦發(fā)銀行-代理金交所業(yè)務(wù)規(guī)則

1、代理金交所業(yè)務(wù)規(guī)則目 錄一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介3二、交易品種3三、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間4四、業(yè)務(wù)定義分類(lèi)5(一)     資金類(lèi)定義：5(二)     庫(kù)存類(lèi)定義：6(三)     持倉(cāng)類(lèi)定義：6(四)     價(jià)格類(lèi)定義：7(五)     委托類(lèi)定義：8五、延期業(yè)務(wù)交易規(guī)則8(一)     委托與撤銷(xiāo)81 

2、;委托渠道82委托申報(bào)及撤銷(xiāo)83 委托手續(xù)費(fèi)9（二） 客戶(hù)資金、庫(kù)存和持倉(cāng)91資金結(jié)構(gòu)92資金劃轉(zhuǎn)93. 交易與資金變化104. 庫(kù)存105. 持倉(cāng)10（三）延期費(fèi)14（四）交收和中立倉(cāng)14（五）風(fēng)險(xiǎn)控制161相關(guān)定義162 保證金管理173 強(qiáng)行平倉(cāng)管理制度17六、開(kāi)戶(hù)流程18(一)     簽約時(shí)間18(二)     柜面簽約流程18(三)     網(wǎng)銀簽約流程19(四) 

3、    簽約短信管理20(五)     換卡20(六)     解約流程20七、黃金提貨21八、風(fēng)險(xiǎn)提示22九、其他事項(xiàng)24一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 根據(jù)上海黃金交易所相關(guān)規(guī)定，浦發(fā)銀行代理個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)的交易品種暫定為黃金：Au99.95、Au99.99、Au100g、iAu99.5、iAu99.99、iAu100g、Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)，Ag(T+D)，其中Au99.95、Au99.99、Au100g、iA

4、u99.5、iAu99.99、iAu100g為現(xiàn)貨(全額)交易品種(以下簡(jiǎn)稱(chēng)現(xiàn)貨品種)，其余為延期交易品種。所有品種最小交易單位為1手，交易單位為手的整數(shù)倍。 白銀延期保證金比例12%，黃金延期保證金比例10%。    二、交易品種 交易的品種、交易單位和交割標(biāo)準(zhǔn)如下表：品種  1手的重量單位(克)  最小實(shí)物交收單位  實(shí)物成色  報(bào)價(jià)單位  漲跌停板  最小變動(dòng)價(jià)位  Au100g  

5、;100  100克  不低于99.99%  元/克  上一交易日收盤(pán)價(jià)±30%  0.01元/克  Au99.99  10  1,000克  不低于99.99%  Au99.95  1,000  3,000克  不低于99.95%  iAu100g  100  不交收

6、實(shí)物     iAu99.99  10     iAu99.5  12500     Au(T+D)  1,000  1,000克  3千克99.95%千克99.99%  1 上一交易日結(jié)算價(jià)±7%  mAu(T+D)  100  1千克99.99%

7、  Au(T+N1)  0.05元/克  Au(T+N2)  Ag(T+D)  1,000  不交收實(shí)物  15千克99.90%  元/千克  1元/克    三、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間    上海黃金交易所交易時(shí)間為每周一至周五(國(guó)家法定節(jié)假日除外),夜間交易時(shí)段與第二天白天交易時(shí)段為一完整交易日,具體如下:   &

8、#160;*由于系統(tǒng)結(jié)息需要，在每季度的結(jié)息日前一個(gè)交易日清算后到結(jié)息日凌晨，不允許進(jìn)行入金操作。具體時(shí)間為每季度末月20日清算后至21日凌晨約1點(diǎn)，若20日為非交易日則上一交易日清算后至21日凌晨約1點(diǎn)不允許入金。   金交所將根據(jù)相關(guān)規(guī)定調(diào)整交易時(shí)間，并在其官方網(wǎng)站發(fā)布，浦發(fā)銀行不再另行通知。最終交易時(shí)間以交易所時(shí)間為準(zhǔn)。    四、業(yè)務(wù)定義分類(lèi)     (一)     資金類(lèi)定義：   &#

9、160;    可提資金實(shí)際可以轉(zhuǎn)賬提取的資金  可提資金=可用資金-當(dāng)日釋放凍結(jié)資金-當(dāng)日平倉(cāng)釋放資金(含盈虧)  可用資金客戶(hù)可用于交易的資金，包括可提資金和賣(mài)出現(xiàn)貨或平倉(cāng)后回轉(zhuǎn)資金，日間交易時(shí)，客戶(hù)的浮動(dòng)虧損從可用資金中扣除，浮動(dòng)盈利不增加到可用資金，日終清算后，當(dāng)日盈虧全部體現(xiàn)在可用資金中。  凍結(jié)資金在委托申報(bào)后，當(dāng)日清算以前暫時(shí)凍結(jié)的資金加上提貨保證金  持倉(cāng)均價(jià)如當(dāng)日開(kāi)倉(cāng)，為開(kāi)倉(cāng)價(jià)；如歷史倉(cāng)，為昨日結(jié)算價(jià)。  持倉(cāng)保證金客戶(hù)持倉(cāng)所需要的保證金，等于持倉(cāng)

