現(xiàn)金支票和轉賬支票的樣本及有關規(guī)定(共5頁)

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上轉賬支票的填寫樣本格式與現(xiàn)金支票的填寫樣本格式-支票換現(xiàn)金 轉賬支票的填寫樣本格式與現(xiàn)金支票的填寫樣本格式-支票換現(xiàn)金      一般比較常見的支票分為兩種一種是：。另外一種是：現(xiàn)金支票。(還有一種是普通支票！這種支票不常用) 在支票正面上方都有明確標注是還是現(xiàn)金支票。只能用于轉賬(限同城內(nèi)，比如說北京就在北京不能用于北京和河北)。目前現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金(限同城里面不用于不做在異地使用的)    的填寫樣本與現(xiàn)金支票的填寫樣本（點擊圖片滾動滑輪可以調整圖片大小）  現(xiàn)金支票和的填寫: 

2、;     1、出票的日期(大寫)：數(shù)字規(guī)定必須大寫，數(shù)字大寫的寫法是：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾。例如：2002年1月1日：貳零零貳年零壹月零壹日捌月前零字可寫也可不寫，伍日前零字必寫。2010年4月15日：貳零壹零年零肆月壹拾伍日(1)壹月貳月前零字必寫，叁月至玖月前零字可寫可不寫。拾月至拾貳月必須寫成壹拾月、壹拾壹月、壹拾貳月(前面多寫了“零”字也認可，如零壹拾月)。(2)壹日至玖日前零字必寫，拾日至拾玖日必須寫成壹拾日及壹拾X日(前面多寫了“零”字也認可，如零壹拾伍日，下同)，貳拾日至貳拾玖日必須寫成貳拾日及貳拾X日，叁

3、拾日至叁拾壹日必須寫成叁拾日及叁拾壹日。   2、付款行名稱、出票人帳號：即為本單位開戶銀行名稱及銀行帳號（帳號是小寫的阿拉伯數(shù)字）如上圖所示：付款行名稱:農(nóng)行科技城分理處 出票人帳號：。    3、收款人：(1)、現(xiàn)金支票收款人可以寫為本單位名稱，這時現(xiàn)金支票背面“被背書人”欄內(nèi)加蓋本單位的財務專用章和法人章，之后收款人可憑現(xiàn)金支票直接到開戶的銀行領取現(xiàn)金。(有部分銀行各營業(yè)點聯(lián)網(wǎng)的可到聯(lián)網(wǎng)營業(yè)點直接取款，現(xiàn)金支票只有在基本賬戶銀行購買，具 體的要看聯(lián)網(wǎng)覆蓋范圍而定)。票據(jù)可以背書轉讓，但填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支

4、取現(xiàn)金的支票不得背書轉讓。(2)、現(xiàn)金支票收款人可寫為收款人個人姓名，此時現(xiàn)金支票背面不蓋任何章，收款人在現(xiàn)金支票背面填上身份證號碼和發(fā)證機關名稱，憑身份證和現(xiàn)金支票簽字領款。(3)、轉帳支票收款人應填寫為對方單位名稱。轉帳支票背面本單位不蓋章。收款單位取得轉帳支票后，在支票背面被背書欄內(nèi)加蓋收款單位財務專用章和法人章，填寫好銀行進帳單后連同該支票交給收款單位的開戶銀行委托銀行收款。   4、人民幣(大寫)：大寫數(shù)字的寫法是：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、億、萬、仟、佰、拾。支票填寫樣式和格式需要注意的：“萬”字不帶單人旁。例如：(1)、279，546.26 貳拾

