邵西農(nóng)信轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)

1、轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操作流程作流程 重點(diǎn)： 新系統(tǒng)相對于現(xiàn)有系統(tǒng)，有哪些變化？ 難點(diǎn)： 新增交易如何操作？新增哪些功能？ 定義 轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指省聯(lián)社所屬范圍內(nèi)各農(nóng)信社間的資金匯劃，以及目前未開通大小額和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的下級機(jī)構(gòu)通過轉(zhuǎn)匯與上級機(jī)構(gòu)進(jìn)行支付系統(tǒng)對接。 關(guān)系定義 轉(zhuǎn)匯分錄入、復(fù)核兩步進(jìn)行，沒有復(fù)核的轉(zhuǎn)匯不記本機(jī)構(gòu)的賬務(wù)，復(fù)核后，進(jìn)行賬務(wù)處理 借：本機(jī)構(gòu)客戶帳（內(nèi)部帳） 貸：對方機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯專用戶 原操作流程：從客戶帳轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)匯往帳戶（6302）發(fā)送機(jī)構(gòu)錄入員08做轉(zhuǎn)匯錄入（4301）復(fù)核員09作轉(zhuǎn)匯復(fù)核（4302）接收機(jī)構(gòu)打印轉(zhuǎn)匯來賬（4305）6302轉(zhuǎn)帳入賬 現(xiàn)操作流程：發(fā)送機(jī)構(gòu)錄入員12做轉(zhuǎn)

2、匯錄入（4351）復(fù)核員13作轉(zhuǎn)匯復(fù)核（4352）接收機(jī)構(gòu)打印轉(zhuǎn)匯來賬（4353）轉(zhuǎn)匯退回（4355）（發(fā)現(xiàn)有錯可直接退回） 轉(zhuǎn)匯對接處理（4354） 注意：不能再使用6302交易做轉(zhuǎn)匯入賬處理，因?yàn)橛?302交易，轉(zhuǎn)匯流水表的業(yè)務(wù)處理狀態(tài)不會改變，影響后續(xù)操作。 1以前只有上下級機(jī)構(gòu)之間才能互相轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)在不對接支付系統(tǒng)的情況下，全省范圍內(nèi)各個(gè)機(jī)構(gòu)之間可以互相轉(zhuǎn)匯。 2增加了上、下級機(jī)構(gòu)之間支付系統(tǒng)對接功能 3經(jīng)辦柜員身份由8、9變?yōu)榱?2、13 4增加了轉(zhuǎn)匯的撤銷和修改功能 5以前的轉(zhuǎn)匯來帳和轉(zhuǎn)匯往帳合并為轉(zhuǎn)匯專用戶，無來帳、往帳之分。 6取消了從客戶帳轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)匯往帳戶，現(xiàn)扣款帳號可為客戶帳，增

3、加了帳戶密碼、身份證校驗(yàn)。 7增加了轉(zhuǎn)匯退回處理(4355) 8增加了轉(zhuǎn)匯對接交易（4354） 9取消了6302交易在轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)中的使用 1 功能說明： 本交易完成本機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯的各要素錄入工作。為了使本機(jī)構(gòu)的資金及時(shí)到達(dá)他所，代理機(jī)構(gòu)需把所有的交易要素都輸入計(jì)算機(jī)中，采用電子的形式來完成報(bào)單的傳遞，由被代理機(jī)構(gòu)打印憑證。 注意:本交易不作實(shí)質(zhì)賬務(wù)處理,只是凍結(jié)付款人賬戶相應(yīng)金額，但是賬戶狀態(tài)不會改變，只在凍結(jié)登記簿里進(jìn)行登記。進(jìn)行轉(zhuǎn)匯復(fù)核后進(jìn)行借貸雙方賬務(wù)處理。 21 操作界面2： 2錄入說明： A:在方式選擇時(shí)可以選擇錄入、修改、撤銷 B:該部分系統(tǒng)交易分為不接入子系統(tǒng)以及接入大小額系統(tǒng)，農(nóng)信銀

