票據(jù)行為意思表示探究

1、票據(jù)行為意思表示探究    票據(jù)行為意思表示探究 簡(jiǎn)介：內(nèi)容提要： 基于維護(hù)票據(jù)流通以實(shí)現(xiàn)票據(jù)信用功能之需要，票據(jù)行為意思表示呈現(xiàn)出鮮明個(gè)性特征：票據(jù)意思表示解釋采絕對(duì)表示主義原則、票據(jù)意思表示形式嚴(yán)格法定、票據(jù)意思表示瑕疵在票據(jù)活動(dòng)領(lǐng)域有限制地起作用，不構(gòu)            票據(jù)行為意思表示探究          

2、0;             作者：gPCNW.CN    論文來源：民法論文    更新時(shí)間：2010-8-2                        

3、                                     內(nèi)容提要： 基于維護(hù)票據(jù)流通以實(shí)現(xiàn)票據(jù)信用功能之需要，票據(jù)行為意思表示呈現(xiàn)出鮮明個(gè)性特征：票據(jù)意思表示解釋采絕對(duì)表示主義原則、票據(jù)意思表示形式嚴(yán)格

4、法定、票據(jù)意思表示瑕疵在票據(jù)活動(dòng)領(lǐng)域有限制地起作用，不構(gòu)成票據(jù)行為效力要件，僅構(gòu)成票據(jù)權(quán)利請(qǐng)求的抗辯事由。我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法囿于當(dāng)時(shí)的立法局限，對(duì)票據(jù)行為意思表示的諸多內(nèi)容未作任何規(guī)定，實(shí)質(zhì)上造成對(duì)關(guān)涉票據(jù)行為效力及至票據(jù)抗辯制度設(shè)計(jì)的意思表示瑕疵問題，不得不變通援用與其不相匹配的民法意思表示一般性法律規(guī)定，使票據(jù)活動(dòng)實(shí)務(wù)及司法實(shí)踐徒增困擾。因此，對(duì)票據(jù)意思表示的客觀差別予以關(guān)注，深刻洞察其個(gè)性特征，進(jìn)而補(bǔ)充規(guī)定票據(jù)意思表示瑕疵的特別規(guī)則，方能填補(bǔ)我國(guó)票據(jù)行為制度的空白與缺陷，實(shí)現(xiàn)票據(jù)規(guī)則應(yīng)有的制度功能。 關(guān)鍵詞：票據(jù)行為；意思表示解釋原則；票據(jù)意思表示形式；票據(jù)意思表示瑕疵 票據(jù)行為的性質(zhì)，在票

5、據(jù)法理論上眾說紛紜，主要有大陸法系單方法律行為說與英美法系的契約說之分。1但有一點(diǎn)卻為共識(shí)：票據(jù)行為作為一種能引起票據(jù)權(quán)利、義務(wù)變動(dòng)的法律事實(shí)，無疑是一種民事法律行為。那么構(gòu)成法律行為核心要素的意思表示在票據(jù)行為中同樣具有舉足輕重的法律地位，其是票據(jù)活動(dòng)領(lǐng)域按照票據(jù)當(dāng)事人的自由意志而創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利、義務(wù)，實(shí)現(xiàn)票據(jù)當(dāng)事人在票據(jù)活動(dòng)領(lǐng)域意思自治的工具。然而，票據(jù)行為是商行為之一，是特別法上的法律行為，票據(jù)行為意思表示的形式、解釋原則及瑕疵的處理模式均因?qū)崿F(xiàn)票據(jù)的信用功能之需而呈現(xiàn)出迥異于普通民事法律行為意思表示之鮮明個(gè)性特征，且其個(gè)性品質(zhì)直接關(guān)涉到票據(jù)這一流通性有價(jià)證券在眾多的票據(jù)當(dāng)事人之間的票據(jù)權(quán)

