商法課程考試試卷_1_

1、商法課程考試試卷主考教師： 劉強(qiáng) 班級(jí)：2009級(jí)法律碩士班 考試方式：開卷考試日期：2010年6月10日 考試時(shí)間：120分鐘 一、 問答題答題要求：請(qǐng)從五道問答題中選擇兩道進(jìn)行答復(fù)，每題20分，共40分。一商法保護(hù)交易安全原則有哪些主要內(nèi)容？請(qǐng)列舉法律條文加以說明。二合伙企業(yè)法中商主體相對(duì)獨(dú)立性有哪些主要內(nèi)容？請(qǐng)列舉法律條文加以說明。三保險(xiǎn)法中最大誠信原則的主要內(nèi)容？請(qǐng)列舉法律條文加以說明。四證券法的立法宗旨和立法原則有哪些內(nèi)容？他們之間有何聯(lián)系與區(qū)別？五票據(jù)法關(guān)于票據(jù)債務(wù)人對(duì)物的抗辯有哪些主要內(nèi)容？二、 案例題答題要求：請(qǐng)從五個(gè)案例題中選擇兩道進(jìn)行答復(fù)，每題30分，共60分。一請(qǐng)閱讀以下

2、案情2007年8月，譚某欲向袁某借款，并提供湖南省某區(qū)公證處的公證書一份，表示以其姐在上海的住房作為該借款的抵押。該公證書的內(nèi)容為譚某的姐姐“全權(quán)委托譚某處理上海市某村1號(hào)1306室的房屋所有權(quán)他項(xiàng)權(quán)利登記事宜與房產(chǎn)權(quán)利注銷登記事宜”。袁某為確保上述借款和擔(dān)保事宜，與上海公平律師事務(wù)所的單正義律師簽訂非訴訟法律事務(wù)代理合同一份，委托單律師代為辦理“草擬合同、代辦抵押”，代理權(quán)限為特別授權(quán)。公平律師事務(wù)所收取律師服務(wù)費(fèi)6,000元，代收抵押費(fèi)、交通調(diào)查費(fèi)2,000元。單律師遂草擬了借款合同與房屋抵押合同各一份。上述兩份合同中，房屋抵押擔(dān)保人譚某姐姐的簽名均系譚某代簽。幾天后，譚某、袁某及單律師前

3、往房地產(chǎn)交易中心辦理了房屋的他項(xiàng)權(quán)利(抵押)登記。隨后，袁某借給譚某20萬元。2008年4月，湖南省某市司法局公證工作管理處表示，譚某的公證書系虛假、偽造的公證書。遂房屋的抵押登記被注銷。2008年12月，譚某被判犯?jìng)卧靽覚C(jī)關(guān)證件罪。偵察起訴階段，譚某陸續(xù)返還袁某5萬元。2009年3月，法院判決譚某返還袁某借款15萬元及利息3萬元。后袁某就上述借款及利息向法院申請(qǐng)執(zhí)行。因譚某無可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，裁定本次執(zhí)行程序終結(jié)?，F(xiàn)袁某以公平律師事務(wù)所未適當(dāng)履行委托義務(wù)致?lián)p為由訴至法院，要求公平律師事務(wù)所承擔(dān)15萬元借款及利息的賠償責(zé)任。請(qǐng)答復(fù)：（1） 分析公平律師事務(wù)所承擔(dān)損害賠償責(zé)任的形式和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。（

4、2） 分析除單正義律師以外的其他合伙人是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無限連帶清償責(zé)任。（3） 分析公平律師事務(wù)所分散律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)可以采取的措施。二請(qǐng)閱讀以下案情：2004年6月20日，A銀行與B保險(xiǎn)公司簽訂了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)合作協(xié)議，約定：為推動(dòng)A銀行貸款及B保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)共同發(fā)展，雙方合作開展個(gè)人汽車消費(fèi)貸款及保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由B保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)向A銀行提供有關(guān)借款人購車資料包括購車合同、發(fā)票、購車完稅憑證等并確保真實(shí)；B保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人即保證保險(xiǎn)投保人的資信狀況進(jìn)行認(rèn)真審查，并對(duì)自己書面確認(rèn)同意承保的有關(guān)借款承擔(dān)保證保險(xiǎn)責(zé)任。除協(xié)議規(guī)定的不可抗力、政策變動(dòng)、投保人與銀行惡意串通等免責(zé)范圍外，不管何種

