青島分行社區(qū)支行團(tuán)隊(duì)考核管理辦法

1、青島分行社區(qū)支行團(tuán)隊(duì)考核管理辦法第一章 總則第一條 基于總行零售發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，大力推動分行零售社區(qū)支行的發(fā)展，打造一支以社區(qū)客戶需求為中心，針對社區(qū)客戶提供全方位金融服務(wù)的社區(qū)金融營銷團(tuán)隊(duì)，特制定本辦法。第二章 基本規(guī)定第二條 社區(qū)金融銷售隊(duì)形。社區(qū)金融營銷團(tuán)隊(duì)成員包括社區(qū)理財經(jīng)理、社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）、歸屬支行零售主管（兼店長）。其中,社區(qū)理財經(jīng)理為分行正式員工，考核管理參照分行理財經(jīng)理考核管理辦法執(zhí)行；社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）參照本辦法執(zhí)行；歸屬支行零售主管（兼店長）社區(qū)工作，參照本辦法第五章執(zhí)行。第三條 社區(qū)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)：（一） 提供社區(qū)便民服務(wù)和金融咨詢，配合分支行開展社區(qū)活

2、動。（二） 開展所轄社區(qū)客戶營銷活動，推動金融產(chǎn)品的經(jīng)營銷售，獲取社區(qū)零售客戶。（三） 積極配合社區(qū)理財經(jīng)理進(jìn)行品牌和產(chǎn)品宣傳，推動重點(diǎn)優(yōu)勢產(chǎn)品，擴(kuò)大社區(qū)支行知名度。第四條 歸屬支行零售主管（兼店長）社區(qū)工作職責(zé) （一）招募社區(qū)理財經(jīng)理等工作人員，進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和工作輔導(dǎo)。 （二）制定社區(qū)支行營銷工作規(guī)劃，帶領(lǐng)社區(qū)人員開展?fàn)I銷活動，拓展社區(qū)新渠道。 （三）對社區(qū)工作進(jìn)行日常工作管理，負(fù)責(zé)社區(qū)人員考勤，活動量管理，業(yè)績檢視。 第三章 考核指標(biāo)第五條 考核周期。社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）給予4個月的試用期。第六條 KPI考核指標(biāo)。社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)權(quán)重任務(wù)指標(biāo)計算公式得分規(guī)則指標(biāo)

3、釋義零售存款日均20%500萬元4個月日均存款/分行任務(wù)每項(xiàng)指標(biāo)得分=指標(biāo)完成率*100*指標(biāo)權(quán)重（完成率超130%按130%計） 總分=各項(xiàng)指標(biāo)得分試用期4個月日均存款零售存款余額20%1000萬元試用期內(nèi)存款余額/分行任務(wù)試用期內(nèi)零售存款余額零售客戶資產(chǎn)20%2000萬元試用期內(nèi)資產(chǎn)余額/分行任務(wù)試用期內(nèi)客戶資產(chǎn)余額零售客戶數(shù)20%80戶新開達(dá)標(biāo)客戶數(shù)/分行任務(wù)試用期內(nèi)新開卡且資產(chǎn)余額1萬元的零售客戶數(shù)中收20%3萬元試用期內(nèi)中收/分行任務(wù)試用期內(nèi)消費(fèi)信貸創(chuàng)利可同比例折算中收1、社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）KPI考核指標(biāo)包括：零售存款日均、零售存款余額、零售客戶資產(chǎn)、零售客戶數(shù)、中收。2、零售

4、存款統(tǒng)計口徑，輸入社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）UM號的賬戶內(nèi)存款，存款包括零售存款統(tǒng)計口徑內(nèi)所有存款類產(chǎn)品。3、零售客戶資產(chǎn)，為社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）名下客戶資產(chǎn)總額。4、零售客戶數(shù)，為未在我行開立過賬戶的新客戶，正確輸入UM號，且試用期內(nèi)資產(chǎn)1萬元。5、中收，產(chǎn)生中收的產(chǎn)品包括：保險、基金、定投、信托、資產(chǎn)管理計劃、貴金屬、國債等。中收統(tǒng)計范圍，以手工臺賬經(jīng)零售主管確認(rèn)銷售產(chǎn)品為準(zhǔn)。試用期內(nèi)，辦理的新一貸、金領(lǐng)通等消費(fèi)信貸產(chǎn)品產(chǎn)生的創(chuàng)利，可同比例折算中收指標(biāo)。中收、及消費(fèi)信貸創(chuàng)利計算標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)行分行對應(yīng)產(chǎn)品計算標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。6、加減分項(xiàng)：社區(qū)支行客戶經(jīng)理在客戶服務(wù)及業(yè)務(wù)合規(guī)方面，要遵循總、分行的相

