《企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范》

1、個(gè)人整理精品文檔，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用1 / 16企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范（勞動(dòng)和社會(huì)保障部文件勞社部發(fā)號(hào)發(fā)布）企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范主要依據(jù)企業(yè)年金試行辦法企業(yè)年金基金管理試行辦法企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法適用范圍企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“系統(tǒng)”），是用于 企業(yè)年金計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱“計(jì)劃”）及計(jì)劃受益人權(quán)益賬戶管理，提 供賬戶管理服務(wù)的信息系統(tǒng)。本規(guī)范規(guī)定了企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)必須具備的基本功 能、運(yùn)行環(huán)境以及風(fēng)險(xiǎn)控制能力。本規(guī)范適用于企業(yè)年金基金賬戶管理人與委托人、受益人、受托 人、托管人、投資管理人以及有關(guān)監(jiān)管部門之間的信息交換。本規(guī)范適用于監(jiān)

2、管部門對(duì)企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督和企 業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的評(píng)定。個(gè)人整理精品文檔，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用2 / 16本規(guī)范適用于企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的建設(shè)和使用。引用文件下列文件的條款，經(jīng)過(guò)本規(guī)范的引用成為本規(guī)范的條款。所有標(biāo) 注日期引用文件的修改單 （不包括勘誤的內(nèi)容） 或修改版均不適用于 本規(guī)范。不標(biāo)注日期引用文件的最新版本適用于本規(guī)范。電子計(jì)算機(jī)場(chǎng)地通用規(guī)范計(jì)算站場(chǎng)地安全要求： 建筑與建筑群綜合布線系統(tǒng)工程設(shè)計(jì)規(guī)范術(shù)語(yǔ)和定義繳費(fèi)規(guī)則主要指企業(yè)年金計(jì)劃對(duì)企業(yè)和職工繳費(fèi)水平、繳費(fèi)周期及繳費(fèi)方 式的規(guī)定。正常繳費(fèi)主要指根據(jù)繳費(fèi)規(guī)則計(jì)算并繳納企業(yè)年金基金的繳費(fèi)。特殊繳費(fèi)主要指企業(yè)

3、年金計(jì)劃約定的其他繳費(fèi)。支付規(guī)則主要指企業(yè)年金計(jì)劃對(duì)待遇支付方式及歸屬條件等的規(guī)定。個(gè)人整理精品文檔，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用3 / 16投資計(jì)劃主要指選擇多種投資工具和品種，對(duì)不同工具設(shè)定相應(yīng)的投資比 例，進(jìn)行組合投資。歸屬權(quán)益主要指職工符合企業(yè)年金計(jì)劃規(guī)定的歸屬條件時(shí)，確定該職工企 業(yè)年金個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及投資收益應(yīng)當(dāng)取得的權(quán)益。未歸屬權(quán)益主要指職工離開(kāi)本企業(yè)時(shí)，職工企業(yè)年金個(gè)人賬戶中企業(yè)繳費(fèi)及 投資收益未歸屬的權(quán)益。保留賬戶主要指職工離開(kāi)本企業(yè)或計(jì)劃終止要求賬戶管理人繼續(xù)管理其個(gè) 人賬戶時(shí)， 為記錄這些職工的繳費(fèi)、 待遇支付及投資收益等信息專門 設(shè)立的個(gè)人賬戶。退休賬戶主要指職工退休選擇定期領(lǐng)

4、取企業(yè)年金待遇時(shí)，為記錄其待遇支 付及投資收益等信息專門設(shè)立的個(gè)人賬戶。系統(tǒng)功能系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)信息主要業(yè)務(wù)信息個(gè)人整理精品文檔，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用4 / 16企業(yè)年金計(jì)劃信息主要包括繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則和投資計(jì)劃等信 息。企業(yè)賬戶信息主要包括企業(yè)基本信息，繳費(fèi)、支付、投資收益、 權(quán)益余額和未歸屬權(quán)益等信息。個(gè)人賬戶信息主要包括個(gè)人基本信息，繳費(fèi)、支付、投資收益和 權(quán)益余額等信息。統(tǒng)計(jì)信息主要包括企業(yè)信息、人員信息，繳費(fèi)、支付、投資收益、 企業(yè)年金計(jì)劃變動(dòng)和企業(yè)年金計(jì)劃執(zhí)行等信息。信息處理要求系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計(jì)劃、 企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶等信息的變更， 并保留變更記錄。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)滿足企業(yè)年金基金賬戶管理

5、大批量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理的要 求，具備大批量數(shù)據(jù)交換時(shí)高效靈活的處理能力。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供數(shù)據(jù)的手工錄入、批量導(dǎo)入等多種輸入方式。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供多種數(shù)據(jù)接口和輸出方式。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備靈活處理各種報(bào)表的能力。業(yè)務(wù)處理功能計(jì)劃登記系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計(jì)劃的登記，主要包括計(jì)劃類別、繳費(fèi)規(guī) 則、支付規(guī)則、投資計(jì)劃、收益分配周期和未歸屬權(quán)益處理方案等內(nèi) 容。個(gè)人整理精品文檔，僅供個(gè)人學(xué)習(xí)使用5 / 16系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄企業(yè)年金計(jì)劃受托人、賬戶管理人、托管人和投資 管理人的管理信息。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計(jì)劃設(shè)定多種繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則，并支 持不同職工享有不同待遇。系統(tǒng)可支持企業(yè)為所屬企業(yè)設(shè)立不同的企業(yè)年金計(jì)劃及規(guī)則。系統(tǒng)可設(shè)定費(fèi)用規(guī)則，并可根據(jù)費(fèi)用規(guī)則計(jì)算賬戶管理費(fèi)。企業(yè)賬戶建立系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)立企業(yè)賬戶，記錄企業(yè)基本信息及企業(yè)年金計(jì)劃?rùn)?quán)益 信息。企業(yè)基本信息至少應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)編碼、 企業(yè)名稱、 組織機(jī)構(gòu)代碼、 通訊地址、聯(lián)系人姓名及電話。企業(yè)年金計(jì)劃?rùn)?quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括