5、柒萬玖仟伍佰肆拾陸元貳角陸分。(2)、7，560.31 柒仟伍佰陸拾元零叁角壹分此時 “陸拾元零叁角壹分”“零”字可寫可不寫.(3)、532.00 伍佰叁拾貳元正“正”寫為“整”字也可以。不能寫為“零角零分”(4)、425.03 肆佰貳拾伍元零叁分(5)、325.20 叁佰貳拾伍元貳角。角字后面可加“正“字，但不能寫“零分”，比較特殊。正字可以寫成整字兩個都可以！     5、用途：(1) 現(xiàn)金支票有一定限制，一般填寫“備用金”、“差旅費”、“工資”、“勞務費”等。最好少用“勞務費”這個用途，需要有支付勞務費的合同，比較麻煩。額度為合同約定金額。(2)

6、轉帳支票沒有具體規(guī)定，可填寫如“貨款”、“代理費”等等。（3）藥費或社險退款 需要有社保報銷職工藥費回款的單據(jù)，最好是直接退回基本戶的。   6、人民幣小寫：最高金額的前一位空白格用“￥”字頭打掉，數(shù)字填寫要求完整清楚。    7、蓋章：    支票正面蓋財務專用章和法人章，缺一不可，印泥為紅色，印章必須清晰可見，印章模糊只能將本張支票作廢，換一張重新填寫重新蓋章。反面蓋章與否見“2、收款人”。  8、支票常識：(1)、支票正面不能有涂改痕跡，否則本支票作廢。(2)、受票人如果發(fā)現(xiàn)支票填寫不全，

7、可以補記，但不能涂改。(3)、本支票付款期限十天就是說從你支票開票日開始到第10天這段時間你要到銀行柜臺轉賬或者支取現(xiàn)金！如果超過了10天就無效！(4) 支票見票即付，不記名。（丟了支票尤其是現(xiàn)金支票可能就是票面金額數(shù)目的錢丟了，銀行不承擔責任?，F(xiàn)金支票一般要素填寫齊全，假如支票未被冒領，在開戶銀行掛失；轉賬支票假如支票要素填寫齊全，在開戶銀行掛失，假如要素填寫不齊，到票據(jù)交換中心掛失。）(5) 出票單位現(xiàn)金支票背面有印章蓋模糊了，可把模糊印章打叉，重新再蓋一次。(6) 收款單位轉賬支票背面印章蓋模糊了（此時票據(jù)法規(guī)定是不能以重新蓋章方法來補救的），收款單位可帶轉賬支票及銀行進賬單到出票單位的

8、開戶銀行去辦理收款手續(xù)（不用付手續(xù)費），俗稱“倒打”，這樣就用不著到出票單位重新開支票了?，F(xiàn)金支票只有在你的基本開戶行才可以買到只作提現(xiàn)金用根據(jù)銀行要求一天有最高提取限額只要一天不超這限額，可多次提?。ㄣy行不給取，是銀行的特殊的規(guī)定或怕麻煩）借：現(xiàn)金；貸：銀行存款 轉帳支票可在銀行一般戶買到，用途就是將你帳上的錢，在見不到現(xiàn)金的情況下，通過你的大筆一寫被轉走了借：應付帳款等用途；貸：銀行存款   支票支付密碼：看你是什么銀行，像我們公司開的是工商銀行，銀行有發(fā)一個密碼器給我們，每次開支票出去，都要從密碼器里找，不懂的用就去問銀行。沒怎么回事，就是讓銀行里的錢更安全

9、，多設一層防戶。 銀行購買圈存密碼器，之后每次開支票都要，一次輸入日期。金額。8位支票號，之后自動生成16位密碼。要求輸入的日期、金額、8位支票號，和支票相同。之后抄記16位密碼。到時銀行提支票時要檢驗，如有不對是不可以用的，會被退回。是銀行進一步確保支票安全的方法,防支票補改造或偽造. 問：什么是支付密碼？ 答：支付密碼是指將支票票面的出票人賬號、出票日期、憑證號碼、金額等相關要素通過支付密碼器按規(guī)定的算法進行計算，并填寫到支票小寫金額位置下方供銀行核驗的一組密碼數(shù)據(jù)。 問：什么是圈存密碼器？ 答：圈存密碼器是在普通支付密碼器的基礎上，增加了支票圈存功能，收款人通過圈存密碼器能夠實時查驗支票

