市場民生銀行投資理財策劃方案

1、1 1 / / 6 6中國民土銀幵CHINA MMHENGBANKING CORP. LTD.理財方案人民幣理財打算：依照貴公司在我行帳戶的資金沉淀及運做特點， 我行可為您 安排不同產品與結構的人民幣理財打算， 所獲得的收益將高于一 般性存款的利率。經常有大額人民幣資金收付結算， 可在我行開立具有結算 和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶；賬戶短期內資金沉淀量較大時，可在我行辦理人民幣通知 存款，依照貴公司資金變動情況，選擇一天或七天通知存款；長期有大額人民幣資金沉淀，建議采納我行度身定做的人 民幣理財產品一保得理財，托付我行進行債券回購套利和現(xiàn)券買 賣套利打算；期望更高的回報率，我行可向貴公司推

2、舉收益率較高的優(yōu) 質信托打算或信托產品；或我行推舉聞名證券公司提供代客理財 服務，我行提供相關的資金監(jiān)管服務；依照沉淀資金的實際情況，我行可向貴公司推舉我行優(yōu)質 客戶敘做托付貸款，托付貸款到期日可略晚于我行自行發(fā)放貸款 的到期2 2 / / 6 6日；依照貴公司具體需求，還可為您安排債券交易為公司提供 合理避稅打算、利潤治理打算和資產優(yōu)化打算等。民生銀行作為首批取得債券代理結算業(yè)務資格的股份制商業(yè)銀行，在債券代理方面取得了較好的成績，先后被評為全國銀行見同業(yè)拆借交易系統(tǒng)優(yōu)秀交易員、全國銀行間市場突出進步自營結算成員和全國銀行間債券市場優(yōu)秀結算代理人。目前我行債券代理丙類開戶數(shù)在結算代理人中名列

3、第一，代理丙類帳戶余額近 3030 億元。在保得債券理財業(yè)務中，我們依照客戶的不同需要實行貼身 理財、個性化服務。依照貴公司情況，我們選擇了幾個不同期限 的債券品種，并參照目前銀行間債券市場的收益率情況，貴公司能夠自由組合。這些債券品種能夠滿足企業(yè)資金流淌性需求與安 全性需求，在保證以上需求的基礎上還可提高資金的收益水平。3 3 / / 6 6債券收益率情況:債券品種剩余年限收益率國債1 年2.80%1.5 年3.15%2.4 年3.70%央行票據3 個月2.50%6 個月3.00%1 年3.35%金融債8 個月3.20%1 年3.40%1.5 年3.60%2 年3.70%4 4 / / 6

4、6（以上收益率參照 1111 月 2020 日銀行間債券市場行情）以上債券的流淌性由以下方式提供：1、回購，以所購買的央行票據與我行進行回購，以獲得 資金，資金立即可到帳。目前銀行間市場的回購利率 大致為：3 天2.45%2.45%；7 7 天2.00%2.00% ；2828 天2.10%2.10%91 天2.59%2.59%（以上回購利率參照 1111 月 3030 日銀行間市場行情）2 2、 由 3 3 個月央行票據的到期兌付資金提供流淌性；3 3、 在市場賣出部分央行票據，可立即獲得資金。在我行進行債券投資業(yè)務是十分安全的：由于代理銀行與客戶的債券托管帳戶是完全獨立的，不存在挪用客戶債券

5、的現(xiàn)象。同時客戶也能夠隨時查詢企業(yè)債券帳 戶余額以及操作的情況，因此客戶投資的安全性也能夠得到5 5 / / 6 6保障。外幣資產增值方案理財：民生銀行充分考慮國內穩(wěn)健型客戶的理財愿望和風險承受 能力基礎上， 精心推出安心理財產品。 客戶資產由民生銀行負責 運作，資產風險也由民生銀行承擔；不論市場如何變化，可保證 客戶本金安全，同時可鎖定資產的豐厚回報。最新利好：現(xiàn)在 300300 萬美元以上 3 3 個月以內美金定期存款，能夠保本 付息達同期 LIBORLIBOR 水平的年收益率（目前 2.42.4 %）,并依照托付資 產本金等具體情況，上浮一定點數(shù)。安心理財產品指客戶將資產存放于中國民生銀

6、行， 托付中國 民生銀行運用國際金融市場上的投資治理工具進行理財， （以下 是往常為其他公司設計的方案，僅供參考）1 1、 托付資產本金： 300300 萬美元以上2 2、 托付理財期限： 2 2 年6 6 / / 6 63 3、預期年收益率：LIBOR+0.35%LIBOR+0.35%（或轉化為固定利率）4 4、付息方式：每半年付息一次5 5、 利息計算：本金收益率存款天數(shù)3603606 6、資產治理人：中國民生銀行，由非凡理財工作室具體操作7 7、投資治理理念：穩(wěn)健，不追求超高收益同時不承擔超高風險8 8、投資組合： 6060為美國國債； 4040為穩(wěn)健型結構性產品，其 中 3030選擇收益遞增的結構性存款和與利率區(qū)間掛鉤的結構性