2019年基金公司投資者教育先進經驗匯報材料：整合資源突出特色,務求實效,切實推進投資者教育工作.doc

1、1基金公司投資者教育先進經驗匯報材料：整合資源 突出特色，務求實效，切實推進投資者教育工作（XX基金管理有限公司）積極開展投資者教育工作是切實保護投資者合法權益的重要舉措， 是 加強證券市場基礎建設的重要內容，是我國證券市場健康發(fā)展的基石之 一，也是推進中國資本市場改革發(fā)展的一項長期性和系統(tǒng)性工作。 保護投 資者合法權益、 培育成熟理性的投資者，無論對于基金行業(yè)、 還是基金公 司的長期良性發(fā)展都有著極其重要的意義。近年來， 在上級監(jiān)管部門的關心指導下， 我司全員上下高度重視、 精 心部署，針對基金業(yè)投資者的結構和特點， 開展了一系列卓有成效的投資 者教育工作。在此，將我司在投資者教育具體工作中

2、的一些有益經驗做以 總結，匯報如下：一、思想上高度重視， 將投資者教育工作作為公司發(fā)展的重要戰(zhàn)略之投資者是基金公司的“衣食父母”，對投資者負責也是對公司自身負責。 當投資業(yè)績短期內出現波動時， 前期的投資者教育工作能夠增強投資人對 基金公司的忠誠度，降低短期業(yè)績波動對基金規(guī)模帶來的影響， 投資者教 育是基金管理公司品牌塑造的生命線， 也是基金管理公司事業(yè)長期發(fā)展的 立足之本。因此，我司將投資者教育工作作為公司發(fā)展的重要戰(zhàn)略之一， 要求每位員工都將投資者教育當作義不容辭的責任。我司一直嚴格按照 “全面計劃，系統(tǒng)部署、循序漸進、點面結合、持之以恒”的基本原則，致 力于將投資者教育工作基礎化、 系統(tǒng)

3、化、 正規(guī)化、經?；?，摸索出一套投 資者教育的工作經驗。二、建立有效的組織架構和規(guī)范的制度體系投資者教育是一項系統(tǒng)工程， 必須分階段、 分步驟進行。 這項系統(tǒng)工 程不可能2一蹴而就， 因此需要建立有效的組織架構和規(guī)范的制度， 需要公 司各部門密切配合，常抓不懈。 為了避免投資者教育主體缺失， 我司將相 關責任分工到各個部門， 并制定了詳細的業(yè)務細則和相關工作制度， 為投 資者教育工作提供了制度和組織保障。 為此，我司建立了以公司領導牽頭、 公司各相關部門負責人組成的投資者教育工作領導小組， 定期總結和反饋 投資者教育工作的進展。三、充足的經費投入 為保障投資者教育工作的順利進行，我司為此提供了

4、充足的經費保 障。近年來，我司與投資者教育工作相關經費投入呈現逐年遞增的態(tài)勢。 2002006 6年，我司投資者教育工作經費投入 419419 萬元；XX年,我司投資者教 育工作經費投入1150.91150.9 萬元；XX年，我司投資者教育工作經費投入達 1190.51190.5 萬元。（具體經費投入明細詳見附件：XX基金管理有限公司投資 者教育量化統(tǒng)計表（ 2006-2006-XX）四、積極推動資源整合， 在投資者教育的形式和內容上不斷豐富和創(chuàng) 新在上級監(jiān)管部門的指導下， 我司力求使投資者教育工作形式多樣， 喜 聞樂見， 在內容上力求一定的針對性和時效性， 簡明扼要， 通俗易懂； 在 投資者

5、教育活動中盡量做到實事求是、 因地制宜、 靈活多樣， 創(chuàng)造性地開 展工作。一）多樣的投資者教育形式我司曾采取的“XX基金大講堂” “金融博覽會”電視、電臺、DVDDVD 系列 教育短片等多種形式， 針對不同細分群體的投資者， 從投資者的真實需求 出發(fā)，開展豐富多彩的投資者教育活動，收效良好。（二）與新聞媒體的密切合作在基金市場快速發(fā)展的環(huán)境下， 發(fā)揮好新聞媒體傳播快、 受眾廣的優(yōu) 勢也至關重要。 投資者在進行基金投資時往往會受到媒體報道的影響， 因 此如能充分發(fā)揮媒體的功能， 則事半功倍。 在這方面，我司前期與北京青 年報、 新聞晨報、 上海青年報、新快報等簽訂了長期合作備忘錄， 在實地 開展

