中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試試題A

1、一、單選題1. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（）方式。答案：A. 審批、批準(zhǔn)B. 審批、授權(quán)C. 報(bào)審、授權(quán)D. 報(bào)審、批準(zhǔn)得分：1分2. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當(dāng)日可以做（）次分紅方式變更。答案：A. B. C. D. 得分：1分3. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案：A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分：1分4. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)

2、蓄國(guó)債（電子式）C. 憑證式國(guó)債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分5. 總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。答案：A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場(chǎng)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：1分6. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)（）。答案：A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分：1分7. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（）。答案：A. 審計(jì)部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會(huì)計(jì)部門D. 業(yè)務(wù)部門得分：1分8. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（）。答案：A.

3、 年B. 年C. 年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（）罰款。答案：A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分：1分10. 基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。答案：A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)得分：1分11. 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠(chéng)實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分12. 郵政

4、儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于查詢贖回款到賬情況，此處的指的是（）。答案：A. B. C. D. 以上（含）得分：1分13. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分14. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。答案：A. 客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶B. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D. 其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況得分：1分15. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同

5、期存款利率的保證收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分16. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（）。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分：1分17. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分18. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：A. B. C. D. 得分：1分19. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技

6、術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分20. （）負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分21. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列說法不正確的是（）。答案：A. 應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合

7、年平均收益率C. 應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式D. 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分23. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（）。答案：A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保

8、證。得分：1分24. 郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實(shí)際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分25. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金賬戶開戶后，如果是新開的賬號(hào)，（）日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。答案：A. B. C. D. 得分：1分26. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A. 代理國(guó)債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分27. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過（）。答案：A. B.

9、C. D. 得分：1分28. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（）。答案：A. 級(jí)企業(yè)債B. 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率C. 級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分29. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分30. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案：A. 人事部門B. 理財(cái)業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分：1分31. 郵政儲(chǔ)蓄

10、銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實(shí)際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分32. 出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分：1分33. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（）次。答案：A. B. C. D. 得分：1分34. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，

11、系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：0分35. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過（）個(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案：A. B. C. D. 得分：1分36. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分：1分37. 下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是（）。答案：A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D. 向客戶

12、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分38. 如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“”，則入庫(kù)憑證印刷號(hào)是（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分39. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案：A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分：1分40. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。答案：A. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)得分：1分三、判斷題41. 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分

13、：2分42. 可擔(dān)任投資顧問的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國(guó)內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分43. 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分44. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分45. 在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

14、提示，要求客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分46. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營(yíng)業(yè)時(shí)間相同。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分47. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分48. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分49. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分50. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采

15、用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分51. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分52. 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分53. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分54. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分55. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)

16、蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分56. “投資顧問類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分57. 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分58. 基金份額持有人大會(huì)及其

17、日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分59. 基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分60. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分61. 基金銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分62. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：

18、2分63. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分64. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分65. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分66. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分67. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案：

19、A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分68. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分69. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分70. 基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分消息×loading.您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案

20、一、單選題1. 下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A. 代理國(guó)債B. 代理基金C. 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)得分：1分2. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分3. 如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“”，則入庫(kù)憑證印刷號(hào)是（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分4. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列說法不正確的是（）。答案：A. 應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)B. 應(yīng)當(dāng)對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益

21、率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率C. 應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計(jì)算公式D. 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分5. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：0分6. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（）。答案：A. 基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B. 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函C. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包

22、括為時(shí)至少分鐘的影像顯示D. 基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分7. 下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是（）。答案：A. 在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C. 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D. 向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示得分：1分8. 總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。答案：A. 個(gè)人金融部B. 基金管理處C. 同業(yè)市場(chǎng)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：0分

23、9. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。答案：A. 理財(cái)有規(guī)劃B. 理財(cái)是儲(chǔ)蓄C. 理財(cái)應(yīng)審慎D. 理財(cái)非存款得分：1分10. 混合類投資顧問項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分11. 郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實(shí)際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分12. 出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。答案：A. 投資顧問符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)B. 投資顧問在運(yùn)作過程中出現(xiàn)違反合同

24、約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響C. 項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)D. 投資顧問按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作得分：1分13. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 總行得分：1分14. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. B. C. D. 得分：1分15. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金賬戶開戶后，如果是新開的賬號(hào)，（）日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。答案：A. B. C. D. 得分：1分16. 現(xiàn)金管理類開放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（）。答案：A.

