銀行借款合同模板

1、人民幣流動(dòng)資金貸款合同合同編號(hào)： 借款人（甲方）：住所：郵政編碼：法定代表人（負(fù)責(zé)人）：傳真：電話：貸款人（乙方）：住所： 郵政編碼：負(fù)責(zé)人：傳真：電話： 鑒于 ，甲方向乙方申請(qǐng)借款，乙方同意向甲方發(fā)放貸款。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同，以便共同遵守。第一條 借款金額甲方向乙方借款人民幣（金額大寫） 。第二條 借款用途及還款來源甲方應(yīng)將借款用于日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)。本合同項(xiàng)下借款具體用途、還款來源等情況，見附件1“借款基本情況”。第三條 借款期限本合同約定借款期限為壹年，即從2017年月日起至2018年月日。本合同項(xiàng)下的借款期限起始日與貸款轉(zhuǎn)存憑證（借款借據(jù),下同）不一致

2、時(shí)，以第一次放款時(shí)的貸款轉(zhuǎn)存憑證所載實(shí)際放款日期為準(zhǔn)，本條第一款約定的借款到期日作相應(yīng)調(diào)整。貸款轉(zhuǎn)存憑證是本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第四條 貸款利率、罰息利率和計(jì)息、結(jié)息一、貸款利率本合同項(xiàng)下的貸款利率為年利率，利率為下列第叁 種：（一）固定利率，即此欄空白 %，在借款期限內(nèi)，該利率保持不變；（二）固定利率，即起息日基準(zhǔn)利率此欄空白（選填“上浮”或“下浮”）此欄空白%，在借款期限內(nèi)，該利率保持不變；（三）固定利率，即LPR利率加 （選填“加”或“減”） 基點(diǎn)（1基點(diǎn)=0.01%,精確至0.01基點(diǎn)），在借款期限內(nèi)，該利率保持不變； （四）浮動(dòng)利率，即起息日基準(zhǔn)利率此欄空白(選

3、填“上浮”或“下浮”) 此欄空白%,并自起息日起至本合同項(xiàng)下本息全部清償之日止每此欄空白個(gè)月根據(jù)利率調(diào)整日當(dāng)日的基準(zhǔn)利率以及上述上浮/下浮比例調(diào)整一次。利率調(diào)整日為起息日在調(diào)整當(dāng)月的對(duì)應(yīng)日，當(dāng)月沒有起息日的對(duì)應(yīng)日的，則當(dāng)月最后一日為利率調(diào)整日。（五）浮動(dòng)利率，即LPR利率此欄空白（選填“加”或“減”）此欄空白基點(diǎn)（1基點(diǎn)=0.01%,精確至0.01基點(diǎn)），并自起息日起至本合同項(xiàng)下本息全部清償之日止每此欄空白個(gè)月根據(jù)利率調(diào)整日前一個(gè)工作日的LPR利率以及上述加/減基點(diǎn)數(shù)調(diào)整一次。利率調(diào)整日為起息日在調(diào)整當(dāng)月的對(duì)應(yīng)日，當(dāng)月沒有起息日的對(duì)應(yīng)日的，則當(dāng)月最后一日為利率調(diào)整日。（六）此欄空白此欄空白此欄

4、空白此欄空白此欄空白二、罰息利率（一）甲方未按合同用途使用借款的，罰息利率為貸款利率上浮100%，貸款利率按照本條第一款第（四）項(xiàng)或第（五）項(xiàng)調(diào)整的，罰息利率根據(jù)調(diào)整后的貸款利率及上述上浮幅度同時(shí)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。（二）本合同項(xiàng)下貸款逾期的罰息利率為貸款利率上浮50%，貸款利率按照本條第一款第（四）項(xiàng)或第（五）項(xiàng)調(diào)整的，罰息利率根據(jù)調(diào)整后的貸款利率及上述上浮幅度同時(shí)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。（三）同時(shí)出現(xiàn)逾期和挪用情形的貸款，應(yīng)擇其重計(jì)收罰息和復(fù)利。三、本條中的起息日是指本合同項(xiàng)下首次發(fā)放的貸款轉(zhuǎn)存到本合同第六條所約定的貸款發(fā)放賬戶（以下簡(jiǎn)稱“貸款發(fā)放賬戶”）之日。本合同項(xiàng)下首次發(fā)放貸款時(shí),基準(zhǔn)利率是指起息日

