福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、精品附件 :銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總則第一條為促進(jìn)我行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，根據(jù)總行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的有關(guān)國際慣例， 結(jié)合福費(fèi)廷業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險控制要求，特制定本操作規(guī)程。第二條福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指包買銀行無追索權(quán)地買入或賣出因真實貿(mào)易背景而產(chǎn)生的遠(yuǎn)期票據(jù)和應(yīng)收賬款的行為。本操作規(guī)程系指農(nóng)業(yè)銀行無追索權(quán)地買入或賣出跟單信用證、 跟單托收（以下統(tǒng)稱信用證、托收）項下經(jīng)承兌行 / 承諾付款行 / 保兌行 / 保付加簽行（以下統(tǒng)稱承兌行）承兌 / 承諾付款 / 保兌 / 保付加簽的款項（以下統(tǒng)稱承兌的款項） ，包括福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)和福費(fèi)廷二級市場業(yè)務(wù)， 其中買入我行承兌的信用

2、證項下款項又稱為進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)。第三條 本操作規(guī)程所指經(jīng)辦行系指經(jīng)總行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯業(yè)務(wù)管理部門批準(zhǔn)具有辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)資格的各級經(jīng)營機(jī)構(gòu)。第四條 代理福費(fèi)廷和福費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)由國際業(yè)務(wù)部門直接辦理。自營福費(fèi)廷、福費(fèi)廷二級市場買入、進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)按照總行低信用風(fēng)險信貸業(yè)務(wù)流程辦理。第二章福費(fèi)廷業(yè)務(wù)術(shù)語第五條本操作規(guī)程中主要涉及的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)術(shù)語及釋義如下：感謝下載載精品（一）福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)：指我行從客戶處買入或代理他行買入信用證或托收項下經(jīng)承兌行承兌的款項，包括自營福費(fèi)廷和代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。1 、自營福費(fèi)廷。指我行承擔(dān)承兌行付款風(fēng)險，使用自有資金買入客戶信用證或托收項下經(jīng)承

3、兌行承兌的款項。2 、代理福費(fèi)廷。指我行不承擔(dān)承兌行付款風(fēng)險，代理其他銀行買入客戶信用證或托收項下經(jīng)承兌行承兌的款項。（二）福費(fèi)廷二級市場業(yè)務(wù)。 指我行作為買入行從他行買入或作為賣出行向他行賣出的業(yè)已辦理的自營福費(fèi)廷業(yè)務(wù)， 包括買入和賣出兩個方向。（三）進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)。 指我行作為包買銀行買入我行開出并已承兌的信用證項下款項。 我行仍承擔(dān)開證申請人的信用風(fēng)險。（四）承諾費(fèi)。指出口商承諾賣出票據(jù)至實際融資日超過14 天所應(yīng)支付的費(fèi)用。承諾費(fèi)一次性支付，并依據(jù)貼現(xiàn)總額而定。（五）寬限期。指從付款到期日至實際收款日的估計延期天數(shù)，在計算貼現(xiàn)利息時將寬限期計入實際融資期。第三章 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的條件

4、第六條 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)應(yīng)滿足以下條件：（一）信用證項下遠(yuǎn)期匯票銀行已承兌， 延期付款信用證項下銀行已承諾付款，托收項下遠(yuǎn)期票據(jù)銀行已保付加簽；（二）匯票或應(yīng)收賬款計價幣種應(yīng)為我行可接受的貨幣；（三）福費(fèi)廷業(yè)務(wù)項下的基礎(chǔ)交易無瑕疵；（四）辦理福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)，出口商應(yīng)具有良好的商業(yè)感謝下載載精品信譽(yù)，出口的貨物和出口手續(xù)符合國家有關(guān)法律、法規(guī)；出口商須為信用證和托收項下遠(yuǎn)期票據(jù)的善意持票人， 延期付款信用證項下應(yīng)收賬款的所有人。（五）辦理自營福費(fèi)廷、福費(fèi)廷二級市場買入，應(yīng)占用承兌行在我行的單證額度以及承兌行所在國的國家授信額度。 承兌行與我行各項業(yè)務(wù)往來記錄良好。（六）辦理進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)，