6、利、義務(wù)平衡，票據(jù)抗辯制度設(shè)計(jì)等問題，因此，票據(jù)行為意思表示問題，因其在票據(jù)行為效力、票據(jù)抗辯制度設(shè)計(jì)方面的特殊作用，于票據(jù)實(shí)務(wù)與司法實(shí)踐茲事體大。然而，令人遺憾的是，我國(guó)1995年通過實(shí)施的現(xiàn)行票據(jù)法囿于當(dāng)時(shí)的立法局限，對(duì)票據(jù)行為意思表示的諸多內(nèi)容未作任何規(guī)定，票據(jù)意思表示立法上的缺陷，實(shí)質(zhì)上造成對(duì)關(guān)涉票據(jù)行為效力及至票據(jù)抗辯制度設(shè)計(jì)的意思表示瑕疵問題，不得不變通援用與其不相匹配的民法意思表示之一般性法律規(guī)定，使票據(jù)活動(dòng)實(shí)務(wù)及司法實(shí)踐徒增困擾。因此，對(duì)票據(jù)行為意思表示問題進(jìn)行探討、研究，旨在喚醒對(duì)票據(jù)行為意思表示客觀差異的關(guān)注，以為完善票據(jù)制度基石票據(jù)行為制度提供幫助。 一、票據(jù)行為意思表示

7、采用絕對(duì)表示主義解釋原則 通常認(rèn)為，意思表示的構(gòu)成要件由效果意思、表示意思、表示行為三部分組成。2效果意思是表意人欲使法律關(guān)系發(fā)生變動(dòng)的內(nèi)在意愿，是意思表示發(fā)生法律效力的根本源泉，但效果意思不通過表意人的表示行為將其形成為一種可為相對(duì)人或第三人察知、理解的客觀表示意思，則效果意思僅是一種內(nèi)在的主觀意愿而已，不是法律規(guī)范規(guī)整對(duì)象，無任何法律意義。因此，意思表示發(fā)生私法上效果須是表意人借助于一定的表示行為將其效果意思表達(dá)為表示意思，如此，意思表示即表現(xiàn)為行為，遂成為法律規(guī)范的規(guī)整對(duì)象，成為基本的法律概念。由于意思表示是一個(gè)由內(nèi)及外，由主觀到客觀的過程，受當(dāng)事人的表示力、受領(lǐng)力、表示環(huán)境等因素影響，

8、很多情況下，表意人的表示行為往往模糊和不完備，造成相關(guān)雙方對(duì)表示的意義有不同理解，此時(shí)需借助意思表示的解釋對(duì)有爭(zhēng)議的表示行為內(nèi)容予以確定和規(guī)范，以明確相關(guān)民事法律關(guān)系。因?qū)σ馑急硎颈举|(zhì)及功能不同的認(rèn)識(shí)，理論及法律實(shí)踐中形成了意思表示解釋原則中以維護(hù)表意人利益的意思主義和以維護(hù)受領(lǐng)人利益的表示主義以及調(diào)和二者利益、觀點(diǎn)的折衷主義?，F(xiàn)今世界多數(shù)國(guó)家的民法及司法實(shí)踐在法律行為意思表示的解釋原則方面，全面考慮各種利益的衡平關(guān)系，既顧及當(dāng)事人利益與交易安全，又顧及表意方與受領(lǐng)方利益，多采用折衷主義。3然而在票據(jù)活動(dòng)領(lǐng)域，票據(jù)行為意思表示的解釋，一概采用絕對(duì)表示主義，以票據(jù)意思表示形成于外的表示意思即票據(jù)

9、記載事項(xiàng)作為確定票據(jù)意思表示成立與否及票據(jù)意思表示內(nèi)容的唯一依據(jù)，是謂票據(jù)文義性。 究其票據(jù)行為意思表示解釋原則采絕對(duì)主義之實(shí)質(zhì)，說到底意思表示的解釋方法對(duì)法律行為成立及內(nèi)容的確定具有極大的影響，并由此影響到法律關(guān)系雙方當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的確立與風(fēng)險(xiǎn)配置，其背后的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因考察無非是在自由意志與信賴?yán)嬷g進(jìn)行權(quán)衡，因此在解釋原則上選用意思主義抑或表示主義，必須視法律行為在具體的民商事活動(dòng)領(lǐng)域價(jià)值目標(biāo)而定。票據(jù)既然是商人精巧設(shè)計(jì)的產(chǎn)物，其存在最重要的價(jià)值就是它在經(jīng)濟(jì)生活中充當(dāng)信用工具的經(jīng)濟(jì)功能，而票據(jù)信用工具的意義在于其能擴(kuò)張信用，而票據(jù)信用功能的擴(kuò)大化、社會(huì)化只能通過票據(jù)的轉(zhuǎn)讓、流通來實(shí)現(xiàn)，且只