5、關(guān)要求，如出現(xiàn)違規(guī)或客戶有效投訴將根據(jù)分行相關(guān)規(guī)定扣減分，最高扣減10分。嚴(yán)重違規(guī)者，將視情況輕重給予辭退等處理。第七條 考核轉(zhuǎn)正、淘汰規(guī)則1、社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）試用期為入行后4個月，4個月試用期內(nèi)考核得分在90分以上，達(dá)轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)。2、試用期內(nèi)考核得分在60分以下，分行將視各項(xiàng)指標(biāo)的貢獻(xiàn)情況，對貢獻(xiàn)較差的欲與淘汰。第四章 薪酬管理第八條 薪酬結(jié)構(gòu)。社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）的薪酬結(jié)構(gòu)包括基本工資及績效提獎。第九條 基本工資。社區(qū)金融客戶經(jīng)理的基本工由外包公司按月發(fā)放。第十條 績效提獎（一）績效提獎構(gòu)成：社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）的績效提獎包括存款提獎、貸款提獎、產(chǎn)品銷售提獎。1、存款提獎，以

6、社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）的月日均存款（含儲蓄存款、理財存款）為基數(shù)計算，提獎系數(shù)參照分行內(nèi)勤人員提獎標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；2、貸款提獎，為指定類貸款產(chǎn)品提獎，具體可提獎貸款產(chǎn)品為新一貸、金領(lǐng)通等總行重點(diǎn)推動產(chǎn)品，提獎系數(shù)參照分行各類貸款提獎標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；3、產(chǎn)品銷售提獎，為總分行發(fā)行及代銷相關(guān)產(chǎn)品，提獎比例參照分行各類產(chǎn)品提獎標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（二）績效提獎計算與發(fā)放：社區(qū)客戶經(jīng)理（外包人員）績效提獎每月計算，按月兌現(xiàn)，以費(fèi)用形式發(fā)放。月度績效提獎=存款提獎+貸款提獎+各類產(chǎn)品銷售提獎第五章 歸屬支行零售主管（兼店長）社區(qū)工作考核歸屬支行零售主管（兼店長），以社區(qū)業(yè)績和日常工作管理為社區(qū)工作考核指標(biāo)，考核基礎(chǔ)分10分

7、，最高15分，最低-5分，以考核實(shí)際得分加減零售主管KPI考核?？己松鐓^(qū)業(yè)績包括：新增零售存款日均、零售存款余額、新增零售客戶資產(chǎn)余額、零售客戶資產(chǎn)余額、新增零售客戶數(shù)。歸屬支行零售主管（兼店長）社區(qū)工作得分=10*（社區(qū)支行工作考核得分/100）*100%社區(qū)支行工作考核得分=社區(qū)業(yè)績指標(biāo)得分+扣分項(xiàng)得分如果社區(qū)支行工作考核得分在80分以上（含），按實(shí)際得分計算；如得分在50分以下，將扣減KPI考核5分。歸屬支行零售主管（兼店長）社區(qū)工作考核考核指標(biāo)權(quán)重任務(wù)指標(biāo)計算公式得分規(guī)則指標(biāo)釋義新增零售存款日均30%1500萬元社區(qū)支行新增零售日均存款/任務(wù)數(shù)每項(xiàng)指標(biāo)得分=指標(biāo)完成率*100*指標(biāo)權(quán)重（完成率超150%按150%計） 總分=各項(xiàng)指標(biāo)得分以社區(qū)理財經(jīng)理轉(zhuǎn)崗前一月零售存款月日均為基數(shù)零售存款余額10%3000萬元社區(qū)支行零售存款余額/任務(wù)數(shù)社區(qū)支行零售存款余額新增零售客戶資產(chǎn)余額30%3000萬元社區(qū)支行新增零售資產(chǎn)余額/任務(wù)數(shù)以社區(qū)理財經(jīng)理轉(zhuǎn)崗前一月管戶資產(chǎn)余額為基數(shù)零售客戶資產(chǎn)余額10%5000萬元社區(qū)支行零售資產(chǎn)余額/任務(wù)數(shù)社區(qū)支行零售客戶資產(chǎn)余額新增零售客戶數(shù)20%200戶新開達(dá)標(biāo)客戶數(shù)/任務(wù)數(shù)社區(qū)支行新開卡且資產(chǎn)余額1萬元的零售客戶數(shù)日常工作管理-10營銷工作的開展、活動量管理、業(yè)績檢視例會等日常管理工作，未完成一項(xiàng)扣2分，最高扣10