5、信用證應(yīng)已經(jīng)我行承兌或承諾付款；交單行有明確的貼現(xiàn)要求。第四章福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的融資報價第七條福費(fèi)廷業(yè)務(wù)區(qū)分以下兩種情況對外詢報價：（一）若承兌行為境內(nèi)中資代理行，由一級分行或一級分行授權(quán)的二級分行統(tǒng)一對外詢報價（以下簡稱有權(quán)詢 / 報價行）；（二）若承兌行為外資代理行， 由一級分行統(tǒng)一對外詢報價。第八條自營福費(fèi)廷和福費(fèi)廷二級市場買入（一）經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)承兌行資信狀況、所在國的國家風(fēng)險、融資金額、期限等確定自營福費(fèi)廷和福費(fèi)廷二級市場買入業(yè)務(wù)的綜合報價。（二）計算自營福費(fèi)廷或福費(fèi)廷二級市場買入業(yè)務(wù)的實際融資期限時， 應(yīng)根據(jù)對承兌行的收匯考核記錄，在貼現(xiàn)期限上適當(dāng)增加寬限期，寬限期一般為3-5 天。（三）

6、對從客戶確認(rèn)我行報價日到實際融資日超過14 天的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)， 我行可按中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取承諾費(fèi)。承諾期限為自營福費(fèi)廷項下客戶或二級市場福費(fèi)廷賣出行確認(rèn)我行報價日到實際融資日的期限。第九條代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)包買銀行的報價確感謝下載載精品定，一般在包買銀行報價的基礎(chǔ)上增加一定的代理手續(xù)費(fèi)。第五章福費(fèi)廷業(yè)務(wù)流程第一節(jié) 福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)流程第十條 業(yè)務(wù)申請辦理福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)， 客戶應(yīng)向經(jīng)辦行提交福費(fèi)廷融資申請書，向經(jīng)辦行咨詢福費(fèi)廷價格，提供相關(guān)的業(yè)務(wù)資料，包括但不限于：（一）信用證正本及修改復(fù)印件、 信用證或托收項下全套單據(jù)的復(fù)印件；（二）承兌行的正本承兌 / 承諾付款 / 保兌 /

7、 保付加簽電文或已經(jīng)承兌 / 保付加簽的匯票正本；（三）我行或包買銀行要求的其他材料。第十一條 辦理自營福費(fèi)廷，經(jīng)辦行客戶部門應(yīng)按上述第三章規(guī)定的條件對出口商的申請進(jìn)行審核， 主要審核該筆業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實性及客戶資信情況等。第十二條業(yè)務(wù)詢報價。辦理福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)， 經(jīng)辦行應(yīng)按第七條的規(guī)定將相關(guān)業(yè)務(wù)資料提交有權(quán)詢價行國際業(yè)務(wù)部門進(jìn)行詢價。 我行報價確定后，經(jīng)辦行應(yīng)通知客戶。第十三條簽訂合同辦理福費(fèi)廷一級市場業(yè)務(wù)， 經(jīng)辦行應(yīng)與出口商簽定福費(fèi)廷融資合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第十四條款項發(fā)放（一）辦理自營福費(fèi)廷業(yè)務(wù)， 我行收到承兌行的加押承兌報文并經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后， 將扣除了貼現(xiàn)利息和相

8、關(guān)手續(xù)費(fèi)感謝下載載精品及其它費(fèi)用的款項支付給出口商， 并向出口商出具福費(fèi)廷融資確認(rèn)書。同時通知承兌行我行已買斷款項（參考報文格式見附件1），到期向我行付款。（二）辦理代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)， 我行應(yīng)根據(jù)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議向包買銀行提交相關(guān)單據(jù)， 并通知承兌行我行已將款項讓渡給包買銀行。經(jīng)辦行在收到包買銀行的款項后， 將扣除我行應(yīng)得的代理費(fèi)收入、 相關(guān)手續(xù)費(fèi)收入及其它費(fèi)用后的金額支付給出口商， 并向出口商出具福費(fèi)廷融資確認(rèn)書。第十五條款項收回（一）辦理自營福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，在款項到期日前，經(jīng)辦行應(yīng)及時提示承兌行付款。（二）辦理代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，如到期日承兌行向我行付款，經(jīng)辦行應(yīng)及時將款項付給包買銀行。第二節(jié) 福費(fèi)廷