10、有通過票據(jù)的流通才能延長(zhǎng)票據(jù)信用鏈條，導(dǎo)致票據(jù)信用規(guī)模的成倍擴(kuò)張，將票據(jù)的信用功能發(fā)揮到極致?；趯?shí)現(xiàn)票據(jù)信用功能之需，現(xiàn)實(shí)中的票據(jù)流通往往會(huì)發(fā)生在多個(gè)主體之間，甚或是不同地域素不相識(shí)的多個(gè)主體，票據(jù)受讓人在票據(jù)流通中數(shù)次易手之后，如果要求受讓人再去探求其前手或再前手的內(nèi)心真意，才能確認(rèn)每一票據(jù)行為效力，繼而確信自己的票據(jù)權(quán)利得以保障，對(duì)票據(jù)受讓人而言，是無法承受的義務(wù)之重。在這種情形下，理性的民商事主體斷然不會(huì)去為了受讓什么票據(jù)，給自己帶上這么個(gè)審查前手意思表示真意的沉重“枷鎖”，票據(jù)無人受讓，票據(jù)流通性則蕩然無存。是故票據(jù)的流通要求確立了票據(jù)意思表示解釋原則的取舍標(biāo)準(zhǔn)，那就是信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)

11、，所以不考慮表意人真意的表示主義，遂成為票據(jù)意思表示解釋的絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)。也使票據(jù)意思表示行為效力發(fā)生之根據(jù)，是表示行為而非自由意志，成為一項(xiàng)為各國(guó)票據(jù)法制度所確認(rèn)的公理性認(rèn)識(shí)。此是商法理論中的“外觀主義原則”在票據(jù)領(lǐng)域中最淋漓盡致的體現(xiàn)。申言之，只要票據(jù)行為人作成票據(jù)外觀，即對(duì)信賴該外觀的相對(duì)人負(fù)擔(dān)票據(jù)義務(wù)，縱使其內(nèi)心的效果意思與其表示行為票據(jù)的記載事項(xiàng)不一致，也依表示行為的公信力而導(dǎo)出真意的存在。因“票據(jù)系公信的有價(jià)證券，即票據(jù)受讓人有期待有票據(jù)效力的有價(jià)證券所表彰權(quán)利應(yīng)屬實(shí)在的權(quán)利”。4 二、票據(jù)行為意思表示形式嚴(yán)格特定 如前所言，在意思表示三要件中，表示行為成為溝通效果意思與表示意思的橋梁，

12、這種表意人通過表示行為將效果意思表達(dá)為表示意思的形式，即為意思表示的形式。意思表示的形式既然是表意人將存于內(nèi)的主觀意愿表達(dá)于外的行為形式，其與人類的交流表達(dá)方式息息相關(guān)。根據(jù)人類的交流表達(dá)方式，意思表示形式分為明示、默示、沉默三種。由于民事法律行為是當(dāng)事人在民事活動(dòng)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)其意志自由的重要工具，對(duì)其基本生存人權(quán)及人格發(fā)展具有重要意義，而意思表示形式被視為意思自治的內(nèi)容之一，民事法律行為理論對(duì)意思表示的形式要件保持一種十分謹(jǐn)慎態(tài)度，以免影響民事主體生存及自由發(fā)展其人格的基本權(quán)利。該價(jià)值理念體現(xiàn)在民事立法上，以德國(guó)民法典為代表的所有民法典都嚴(yán)格限制形式強(qiáng)制的范圍。德國(guó)私法學(xué)者明確指出，行為方式中的