5、原因造成保證保險(xiǎn)投保人連續(xù)三個(gè)月未能按照貸款合同約定按期供款，即為保險(xiǎn)事故發(fā)生，保險(xiǎn)人B保險(xiǎn)公司承諾在收到被保險(xiǎn)人A銀行的書面索賠申請(qǐng)及相關(guān)資料后10個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)保險(xiǎn)責(zé)任并予以賠付。協(xié)議簽定后，根據(jù)B保險(xiǎn)公司提供的購車資料及購車人身份和資信審查資料，以及B保險(xiǎn)公司在A銀行個(gè)人汽車消費(fèi)貸款審批表上同意承保的簽字蓋章承諾，A銀行先后與借款人C等20人簽訂了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款合同并依約發(fā)放貸款共500萬元，B保險(xiǎn)公司在收取投保人支付的有關(guān)保費(fèi)后向A銀行出具了以該20名借款人為投保人、以A銀行為被保險(xiǎn)人的個(gè)人汽車消費(fèi)貸款保證保險(xiǎn)保單正本。2004年12月，C等20名借款人先后出現(xiàn)連續(xù)3個(gè)月以上未按期供

6、款，A銀行即依照合作協(xié)議約定向B保險(xiǎn)公司提出了書面索賠申請(qǐng)，但B保險(xiǎn)公司以有關(guān)借款人涉嫌詐騙正被立案?jìng)刹?，是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任尚不清楚為由予以推拖。在多次索賠未果的情況下，A銀行以保證保險(xiǎn)合同糾紛為由將B保險(xiǎn)公司訴諸法院。本案在審理過程中合議庭出現(xiàn)兩種不同意見：一種意見認(rèn)為，保證保險(xiǎn)合同的實(shí)質(zhì)屬于保證合同，B保險(xiǎn)公司充當(dāng)?shù)氖潜ＷC人的角色，所提供的保險(xiǎn)責(zé)任實(shí)質(zhì)上是以保險(xiǎn)形式表達(dá)的有償保證擔(dān)保，B保險(xiǎn)公司應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任為保證擔(dān)保責(zé)任，案件處理的法律依據(jù)應(yīng)為擔(dān)保法；另一種意見則認(rèn)為，本案的保證保險(xiǎn)合同合法有效，B保險(xiǎn)公司既然已經(jīng)收取保費(fèi)，并簽訂保證保險(xiǎn)合同，按照合同約定，當(dāng)投保人無法按期還款時(shí)，保險(xiǎn)事

7、故發(fā)生，B保險(xiǎn)公司應(yīng)承擔(dān)保證保險(xiǎn)責(zé)任，應(yīng)直接將賠款支付給貸款銀行。保證保險(xiǎn)合同并非保證擔(dān)保合同，故案件處理的法律依據(jù)不應(yīng)是擔(dān)保法，而應(yīng)是保險(xiǎn)法。請(qǐng)答復(fù)：（1） 分析保證保險(xiǎn)的概念和保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的保險(xiǎn)責(zé)任范圍。（2） 分析合議庭的兩種意見是否正確。（3） 分析本案中保險(xiǎn)公司是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。三請(qǐng)閱讀以下案情：上訴人原審原告：中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份上海分公司以下簡(jiǎn)稱“太保公司”被上訴人原審被告：上海翰汶國際貨物運(yùn)輸代理以下簡(jiǎn)稱“翰汶公司”2006年1月27日，太保公司與案外人上海紡?fù)ㄎ锪靼l(fā)展以下簡(jiǎn)稱“紡?fù)ü尽焙炗嗀?cái)產(chǎn)保險(xiǎn)一切險(xiǎn)保險(xiǎn)合同，約定被保險(xiǎn)人為紡?fù)ü荆ｋU(xiǎn)標(biāo)的物是其倉儲(chǔ)保管

8、的所有貨物，存放地有15個(gè)，包括其向翰汶公司租借的位于上海市浦東新區(qū)華申路215號(hào)的倉庫，保險(xiǎn)金額為人民幣31,260,000元，責(zé)任范圍為保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失。同年4月3日，上述倉庫發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致紡?fù)ü敬娣旁谠搨}庫的棉花被燒毀。經(jīng)上海市消防部門認(rèn)定，起火原因系因其他公司卸貨入庫過程中遺留火種引起燃燒并擴(kuò)大成災(zāi)。經(jīng)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)認(rèn)定，火災(zāi)損失額為人民幣5,517,399.21元，公估費(fèi)為人民幣118,270.61元。同年9月4日，太保公司依照合同向紡?fù)ü局Ц渡鲜鲑r款。另查明，上述受損棉花的貨主是案外人上海中紡物產(chǎn)發(fā)展，紡?fù)ü疽勒諅}儲(chǔ)物流服務(wù)合同占有并保管上述