9、二級市場業(yè)務(wù)流程第十六條 福費(fèi)廷二級市場買入業(yè)務(wù)（一）業(yè)務(wù)詢報價。 有權(quán)報價行國際業(yè)務(wù)部門收到賣出銀行詢價及其提供的包括承兌行、單據(jù)幣種和金額、款項到期日、交易貨物品名等相關(guān)業(yè)務(wù)信息后， 根據(jù)承兌行資信狀況、 所在國的國家風(fēng)險、融資金額、期限等確定報價并回復(fù)賣出銀行。賣出行如同意我行報價，應(yīng)向我行發(fā)送 SWIFT 報文（或有簽字或蓋章的傳真）確認(rèn)。（二）款項發(fā)放。福費(fèi)廷二級市場買入業(yè)務(wù)經(jīng)審批后，經(jīng)辦行應(yīng)審查賣出銀行給我行的款項讓渡加押報文 （參考報文格式見附件 2）及其向承兌行發(fā)送的告知其款項讓渡事項的 SWIFT 報文（參考報文格式見附件 3 ，應(yīng)有簽字或蓋章） ，按照約定的日感謝下載載精品

10、期在扣除有關(guān)費(fèi)用后向賣出銀行付款，同時向其發(fā)送SWIFT 報文（參考報文格式見附件 4）確認(rèn)已付款，并說明如承兌行到期日直接向賣出行付款，賣出行應(yīng)將款項及時歸還我行。第十七條福費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)（一）業(yè)務(wù)詢報價。 經(jīng)辦行應(yīng)按第七條的規(guī)定向有權(quán)詢價行國際業(yè)務(wù)部門詢價，并提供承兌行、單據(jù)幣種和金額、款項到期日、交易貨物品名等相關(guān)業(yè)務(wù)信息。 有權(quán)詢價行國際業(yè)務(wù)部門根據(jù)經(jīng)辦行提供的有關(guān)業(yè)務(wù)信息向買入行詢價， 確定報價后回復(fù)經(jīng)辦行。（二）經(jīng)辦行應(yīng)按照買入銀行的要求提交相關(guān)的業(yè)務(wù)材料，并以 SWIFT 報文通知承兌行款項讓渡事項，到期款項直接付給買入行。（三）收到福費(fèi)廷賣出款項后， 經(jīng)辦行應(yīng)歸還我行已辦理的福費(fèi)

11、廷業(yè)務(wù)款項。第十八條款項收回（一）福費(fèi)廷二級市場買入業(yè)務(wù)情況下， 如信用證中有索償條款，在到期日前三個銀行工作日內(nèi)， 經(jīng)辦行應(yīng)通知賣出銀行及時向償付行索償； 如信用證中無索償條款， 經(jīng)辦行在業(yè)務(wù)到期日沒有收到款項， 應(yīng)及時要求賣出銀行協(xié)助我行向承兌行催收。 如我行在業(yè)務(wù)到期日直接收到承兌行的付款， 經(jīng)辦行應(yīng)于收到款項當(dāng)日以 SWIFT 報文通知賣出行。（二）福費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)項下，如到期日承兌行向我行付款，經(jīng)辦行應(yīng)及時將款項付給買入行。第三節(jié)進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)流程第十九條進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)項下，我行既是開證行，又是感謝下載載精品票據(jù)或應(yīng)收賬款的包買行。 我行買入自己承兌的款項后， 開證申請人到期仍應(yīng)向

