銀行合規(guī)自查報告及整改措施.doc

1、銀行合規(guī)自查報告及整改措施銀行合規(guī)自查報告及整改措施3 篇銀行合規(guī)自查報告及整改措施 第一篇：今年以來，_ 市 _ 區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原那么，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)視”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深化扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)視檢查和整改工作，進一步標準經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信譽社又好又快開展。我們的主要做法是：一、高度重視，組織指導到位 ?自年初一開場，聯(lián)社指導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目的考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)

2、事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動指導小組，負責整個活動的組織開展和檢查催促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作施行方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信譽社主任、信譽社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書 _ 份。聯(lián)社指導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作那么，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進開展奠定根底。二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位 ?為進步全體員工

3、特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德標準、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點進步員工對根本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級施行的原那么，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班 _ 期，參訓人員達 _ 人，其中一線員工的學習面達 90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、平安保衛(wèi)工作理論與實務等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動

4、中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時搜集相關的典型案例，認真分析p 成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用鼓勵機制，檢驗學習效果。10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信譽社和聯(lián)社機關推薦 _ 名員工進展了合規(guī)知識競賽;11 月下旬，組織全轄 _ 名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目的責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。三、強化根底管理，崗位責任制落實到位 ?加強根底管理，標準臨柜操作，是進步工作效率、減少過失、防范事故案件的永久主題。年初，針對我區(qū)局部營業(yè)網(wǎng)點

5、一線崗位人員嚴重缺乏、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原那么，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、效勞對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制 _ 個，撤并低效網(wǎng)點 _ 個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生 _ 名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才 _ 人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門

6、通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，實在做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)視檢查到位 ?區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了_ 區(qū)農(nóng)村信譽社結合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作施行方案，對自查工作的指導思想、工作目的和總體要求進展了明確，在全區(qū)信譽社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照 20_-20_ 年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了 4 個方面 16 個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同 _ 省銀監(jiān)局20_-20_年對 _ 省農(nóng)村信譽社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社成立

7、以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構自 20_ 年 6 月 25 日以來承受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社 _ 辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)破綻和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 _ 份，落實專人限期進展整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了稽核大隊管理方法，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，

8、業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對 _ 個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)視。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進展了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，標準操作行為。各信譽社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進展穿插檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場催促整改。今年 1-10 月，全轄信譽社共組織會審 _(社)次。五是加強責任監(jiān)視，搞好離任、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū) _個信譽社的高管人員離任進展了審計;對高管人員的經(jīng)營管理程度、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、

9、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的 _ 名員工的離任進展了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款 _ 筆，金額 _ 萬元(其中個人違規(guī)責任貸款 _ 筆，金額 _ 萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸方案。六是抓排查。針對“_案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6 月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 ?重點人員 _ 人，仍有 _ 名員工在同一崗位工作超過 3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進展

10、了崗位調(diào)整;_名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和標準了全區(qū)信譽社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓平安檢查。采取實地檢查與 詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種平安檢查 _ 社次。同時本著平安鞏固、經(jīng)濟實用的原那么，對頂山、恩陽等 11 個機構的平安防護設施進展了更新;新安裝更換報警器 _ 臺、維修警器具 _ 社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地標準了信譽社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。五、建立問責機制，責任追究到位 ?我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲辦違規(guī)

11、違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問那么、有責必究。不管檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的根底上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處分、組織處理和政紀處分同步，1-10 月，受誡勉談話的信譽社班子 _ 社次，通報批評的 _ 社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處分 _

12、 人次、罰款金額 _ 元，待崗 _人，免職 _ 人，除名 _ 人，待給予政紀處分和其處理的 8 人。向妄存幸運心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信譽社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信譽社業(yè)務經(jīng)營的快速安康開展。銀行合規(guī)自查報告及整改措施 第二篇：今年以來，_ 市 _ 區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原那么，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)視”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深化扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)視檢查和整改工作，進一步標準經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信譽社又好又快開展。我們的主要做法是: ?一、高度重視，組織指導到位

13、?自年初一開場，聯(lián)社指導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目的考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動指導小組，負責整個活動的組織開展和檢查催促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作施行方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信譽社主任、信譽社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書 _ 份。聯(lián)社指導、部門負責人按

14、照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作那么，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進開展奠定根底。二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位 ?為進步全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德標準、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點進步員工對根本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級施行的原那么，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班 _ 期，參訓人員達 _ 人，其中一線員工的學習面達 90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學

15、、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、平安保衛(wèi)工作理論與實務等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時搜集相關的典型案例，認真分析p 成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用鼓勵機制，檢驗學習效果。10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信譽社和聯(lián)社機關推薦 _ 名員工進展了合規(guī)知識競賽;11 月下旬，組織全轄 _ 名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目的責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試