10、均價(jià)×合約數(shù)量×規(guī)定保證金比例。  客戶(hù)權(quán)益可用資金+持倉(cāng)保證金+凍結(jié)資金+賣(mài)出貨款凍結(jié)。當(dāng)期客戶(hù)權(quán)益=上期客戶(hù)權(quán)益+入金-出金-費(fèi)用+利息+交割貨款+當(dāng)期盈虧  浮動(dòng)盈虧客戶(hù)持倉(cāng)因行情變動(dòng)發(fā)生的未實(shí)現(xiàn)盈虧，當(dāng)日開(kāi)倉(cāng)的以開(kāi)倉(cāng)價(jià)作為成本，歷史倉(cāng)以昨日結(jié)算價(jià)作為成本。合約的浮動(dòng)盈虧=(最新價(jià)買(mǎi)持倉(cāng)均價(jià))×買(mǎi)持量×交易單位(賣(mài)持倉(cāng)均價(jià)最新價(jià))×賣(mài)持量×交易單位?？蛻?hù)的浮動(dòng)盈虧=各個(gè)合約的浮動(dòng)盈虧   當(dāng)日盈虧客戶(hù)當(dāng)日倉(cāng)和歷史倉(cāng)的盈虧累計(jì)。=(賣(mài)出成交價(jià)-當(dāng)日結(jié)算價(jià))*賣(mài)出

11、量+(當(dāng)日結(jié)算價(jià)-買(mǎi)入成交價(jià))*買(mǎi)入量+(上一日交易結(jié)算價(jià)-當(dāng)日結(jié)算價(jià))*(上一交易日賣(mài)出持倉(cāng)量-上一交易日買(mǎi)入持倉(cāng)量)  （1）客戶(hù)前日持倉(cāng)盈虧為上日結(jié)算價(jià)及當(dāng)日結(jié)算價(jià)的價(jià)差盈虧。  （2）客戶(hù)當(dāng)日開(kāi)倉(cāng)盈虧為開(kāi)倉(cāng)價(jià)格及當(dāng)日結(jié)算價(jià)的價(jià)差盈虧。  （3）客戶(hù)平前日倉(cāng)盈虧為上日結(jié)算價(jià)及平倉(cāng)價(jià)格的價(jià)差盈虧。  （4）客戶(hù)平當(dāng)日開(kāi)倉(cāng)盈虧為開(kāi)倉(cāng)價(jià)格及平倉(cāng)價(jià)格的價(jià)差盈虧。  上述4項(xiàng)累加為客戶(hù)當(dāng)日盈虧。     賣(mài)出貨款凍結(jié)在賣(mài)出成交后，當(dāng)日清算前，賣(mài)出貨款

12、的10%為賣(mài)出貨款凍結(jié)  提貨保證金提貨申請(qǐng)后，提貨出庫(kù)前凍結(jié)的資金      (二)     庫(kù)存類(lèi)定義： 可用庫(kù)存客戶(hù)可以賣(mài)出和提貨的庫(kù)存  凍結(jié)庫(kù)存客戶(hù)賣(mài)出委托交易申請(qǐng)后凍結(jié)的庫(kù)存，不可再賣(mài)出或提貨  待提庫(kù)存客戶(hù)已發(fā)出提貨申請(qǐng)，還未出庫(kù)的庫(kù)存      (三)     持倉(cāng)類(lèi)定義： 買(mǎi)持倉(cāng)客

13、戶(hù)通過(guò)買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)建立的多頭倉(cāng)位。  賣(mài)持倉(cāng)客戶(hù)通過(guò)賣(mài)開(kāi)倉(cāng)建立的空頭倉(cāng)位。  買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)均價(jià)買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)的加權(quán)平均價(jià)格。  賣(mài)開(kāi)倉(cāng)均價(jià)賣(mài)開(kāi)倉(cāng)的加權(quán)平均價(jià)格。  買(mǎi)凍結(jié)持倉(cāng)客戶(hù)提出賣(mài)平倉(cāng)委托后凍結(jié)的買(mǎi)持倉(cāng)倉(cāng)位。  賣(mài)凍結(jié)持倉(cāng)客戶(hù)提出買(mǎi)平倉(cāng)委托后凍結(jié)的賣(mài)持倉(cāng)倉(cāng)位。      (四)     價(jià)格類(lèi)定義： 收盤(pán)價(jià)為最后五筆成交價(jià)的加權(quán)平均價(jià)。  當(dāng)日加權(quán)平均價(jià)指某一交易品種當(dāng)日成

14、交總額除以當(dāng)日交易總量的加權(quán)平均價(jià)。  開(kāi)盤(pán)價(jià)現(xiàn)貨品種開(kāi)盤(pán)價(jià)為開(kāi)盤(pán)后第一筆成交價(jià)。延期合約的開(kāi)盤(pán)價(jià)為合約開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的成交價(jià)格，開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)未產(chǎn)生成交價(jià)格的，以集合競(jìng)價(jià)后的第一筆成交價(jià)作為開(kāi)盤(pán)價(jià)。  收盤(pán)價(jià)為最后五筆成交價(jià)的加權(quán)平均價(jià)。  結(jié)算價(jià)結(jié)算價(jià)是指某延期合約整個(gè)交易日的成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。當(dāng)日無(wú)成交價(jià)格的，以上一交易日的結(jié)算價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。結(jié)算價(jià)是進(jìn)行當(dāng)日持倉(cāng)盈虧結(jié)算和制定下一交易日漲跌停板額的基準(zhǔn)價(jià)。  漲跌幅度現(xiàn)貨各合約的當(dāng)日漲跌計(jì)算以上一交易日的收盤(pán)價(jià)為基準(zhǔn)。延期各合約的漲跌計(jì)算以上

15、一交易日的結(jié)算價(jià)為基準(zhǔn)。  以上價(jià)格信息可通過(guò)金交所網(wǎng)站查詢(xún)，并以之為準(zhǔn)。      (五)     委托類(lèi)定義： 買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)開(kāi)立多頭持倉(cāng)交易，多頭持倉(cāng)增加。市場(chǎng)價(jià)格上漲，多頭持倉(cāng)盈利，市場(chǎng)價(jià)格下跌，多頭持倉(cāng)虧損。  賣(mài)平倉(cāng)平掉多頭持倉(cāng)交易，多頭持倉(cāng)減少，與買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)對(duì)應(yīng)         賣(mài)開(kāi)倉(cāng)開(kāi)立空頭持倉(cāng)交易，空頭持倉(cāng)增加。市場(chǎng)價(jià)格上漲，空頭持倉(cāng)虧損，市場(chǎng)價(jià)格下跌

