大連農(nóng)商銀行代理保險業(yè)務(wù)督導(dǎo)方案

1、代理壽險業(yè)務(wù)第二階段整頓督導(dǎo)實施方案一、 指導(dǎo)思想堅持以合規(guī)發(fā)展作為主題。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)、落實監(jiān)管部門工作精神及要求，督促各營業(yè)網(wǎng)點抓好落實推進(jìn)，總結(jié)、發(fā)現(xiàn)和分析存在問題，并督促解決，同時，及時向上級行反映有關(guān)情況。二、工作目標(biāo)結(jié)合業(yè)務(wù)開辦情況，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，通過開展全面復(fù)查和自糾自查，找出風(fēng)險內(nèi)控制度中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步規(guī)范操作行為，對共性問題做好現(xiàn)場輔導(dǎo)工作，提高行內(nèi)干部員工專業(yè)管理水平，促進(jìn)代理壽險業(yè)務(wù)的規(guī)范化、制度化，有效防范經(jīng)營風(fēng)險。三、督導(dǎo)內(nèi)容（一）各支行要組織各層級代理壽險業(yè)務(wù)營業(yè)機構(gòu)對第一階段摸清底數(shù)工作進(jìn)行復(fù)查。復(fù)查內(nèi)容包括：1、是否存在協(xié)助保險公司虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)、套取

2、資金；2、挪用、截留、侵占保險費或保險金等主要問題；3、銷售誤導(dǎo)引發(fā)大規(guī)模退保的潛在風(fēng)險隱患。（二）自糾整改工作內(nèi)容包括：1、本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的違法違規(guī)問題和風(fēng)險隱患，要采取切實有效措施開展整改；2、對難以立即糾正的問題和難以處置的風(fēng)險隱患，要采取措施確保不再發(fā)生并制定整改方案。（三）化解風(fēng)險工作內(nèi)容包括：對因誤導(dǎo)銷售、以保險名義傳銷或非法集資等違法行為導(dǎo)致風(fēng)險隱患的，及時進(jìn)行風(fēng)險處置。（四）完善內(nèi)控工作內(nèi)容包括：加強代理壽險業(yè)務(wù)管理制度和信息化建設(shè)，強化對代理業(yè)務(wù)管理。五、工作進(jìn)度安排1、10月15日-11月10日 支行全面復(fù)查時間，并于11月10日前將自糾整改方案、風(fēng)險處置方案上報總行

3、。2、 11月10日-11月20日支行整改總結(jié)時間，并于11月20日前將復(fù)查整改工作報告上報總行。3、11月20日-12月1日總行組織查擺問題，落實整改并及時通報。六、工作要求1、認(rèn)真履責(zé)，準(zhǔn)確定位。各支行要嚴(yán)格按照第二階段治理整頓指導(dǎo)思想與要求、目標(biāo)任務(wù)與基本原則、方法步驟開展工作，切實履行督導(dǎo)職責(zé)。加強與總行的溝通協(xié)調(diào)，積極主動開展督促指導(dǎo)，推動復(fù)查整改與業(yè)務(wù)推進(jìn)工作的有機融合。找準(zhǔn)工作定位，要積極主動開展督促指導(dǎo)。2、加強指導(dǎo)，嚴(yán)格把關(guān)。要認(rèn)真指導(dǎo)幫助各層級營業(yè)機構(gòu)做好各環(huán)節(jié)工作，要堅持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，督導(dǎo)各營業(yè)機構(gòu)全面理解和貫徹落實監(jiān)管文件精神，做到思想認(rèn)識到位、工作安排到位、對照檢查到位、整改落實到位，確保第二階段治理整頓目標(biāo)任務(wù)順利完成。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問