12、我行償還信用證項下款項。如開證行和包買行分別為我行不同分行， 包買行應(yīng)在向開證行了解相關(guān)交易情況后再辦理票據(jù)包買手續(xù)。 一旦開證申請人違約遲付，開證行應(yīng)承擔(dān)信用證項下到期付款責(zé)任。第二十條 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)的申請人應(yīng)為信用證項下交單行，申請形式以信用證交單面函或 SWIFT 加押報文為準(zhǔn)。第二十一條 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)可與開證業(yè)務(wù)一并審批，也可在信用證開出后審批。（一）與開證業(yè)務(wù)一并審批的，經(jīng)辦行在開證前提出擬辦理進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)意向，按照相關(guān)進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)的審批流程辦理審批手續(xù)。 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)不重復(fù)占用相應(yīng)的開證額度，辦理進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)的同時釋放開證額度。1 、審批同意后，信用證報文中應(yīng)

13、加入辦理進(jìn)口票據(jù)包買意向的類似語句和匯票繕制要求（也可在開證后另行繕制報文）：We are prepared to discount the due amount less ourinterest and charges before maturity once the documentshavebeenacceptedbyus withoutrecourseexceptforanykindoffraudorfraudulentactivitiesofthebeneficiaryandcourtinjunction,uponthespecificinstructions ofthe prese

14、nting bank. All discount chargesare for the account of thepresenting bank/beneficiary.Draftsshouldbemade"PaytoorderofXX(beneficiary)", if any.2、我行收到交單行書面 （交單面函或SWIFT 報文）貼現(xiàn)要求后，我行在向交單行發(fā)送承兌電文同時進(jìn)行報價。報文應(yīng)明確感謝下載載精品要求交單行以SWIFT 加押報文方式確認(rèn)其信用證項下的權(quán)利全部轉(zhuǎn)讓給我行以及我行在欺詐或法院止付令情況下的追索權(quán)（參考報文格式見附件5）。3、如交單銀行接受我行報價，

15、并在規(guī)定的時間內(nèi)以SWIFT加押報文確認(rèn)， 經(jīng)辦行按實際貼現(xiàn)天數(shù)在扣收貼現(xiàn)利息及信用證業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用后向交單行付款。（二）信用證開出后申請的， 按照低信用風(fēng)險業(yè)務(wù)流程審批。1 、交單行提交的遠(yuǎn)期匯票收款人為受益人的，經(jīng)辦行應(yīng)審核交單行在交單面函或 SWIFT 報文中是否指示我行包買票據(jù)。后續(xù)操作流程參照本條第（一） 2 3 款有關(guān)規(guī)定辦理。2 、交單行提交的遠(yuǎn)期匯票收款人為其自己的，經(jīng)辦行應(yīng)向開證申請人提示， 在其書面確認(rèn)放棄在任何情況下申請法院止付令權(quán)利的前提下，方可參照本條第（一） 23 款有關(guān)規(guī)定辦理。第二十二條 經(jīng)辦行應(yīng)做好相應(yīng)的登記工作，在信用證項下款項到期前，應(yīng)及時提醒進(jìn)口商按期償付

16、我行相應(yīng)款項。第六章 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)管理第二十三條 協(xié)議管理辦理代理福費(fèi)廷和福費(fèi)廷二級市場業(yè)務(wù)，應(yīng)由總行或經(jīng)總行批準(zhǔn)的一級分行與代理行簽訂福費(fèi)廷協(xié)議。如遇代理行不愿簽訂福費(fèi)廷協(xié)議等特殊情況， 單筆福費(fèi)廷業(yè)務(wù)也可以 SWIFT 加押報文方式（或有簽字或蓋章的傳真）確認(rèn)辦理。 SWIFT 加押報文中應(yīng)除單筆福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的相關(guān)信息外，還應(yīng)包括明確有關(guān)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的文字內(nèi)容。辦理業(yè)務(wù)后一級分行應(yīng)就業(yè)務(wù)情況向總行備案。第二十四條風(fēng)險管理感謝下載載精品經(jīng)辦行應(yīng)加強(qiáng)對所辦福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的跟蹤， 如果出現(xiàn)承兌行或開證申請人遲付， 應(yīng)按實際遲付的天數(shù)向其索要遲付利息； 如果承兌行或開證申請人出現(xiàn)其他風(fēng)險或發(fā)生貿(mào)易欺詐風(fēng)