13、意思表示形式，法律一般不作強(qiáng)行性規(guī)定，一般以不要式為原則，要式為例外。 票據(jù)行為依據(jù)我國(guó)理論界對(duì)其性質(zhì)多采單方法律行為說予以定義，其是以負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)為其意思表示內(nèi)容的法律行為。5根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)行為分為出票、背書、承兌、保證四種。該四種票據(jù)行為都是以負(fù)擔(dān)票據(jù)上金錢給付債務(wù)為其確定的意思表示內(nèi)容。對(duì)票據(jù)行為意思表示構(gòu)成要件予以分解，也包含了效果意思、表示意思、表示行為三個(gè)部分。這是票據(jù)行為保持意思表示共性本質(zhì)使然，然而，就票據(jù)行為意思表現(xiàn)形式而論，則異于一般民事法律行為的意思表示形式，呈現(xiàn)出嚴(yán)格的法定要式性。如票據(jù)法第4條規(guī)定：“票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章”。

14、票據(jù)法第8條規(guī)定：“票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效”。票據(jù)法第9條規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合本法的規(guī)定”凡此種種，票據(jù)法在其諸多條文中對(duì)票據(jù)行為意思表示形式限定必有書面、必須記載一定款式、必須簽名，且其限定之嚴(yán)格，可以說在任何法律行為意思表示中無出其右，這種票據(jù)行為意思表示形式之嚴(yán)苛，使要式性成為票據(jù)基本法律特征之一。 票據(jù)意思表示形式之所以嚴(yán)格特定，概因票據(jù)意思表示解釋原則乃采絕對(duì)表示主義。票據(jù)意思表示構(gòu)成要件中的表示意思，體現(xiàn)為票據(jù)的記載事項(xiàng)，既然票據(jù)是文義的，票據(jù)法律關(guān)系權(quán)利義務(wù)確定的唯一標(biāo)準(zhǔn)只能是其票據(jù)意思表示形諸于外的票據(jù)上的文字記載，就

15、必然要對(duì)票據(jù)文字記載的形式和內(nèi)容有個(gè)程式規(guī)定，對(duì)票據(jù)當(dāng)事人的意思自治給予必要的限制。若允許票據(jù)當(dāng)事人自由發(fā)揮其想象力，不拘形式地表達(dá)其設(shè)定票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的效果意思，允許其隨意設(shè)計(jì)票據(jù)格式，極盡主觀發(fā)揮之能事，票據(jù)意思表示形式各具個(gè)性，則各類票據(jù)的格式必將千差萬別，會(huì)導(dǎo)致票據(jù)的文義難以確定。票據(jù)意思表示解釋絕對(duì)表示主義原則則喪失了必要的技術(shù)支撐，也不能發(fā)揮其公示效力。其結(jié)果必然會(huì)危及票據(jù)流轉(zhuǎn)中的動(dòng)態(tài)安全，從而破壞票據(jù)的流通，桎桔票據(jù)信用功能的實(shí)現(xiàn)。為避免票據(jù)文義的混亂或欠缺，徹底貫徹票據(jù)意思表示解釋絕對(duì)表示主義，票據(jù)法對(duì)票據(jù)的作成格式和記載事項(xiàng)均作了明確的規(guī)定。這種票據(jù)意思表示嚴(yán)格要式性，使得

16、票據(jù)文義呈現(xiàn)出極易識(shí)別的穩(wěn)定特征，始公知，后公信，保障了票據(jù)流通。因此，票據(jù)意思表示形式統(tǒng)一的規(guī)定范式，為貫徹票據(jù)意思表示解釋的絕對(duì)表示主義提供了必要的技術(shù)支持。 三、意思表示瑕疵在票據(jù)行為中不構(gòu)成效力欠缺要件 民事法律行為制度之所以能成為民法制度中殊為重要的基礎(chǔ)性制度，在于借助于民事法律行為意思表示，民事活動(dòng)主體才得以實(shí)現(xiàn)其私法自治，而民事法律行為之所以成為私法自治的工具，源于法律行為的效力根據(jù)是當(dāng)事人的自由意志。因此意思表示真實(shí)，表意人表示于外的表示意思吻合其內(nèi)在的效果意思，是意思表示行為完備健全狀態(tài)，也是達(dá)到表意人預(yù)期法律后果的關(guān)鍵。意思表示真實(shí)遂成為法律行為效力評(píng)判的重要價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，被包