4、系統(tǒng)三種情況。在交易下拉菜單接入子系統(tǒng)選項(xiàng)中有四個(gè)選擇：不接入、 小額、大額、農(nóng)信銀 。 3 操作說明： 交易成功后系統(tǒng)在屏幕右下方顯示該筆轉(zhuǎn)匯交易的轉(zhuǎn)匯流水號，請注意記錄，進(jìn)行“轉(zhuǎn)匯復(fù)核”時(shí)需要輸入該流水號。 如果轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)沒有在機(jī)構(gòu)自動分錄表中設(shè)置相應(yīng)的轉(zhuǎn)匯專用戶信息，則系統(tǒng)會提示:“分錄表中無轉(zhuǎn)入行轉(zhuǎn)匯賬戶!”，此時(shí)需通知轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)自動分錄表的設(shè)置。 本機(jī)構(gòu)當(dāng)日的轉(zhuǎn)匯情況可以通過“08轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)”“當(dāng)日轉(zhuǎn)匯流水查詢”獲得。 轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？ 不接入支付系統(tǒng)時(shí)： 1、收、付款人的戶名與帳號是否相符，賬戶狀態(tài)是否正常 2、收款人帳號開戶機(jī)構(gòu)碼與接收機(jī)構(gòu)不一致不能進(jìn)行轉(zhuǎn)匯 3、對帳類

5、進(jìn)行檢查（BW,DSDQ,DGDQ,DK) 4、付款人賬戶開戶機(jī)構(gòu)與發(fā)送機(jī)構(gòu)不一致，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)匯。 轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？ 接入支付系統(tǒng)時(shí)： 1、檢查發(fā)送機(jī)構(gòu)是否可以辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)？ 2、收款人開戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)是否是同一聯(lián)社上下級機(jī)構(gòu)關(guān)系。 3、接收機(jī)構(gòu)是否可以辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù) 4、支付系統(tǒng)行號進(jìn)行判斷 轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)，可以進(jìn)行該筆轉(zhuǎn)匯的撤銷和修改，修改后，轉(zhuǎn)匯流水號不變。 可以修改的要素： 金額、地址、收款人帳號、戶名、附言 不可以修改的要素: 付款人帳號、名稱 *已復(fù)核的轉(zhuǎn)匯不能再進(jìn)行轉(zhuǎn)匯撤銷和修改 1. 功能說明： 轉(zhuǎn)匯錄入成功后，凍結(jié)付款人賬戶相應(yīng)金額。轉(zhuǎn)匯復(fù)核時(shí)才進(jìn)行賬務(wù)處理。 會

6、計(jì)分錄： 借：200301個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳（發(fā)送機(jī)構(gòu)客戶帳或內(nèi)部賬） 貸：303106轉(zhuǎn)匯專用戶（轉(zhuǎn)匯專用戶（轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)） 2. 操作說明： A. 輸入轉(zhuǎn)匯流水號后回車，由復(fù)核員輸入金額、付款人賬號、接收機(jī)構(gòu)碼與收款人賬號等相關(guān)要素。 B. 按Insert鍵確認(rèn)轉(zhuǎn)匯信息是否正確。 C. 不可復(fù)核其他機(jī)構(gòu)柜員的轉(zhuǎn)匯，復(fù)核柜員不能是本賬務(wù)的記賬柜員。 D. 若有轉(zhuǎn)匯流水未復(fù)核，該柜員不可簽退。 21 操作界面4：(接入大額系統(tǒng)) 2. 操作界面(轉(zhuǎn)匯復(fù)核憑證)： 案例1 不接支付系統(tǒng) 發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010 接收機(jī)構(gòu)1884051000 付款帳號80080000

7、000066445011 戶名 培訓(xùn) 密碼 111111 收款帳號 84050000800082103011 戶名 培訓(xùn)案例2 接大額支付系統(tǒng) 發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010 接收機(jī)構(gòu)1801011000 付款帳號80080000000066445011 戶名：培訓(xùn) 密碼 111111 收款帳號 123 戶名 測試 支付系統(tǒng)行號：321667090019案例3 接小額支付系統(tǒng) 發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010 接收機(jī)構(gòu)1801011000 付款帳號80080000000066445011 戶名 培訓(xùn) 密碼 111111 收款帳號 123 戶名 測試 支付系統(tǒng)行號：321667090019案例4 接農(nóng)