16、，空頭持倉(cāng)盈利 買(mǎi)平倉(cāng)平掉空頭持倉(cāng)交易，空頭持倉(cāng)減少，與賣(mài)開(kāi)倉(cāng)對(duì)應(yīng)。         五、延期業(yè)務(wù)交易規(guī)則 (一)     委托與撤銷(xiāo) 1 委托渠道 本行代理個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)為客戶(hù)提供了柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行等交易渠道，具備委托買(mǎi)入、委托賣(mài)出、開(kāi)倉(cāng)、平倉(cāng)、撤銷(xiāo)委托、行情查詢(xún)、成交查詢(xún)、庫(kù)存查詢(xún)、持倉(cāng)查詢(xún)、資金查詢(xún)等服務(wù)功能。  2委托申報(bào)及撤銷(xiāo) 1)客戶(hù)可通過(guò)我行渠道

17、提交現(xiàn)貨買(mǎi)入、賣(mài)出以及延期合約買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)、賣(mài)開(kāi)倉(cāng)、買(mǎi)平倉(cāng)、賣(mài)平倉(cāng)委托，還可提交 “交割”或者“中立倉(cāng)”。如選擇“交割”或者“中立倉(cāng)”還應(yīng)選擇“交貨”或“收貨”。  2)每筆委托均在當(dāng)個(gè)完整交易日內(nèi)有效，當(dāng)個(gè)交易日交易結(jié)束后未成交的委托由系統(tǒng)自動(dòng)撤銷(xiāo)。  3)客戶(hù)可對(duì)未成交或部分未成交的委托申請(qǐng)撤銷(xiāo)。  4)委托申請(qǐng)與委托撤銷(xiāo)交易僅向金交所發(fā)送申請(qǐng)，結(jié)果信息不在此直接顯示，后續(xù)客戶(hù)需通過(guò)查詢(xún)得知結(jié)果。  5) 已成交的委托不可撤銷(xiāo)。  6)客戶(hù)開(kāi)通貴金屬買(mǎi)賣(mài)功能后第二個(gè)交易日方可進(jìn)

18、行交易委托。  3 委托手續(xù)費(fèi) 對(duì)已成交的委托，系統(tǒng)將按照本行規(guī)定的代理手續(xù)費(fèi)進(jìn)行扣除，該手續(xù)費(fèi)含蓋了本行收取的代理手續(xù)費(fèi)和上海黃金交易所收取的交易手續(xù)費(fèi)。代理個(gè)人現(xiàn)貨實(shí)物黃金手續(xù)費(fèi)按不超過(guò)合約市值1.7收取，黃金白銀延期交易按不超過(guò)合約市值1.4收取。    （二） 客戶(hù)資金、庫(kù)存和持倉(cāng)    1資金結(jié)構(gòu) 客戶(hù)資金均指客戶(hù)保證金帳戶(hù)中的資金情況，客戶(hù)資金包含可提資金、可用資金、凍結(jié)資金、賣(mài)出貨款凍結(jié)、提貨保證金。      

19、2資金劃轉(zhuǎn) 客戶(hù)在交易前應(yīng)當(dāng)把資金通過(guò)各渠道劃撥入保證金戶(hù)(入金)，提取資金時(shí)需要將資金從保證金賬戶(hù)轉(zhuǎn)出至綁定的銀行卡人民幣活期賬戶(hù)(出金)。      3. 交易與資金變化 客戶(hù)委托申報(bào)，委托撤銷(xiāo)，成交，提貨，銀行日終清算會(huì)引起客戶(hù)的資金、庫(kù)存、持倉(cāng)的變化，具體見(jiàn)“資金、庫(kù)存及持倉(cāng)變化一覽表”。      4. 庫(kù)存 客戶(hù)通過(guò)買(mǎi)入現(xiàn)貨、延期多頭交收、中立倉(cāng)收貨獲得庫(kù)存，客戶(hù)庫(kù)存包含可用庫(kù)存、凍結(jié)庫(kù)存、待提庫(kù)存，上述庫(kù)存相加為客戶(hù)的庫(kù)存

20、總量。      5. 持倉(cāng) 延期客戶(hù)通過(guò)開(kāi)倉(cāng)交易獲得持倉(cāng)，客戶(hù)持倉(cāng)包括買(mǎi)持倉(cāng)、賣(mài)持倉(cāng)、買(mǎi)凍結(jié)持倉(cāng)、賣(mài)凍結(jié)持倉(cāng)?？蛻?hù)可通過(guò)平倉(cāng)以平掉持倉(cāng)。  資金、庫(kù)存及持倉(cāng)變化一覽表  處理類(lèi)型  名稱(chēng)  說(shuō)明  資金、持倉(cāng)及庫(kù)存變化情況  實(shí)時(shí)交易  申報(bào)  現(xiàn)貨品種買(mǎi)入申報(bào)  根據(jù)委托價(jià)格凍結(jié)資金及手續(xù)費(fèi)；  委托凍結(jié)資金=委托價(jià)格

21、15;委托手?jǐn)?shù)×交易單位×（1+手續(xù)費(fèi)率）  現(xiàn)貨品種賣(mài)出申報(bào)  凍結(jié)庫(kù)存  開(kāi)倉(cāng)  根據(jù)委托價(jià)格及保證金比例凍結(jié)保證金及手續(xù)費(fèi)  委托凍結(jié)資金=委托價(jià)格×委托手?jǐn)?shù)×交易單位×（交易保證金率+手續(xù)費(fèi)率）  平倉(cāng)  凍結(jié)客戶(hù)相應(yīng)持倉(cāng)，持倉(cāng)凍結(jié)增加，買(mǎi)（賣(mài)）持量減少  收貨交收申報(bào)  凍結(jié)資金和持倉(cāng)；凍結(jié)的資金=收貨申報(bào)手?jǐn)?shù)×交易單位×前一交易日結(jié)算價(jià)

