優(yōu)秀總結范文：私人銀行年度工作總結

1、私人銀行年度工作總結一、業(yè)務經(jīng)營主要績效跟去年相比，今年我分行發(fā)展已走向增速趨勢，各項業(yè)務屢創(chuàng)新高，走出了一個發(fā)展的上升通道。其主要績效如下：一是存款理財快速增長。截止至 2014年年底本外幣總存款余額 預計超過XX億元，比上一年度增加 XX億元。其中預計：黃金理 財存儲增加XX億元、人民幣儲蓄增加XX萬元、證券以及保險存 儲理財增加XX萬元；外匯存款增加XX萬美元。全年平均比去年 平均增加xx億；此外，截至十月底，我行1000萬元以上私人銀 行客戶673戶，較年初新增177戶；aum值70.92億元，較年初 新增22.64億元。二是貸款擴大結構優(yōu)化。年末各項貸款約超過XX億元，比去年一年度增

2、加XX億元，主要增投于XXX方面（可根據(jù)客戶本行詳 情填寫）；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質量，不良貸款占比低于 xx%。綜合收息率預計達xx%收息水平較去年上升 XX位。三是經(jīng)營利潤將倍增長。至今年年末，我行創(chuàng)利水平預計可達XX萬元，其中人民幣利潤約為 XX萬，外匯利潤約為XX萬美元， 結售匯手續(xù)費收入約為XX萬元。人均利潤達XX萬元。同過上一 年度的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實現(xiàn)了增速比例式的 發(fā)展。二、各項工作績效以及措施：（一、）統(tǒng)一思想調(diào)研，明確工作思路自今年年初以來，我行深度落實“高目標引領、 新位次拼爭”的 工作目標，貫徹全行“賈路愛個人銀行體制機制建設，促進個人銀行業(yè)務戰(zhàn)略性

3、調(diào)整“的主要思想， 進一步深化全行人員對個人 銀行業(yè)務的思想認識。最全面的范文參考寫作網(wǎng)站明確了 “機制 靈活、節(jié)約經(jīng)營、高效管理”的個人銀行業(yè)務整改發(fā)展思路。并 確定了以產(chǎn)品建設和經(jīng)營為核心的營銷模式，以完善而優(yōu)質的服務態(tài)度和高效的服務宣傳為著力點， 將我行的各個個人銀行營銷 單位組織成為具有高效業(yè)績，職能明確，工作協(xié)調(diào)，發(fā)展統(tǒng)一的 個人銀行業(yè)務營銷體系。為進一步增強全行的個人銀行業(yè)務績 效，帶動全行個人業(yè)務的營銷高效發(fā)展， 我行緊抓名單制客戶資 源，積極營銷擴展外資，并由各支行領導分別親自帶隊，并積極 組織我分行相關部門負責人和客戶經(jīng)理共同落實“走出去”的 政策理念，到各個地區(qū)個人銀行業(yè)務

4、發(fā)展好的分行進行學習交 流。進一步擴寬視野，取其精華。在分析對比下，發(fā)現(xiàn)本行的工 作不足，結合本行的工作實際制定和改進了各相關營銷方法，并有力而又穩(wěn)健的推進了我行個人銀行的機制體制建設。此外，我XX分行私人銀行中心營業(yè)部還以及各個支行均緊密以城區(qū)各行 的名單制為主要抓手，充分利用了歲末年初的良好時段， 對我行 的各資深客戶進行了拜訪。 并對潛在客戶展開了積極的營銷， 全 力挖掘行外資金，并因此而取的了一定的成效。（二、）堅持公私聯(lián)動，動態(tài)營銷團隊在2014年，為進一步做好我行的私人銀行營銷工作。我行積極 組織專業(yè)的個人銀行營銷團隊，以公私聯(lián)動為中心，邁動步伐， 堅持“流動性”的營銷策略，以爭取

5、最為優(yōu)異的工作業(yè)績。我行 在成立個人銀行業(yè)務營銷團隊的同時，依舊保留了原營銷團隊， 并對其分別分配了相應的營銷任務，讓其能夠充分發(fā)揮之職責， 達到多效結合的營銷業(yè)績。在2014年度，我行組建了強有力的攻關小組，把全行攻關能力 較強的人員集中起來組成強力攻關小組，對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進行組合，集團作戰(zhàn)，上下聯(lián)動，精兵攻堅。突出競 爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設的契機，在服務上大做 文章，以優(yōu)質的服務吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務品 種，為客戶提供了一系列的服務方案，爭取在服務的優(yōu)質和規(guī)模上列顯突出；我行領導以身作則，帶頭攻關，堅持合理運用自身 時間用于走訪客戶，并保證對重點

