2018基金從業(yè)資格的考試試題[卷]庫二

1、 .wd.2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷二(1)“能夠對所涉及的信息流和資金流進展對賬作業(yè)是?證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定?中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：。A. 前臺業(yè)務系統(tǒng)B. 后臺管理系統(tǒng)C. 應用系統(tǒng)D. 應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)(2)基金季報中不會披露的信息是()。A. 投資組合情況B. 基金份額變動信息C. 基金持有人構造D. 管理人報告(3)買入LOF申報數(shù)量應當為100份或者其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為A. 0.001B. 0.005C. 0.01D. 0.05(4)以下沒有權力召開基金份額持有人大會的是()。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金監(jiān)管機構D. 代表

2、基金份額10%以上的基金份額持有人(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，以下哪一項沒有表達基金托管人的作用。A. 防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)平安。B. 對基金管理人投資運作的監(jiān)視。C. 進展會計核算和估值，及時掌握基金資產(chǎn)的狀況。D. 對基金的運作全程進展風險控制，防止出現(xiàn)違法違紀、損害投資者利益事件的發(fā)生。(6)以下那個基金不能在二級市場交易()。A. 廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B. 天元證券投資基金(封閉式)C. 嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D. 中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)(7)以下關于基金風險控制的說法錯誤的選項是。A. 基

3、金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。B. 證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C. 證券投資風險與證券投資損失并不等價。D. 外部風險包括市場風險和政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險。(8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數(shù)型基金。A. 投資理念B. 組織形式C. 投資目標D. 募集方式(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉而實現(xiàn)套利交易。A. ETF,一攬子股票B. ETF,ETFC. 一攬子股票，一攬

4、子股票D. 一攬子股票，ETF(10)封閉式基金的募集期限自基金份額出售日開場計算，我國封閉式基金的募集期限一般為。A. 1個月B. 2個月C. 3個月D. 6個月(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A. 現(xiàn)金B(yǎng). 大額存單C. 剩余期限在397天以內(含397天)的資產(chǎn)支持證券D. 股票(12)2003年10月，公布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加標準的法制軌道上穩(wěn)健開展A. 證券法B. 開放式證券投資基金試點方法C. 證券投資基金法D. 證券投資基金管理暫行方法(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權或債權的憑

5、證。A. 資本證券B. 有價證券C. 貨幣證券D. 商品證券(14)下面不可以作為基金業(yè)績評估指標的有()。A. 累計收益率B. 平均收益率C. stutzer指標D. 折溢價率(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A. 利率風險B. 信用風險C. 提前贖回風險D. 通貨膨脹風險(16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動指數(shù)型基金。A. 運作方式B. 法律形式C. 投資理念D. 投資目標(17)基金份額凈值計價錯誤到達基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A. 0.1%B. 0.2%C. 0.5%

6、D. 1%(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A. 英國 B. 美國 C. 法國 D. 荷蘭(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司( )為主。A. 直銷、代銷B. 代銷、直銷C. 外銷、內銷D. 內銷、外銷(20)申請合格境內機構投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A. 100B. 200C. 300D. 400(21)基金管理人內部控制的()要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。A. 健全性原那么B. 有效性原那

7、么C. 獨立性原那么D. 相互制約原那么(22)債券與股票的區(qū)別主要表達在上。A. 收益性B. 流動性C. 風險性D. 期限性(23)基金業(yè)的開展使得以()關系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和承受。A. 債權債務 B. 所有權 C. 信托 D. 產(chǎn)權(24)專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A. 20B. 30C. 40D. 50(25)目前，我國股票型基金大都按照的比例計提基金管理費。A. 1%B. 1.5%C. 0.25%D. 0.35%(26)以下不屬于證券市場顯著特征的選項是。A. 證券市場是價值實現(xiàn)

8、增值的場所B. 證券市場是價值直接交換的場所C. 證券市場是財產(chǎn)權利直接交換的場所D. 證券市場是風險直接交換的場所(27)我國基金的會計年度為公歷。A. 每年1月1日至12月31日B. 每年7月1日至12月31日C. 每年1月1日至6月30日D. 每年1月1日至次年1月1日(28)是基金信息披露最根本、最重要的原那么A. 真實性原那么B. 準確性原那么C. 完整性原那么D. 及時性原那么(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于。A. 利率風險B. 信用風險C. 提前贖回風險D. 通貨膨脹風險(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()