22、×（收貨申報(bào)凍結(jié)資金比率 交易保證金比率）  備注：收貨申報(bào)凍結(jié)資金比率 = 105%  中立倉(cāng)收貨申報(bào)  中立倉(cāng)收貨申報(bào)需要凍結(jié)的資金=收貨申報(bào)手?jǐn)?shù)×交易單位×前日結(jié)算價(jià)×（1持倉(cāng)保證金率）×105%  交貨交收申報(bào)  計(jì)算所需庫(kù)存,如不足,則拒絕進(jìn)行交易,庫(kù)存為Au99.99和Au99.95的合計(jì)庫(kù)存。凍結(jié)相應(yīng)庫(kù)存和持倉(cāng)  中立倉(cāng)交貨申報(bào)  中立倉(cāng)交貨申報(bào)凍結(jié)Au99.95或Au99

23、.99庫(kù)存，成交后增加多頭持倉(cāng)  申報(bào)撤銷(xiāo)  上述申報(bào)的撤銷(xiāo)  解凍資金持倉(cāng)或庫(kù)存  成交  現(xiàn)貨品種買(mǎi)入成交  解凍資金，根據(jù)成交價(jià)格扣除資金及手續(xù)費(fèi)，多余資金返還到可用。  成交后扣除客戶(hù)的資金=成交價(jià)格×成交手?jǐn)?shù)×交易單位×（1+手續(xù)費(fèi)率）  多余資金釋放到保證金賬戶(hù)的資金：凍結(jié)資金-成交扣除資金  現(xiàn)貨品種賣(mài)出成交  扣除庫(kù)存，90%賣(mài)出資金增加到可用，10%

24、為賣(mài)出貨款凍結(jié)  增加客戶(hù)保證金賬戶(hù)可用資金= 成交價(jià)格×成交手?jǐn)?shù)×交易單位×交易保證金率×（1-客戶(hù)交易的總手續(xù)費(fèi)率）×90%  增加客戶(hù)保證金賬戶(hù)賣(mài)出貨款凍結(jié)= 成交價(jià)格×成交手?jǐn)?shù)×交易單位×交易保證金率×（1-客戶(hù)交易的總手續(xù)費(fèi)率-）×（1 - 90%）  開(kāi)倉(cāng)  釋放原委托凍結(jié)保證金及手續(xù)費(fèi)，根據(jù)成交價(jià)格及保證金比例凍結(jié)持倉(cāng)保證金，扣除客戶(hù)手續(xù)費(fèi)，增加客戶(hù)相應(yīng)持倉(cāng)  成

25、交后扣除客戶(hù)的資金=成交價(jià)格×成交手?jǐn)?shù)×交易單位×（保證金率+手續(xù)費(fèi)率）  多余資金釋放到保證金賬戶(hù)的資金：凍結(jié)資金-成交扣除資金  平倉(cāng)  減除客戶(hù)相應(yīng)持倉(cāng)。釋放相應(yīng)持倉(cāng)保證金，扣除客戶(hù)手續(xù)費(fèi)  延期平倉(cāng)成交后增加客戶(hù)保證金賬戶(hù)可用資金= 釋放的持倉(cāng)保證金-手續(xù)費(fèi)+平倉(cāng)盈虧  按照先開(kāi)先平的原則，如果是歷史倉(cāng)，釋放的持倉(cāng)保證金=昨日結(jié)算價(jià)×成交手?jǐn)?shù)×交易單位×交易保證金率  如果是今日倉(cāng)，釋放的持倉(cāng)保證金

26、=開(kāi)倉(cāng)價(jià)×成交手?jǐn)?shù)×交易單位×交易保證金率  收貨交收申報(bào)成交  扣除已經(jīng)凍結(jié)的資金，多頭持倉(cāng)減少  中立倉(cāng)收貨申報(bào)成交  扣除已經(jīng)凍結(jié)的資金,并增加空頭持倉(cāng)；中立倉(cāng)收貨成交扣除的資金= 收貨申報(bào)手?jǐn)?shù)×交易單位×當(dāng)日結(jié)算價(jià)×（1持倉(cāng)保證金率），成交后增加空頭持倉(cāng)  交貨交收申報(bào)成交  增加資金，空頭持倉(cāng)減少，減少庫(kù)存  中立倉(cāng)交貨申報(bào)成交  增加資金，并增加多頭持倉(cāng)，

27、減少庫(kù)存  提貨申請(qǐng)  根據(jù)設(shè)置的提貨保證金參數(shù)，凍結(jié)提貨保證金。  凍結(jié)資金  日終清算  金交所費(fèi)用結(jié)算  從客戶(hù)資金池中扣除超期費(fèi)、升貼水、運(yùn)保費(fèi)，扣除或增加延期費(fèi)、溢短費(fèi)。  減少可用資金（延期費(fèi)和溢短費(fèi)也可能增加可用資金）  日終盈虧計(jì)算  逐日盯市的原則  每日交易結(jié)束后，按當(dāng)日結(jié)算價(jià)結(jié)算所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費(fèi)、延期補(bǔ)償費(fèi)等費(fèi)用，客戶(hù)的盈利金額增加到可用資金，虧損則減少可用