6、“XX基金大講堂”投資者教育專場的同3時，巧借媒體影響力實行“立體 傳播”，軟文投放、大型講座、媒體報道同時出擊，擴大投資者教育的深度、 廣度和強度，經驗值得推廣。（三）與投資者的及時溝通XX年，證券市場快速下跌，基金凈值縮水嚴重，客戶情緒波動極大。為了舒解客戶情緒、維護社會穩(wěn)定，我司自XX年 6 6 月開始舉辦全國范圍 的“心橋之旅”客戶溝通活動，通過與代銷機構合作共同組織客戶進行現場 交流活動 700700 余場，到場客戶人數累計達 2500025000 人以上，取得積極成效。（四）走進基金公司活動我司曾多次舉辦投資者走進基金公司活動， 讓投資者親身體驗和了解 基金公司、了解基金公司的制度

7、體系、 運作流程， 對基金公司增加更多的 感性認識，這樣面對面的投資者交流與溝通，收效甚佳。（五）在各大媒體開設投資者教育專欄在媒體開設專欄， 投放原創(chuàng)性文章進行持續(xù)的投資者教育工作是我司 持之以恒在做的一件事情XX年，我司在中國證券報、證券時報、中國 經營報、成都商報和華夏時報等證券類報紙和都市類報紙累計投放專欄文 章超過 100100 篇，很好的達到了投資者教育的效果。（六）公司網站專門設立投資者教育專區(qū) 我司在主頁開辟了“新手上路”、“投基有道、”“基金定投”等版塊，全方位 進行基金基礎知識、 投資方法、 投資理念、風險提示等方面的教育， 并設 立了在線咨詢欄目，為投資者及時解答問題。特

8、別是公司的“XX論壇”，投 資者發(fā)言踴躍， 最高上線人數一度達到 41454145 人，日均在線人數達到 10001000 人。論壇中精華帖子有專人負責收集，投資者發(fā)言踴躍，參與熱情高漲。 對于投資者的熱點咨詢，管理員力求在 2424 小時內給出滿意的解答。持有 人對“XX論壇”的高效運作和良好氣氛給予了較高的評價。4我司還通過公司網站多次舉辦投資者基金知識有獎問答、 有獎征文等 活動，進行簡單易行的投資者教育活動， 多渠道開展投資者和投資管理人 之間的互動和交流。五、制作通俗易懂的特色投資者教育材料（一）基金攻略基金攻略是我司創(chuàng)立的一本以投資基礎理念普及為內容的教育刊 物，它采用喜聞樂見的形

9、式通俗風趣地向投資者介紹理財知識， 引導投資 者樹立正確的投資理念。其分析條理清晰、 案例豐富翔實、 內容新穎， 目 前主要贈送給代銷機構的客戶經理和我司高端客戶閱讀， 深受銀行理財經 理和客戶的歡迎。到目前為止，我司共制作、編印基金攻略 1010 期， 印數超過 150150 萬冊。（二）基金周刊基金周刊是我司定期編撰的一份以投資理念與知識普及和投資資訊傳播為主的電子刊物。 該刊物每周出刊一期， 以電子版形式在我司主頁 上展示，同時發(fā)送我司代銷渠道客戶經理和 VIPVIP 客戶。（三）手機彩信報及手機短信手機彩信報是我司XX年新開發(fā)的一種投資者教育讀物，將基金投資 理念、 基金行業(yè)動態(tài)、 政

10、策動態(tài)等匯編， 制作成手機報的形式， 免費發(fā)送 給有訂閱的高端客戶和代銷機構客戶經理， 受到了他們的歡迎。 該彩信報 每周發(fā)送一期，長期訂閱客戶超過 1.51.5 萬人，客戶經理超過 2.82.8 萬人。此 外，我司還通過手機短信的方式向投資者持續(xù)的傳導科學投資理念和方 法，僅 0808 年用于手機短信發(fā)送的費用就達 580580 萬元。六、 規(guī)范投資者教育流程，強調合法合規(guī)性 投資者教育的整個流程首先要保證合法合規(guī)， 投資者教育使用的宣傳軟文、培訓課件、印刷刊物的內容應該符合全面性、 及時性、客觀性原則、 投資人利益優(yōu)先原則，做到不夸大事實、不預測收益，對那些片面宣傳、 誤導宣傳的語言保持高

11、5度警惕。 注重根據基金投資人的風險承受能力銷售 不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。我司嚴格依照 證券投資基金銷售管理辦法 和關于證券投資基金 宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定 等法律法規(guī)， 對基金銷售過程中的投 資者教育材料審核設置了明晰的標準和流程， 實施層層把關， 落實到人的 部門負責制， 并做到事前流程審查、 事中監(jiān)控、 事后備案， 確保投資者教 育各個環(huán)節(jié)合規(guī)合法， 加強對基金銷售行為的管理， 加大對基金投資人的 風險提示。七、 發(fā)揮渠道優(yōu)勢，搭建好基金銷售渠道的投資者教育橋梁 基金公司的銷售渠道眾多， 是基金公司間接開展投資者教育活動的重 要橋梁。 隨著市場規(guī)模不