6、客戶每月進行一次拜訪，重視改善和提高銀行與客戶之間的關系。 通過不懈的努力，今年我行 新爭取到了一批有潛力的項目，為我行實現(xiàn)2015年的“開門紅”業(yè)務打下了扎實的基礎。（三）開展有效措施，實施營銷舉措范文寫作在2014年度，我行細分市場，準確定位，抓住重點， 積極營銷批發(fā)業(yè)務。并明確了重點的定位目標， 建立出一套具有 靈敏反應、快速決策、攻關有力、服務到位的市場營銷機制，創(chuàng) 造性地開展了各項工作，全方位的拓展市場。今年我行堅持品種的創(chuàng)新和服務的創(chuàng)新，多方位的發(fā)展營銷業(yè)務。緊抓代客理財資金歸集、農(nóng)村喬遷入戶存續(xù)、推行Vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，以爭取有價值的私人客戶為重點，大

7、力營銷各項新型業(yè)務。開拓了規(guī)范化服務流程標 準，全面提高了服務水平，為儲戶提供溫馨而又誠信的業(yè)務服務； 此外我行好加大了吸收理財資金力度，抓住理財資金的營銷特 點，動員全行人員共同針對周邊的商企、農(nóng)村新戶和資深客戶， 開展具有吸引力的理財推銷， 進一步展開有效地理財資金吸收活 動。為加大客戶的忠誠度，我行還推出了私人業(yè)務 vip服務方案， 開設了 vip優(yōu)先通道，建立了 vip客戶檔案，形成了實施差別式 服務，為有價值的私人大客戶提供一系列的理財服務工作，并對此加大宣傳力度，借農(nóng)村改造拆遷這一契機， 思想?yún)R報專題開展 “溝通拜訪”活動，各支行均積極參與，以此來加深了我行對農(nóng) 村業(yè)務市場的滲透力

8、度，宣傳了我行的理財業(yè)務， 提高了我行的 誠信力度和良好形象。通過一系列的努力與策略實施，截止至今年年末，我行的業(yè)務水平得到了大幅度的提高，增幅比較去年增加了 XX%。（四八 增強貸營力度，優(yōu)化信貸結構。為增強長期發(fā)展?jié)摿?，我行從年初開始就非常重視加快貸款營銷 工作，積極爭取擴大貸款規(guī)模，帶動對公存款業(yè)務和結算業(yè)務。在今年，我行推出了優(yōu)良客戶的貸款營銷， 針對我行長期服務的 重點企業(yè)和私人客戶，加大了授信額度，開展了主動的營銷貸款。此外，我行還強化了項目貸款的營銷， 加大了按揭貸款和個人消 費貸款等低風險貸款的投放力度。 通過擴大增量，把更多的貸款 投向雙優(yōu)客戶，從而帶動存量的優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結

9、構的有效調(diào)整。 在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核 心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。此外，我行還嚴把貸款準入關，貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸 可不貸的堅決不貸；其次，我行堅持貸款客戶的分類管理，實行 主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質客戶。我行利用嚴 格的信貸管理的制度，使我行信貸營銷工作成為得到了良好的績 效表現(xiàn)。（五八 強化內(nèi)部管理，創(chuàng)新管理思路。自今年以來，我行首先健全了全行的規(guī)章制度建設， 完善了執(zhí)行、 監(jiān)督、檢查機制。首先是在全行范圍內(nèi)嚴格執(zhí)行了我行的員工管 理制度，使全行人員皆能建立起一個遵章守紀的習慣；其次我行還加大了工作監(jiān)督檢查力度。 定期實行了基層工作

10、檢查， 并規(guī)定 機關職能部門對我行基層工作進行全面檢查，以此來加強我行的社會督查力度。此外，我行還堅持每月出一份內(nèi)部管理通報，把 內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。并建立了管理干部懲罰機制， 對與在工作中存在有管理不力、 業(yè)務停滯或其他問題的管理階層 干部進行書面警示，并實行其他實質性懲罰。同時，重視加強財產(chǎn)管理、和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。 在2014年度，我行還重點創(chuàng)新了制度管理方法，充分將嚴格的 管理制度和科學管理理念相結合， 力爭管理上的再創(chuàng)新高。我行 成功建立了一系列的高效內(nèi)部管理體系，實現(xiàn)內(nèi)部管理一體化、 績效評估數(shù)據(jù)化，促進管理全面化。（六、）突出工作舉措，落實營

11、銷效績。在今年我行的各個支行人員用強烈的責任心和使命感、堅忍不拔的毅力，找準工作的切入點。實際思考，研究措施，并與相關人 員展開了積極的交流，從中獲取了有價值的信息， 并根據(jù)實際情 況不斷調(diào)整了營銷策略；真正做到將“走出去”營銷的要求落實 于工作實際，挖掘出了一批高端客戶資源， 為年末歲初的收官與“開門紅”做出了良好的鋪墊。 為做好我行的營銷工作，我行的 工作人員均發(fā)揮自身全部價值， 在工作中找準信息，并找出相關 人員對具體負責人作出重點營銷策略進行對象化的分頭營銷，通過與他們的溝通、協(xié)調(diào)，確保我行的營銷工作施展成效。此外， 我行人員還充分落實了資金到賬制度，實際提升了我行的信譽 （轉載于:在