8、信銀 發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010 接收機(jī)構(gòu)1801011000 付款帳號80080000000066445011 戶名 培訓(xùn) 密碼 111111 收款帳號 123 戶名 測試 支付系統(tǒng)行號：1422802021 1. 操作界面： 2：來帳憑證 2. 操作說明： 重打轉(zhuǎn)匯來帳時(shí)，需主管授權(quán) 1. 功能說明： 該交易是全省各機(jī)構(gòu)之間接收其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯來帳后進(jìn)行入賬處理，或上級機(jī)構(gòu)收到下級機(jī)構(gòu)要求接入子系統(tǒng)的轉(zhuǎn)匯來賬，進(jìn)行農(nóng)信銀和大小額對接的一個(gè)操作。 A：入賬 借：303106轉(zhuǎn)匯專用戶 貸:200301個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳：對接大小額、農(nóng)信銀子系統(tǒng)（相當(dāng)于大、小額，農(nóng)信銀的錄入交易） 1.

9、操作說明： 柜員身份的選擇： 如果不需接入子系統(tǒng)，接收機(jī)構(gòu)用不需接入子系統(tǒng)，接收機(jī)構(gòu)用對公復(fù)對公復(fù)核員身份核員身份做轉(zhuǎn)匯對接處理，做轉(zhuǎn)匯對接處理，如果要對接大小額、農(nóng)信銀子系統(tǒng)， 接收機(jī)構(gòu)用對公錄對公錄入員身份入員身份作轉(zhuǎn)匯對接處理，輸入轉(zhuǎn)匯流水號，選擇對應(yīng)的接入大額系統(tǒng)，提交產(chǎn)生支付交易序號，并打印轉(zhuǎn)匯對接通知單。 1. 操作界面： 1.功能說明 ： 接收機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)匯流水號，退回轉(zhuǎn)匯至發(fā)送機(jī)構(gòu) 。 3.操作說明 ：1、本交易只能由對公復(fù)核員做。2、以下三種情況不可以做轉(zhuǎn)匯退回處理 已對接 已入賬 已退回 只能重走轉(zhuǎn)匯交易流程，返回給發(fā)送機(jī)構(gòu) 3.賬務(wù)說明 ： 轉(zhuǎn)匯退回，直接入扣款賬戶（內(nèi)部帳

10、或客戶帳），只能重發(fā)轉(zhuǎn)匯。 會計(jì)分錄： 借：303106轉(zhuǎn)匯專用戶（退回機(jī)構(gòu)） 貸:300301個(gè)人結(jié)算存款或200100活期存款（被退回結(jié)構(gòu)內(nèi)部帳或客戶帳） 1 功能說明： 打印本機(jī)構(gòu)收到的轉(zhuǎn)匯退款憑證。 2.操作界面 ： 1.操作說明 ： 接收機(jī)構(gòu)對公復(fù)核員登錄，進(jìn)入大額支付復(fù)核界面 4712，鍵入上述支付序號后回車 注意：此處扣款賬號需復(fù)核員手工輸入，為接收機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)專用戶，可通過303106科目(轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)) 查詢可得。 2.操作界面 ： 2.打印的借方憑證 ： 大小額自動入賬說明 大、小額來帳1801011000（來帳接收機(jī)構(gòu)） 入賬帳號為80081030020736220011（開戶機(jī)構(gòu)是1801011010） 現(xiàn)有系統(tǒng)因?yàn)橘~戶開戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)不一致，會錯誤掛賬，新系統(tǒng)只要戶名與帳號相符，就會自動入賬， 日終后在1801011000打印入賬清單，1801011010機(jī)構(gòu)打印入帳憑證。大小額來帳入賬圖示人民銀行A機(jī)構(gòu)（接收機(jī)構(gòu)）打印入賬清單B機(jī)構(gòu)（入賬機(jī)構(gòu)）打印入賬憑證大小額自動入賬說明 大額入賬會計(jì)分錄： 借： 30310102大額來帳戶（接收機(jī)構(gòu)） 貸：客戶帳 注意:大額來帳，不管入賬帳戶的開戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)是否一致，都是先入接收機(jī)構(gòu)