28、資金。  資金結(jié)轉(zhuǎn)  在次個(gè)交易日早上開(kāi)市前由運(yùn)營(yíng)管理總部觸發(fā)  委托未成交資金日終轉(zhuǎn)為可提資金，成交回轉(zhuǎn)資金次個(gè)交易日上午9時(shí)轉(zhuǎn)為可提資金  風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控  客戶(hù)實(shí)時(shí)資金計(jì)算  實(shí)時(shí)浮動(dòng)盈虧計(jì)算、盤(pán)中盯市原則  客戶(hù)盈利時(shí)，不增加可用資金，虧損時(shí)，減少可用資金     （三）延期費(fèi) 延期費(fèi)為客戶(hù)延期交收發(fā)生的資金或黃金實(shí)物的融通成本，延期費(fèi)的支付方向根據(jù)交收申報(bào)數(shù)量對(duì)比確定。當(dāng)交貨申報(bào)量（空頭）小于

29、收貨申報(bào)量（多頭）時(shí)，空頭持倉(cāng)向多頭持倉(cāng)支付延期費(fèi)；當(dāng)交貨申報(bào)量（空頭）大于收貨申報(bào)量（多頭）時(shí)，多頭持倉(cāng)向空頭持倉(cāng)付延期費(fèi)；當(dāng)交貨申報(bào)量等于收貨申報(bào)量時(shí)，不發(fā)生延期費(fèi)支付。  延期費(fèi)=持倉(cāng)量×當(dāng)日結(jié)算價(jià)×延期費(fèi)率。延期費(fèi)有逐日收付和定期收付兩種收付方式。  Au（T+D）合約、mAu(T+D)合約和Ag（T+D）合約的延期費(fèi)按自然日逐日收付，節(jié)假日按節(jié)假日前一交易日確定的方向提前收（付）延期費(fèi)。  Au（T+D）、mAu(T+D)合約的延期費(fèi)為萬(wàn)分之1.75，Ag(T+D) 合約的延期費(fèi)為萬(wàn)分之1.75

30、。延期費(fèi)率以交易所通告為準(zhǔn)。  Au（T+N1）合約和Au（T+N2）合約的延期費(fèi)為定期收付，根據(jù)合約規(guī)定的延期費(fèi)支付日的支付方向，在該日的全部多、空持倉(cāng)之間進(jìn)行延期費(fèi)的收付，非延期費(fèi)支付日的延期費(fèi)率為0。Au（T+N1）合約的延期費(fèi)支付日為1月、3月、5月單數(shù)月份的最后一個(gè)交易日，Au（T+N2）合約的延期費(fèi)支付日為2月、4月、6月雙數(shù)月份的最后一個(gè)交易日。Au（T+N1）合約和Au（T+N2）合約的延期費(fèi)率為百分之一。  客戶(hù)連續(xù)持有延期合約的時(shí)間超過(guò)合約規(guī)定的超期期限，金交所可以根據(jù)市場(chǎng)持倉(cāng)情況對(duì)超期持倉(cāng)加收超期費(fèi)。  

31、0; （四）交收和中立倉(cāng) 1.延期交收申報(bào)  （1）在每日的交收申報(bào)時(shí)段，多頭持倉(cāng)可進(jìn)行收貨申報(bào)、空頭持倉(cāng)可進(jìn)行交貨申報(bào)。如果交收申報(bào)成交，在當(dāng)日清算時(shí)完成資金和實(shí)物的過(guò)戶(hù)。  （2）黃金延期交收合約的基準(zhǔn)交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95%的金錠。標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割。交收實(shí)物須為3千克或1千克整數(shù)倍。  mAu(T+D)交收合約的基準(zhǔn)交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99%的金錠。  （3）延期合約交收處理程序：延期合約持倉(cāng)的交收申報(bào)及中

32、立倉(cāng)的交收配對(duì)確立以后，當(dāng)日完成交收。收實(shí)物方按當(dāng)日結(jié)算價(jià)支付貨款，交實(shí)物方按實(shí)際交割量交實(shí)物，并按當(dāng)日結(jié)算價(jià)收取貨款。  （4）目前金交所公布的延期交收申報(bào)時(shí)間為15:0015:30 。  2中立倉(cāng)申報(bào)  （1）中立倉(cāng)是指市場(chǎng)參與者通過(guò)提供資金或?qū)嵨餄M足交收申報(bào)差額部分的交收需求來(lái)獲取延期費(fèi)收益的一類(lèi)交易行為。  當(dāng)交收申報(bào)結(jié)果為收貨量(多頭)大于交貨量(空頭)時(shí)，中立倉(cāng)以交實(shí)物的形式入市，收回貨款并按當(dāng)日結(jié)算價(jià)獲得多頭持倉(cāng)并獲取相應(yīng)的延期費(fèi)收益；  當(dāng)交收申報(bào)的結(jié)果為交貨量(空頭)

33、大于收貨量(多頭)時(shí)，中立倉(cāng)以出資金的形式入市，收進(jìn)黃金并按當(dāng)日結(jié)算價(jià)獲得空頭持倉(cāng)并獲取相應(yīng)的延期費(fèi)收益。反向中立倉(cāng)生成免收手續(xù)費(fèi)，其成交價(jià)按當(dāng)日的結(jié)算價(jià)計(jì)算。  （2）客戶(hù)在15:3115:40可就交收申報(bào)量較小一方的方向進(jìn)行中立倉(cāng)申報(bào)，并以當(dāng)日結(jié)算價(jià)凍結(jié)獲取持倉(cāng)所需的保證金。黃金的中立倉(cāng)最小申報(bào)量為1千克并按整數(shù)倍進(jìn)行申報(bào)。中立倉(cāng)申報(bào)結(jié)束前，客戶(hù)可以撤銷(xiāo)申報(bào)。   （3）交收申報(bào)和中立倉(cāng)申報(bào)按時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行集中撮合配對(duì)，配對(duì)成功的申報(bào)在當(dāng)日清算時(shí)完成交收。交收配對(duì)成功但清算時(shí)沒(méi)有足夠的可用資金或庫(kù)存，按實(shí)物交收違約處理。實(shí)物交收違約，按