9、。A. 發(fā)行股票B. 發(fā)行政府債 C. 發(fā)行央票D. 發(fā)行金融債(31)?證券法?的制定機關是A. 全國人大常委會B. 國務院C. 證監(jiān)會D. 以上都錯(32)專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A. 20B. 30C. 40D. 50(33)基金信息披露最根本、最重要的原那么是()。A. 真實性原那么B. 準確性原那么C. 完整性原那么D. 及時性原那么(34)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業(yè)務經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內控優(yōu)先的原那么，新設機構或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度。

10、A. 合法性原那么B. 完整性原那么C. 及時性原那么D. 審慎性原那么(35)配置型基金是指股票局部投資比例通常介于()之問的混合型基金。A. 20一40B. 40一60C. 50一70D. 60一80(36)按照?基金法?規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A. 80B. 60C. 50D. 30(37)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A. 12B. 13C. 14D. 15(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：A. 彌補虧損B. 提取法定公積金C. 提取任

11、意公積金D. 支付優(yōu)先股紅利(39)以下,()不是證券市場的作用。A. 解決資本供求矛盾B. 實現(xiàn)資本構造調整C. 解決資本流動性D. 解決資本盈利性要求(40)基金管理人內部控制的()要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當別離。A. 健全性原那么B. 有效性原那么C. 獨立性原那么D. 相互制約原那么(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設立。A. 大成創(chuàng)新 B. 大成優(yōu)選C. 華安創(chuàng)新 D. 南方優(yōu)選(42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A. 5000萬B. 200

12、0萬C. 1000萬D. 1億(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A. 高于，低于B. 高于，高于C. 低于，高于D. 低于，低于(44)以下風險不屬于國內股票型基金的投資風險的有()A. 系統(tǒng)性風險B. 非系統(tǒng)性風險C. 基金管理運作風險D. 匯率風險(45)我國目前已形成以為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規(guī)體系。A. ?證券投資基金法?B. ?中華人民共和國信托法?C. ?證券投資基金管理公司管理方法?D. ?基金托管資格管理方法?(46)基金銷售適用性管理制度不包括以下哪一選項?A. 對基金管理人進展審慎調查的方式和方法B. 對基金產(chǎn)品和基金投資人進展匹配

13、的方法C. 對基金投資人風險承受能力進展調查的方式和方法D. 基金銷售人員的管理監(jiān)視和投訴機制(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A. 基金合同B. 招募說明書C. 基金托管協(xié)議D. 基金上市交易公告書(48)為投資者構建適宜的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資方案最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，表達了基金銷售的的原那么。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型 (49)以下哪條原那么不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原那么()。A. 合法、合規(guī)性原那么B. 健全性原那么C. 相互制約原那么D. 本錢效益原那么(50)以下哪項歸

14、屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務。A. 基金的交易B. 基金的績效衡量C. 基金的資產(chǎn)估值D. 基金的會計核算(51)QFII制度試行是從()年開場。A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年(52)下面關于一級市場描述不對的是()。A. 流通市場的根底B. 又叫初級市場C. 是籌集資金的市場D. 是買賣已發(fā)行證券的市場(53)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業(yè)務的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應的標準程序和監(jiān)視制約；監(jiān)視制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A. 合法性原那么B. 完整性原那么C. 及時性原那么D. 審慎性原那么(54)以下

15、關于基金定期報告的說法錯誤的選項是()。A. 基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。B. 管理人一般應在每個季度完畢之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。C. 基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買人賣出的前20大股票明細。D. 基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。(55)是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的根底，也是評價基金投資業(yè)績的根底指標之一。A. 基金資產(chǎn)估值B. 基金資產(chǎn)總值C. 基金資產(chǎn)

16、凈值D. 基金份額凈值(56)證券市場在交換財產(chǎn)權利過程中()。A. 只轉讓收益權B. 只轉讓所有權C. 只轉讓風險D. 收益和風險同時轉讓(57)在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A. 縮小B. 增大C. 不變D. 先增大后縮小(58)依據(jù)有關規(guī)定，基金代銷機構選擇代銷產(chǎn)品時，應當對基金管理人進展審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構時，也應對基金代銷機構進展審慎調查。其中內容一樣的一項為哪一項：。A. 誠信狀況B. 經(jīng)營管理能力C. 內部控制情況D. 賬戶管理制度(59)對于基金代銷機構有違規(guī)情形，以下哪一種方式不能由中國證監(jiān)會來采取?A. 暫停代銷業(yè)