9、棉花。此后，因太保公司向翰汶公司主張保險(xiǎn)代位求償權(quán)遭拒，遂涉訟。太保公司訴稱，案外人紡?fù)ü緦?duì)保險(xiǎn)標(biāo)的物即棉花具有保險(xiǎn)利益，該保險(xiǎn)利益基于紡?fù)ü緦?duì)棉花的合法占有和保管行為而產(chǎn)生，故太保公司依據(jù)保險(xiǎn)合同向紡?fù)ü纠碣r，于法有據(jù)。鑒于翰汶公司與紡?fù)ü揪哂袀}儲(chǔ)物流服務(wù)合同關(guān)系，故翰汶公司應(yīng)依約對(duì)系爭(zhēng)保險(xiǎn)標(biāo)的物履行妥善保管職責(zé)?，F(xiàn)系爭(zhēng)貨物因火災(zāi)而受損，翰汶公司應(yīng)對(duì)此承擔(dān)賠償責(zé)任，故請(qǐng)求法院判令翰汶公司向太保公司賠償經(jīng)濟(jì)損失人民幣5,635,669.82元。翰汶公司辯稱，紡?fù)ü静⒎窍禒?zhēng)受損棉花的貨主，也即不是系爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的物的所有權(quán)人，故紡?fù)ü緦?duì)系爭(zhēng)保險(xiǎn)標(biāo)的物不存在應(yīng)屬所有權(quán)性質(zhì)的保險(xiǎn)利益，其

10、與太保公司簽訂的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)一切險(xiǎn)保險(xiǎn)合同無效。太保公司依據(jù)該合同向紡?fù)ü局Ц侗ｋU(xiǎn)賠款，于法無據(jù)，故太保公司在本案中亦無權(quán)主張保險(xiǎn)代位求償權(quán)，請(qǐng)求法院駁回太保公司的全部訴訟請(qǐng)求。請(qǐng)答復(fù)：（1） 分析保險(xiǎn)利益原則的基本內(nèi)容和功能。（2） 分析紡?fù)ü緦?duì)于貨物是否具有保險(xiǎn)利益。如果具有保險(xiǎn)利益，屬于消極利益還是積極利益，現(xiàn)有利益還是期待利益。（3） 分析紡?fù)ü緦?duì)于將要向貨主收取的物流費(fèi)用是否享有保險(xiǎn)利益。如果具有保險(xiǎn)利益，屬于消極利益還是積極利益，現(xiàn)有利益還是期待利益。四請(qǐng)閱讀以下案情：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰決定書銀廣夏 證監(jiān)罰字200210號(hào) 廣夏(銀川)實(shí)業(yè)股份：中

11、國證券監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)廣夏(銀川)實(shí)業(yè)股份以下簡(jiǎn)稱銀廣夏違反證券法規(guī)的行為進(jìn)行了調(diào)查。一、違規(guī)事實(shí)經(jīng)查，銀廣夏自1998年至2001年期間累計(jì)虛構(gòu)銷售收入104962.60萬元，少計(jì)費(fèi)用4845.34萬元，導(dǎo)致虛增利潤77156.70萬元。其中：1998年虛增利潤1776.10萬元，由于銀廣夏主要控股子公司天津廣夏1998年及以前年度的財(cái)務(wù)資料喪失，銀廣夏1998年度利潤的真實(shí)性無法確定；1999年虛增利潤17781.86萬元，實(shí)際虧損5003.20萬元；2000年虛增利潤56704.74萬元，實(shí)際虧損14940.10萬元；2001年1-6月虛增利潤894萬元，實(shí)際虧損2557.10萬元。一銀

12、廣夏1998年度財(cái)務(wù)報(bào)告披露虛假利潤1776.10萬元二銀廣夏1999年度財(cái)務(wù)報(bào)告披露虛假利潤17781.86萬元三銀廣夏2000年度財(cái)務(wù)報(bào)告披露虛假利潤56704.74萬元四銀廣夏2001年1-6月份財(cái)務(wù)報(bào)告披露虛假利潤894萬元五隱瞞重大事項(xiàng)，披露虛假信息二、處罰決定1、根據(jù)證券法第一百七十七條的規(guī)定，對(duì)銀廣夏處以罰款60萬元，并責(zé)令其改正；2、鑒于銀廣夏的部分責(zé)任人員已移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任，待司法機(jī)關(guān)查清此案后，再對(duì)銀廣夏的有關(guān)責(zé)任人員予以行政處罰。銀廣夏如果對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議：也可以在收到本處罰決定之日起3個(gè)月內(nèi)

13、直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。                      中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)                     

14、;                                                  