34、當(dāng)日結(jié)算價(jià)和交易所公布的違約金比例，違約方支付違約金給守約方，同時(shí)合約終止。違約部分不足1手按1手計(jì)。根據(jù)目前交易所規(guī)定，違約金比例為合約價(jià)值的8%  （4）系統(tǒng)在客戶(hù)申報(bào)時(shí)，將判斷并凍結(jié)對(duì)應(yīng)資金或庫(kù)存，以降低客戶(hù)違約情況的發(fā)生。    （五）風(fēng)險(xiǎn)控制 1相關(guān)定義  可用資金：客戶(hù)可用于交易的資金，盤(pán)中試算時(shí)浮動(dòng)盈利增加到可用資金，浮動(dòng)虧損減少可用資金。  穿倉(cāng)：盤(pán)中監(jiān)控中顯示客戶(hù)權(quán)益為負(fù)值。  爆倉(cāng)：行情發(fā)生連續(xù)漲跌停板及跳空等特殊情況下對(duì)客戶(hù)強(qiáng)平后客戶(hù)權(quán)益為負(fù)值

35、。  風(fēng)險(xiǎn)度：一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)， =（含盈虧可用資金+留存保證金）÷留存保證金，其中留存保證金=持倉(cāng)均價(jià)×合約數(shù)量×（銀行規(guī)定保證金比例-交易所保證金比例）。  綠色安全狀態(tài)： 是指投資者風(fēng)險(xiǎn)度1的狀態(tài)，則投資者交易處于風(fēng)險(xiǎn)綠色安全狀態(tài)，我行無(wú)需干涉投資者交易，無(wú)需進(jìn)行保證金追加操作。  黃色追保線狀態(tài)：是指投資者0風(fēng)險(xiǎn)度1的狀態(tài)，投資者交易狀態(tài)具有一定風(fēng)險(xiǎn)，需密切關(guān)注持倉(cāng)盈虧、市場(chǎng)行情及保證金風(fēng)險(xiǎn)比例。此時(shí)客戶(hù)不能進(jìn)行開(kāi)新倉(cāng)或買(mǎi)入黃金現(xiàn)貨交易，只能進(jìn)行平倉(cāng)或賣(mài)出黃金現(xiàn)貨交易。我行適時(shí)但非義務(wù)通

36、知投資者及時(shí)進(jìn)行追加保證金，避免強(qiáng)行平倉(cāng)交易發(fā)生。  紅色強(qiáng)平狀態(tài)： 是指投資者風(fēng)險(xiǎn)度<0的狀態(tài)，即投資者帳戶(hù)資金已不足以支付我行要求的持倉(cāng)保證金，我行可在不事先通知投資者的前提下，實(shí)時(shí)對(duì)投資者持倉(cāng)進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)，釋放投資者持倉(cāng)保證金，降低投資者持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。  2 保證金管理  （1）客戶(hù)有義務(wù)關(guān)注其延期合約的保證金和持倉(cāng)狀況，及時(shí)補(bǔ)充資金，滿足我行對(duì)延期交收合約保證金的要求。  （2）按照每日清算數(shù)據(jù)如果客戶(hù)的可用資金小于零時(shí)，必須在下一個(gè)交易日開(kāi)市之前補(bǔ)足保證金不足部分。當(dāng)可用資金不足時(shí)，客戶(hù)不能進(jìn)

37、行開(kāi)新倉(cāng)或買(mǎi)入現(xiàn)貨交易，只能進(jìn)行平倉(cāng)或賣(mài)出現(xiàn)貨交易。  （3）追加保證金通知  1)我行在每個(gè)交易日上午對(duì)上一交易日清算結(jié)束后可用資金小于零的客戶(hù)進(jìn)行電話保證金催收。  2)依照昨日清算數(shù)據(jù)，我行在網(wǎng)銀上顯示追保通知，并提供客戶(hù)查詢(xún)功能。  3)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)度達(dá)到短信通知線時(shí)(暫定為黃色追保線)，系統(tǒng)盤(pán)中實(shí)時(shí)通過(guò)短信和郵件向客戶(hù)發(fā)出追加保證金通知以及強(qiáng)平預(yù)警通知。日終清算后，依照清算數(shù)據(jù)對(duì)達(dá)到黃色追保和強(qiáng)平標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)再次發(fā)送日終追保及強(qiáng)平預(yù)警通知。當(dāng)客戶(hù)達(dá)到紅色強(qiáng)平狀態(tài)時(shí)，我行有權(quán)對(duì)客戶(hù)持有頭寸進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)處理，直至客戶(hù)

38、的可用資金和委托凍結(jié)資金合計(jì)大于零。強(qiáng)行平倉(cāng)的損失由客戶(hù)自行承擔(dān)。  （4）針對(duì)長(zhǎng)假期間，為避免國(guó)際市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)，我行可根據(jù)需要提高保證金比例。調(diào)整保證金通知以我行黃金頻道公告形式發(fā)出。  （5）客戶(hù)可用資金為客戶(hù)未被合約凍結(jié)的資金，當(dāng)日交易過(guò)程中浮動(dòng)盈利不加入客戶(hù)可用資金，但浮動(dòng)虧損從可用資金中扣減。日終清算時(shí)盈利部分增加可用資金，虧損部分減少可用資金。  3 強(qiáng)行平倉(cāng)管理制度  我行根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，具體按如下細(xì)則處理：  （1）適用強(qiáng)行平倉(cāng)情況：