17、險， 應(yīng)及時采取補(bǔ)救措施并向上級行報告。第二十五條檔案管理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)項下的交易單據(jù)各行應(yīng)專卷保管，妥善保存。 已結(jié)清的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)檔案應(yīng)保存5 年。第七章附則第二十六條 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)會計核算執(zhí)行 XX 銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)會計核算辦法的有關(guān)規(guī)定。第二十七條 本操作規(guī)程由 XX 銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。各行可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點及管理要求對本操作規(guī)程進(jìn)行細(xì)化，制定轄內(nèi)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的實施細(xì)則。第二十八條 本操作規(guī)程所涉及的國際收支申報、出口收匯核銷、進(jìn)口付匯核銷等外匯管理政策， 各行應(yīng)按照國家外匯管理局的最新規(guī)定辦理。第二十九條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。 原XX 銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作暫行規(guī)程和 XX

18、 銀行進(jìn)口信用證項下包買票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程同時廢止。附件： 1. 給開證行、保兌行或其它指定銀行的款項讓渡通知函參考格式2.賣出銀行款項讓渡報文參考格式（給我行）3.賣出銀行款項讓渡報文參考格式（給承兌行）4.我行付款確認(rèn)報文參考格式5.進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)報價報文參考格式感謝下載載精品附件 1：給開證行、保兌行或其它指定銀行的款項讓渡通知函參考格式一、通知開證行我行已買入其承兌的匯票/ 債務(wù)LetterofAssignment(tobesentbytestedtelexorswift)To: LC issuing bank or confirming bankFrom ：Your L/C No.D

19、atedOur BP No.For Amount ofBillofExchangefordulyacceptedbyyourbank to mature onWeherebygivenoticetoyouthatafterreceiptofyouracceptancenotice,wehavepurchasedthesubjectBillofExchange/deferred payment debt. The right of the subject Bill感謝下載載精品of Exchange/deferred payment debt has been assigned to us.Pl

20、ease pay on maturitydatethefullface valueof thedraftamountin effectivecurrencywithoutany deductionsof anynature, counterclaims or set-offs to the following account:Account Bank:Account No.Quoting the reference No.Pleaseconfirmthattheoriginaldraftsare retainedin yourpossession and being held to our o

21、rder.二、通知開證行已將款項讓渡給我行代理的包買銀行LetterofAssignment(tobesentbytestedtelexorswift)To: LC issuing bank or confirming bankFrom:感謝下載載精品Your L/C No.DatedOur BP No.For Amount ofBillofExchangefordulyacceptedbyyourbank to mature onWe herebygivenoticetoyouthatthedrawer/beneficiaryunderthecaptionedLC,hasbyletterof

22、Assignmentirrevocablyandunconditionallyassignedallhis rights,title,interestandbenefit intheDraftdrawn on andacceptedbyyou, to包買銀行We have sent the originalofyouracceptance datedto包買銀行Pleasepay包買銀行 accountno.ortotheirorder onthematurity date.感謝下載載精品附件 2：賣出銀行款項讓渡報文參考格式（給我行）:20 : Transaction Related Num

23、ber:21 : Related Reference:79 : NarrativesATTN: TRADE FINANCE DEPT.OUR DOCS REF.FOR USDXXXXXXACCEPTED BY XXXXXXX BANK TO MATURE ON XXXXXXUNDER L/C NO. XXXXXXXXXX.1.WEHEREBYCONFIRMTHATWEHAVEUNCONDITIONALLYANDIRREVOCABLY TRANSFERRED ALLRIGHTS ，TITLE，INTEREST AND CLAIMS ACCRUING FROM THEABOVEL/C ， TOGE