15、;      二二年四月二十三日請(qǐng)答復(fù)：（1） 分析銀廣夏實(shí)施了何種違法行為及其民事責(zé)任。（2） 分析銀廣夏股票投資者提起民事訴訟的時(shí)效起算時(shí)間及其法律依據(jù)。（3） 分析銀廣夏股票投資者獲得民事?lián)p害賠償應(yīng)當(dāng)具備的條件。（4） 分析該案件中民事?lián)p害賠償?shù)幕鶞?zhǔn)日計(jì)算方法。五請(qǐng)閱讀以下案情：1998年1月2日，甘肅省供銷合作聯(lián)社平?jīng)鐾撂禺a(chǎn)品公司(以下簡(jiǎn)稱平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司)業(yè)務(wù)人員與川化股份公司銷售公司口頭達(dá)成購銷780噸尿素的協(xié)議。平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司為籌措所需款項(xiàng)，于1998年1月14日與農(nóng)行平?jīng)鲋泻炗嗐y行承兌契約一份，該承兌契約載明了如下內(nèi)容：由平?jīng)鐾廉a(chǎn)公

16、司出票，農(nóng)行平?jīng)鲋谐袃陡犊?，收款人為四川省川化集團(tuán)，匯票金額為100萬元。同時(shí)，平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司與農(nóng)行平?jīng)鲋性谠摮袃镀跫s上還約定了如下條款：平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司于匯票到期日前將應(yīng)付票款足額交存農(nóng)行平?jīng)鲋?；按票面金額0.5支付手續(xù)費(fèi)；承兌匯票到期，農(nóng)行平?jīng)鲋袘{票交付票款；如到期日之前平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司不能足額支付票款，承兌銀行農(nóng)行平?jīng)鲋袑?duì)不足部分的票款轉(zhuǎn)作逾期貸款。契約簽訂當(dāng)日，雙方即辦理了號(hào)碼為VIV04251049的銀行承兌匯票。該匯票載明的內(nèi)容為：出票人平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司，付款行農(nóng)行平?jīng)鲋袞|關(guān)辦，收款人“四川省川化集團(tuán)”，賬號(hào)2312200152，匯票金額100萬元。匯票到期日為1998年3月14日，

17、農(nóng)行平?jīng)鲋屑由w匯票專用章，承諾本匯票已經(jīng)承兌，到期日由其無條件付款。嗣后，平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司將該承兌匯票 給川化股份公司，川化股份公司即按約向平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司供應(yīng)尿素780噸，共計(jì)貨款為960960元。平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司亦向川化股份公司交付了該100萬元銀行承兌匯票。川化股份公司收到匯票后，即以自己的名義向平?jīng)鐾廉a(chǎn)公司出具了四川省成都市工業(yè)產(chǎn)品銷售發(fā)票。1998年2月24日，川化股份公司為背書人，將VIV04251049號(hào)銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給四川省石油管理局，用以支付所欠其天然氣款。1998年2月，四川省石油管理局將上述承兌匯票再次轉(zhuǎn)讓給油井管公司，用以支付所購油井管公司“抗硫油管”的貨款。油井管公司收票

18、后，意欲將匯票背書轉(zhuǎn)讓給寶山鋼鐵(集團(tuán))公司，以支付購貨款時(shí)，因匯票已將到期而未實(shí)際移交匯票。至此，油井管公司即成為VIV04251049號(hào)銀行承兌匯票的最終持票人。1998年3月14日，油井管公司持已到期的銀行承兌匯票向其開戶行成都市商業(yè)銀行人南支行委托收款，該行審查后拒絕受理，并作出拒絕受理說明，其理由為：該銀行承兌匯票第一背書人應(yīng)為收款人“四川省川化集團(tuán)有限責(zé)任公司”，而不是川化股份公司。故第一背書人有錯(cuò)，根據(jù)中國人民銀行關(guān)于實(shí)施中華人民共和國票據(jù)法有關(guān)規(guī)定問題的通知第一條第三款規(guī)定，代理付款銀行受理銀行承兌匯票持票人提示付款時(shí)，對(duì)簽章不齊全或公章不符合規(guī)定的，不予受理。油井管公司持票提示付款被拒絕后，將此情況告知了背書人四川省石油管理局和川化股份公司。1998年4月7日，油井管公司前往農(nóng)行平?jīng)鲋幸蟾犊钗垂?998年8月18日，川化股份公司就匯票收款人與第一背書人不一致的問題出具說明，內(nèi)容為：“川化集團(tuán)有限責(zé)任公司于1997年10月經(jīng)工商登記注冊(cè)成立川化股份公司，因未及時(shí)通知客戶，故此銀行承兌匯票收款人為四川省川化集團(tuán)?！贝ɑ煞莨緦⒃摃嬲f明交予油井管公司，同時(shí)還派人前往農(nóng)行平?jīng)鲋校蛥R票的有關(guān)問題予以進(jìn)一步