16、及格率達99%。三、強化根底管理，崗位責任制落實到位 ?加強根底管理，標準臨柜操作，是進步工作效率、減少過失、防范事故案件的永久主題。年初，針對我區(qū)局部營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重缺乏、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原那么，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、效勞對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制 _ 個，撤并低效網(wǎng)點 _ 個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生 _ 名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才 _ 人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險

17、管理指引的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，實在做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)視檢查到位 ?區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了_ 區(qū)農(nóng)村信譽社結合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作施行方案，對自查工作的指導思想、工作目的和總體要求進展了明確，在全區(qū)信譽社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照 20_-20_ 年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主

18、要問題，疏理了 4 個方面 16 個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同 _ 省銀監(jiān)局20_-20_年對 _ 省農(nóng)村信譽社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構自 20_ 年 6 月 25 日以來承受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社 _ 辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)破綻和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 _ 份，落

19、實專人限期進展整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了稽核大隊管理方法，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對 _ 個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)視。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進展了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，標準操作行為。各信譽社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進展穿插檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場催促整改。今年 1-10 月，全轄信譽社共組織會審 _(社)次。五是加強責任監(jiān)視，搞好離任、任期經(jīng)濟

20、責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū) _個信譽社的高管人員離任進展了審計;對高管人員的經(jīng)營管理程度、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的 _ 名員工的離任進展了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款 _ 筆，金額 _ 萬元(其中個人違規(guī)責任貸款 _ 筆，金額 _ 萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸方案。六是抓排查。針對“_案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6 月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作

21、和有不良記錄等行為的 ?重點人員 _ 人，仍有 _ 名員工在同一崗位工作超過 3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進展了崗位調(diào)整;_名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和標準了全區(qū)信譽社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓平安檢查。采取實地檢查與 詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種平安檢查 _ 社次。同時本著平安鞏固、經(jīng)濟實用的原那么，對頂山、恩陽等 11 個機構的平安防護設施進展了更新;新安裝更換報警器 _ 臺、維修警器具 _ 社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)

22、控重點管理，有效地標準了信譽社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。五、建立問責機制，責任追究到位 ?我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲辦違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問那么、有責必究。不管檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的根底上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操

23、作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處分、組織處理和政紀處分同步，1-10 月，受誡勉談話的信譽社班子 _ 社次，通報批評的 _ 社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處分 _ 人次、罰款金額 _ 元，待崗 _人，免職 _ 人，除名 _ 人，待給予政紀處分和其處理的 8 人。向妄存幸運心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信譽社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信譽社業(yè)務經(jīng)營的快速安康開展。銀行合規(guī)自查報告及整改措施 第三篇：今年以來，_市_區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原那么，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)視”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深化扎實做好合規(guī)經(jīng)營

24、、合規(guī)操作監(jiān)視檢查和整改工作，進一步標準經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信譽社又好又快開展。我們的主要做法是：一、高度重視，組織指導到位 ?自年初一開場，聯(lián)社指導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目的考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動指導小組，負責整個活動的組織開展和檢查催促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作施行方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢

25、。三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信譽社主任、信譽社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書_份。聯(lián)社指導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作那么，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進開展奠定根底。二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位 ?為進步全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德標準、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點進步員工對根本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級施行的原那么，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班_期，參訓人員達_人，其中一線員工的學習

26、面達_%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、平安保衛(wèi)工作理論與實務等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時搜集相關的典型案例，認真分析p 成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用鼓勵機制，檢驗學習效果。_月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信譽社和聯(lián)社機關推薦_名員工進展了合規(guī)知

27、識競賽;_月下旬，組織全轄_名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目的責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達_%。三、強化根底管理，崗位責任制落實到位 ?加強根底管理，標準臨柜操作，是進步工作效率、減少過失、防范事故案件的永久主題。年初，針對我區(qū)局部營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重缺乏、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原那么，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、效勞對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制_個，撤并低效網(wǎng)點_個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生_名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才_人，經(jīng)過

28、崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，實在做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)視檢查到位 ?二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等

29、專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)破綻和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書_份，落實專人限期進展整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了稽核大隊管理方法，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對_個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)視。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進展了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，標準操作行為。各信譽社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進展穿插檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場催促整改。今年 1-_月，全轄信譽社共組織會審_?(社)次。五是加強責任監(jiān)視、搞好離任、任期經(jīng)濟責任審計。今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)_個信譽社的高管人員離任進展了審計； ?對高管人員的經(jīng)營管理程度、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實