12、斷擴大、 投資者數量的快速增長， 基金公司渠道 經理的精力遠遠不能滿足市場大量的投資者教育需求。 而代銷機構客戶經 理對投資風險的認識， 又直接影響到基金投資者特別是中小投資者的投資 行為和投資理念。對渠道營銷人員的培訓一直是我司基金銷售過程中的重 中之重。我司將渠道經理的投資者教育工作進行了量化和考核， 并將投資者教 育的工作量與員工績效掛鉤， 大大提高了渠道經理開展投資者教育的積極 性。在考核的過程中，我司逐步將投資者教育的效果與工作量銜接起來， 杜絕搞搞形式、走走過場的敷衍應付現象。八、加強客戶服務中心建設，為投資者教育服務 為了更好地服務于投資者教育工作， 我司加強了公司客戶服務中心的

13、 建設和改造， 培訓客服人員引導投資者進行理性投資， 使之成為投資者教 益的又一有利陣地。（一）投資者服務中心的建設情況1 1專設全國統(tǒng)一的免長途話費客服電話，可同時開通 6060 條線路，每天 處理電話量約 30003000 個，耐心解答投資者的問題，向其傳遞價值投資理念；62 2客服現有中心人工坐席 2727 人，每天人工接聽客戶電話 10001000 多 個，非特殊狀態(tài)的接通率保持在 7070 左右，在基金公司中居領先位置；3 3開設留言信箱和客服電子郵箱，設專門崗位解答客戶問題，平均 每天處理客戶的電子郵件 6060 多封；4 4專設短信及電子郵件發(fā)送平臺， 為客戶提供凈值通知、 交易

14、確認、 分紅通知短信等服務；5 5為投資者提供季度對帳單、定期刊物等郵寄服務。（二）客戶服務工作的制度建設不斷完善 1 1建立了客戶投訴閉環(huán)管理制度、客戶投訴升級制度、客戶檔案管 理制度等規(guī)章制度，對投資者投訴的受理與處理流程化、規(guī)范化，并做好 記錄；2 2設置了投訴處理專門崗， 負責受理、 指導、處理和記錄客戶投訴； 3 3建立了客服人員培訓制度，提升客服員工素質，要求客服人員在 接聽客戶電話時要主動向投資者講解基金基礎知識、 基金產品特點、 投資 風險和收益等，引導投資者進行理性投資。以上是我司投資者教育工作中的一些簡單經驗， 基金公司的投資者教 育工作，不僅僅是信息交流與溝通的橋梁， 更

15、是基金公司品牌塑造的生命 線，同時也是在培育整個基金行業(yè)的成長土壤，為之開辟更廣闊的發(fā)展空 間。在今后的投資者教育工作中，我司將積極探索、 不斷創(chuàng)新， 注重提升 投資者教育的工作質量， 增強針對性和科學性，把投資者教育工作作為一 項重要戰(zhàn)略任務常抓不懈。7附件：XX基金管理有限公司投資者教育工作量化統(tǒng)計表（2006-XX）8表格 1 1:XX基金管理有限公司 20062006 年度投資者教育工作量化統(tǒng)計表項目數量金額（元）客戶及客戶經理交流會900場180萬基金攻略3期共約65萬冊144萬基金大講堂6場12萬金融博覽會2場18萬彩信短信類65萬合計419萬表格 2 2：XX基金管理有限公司XX

16、年度投資者教育工作量化統(tǒng)計表類別具體形式主要內容場次與頻率金額（元）教育受眾類別交流活動類1、基金大講堂基金投資理念36場33.6萬普通投資者2、金融博覽會專題講座，交 流互動7場83萬普通投資者3、客戶及客戶經 理交流會專題講座，交 流互動1095場219萬代銷機構客戶經 理，因較分散按 每場3000元統(tǒng) 計4、財富快車交流互動5場1.5萬持有人5、走進基金公司了解基金公司18場約18萬代銷機構客戶經理書籍類1、基金攻略基金知識普及64萬冊118萬代銷機構客戶經 理、持有人2、基金投資者 教育手冊風險教育知 識普及10萬冊11萬普通投資者報刊類媒體合作投資理財知識46萬普通投資者宣傳材料類宣

17、傳文早投資理財理 念技巧-普通投資者電視類基金大學堂DVD投資理財知 識講座7000余套20.8萬代銷機構客戶經 理、持有人彩信短信類600萬網絡類公司網站投資者 教育專區(qū)分類教育、交 流互動-普通投資者其他理財課程基金投資理 念、技巧-代銷機構客戶經 理、普通投資者風險教育提示風險提示普通投資者客戶服務中心日常問題持有人、投資者合計1150.9萬9表格 3 3 :XX基金管理有限公司XX年度投資者教育工作量化統(tǒng)計表類別具體形式主要內容場次與頻率金額（元）教育受眾類別流活動類基金大講堂基金投資理念4場5萬普通投資者金融博覽會專題講座，交流互動5場60萬普通投資者客戶及客戶經理交流會專題講座，交流互動約1500場300萬代銷機構客戶及客