39、60; 當(dāng)出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，我行應(yīng)依照交易所相關(guān)規(guī)則執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)：   1) 客戶(hù)達(dá)到紅色強(qiáng)平狀態(tài)；  2)客戶(hù)持倉(cāng)量超過(guò)交易所和我行限倉(cāng)規(guī)定；  3)因違規(guī)受到上海黃金交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的；  4)其他應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的情況。  （2）因受價(jià)格漲(跌)停板限制或其他市場(chǎng)原因制約無(wú)法在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成強(qiáng)行平倉(cāng)的，其剩余頭寸可以順延至下一交易日進(jìn)行，直至平倉(cāng)完畢，由此產(chǎn)生的虧損仍由客戶(hù)承擔(dān)。  （3）強(qiáng)行平倉(cāng)順序：  選擇強(qiáng)平品種時(shí)

40、，按先延期交易后現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)交易的順序選擇。延期交易按先Au(TD)再Au(TN1)、Au(TN2)順序。AU(T+D) 多頭 -> AU(T+D) 空頭 -> AU(T+N1) 多頭 -> AU(T+N1) 空頭 -> AU(T+N2) 多頭 -> AU(T+N2) 空頭 -> Ag(T+D) 多頭 -> Ag(T+D) 空頭。  強(qiáng)行平倉(cāng)一旦執(zhí)行，通過(guò)短信或郵件實(shí)時(shí)通知客戶(hù)強(qiáng)平的執(zhí)行。

41、     六、開(kāi)戶(hù)流程    (一)     簽約時(shí)間 我行貴金屬業(yè)務(wù)簽約時(shí)間為除清算時(shí)間之外的全天(包括周六周日)       (二)     柜面簽約流程 1憑在本行開(kāi)立的銀行卡、有效身份證件原件到本行代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。有效身份證件僅支持身份證和護(hù)照。  2. 如客戶(hù)只需開(kāi)通現(xiàn)貨實(shí)物黃金交易，則簽署上

42、海浦東發(fā)展銀行代理個(gè)人實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)。  3. 本行開(kāi)放貴金屬延期業(yè)務(wù)前已簽約的客戶(hù)或者新客戶(hù)，可自愿選擇是否開(kāi)通延期業(yè)務(wù)，如需開(kāi)通，首先須閱讀并簽署代理個(gè)人貴金屬延期業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示及產(chǎn)品適合度評(píng)估書(shū)，如客戶(hù)未通過(guò)產(chǎn)品適合度評(píng)估，則不能開(kāi)通延期業(yè)務(wù)。之后與本行簽訂上海浦東發(fā)展銀行代理個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)。  4.填寫(xiě)一式兩聯(lián)的上海浦東發(fā)展銀行代理個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“申請(qǐng)書(shū)”)，選擇“簽約”。新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)類(lèi)型欄可以選擇“黃金現(xiàn)貨”或“黃金現(xiàn)貨延期交易”。  5. 同一客戶(hù)(指同一身份證明類(lèi)型項(xiàng)下

43、，相同證件號(hào)碼及姓名的客戶(hù))只能綁定一張銀行卡進(jìn)行簽約。系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)證銀行卡的開(kāi)卡行必須與簽約行在同一分行。  6.如果客戶(hù)為新開(kāi)戶(hù)簽約，系統(tǒng)自動(dòng)從客戶(hù)銀行卡中扣除開(kāi)戶(hù)費(fèi)，獲得黃金交易所黃金交易賬戶(hù)編號(hào)，建立保證金賬戶(hù)與客戶(hù)銀行卡的綁定關(guān)系。若客戶(hù)已有黃金交易賬戶(hù)編號(hào)則不收取開(kāi)戶(hù)費(fèi)。如客戶(hù)在除本行以外的其他會(huì)員機(jī)構(gòu)開(kāi)過(guò)戶(hù)，并依然存在代理關(guān)系，在本行開(kāi)戶(hù)前須與其前代理會(huì)員解除代理貴金屬買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)關(guān)系。在本行開(kāi)戶(hù)時(shí)，客戶(hù)須在申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)之前已有的黃金交易賬戶(hù)編號(hào)，本行柜面人員以此黃金交易賬戶(hù)編號(hào)通過(guò)交易系統(tǒng)為客戶(hù)轉(zhuǎn)移簽約銀行并綁定銀行卡。  7.當(dāng)日解約在同一交

44、易日不可重新開(kāi)戶(hù)。  8.簽約后第T+2個(gè)交易日才能交易。       (三)     網(wǎng)銀簽約流程 客戶(hù)在網(wǎng)銀進(jìn)行簽約時(shí)，先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，然后根據(jù)客戶(hù)填寫(xiě)的開(kāi)戶(hù)類(lèi)型簽訂相關(guān)協(xié)議，之后按照開(kāi)戶(hù)要素填寫(xiě)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自助簽約操作。  注：首次簽約時(shí)如未填寫(xiě)第三方公司機(jī)構(gòu)號(hào)，不能再轉(zhuǎn)為第三方公司服務(wù)客戶(hù)，第三方公司服務(wù)客戶(hù)需與第三方公司另行簽訂服務(wù)協(xié)議，經(jīng)我行與第三方公司核對(duì)確認(rèn)后為準(zhǔn)。    

45、   (四)     簽約短信管理 1為確保客戶(hù)能及時(shí)接收到本行的信息，客戶(hù)的手機(jī)為必輸項(xiàng)。  2本行向客戶(hù)提供手機(jī)短信服務(wù)，包括提貨受理、日間追保通知、日終追保通知、強(qiáng)平通知。  3. 如客戶(hù)希望開(kāi)通成交提示短信，可通過(guò)柜面或網(wǎng)銀的簽約信息修改進(jìn)行開(kāi)通。       (五)     換卡   客戶(hù)在核心系統(tǒng)補(bǔ)換卡后，如果已簽約