25、 級(jí)企業(yè)債B. 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率C. 級(jí)中短期票據(jù)收益率D. 以上皆可得分：1分17. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（）次。答案：A. B. C. D. 得分：1分18. 郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于查詢贖回款到賬情況，此處的指的是（）。答案：A. B. C. D. 以上（含）得分：1分19. 基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（）罰款。答案：A. 二十萬以下B. 十萬以下C. 五萬以下D. 三萬以下得分：0分20. 郵政儲(chǔ)

26、蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（）的實(shí)際使用量核發(fā)。答案：A. 至天B. 天C. 一個(gè)月D. 三個(gè)月得分：1分21. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當(dāng)日可以做（）次分紅方式變更。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠(chéng)實(shí)守信原則C. 客戶主導(dǎo)原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分23. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分24. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，電

27、子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（）。答案：A. 年B. 年C. 年D. 永久得分：1分25. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分26. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C. 憑證式國(guó)債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分：1分27. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（）。答案：A. 綜合柜員B. 普通柜員C. 大堂經(jīng)理D. 理財(cái)經(jīng)理得分：1分28.

28、根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過（）個(gè)理財(cái)合同號(hào)。答案：A. B. C. D. 得分：1分29. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。答案：A. 客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶B. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配C. 商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D. 其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況得分：1分30. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分31. 根據(jù)中

29、國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（）方式。答案：A. 審批、批準(zhǔn)B. 審批、授權(quán)C. 報(bào)審、授權(quán)D. 報(bào)審、批準(zhǔn)得分：1分32. 證券投資類特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)（）。答案：A. 證券投資基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 貸款得分：1分33. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案：A. 管理人B. 托管人C. 投資人D. 發(fā)起人得分：1分34. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。答案：A. 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)證券業(yè)

30、協(xié)會(huì)D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)得分：1分35. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分36. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：A. B. C. D. 得分：1分37. 商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案：A. 人事部門B. 理財(cái)業(yè)務(wù)C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分：1分38. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法

31、，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（）。答案：A. 審計(jì)部門B. 安全保衛(wèi)部門C. 會(huì)計(jì)部門D. 業(yè)務(wù)部門得分：1分39. 基金銷售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。答案：A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)得分：1分40. （）負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分三、判斷題41. 權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分42. 混合類

32、投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類權(quán)益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分43. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分44. 基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分45. 基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分46. “投資顧問類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資

33、顧問項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分47. 基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分48. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分49. 每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分50. 基金銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回

34、等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分51. 理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分52. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營(yíng)業(yè)時(shí)間相同。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分53. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分54. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分55. 郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托

35、管。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分56. 在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分57. 郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分58. 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分59. 混合類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定

36、收益類和權(quán)益類）的投資。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分60. 可擔(dān)任投資顧問的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國(guó)內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分61. 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分62. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分63. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以

37、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分64. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分65. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分66. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分67. 商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。答案

38、：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：0分68. 基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分69. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分70. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。答案：A. 正確B. 錯(cuò)誤得分：2分 × 您當(dāng)前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生

39、答案一、單選題1. 郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)由（）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分2. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中必須可以代辦的是（）。答案：A. 密碼掛失B. 解掛失C. 密碼變更D. 密碼重置得分：1分3. 總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投顧團(tuán)隊(duì)資質(zhì)及投顧項(xiàng)目的投資運(yùn)作情況進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，并出具評(píng)價(jià)意見。答案：A. 個(gè)人金融部B. 審計(jì)部C. 金融同業(yè)部D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部得分：0分4. 基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于個(gè)月的投資人收取不低于的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：A.

40、 B. C. D. 得分：1分5. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：A. 客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消B. 客戶預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C. 客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制次D. 客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍得分：1分6. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C. 憑證式國(guó)債D. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品得分

41、：1分7. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，統(tǒng)一負(fù)責(zé)理財(cái)類產(chǎn)品管理的是（）。答案：A. 總行B. 一級(jí)分行C. 二級(jí)分行D. 一級(jí)支行得分：1分8. 個(gè)人客戶憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶卡折。答案：A. 個(gè)人儲(chǔ)蓄B. 機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄C. 個(gè)人結(jié)算D. 對(duì)公結(jié)算得分：1分9. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分10. 根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當(dāng)日可以做（）次分紅方式變更。答案：A. B. C. D. 得分：1分11. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（）萬元人民幣。答案：A. B. C. D. 得分：1分12. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金（）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