24、THERWITHTHERELATIVEBILLSOFEXHANGE ，TO YOU BY ACCEPTING YOUR FACILITY LETTER OFOFFER DATED XXXX. WE UNDERTAKE THAT THE RELATED L/CAMOUNTANDTENOR WILLREMAINUNCHANGEDWHEN感謝下載載精品THE PROCEEDS UNDERSUBJECT HAS BEEN ASSIGNEDTOAGRICULTURAL BANK OF CHINA,BRANCH.2. IF THE ISSUING BANK PAYS THE PROCEEDS TO OUR

25、 ACCOUNT DIRECTLY ON THE MATURITY DATE, WE WILL IMMEDIATELY REMIT THE AMOUNT TO AGRICULTURAL BANKOF CHINA,BRANCH.3. IF THE ISSUING BANK AUTHORIZES US TO CLAIM REIMBURSEMENT AT MATURITY, WE UNDERTAKE TO IMMEDIATELY CLAIM REIMBURSEMENT ON YOUR BEHALF AND REMIT THE AMOUNT TO AGRICULTURAL BANK OFCHINA,B

26、RANCH.4. WE HAVE RECEIVED THE AUTHENTICATED SWIFT NOTIFICATION FROM THE ISSUING BANK CONFIRMING THAT THEY WILL REMIT PROCEEDS ON THE MATURITY DATE.5. WE HAVE SENT OUR ASSIGNMENT AUTHORIZATIONBY AUTHENTICATEDSWIFT TO ISSUING/PAYINGBANKTOREQUEST THEMTO PAY AGRICULTURALBANKOFCHINA,_BRANCH DIRECTLY ON M

27、ATURITY DATE.6.YOUHAVETHE RIGHTTO RECOURSE FOR THIS感謝下載載精品TRANSACTIONIFACOURTINJUNCTIONISISSUEDORPAYMENT IS REFUSED DUE TO ANY FRAUD OR ILLEGALITYISSUES.（ PLEASE ENCLOSE YOUR PAYMENT ROUTE ）QUOTING OUR REF NO.BEST REGARDSEXPORT BILLS DEPT.感謝下載載精品附件 3：賣出銀行款項讓渡報文參考格式（給承兌行）:20 : Transaction Related Num

28、ber:21 : Related Reference:79 : NarrativesATTN: LC DEPT.OUR DOCS REF.XXXXXXXX FOR USDXXXXXXXUNDER YOUR L/C NO.XXXXXXXXXXMATURIY DATE:We hereby confirm that we have assigned all the rightsandbenefitsaccruingfromyourletterofcreditNo.XXXXXXXXXXXXXtoAgriculturalBankofChina,Branch.Pleaseconfirmyouracknow

29、ledgementoftheassignment directly to them (their SWIFT Code:ABOCCNBJ100)andto confirmyourundertakingtopay themby remittingUSDXXXXXXXXXless yourchargestoABOCCNBJ heldwithCHASUS33For furthercredittoABOCCNBJXXXat maturitydate XXXXX by authenticated SWIFT.感謝下載載精品BEST REGARDSEXPORT BILLS DEPT.感謝下載載精品附件4：

30、我行付款確認(rèn)報文參考格式:20 : Transaction Reference Number:21 : Related Reference:79 : NarrativeATTN: EXPORT BILLS DEPT.RE YOUR BILL AMOUNT: USDXXXXXXUNDER LC NO.XXXXXXISSUED BY XXXXXX BANKMATURITY DATE:OUR REF:XXXXXXXRE YR SWIFT MSG OF DD, WE HAVE TODAYDISCOUNTED THE ABOVE BILL AND TT REMITTEDUSDXXXXXX TO YOU

31、AS INSTRUCTED.DETAILS OFCALCULATION ARE AS FOLLOWS:LESS: XX DAYS INTEREST ATPCT P.A.PLUSPCT P.A. ( WORKINGDAYS GRACE PERIOD INCLUDED)USDXXXCABLE COST感謝下載載精品USDXXXPRE-DEDUCTIONUSDXXXTHANK YOU FOR YR KIND ATTENTION.REGARDS.ABCBRANCHTRADE FINANCE DEPT.附件 5：進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)報價報文參考格式TOxxx:BANKFM:AGRICULTURALBANKO