10、是否為變造支票和空頭支票，并能實時圈存支票票面金額。 問：什么是支票圈存？ 答：支票圈存是持票人通過圈存受理終端（指具有圈存功能的支付密碼器、POS終端、固定電話等設備）將支票票面的出票人賬號、出票日期、支票號碼、金額、支付密碼等要素信息傳輸?shù)匠銎比碎_戶銀行，銀行核驗正確后，對該賬戶余額是否足以支付支票票面金額進行圈存，并作賬務處理后，將圈存信息的處理結果返回圈存受理終端。 圈存的支票通過同城票據(jù)交換并經(jīng)銀行審核無誤后將支票票面金額轉入持票人賬戶。 問：推廣使用支票圈存業(yè)務的作用是什么？ 答：一是有利于保障出票人的資金安全，出票人通過在支票上記載支付密碼，增加了支票偽造、變造的難度，能夠有效地

11、保障自己賬戶的資金安全。二是持票人通過發(fā)起支票圈存業(yè)務，實時查驗支票是否為變造支票或空頭支票，可以得到優(yōu)先付款，從而維護了持票人的合法權益。三是有利于加快商品流轉速度，支票圈存業(yè)務可以使收款人的合法權益得到保障，實現(xiàn)了收付款人之間的即時交易。 問：支票圈存應用的范圍？ 答：目前，支票圈存業(yè)務的受理范圍為天津市行政區(qū)域內(nèi)，隨著支票全國范圍內(nèi)流通使用，將使支票圈存的應用領域更加廣泛，為存款人提供更加安全、優(yōu)質、便利的結算服務。 問：客戶如何申請辦理支票圈存業(yè)務？ 答：客戶使用支票圈存必須到開戶銀行提交申請書，并與銀行簽訂該賬戶使用支付密碼進行圈存的書面協(xié)議，辦理初始登記后，方可使用圈存業(yè)務。也可在

12、客戶使用支付密碼器開戶時一并辦理圈存業(yè)務。 問：客戶需要購買多少臺支付密碼器？ 答：支付密碼器可以支持“一機多戶”。“一機多戶”是指一臺支付密碼器能夠設置存款人在不同銀行的賬號，根據(jù)每個賬號編制的支付密碼能夠實現(xiàn)在各自銀行的正確核驗。一臺支付密碼器能設置不少于20個賬號。當然，支付密碼器也支持“一戶多機”。“一戶多機”是指同一賬號下可使用多個支付密碼器，以滿足客戶的特殊需要。 問：支票圈存業(yè)務完成過程是怎樣的？ 答：一是出票人將填寫有支付密碼的支票交付持票人；二是持票人使用具有圈存功能的支付密碼器將支票上記載的出票人賬號、出票日期、支票號碼、金額、支付密碼等相關要素信息通過網(wǎng)絡發(fā)送到出票人（或持票人）開戶銀行，發(fā)起支票圈存請求；三是出票人開戶銀行收到支票的圈存信息后，通過對該支票記載的支付密碼完成支票真?zhèn)悟炞C，并核查出票人的付款賬戶是否有足夠余額用于該圈存請求中票面金額的支付；最后根據(jù)不同情況，返回相應的支票圈存回應信息。 問：支票圈存業(yè)務可以在什么時間進行？ 答：支票圈存業(yè)務在銀行營業(yè)時間內(nèi)進行。 問：支票圈存的日期如何進行計算？ 答：支票持票人進行支票圈存成功后，由銀行會計核算系統(tǒng)為支票用戶保留支付金額至支票有效期次日銀行營業(yè)終了時，遇節(jié)假日順延，過期自動失效。 問：已辦理圈存的支票能否取消？ 答：可以取消。但已圈存的支票因特殊原因支票用戶要求取消圈存的，需由出票人或