17、務B. 終止代銷業(yè)務C. 罰款D. 撤消營業(yè)執(zhí)照(60)是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A. 虛假陳述B. 誤導性陳述C. 重大遺漏D. 對證券投資業(yè)績進展預測(61)我國現(xiàn)行的?證券法?公布于：A. 1999年7月B. 2001年9月C. 2003年3月D. 2005年11月(62)按募集方式分類，有價證券可以分為。A. 上市證券與非上市證券B. 政府證券、金融證券、公司證券C. 公募證券和私募證券D. 股票、債券和其他證券(63)?證券投資基金銷售內部控制指導意見?中關于內部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原那么有效貫徹和投資人資金的平安，是以下哪一體系的

18、主要內容。A. 有效的風險評估體系B. 健全的授權控制體系C. 科學的人力資源管理制度D. 銷售業(yè)務執(zhí)行控制體系(64)以下()不屬于貨幣市場基金所制止的投資對象。A. 股票B. 剩余期限在397天以內(含397天)的資產(chǎn)支持證券C. 可轉換債券D. 剩余期限超過397天的債券(65)()是保障基金資產(chǎn)的平安、保護基金持有人利益的關鍵所在。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商業(yè)銀行D. 證監(jiān)會(66)以下關于基金托管人職責的說法，不正確的選項是()。A. 平安保管基金財產(chǎn)B. 按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C. 按照規(guī)定監(jiān)視基金管理人的投資運作D. 編制中期和年度基金報告(67)

19、在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A. 中國證券監(jiān)視管理委員會B. 中國證券業(yè)協(xié)會C. 證券交易所D. 證券登記結算公司(68)?證券投資基金銷售管理方法?規(guī)定申請基金代銷業(yè)務資格的專業(yè)基金銷售機構的注冊資本不少于()。A. 1000萬B. 1500萬C. 2000萬D. 3000萬(69)投資者可以從基金半年度報告中查到報告期內累計買入、賣出的前 名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A. 10 B. 20C. 30 D. 50(70)?證券投資基金法?的立法宗旨是A. 標準證券交易活動B. 保護基金管理人的合法權益C. 促進基金和證券市場的安康開展D. 以上均錯

20、(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指A. 編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為B. 編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為C. 編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息D. 以上都錯(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算。A. 基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額B. 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額C. 基金資產(chǎn)總值除以當日基金份額D. 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額(73)以下金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A. 銀行理財產(chǎn)品B. 銀行儲蓄存款C. 基金D. 券商集合方案(74)基金資產(chǎn)估值

21、是指通過對基金所擁有的按一定的原那么和方法進展從新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。A. 全部資產(chǎn)B. 凈資產(chǎn)C. 全部資產(chǎn)及所有負債D. 負債(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A. 低風險、高收益B. 低風險、低收益C. 高風險、高收益D. 高風險、低收益(76)?公司法?調整對象為A. 中國境內的有限責任公司和股份B. 個人合伙企業(yè)C. 無限責任公司D. 以上都錯(77)1998年12月，?證券法?正式公布，并于()實施，是新中國第一部標準證券發(fā)行與交易行為的法律。A. 1999年1月B. 1999年7月C. 1999年3月D. 2000年1月(78)基金管理公

22、司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對()負責。A. 董事會B. 監(jiān)事會C. 股東會D. 總經(jīng)理(79)平安墊的上下對保本型基金在風險資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說平安墊較()的基金操作更為靈活。A. 最大，高B. 最小，高C. 最大，低D. 最小，低(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A. 不能忍受投資虧損B. 比擬穩(wěn)健C. 保守D. 風險承受能力強81.以下有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的選項是()。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組

23、織、有制度、集中進展交易的方式C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進展面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式82.基金管理人的最主要職責是()。A.平安保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運作83.證券投資基金在()被稱為“共同基金。A.美國B.英國C.香港D.日本84.集合理財?shù)膬?yōu)點包括()。A.強化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.風險固定85.以下不屬于證券投資基金特點的是()。A.集合投資、專業(yè)管理B.組合投資、分

24、散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障平安86.()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的效勞機構進展監(jiān)視管理。A.基金監(jiān)管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構87.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的選項是()。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)效勞參與基金市場C.監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的根底上為基金投資者爭取最大的投資收益88.公司型基金以

25、()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐89.開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日90.以下開放式基金與封閉式基金的比擬中，正確的選項是()。I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通.開放式基金強調流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn).封閉式基金全部資金可進展長期投資A.I、B.B.、C.I、D.I、91.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比擬穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊

26、性92.以下屬于欺詐客戶的是()。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、提醒投資風險B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進展虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾93.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的根本要求不包括()。A.持證上崗B.恪盡職守C.持續(xù)學習D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動94.()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。A.內幕消息B.保守秘密C.商業(yè)秘密D.客戶資料95.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的根本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理96.()是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、出售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的出售C.基