12、點網(wǎng)）度。（七八 開展創(chuàng)新服務，提升服務檔次。自年初以來，我行十分重視加強和改進服務工作，多次研究和部署改進服務的有效措施，通過形式多樣的活動，加強了全行誠信 優(yōu)質服務的工作理念，使我行今年的整體服務水平有一進一階層 的提高。我行繼續(xù)堅持了去年“一流服務工作報告”總結出來的 一些行之有效的措施，如推行針對可提升的私人銀行潛力客戶和 重要的高凈值客戶，開展形式多樣的不同主題的財富營銷活動。 積極組織客戶參加總行、省行開展的高爾夫、品鑒經(jīng)典、海外游學等各種主題活動，各行也可充分利用客戶資源建立各類沙龍和 俱樂部，增加客戶吸引能力和凝聚能力，豐富客戶維護手段。并 堅持深入開展服務技能比賽、以及定期開

13、展座談研究會、企業(yè)財 務人員培訓、業(yè)務宣傳等行之有效的高效優(yōu)質服務主題活動。今年以來，我行營業(yè)部通過推行重點的創(chuàng)新服務和營銷工作，如： 在重大節(jié)日開展強化營銷，建立生日祝福制度，為客戶配備適宜、 特色化禮物，如包裝后的黃金、紀念幣、全套版本人民幣、集郵 冊。定期開展高端專題沙龍等活動，為客戶提供養(yǎng)生、美容、保 健、醫(yī)療、理財咨詢等專家講座，為客戶提供適合的增值服務等。 獲取了良好額成績，為我行儲蓄工作開辟了新思路，提升了我行 的競爭力。（八八 細化工作要求，強化中心業(yè)績。在2014年度我行以業(yè)務經(jīng)營為中心，突出重點，采取切實有效 的措施，全方位推進各項業(yè)務工作快速發(fā)展。 緊密落實了 “三大 一

14、高”和“綜合化、多功能、集約化”的經(jīng)營戰(zhàn)略。主要深化了 我行私人銀行的客戶發(fā)掘， 提升了我行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力，為更好地維護客戶的利益打下基礎，深度實現(xiàn)了倒灶私人銀行第一 品牌的奮斗目標。為使得我 xx分行私人銀行中心工作得到進一 步的規(guī)劃與發(fā)展，我行具體細化制定了如：網(wǎng)點經(jīng)理要帶頭拜訪 客戶，安排相關業(yè)務營銷活動，城區(qū)行每周四在私人銀行中心組 織召開，各行要做好存量客戶的保有、提升工作 ，守土有責；開展 形式多樣的主題營銷活動，增進與客戶的聯(lián)系，讓客戶來體驗和 感知建行私人銀行服務，增加客戶的認知度和滿意度等相關的工 作要求，并在2014年度的工作中加以落實，使得我行的工作業(yè) 績得到了實質性

15、的提升。（九八 落實高端群營，完善策略手段。對個人高端客戶，我行在 2014年度堅持了 “客戶需求驅動”、“綜合化營銷”的原則，深入挖掘優(yōu)質潛力客戶。 大力發(fā)展了個 人類賬戶pos客戶，強化了對pos機主結算通卡的配備考核。 并 持續(xù)推進了潛力貴賓卡、財私卡的預先發(fā)卡工作。此外，我還督 導個人客戶經(jīng)理還及時將潛力客戶納入了ocrm系統(tǒng)進行維護與提升工作。加大了對個人高端客戶的全方位、立體化、多層次的 日常拜訪、維護力度。加強了我行的資產(chǎn)配置，積極主動授信。 并開展了案例剖析，逐一梳理私人銀行客戶財富貸營銷和主動授 信情況，繼續(xù)積極推進優(yōu)質單位優(yōu)質個人消費貸款批量性授信， 多渠道提升個人高端客戶的信用卡額度。為推動個人條線在各中心之間的聯(lián)動，進一步深化我行的個人高端客戶發(fā)展業(yè)績，我行的個貸中心、信用卡中心打破了單一的業(yè)務范圍和業(yè)務模式，加強了向私人銀行中心和支行的大客戶推薦工作，并將此項工作列入了中心考核的范圍。（十八 創(chuàng)新團隊管理形式，增強專業(yè)團隊建設。在2014年度，我行重點強化了專職隊伍的建設。通過鼓勵客戶 經(jīng)理自學，開展培訓、競賽等形式增加了個人客戶經(jīng)理隊伍，提 升了客戶經(jīng)理素質。此外，我行還強化了對個人客