46、個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，則需在黃金交易系統(tǒng)中同時(shí)進(jìn)行變更卡號(hào)處理，否則將無(wú)法交易?？蛻?hù)在變更簽約銀行卡時(shí)，需到柜面辦理，提供原簽約銀行卡(或卡號(hào))、本人有效身份證件和新銀行卡。上個(gè)清算日后到當(dāng)日換卡之前不得有出入金。     (六)     解約流程  1客戶(hù)攜帶本人有效身份證件、銀行卡到網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)一式兩聯(lián)申請(qǐng)書(shū)選擇 “解約”。解約時(shí)系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行結(jié)息并將保證金賬戶(hù)余額全部劃轉(zhuǎn)至銀行卡人民幣活期賬戶(hù)。  2系統(tǒng)自動(dòng)判斷客戶(hù)在解約前是否已與本行和上海黃金交易所

47、結(jié)清全部交易費(fèi)用及其它需客戶(hù)承擔(dān)的費(fèi)用，當(dāng)天是否無(wú)委托和提貨記錄，當(dāng)日是否無(wú)庫(kù)存。  3客戶(hù)解約后注銷(xiāo)其在我行的保證金賬戶(hù)，同時(shí)解除浦發(fā)銀行卡與黃金交易賬戶(hù)編號(hào)的綁定關(guān)系，但仍保留客戶(hù)在黃金交易所的黃金交易賬戶(hù)編號(hào)。  4當(dāng)日解約在同一交易日不可重新開(kāi)戶(hù)。    七、黃金提貨 1客戶(hù)可以自主選擇是否提取黃金實(shí)物。實(shí)物黃金從上海黃金交易所指定倉(cāng)庫(kù)提出后不得再入市交易。  提貨申請(qǐng)是否批準(zhǔn)，以交易所的確認(rèn)為準(zhǔn)。  2Au99.95品種的提貨量為3千克及其整倍數(shù)，Au99

48、.99品種的提貨單位為1千克及其整數(shù)倍，Au100g品種的提貨單位為100克及其整數(shù)倍。  金交所在當(dāng)?shù)貨](méi)有倉(cāng)庫(kù)的不辦理提貨，但客戶(hù)可申請(qǐng)異地提貨。  3客戶(hù)必須攜帶本人有效身份證件、銀行卡到任一經(jīng)辦行填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)，勾選提貨申請(qǐng)。  柜面申請(qǐng)?zhí)嶝?，系統(tǒng)自動(dòng)通過(guò)短信方式將提貨驗(yàn)證碼發(fā)送到客戶(hù)手機(jī)上?？蛻?hù)也可通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行及手機(jī)銀行對(duì)提貨驗(yàn)證碼進(jìn)行查詢(xún)。如果金交所沒(méi)有即時(shí)返回最早、最晚提貨日，需再次對(duì)提貨受理情況進(jìn)行查詢(xún)，以確定最早、最晚提貨日。  客戶(hù)可同時(shí)通過(guò)網(wǎng)銀和手機(jī)銀行進(jìn)行提貨，提貨時(shí)選取提貨地、提貨重量

49、、提貨品種。  客戶(hù)申請(qǐng)?zhí)嶝浐?，系統(tǒng)凍結(jié)相應(yīng)的金額作為提貨費(fèi)用的保證金，同時(shí)凍結(jié)相應(yīng)的庫(kù)存。提貨保證金=運(yùn)保費(fèi)率+上日結(jié)算價(jià)X (1+價(jià)格漲幅預(yù)期)X溢短預(yù)期 X 提貨重量，價(jià)格漲幅預(yù)期為10，“溢短”為客戶(hù)所提黃金實(shí)物的實(shí)際重量與標(biāo)準(zhǔn)重量之差。提貨保證金于提貨當(dāng)日日終按交易所反饋數(shù)據(jù)多退少補(bǔ)。  客戶(hù)申請(qǐng)?zhí)嶝浐?，在待提狀態(tài)下可以進(jìn)行撤銷(xiāo)提貨，撤銷(xiāo)提貨后凍結(jié)庫(kù)存當(dāng)場(chǎng)返還，撤單或系統(tǒng)撤單時(shí)在當(dāng)日清算時(shí)退還提貨保證金。次日起撤單或未于規(guī)定日期提貨的，需向客戶(hù)加收運(yùn)保費(fèi)。  客戶(hù)應(yīng)在金交所限定的提貨時(shí)間內(nèi)以及和本行約定的提貨日來(lái)本

50、行辦理提貨事宜。一般最晚提貨日為申請(qǐng)日后的五個(gè)工作日。  客戶(hù)應(yīng)及時(shí)聯(lián)系提貨申請(qǐng)回單上或者網(wǎng)銀提貨查詢(xún)頁(yè)面上的本行聯(lián)系人，以確定具體提貨時(shí)間和地點(diǎn)。  客戶(hù)通過(guò)本行柜面系統(tǒng)或網(wǎng)上銀行查詢(xún)到自己的提貨狀態(tài)是“已提交”或提貨信息有最晚提貨日后，在本行指定提貨日須攜帶本人有效身份證件、銀行卡、提貨申請(qǐng)書(shū)業(yè)務(wù)回單(如網(wǎng)銀申請(qǐng)?zhí)嶝浀?，需提供提貨流水?hào))到指定網(wǎng)點(diǎn)打印提貨單，如客戶(hù)無(wú)法提供提貨申請(qǐng)回單或提貨流水號(hào)，則可通過(guò)提貨申請(qǐng)查詢(xún)交易查出提貨流水號(hào)。該提貨單內(nèi)容包含交易所反饋的提貨單編號(hào)、起始提貨日期、截止提貨日期、提貨品種數(shù)量等重要信息。我行受理柜員審核客戶(hù)資料無(wú)誤后打印單聯(lián)的提貨單，加蓋業(yè)務(wù)公章，并交還客戶(hù)，客戶(hù)持提貨單到指定提貨營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，由提貨經(jīng)辦人陪同客戶(hù)到金交所指定倉(cāng)庫(kù)提貨。   &#