17、括我國(guó)在內(nèi)的許多國(guó)家民法制度視為民事法律行為生效要件之一。 意思表示真實(shí)所達(dá)成的意思表示的健全，固然是表意人為意思表示行為時(shí)的理想狀態(tài)，呈現(xiàn)出為民法所首肯的完美意思表示品質(zhì)，然而在具體的意思表示行為中，由于各種主客觀因素的影響，常常會(huì)出現(xiàn)意思表示不真實(shí)，出現(xiàn)瑕疵意思表示情形。一旦表意人由于各種主客觀原因?qū)е缕湟馑急硎静徽鎸?shí)，意思表示出現(xiàn)瑕疵，民法作為裁判規(guī)則性質(zhì)使然，須對(duì)這些意思表示瑕疵的種種情形予以不同的法律效果評(píng)判，而形成賦予其不同法律效力的特定法律規(guī)范，以使解決民事爭(zhēng)議的司法審判活動(dòng)得以順利進(jìn)行。那么，意思表示真實(shí)，在票據(jù)行為效力要件中價(jià)值幾何？換言之，意思表示真實(shí)是否同樣成為票據(jù)行為生

18、效的正當(dāng)性理由，票據(jù)行為效力要件之一？對(duì)此，我國(guó)票據(jù)法未作規(guī)定。而票據(jù)理論認(rèn)為：意思表示真實(shí)同樣是票據(jù)行為生效要件之一。不過，為區(qū)別于票據(jù)法直接規(guī)定的票據(jù)行為生效的形式要件，意思表示真實(shí)被歸為由民法統(tǒng)一規(guī)定或適用民法一般原則的實(shí)質(zhì)要件。6然而，筆者認(rèn)為，這只是票據(jù)理論關(guān)注票據(jù)行為意思表示品質(zhì)，對(duì)意思表示真實(shí)構(gòu)成票據(jù)行為有效條件范疇的抽象性總結(jié)。要求票據(jù)行為生效滿足意思表示真實(shí)要件，是為票據(jù)行為類屬法律行為性質(zhì)的邏輯演繹，為票據(jù)行為本質(zhì)屬性中應(yīng)有之義。而法律行為制度發(fā)揮其裁判私人爭(zhēng)議、規(guī)范私人生活行為規(guī)范功能的關(guān)鍵之處，在于一旦意思表示品質(zhì)不完備，出現(xiàn)瑕疵意思表示時(shí)須給予相應(yīng)法律行為有區(qū)別的效力

19、評(píng)價(jià)，以資救濟(jì)。因此，考察意思表示品質(zhì)在票據(jù)行為效力根據(jù)中的效力地位和作用，意思表示品質(zhì)在票據(jù)行為生效要件的職能如何？在肯認(rèn)意思表示真實(shí)是票據(jù)行為生效要件的同時(shí)，還得對(duì)意思表示不健全即瑕疵意思表示各種情形進(jìn)行區(qū)分，通過量性探究，歸納而得。即仔細(xì)考量票據(jù)活動(dòng)中意思表示瑕疵對(duì)票據(jù)行為效力影響的種種具體情狀，才是把握票據(jù)行為意思表示品質(zhì)在票據(jù)行為效力作用問題的重點(diǎn)。 意思表示瑕疵，按照意思表示從表意人內(nèi)心效果意思到達(dá)外觀表示行為的形成過程為標(biāo)準(zhǔn)，可以分為意思瑕疵和表示瑕疵。意思瑕疵，又稱為意思（表示）不自由，包括欺詐、脅迫和趁人之危、錯(cuò)誤四種情形。表意人作出意思表示本應(yīng)基于自由意志，這是意思表示最本質(zhì)的屬性，而表意人在詐欺、脅迫、趁人之危這些外力的干涉或自身錯(cuò)誤的影響下，意志不自由，導(dǎo)致其表示行為缺乏自主性，因而表示出來的意思和其真實(shí)的內(nèi)心效果意思不相符。表示瑕疵，是指