5、當(dāng)日中國人民銀行公布施行的同期同檔次貸款利率；此后，貸款利率依前述約定調(diào)整時(shí)，基準(zhǔn)利率是指調(diào)整日當(dāng)日中國人民銀行公布施行的同期同檔次貸款利率;如果中國人民銀行不再公布同期同檔次貸款利率,基準(zhǔn)利率是指調(diào)整日當(dāng)日銀行同業(yè)公認(rèn)的或通常的同期同檔次貸款利率,雙方另有約定的除外。本合同項(xiàng)下的LPR利率根據(jù)下列第 項(xiàng)確定：1.本合同項(xiàng)下首次發(fā)放貸款時(shí),LPR利率是指本合同生效日前一個(gè)工作日中國建設(shè)銀行股份有限公司一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率（建行LPR）；此后，貸款利率依前述約定調(diào)整時(shí)，LPR利率是指調(diào)整日前一個(gè)工作日中國建設(shè)銀行股份有限公司一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率。2.本合同項(xiàng)下首次發(fā)放貸款時(shí),LPR利率是

6、指起息日前一個(gè)工作日中國建設(shè)銀行股份有限公司一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率（建行LPR）；此后，貸款利率依前述約定調(diào)整時(shí)，LPR利率是指調(diào)整日前一個(gè)工作日中國建設(shè)銀行股份有限公司一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率。3.本合同項(xiàng)下首次發(fā)放貸款時(shí),LPR利率是指本合同生效日前一個(gè)工作日全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率（市場(chǎng)LPR）；此后，貸款利率依前述約定調(diào)整時(shí)，LPR利率是指調(diào)整日前一個(gè)工作日全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率。4.本合同項(xiàng)下首次發(fā)放貸款時(shí),LPR利率是指起息日前一個(gè)工作日全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率（市場(chǎng)LPR）；此后，貸款利率依前

7、述約定調(diào)整時(shí)，LPR利率是指調(diào)整日前一個(gè)工作日全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的一年期人民幣貸款基礎(chǔ)利率。四、貸款利息自貸款轉(zhuǎn)存到貸款發(fā)放賬戶之日起計(jì)算。本合同項(xiàng)下的貸款按日計(jì)息，日利率年利率/360。如甲方未按照本合同約定的結(jié)息日付息，則自次日起計(jì)收復(fù)利。五、結(jié)息（一）實(shí)行固定利率的貸款，結(jié)息時(shí)，按約定的利率計(jì)算利息。實(shí)行浮動(dòng)利率的貸款，按各浮動(dòng)期當(dāng)期確定的利率計(jì)算利息；單個(gè)結(jié)息期內(nèi)有多次利率浮動(dòng)的，先計(jì)算各浮動(dòng)期利息，結(jié)息日加總各浮動(dòng)期利息計(jì)算該結(jié)息期內(nèi)利息。（二）本合同項(xiàng)下貸款按以下第 壹 種方式結(jié)息：1.按月結(jié)息，結(jié)息日固定為每月的第20日； 2.按季結(jié)息，結(jié)息日固定為每季末月的第20日；3

8、. 此欄空白 第五條 貸款的發(fā)放與支付一、發(fā)放貸款的前提條件除非乙方全部或部分放棄，只有持續(xù)滿足下列全部前提條件，乙方才有義務(wù)發(fā)放貸款：1.甲方已辦妥與本合同項(xiàng)下貸款有關(guān)的批準(zhǔn)、登記、交付、保險(xiǎn)及其他法定手續(xù)；2.本合同設(shè)有擔(dān)保的，符合乙方要求的擔(dān)保已生效且持續(xù)有效； 3.甲方已經(jīng)按照乙方的要求開立用于提款、還款的賬戶；4.甲方?jīng)]有發(fā)生本合同所約定的任一違約事項(xiàng)；5.本合同約定的任何可能危及乙方債權(quán)的情形沒有發(fā)生；6.法律法規(guī)、規(guī)章或有權(quán)部門不禁止且不限制乙方發(fā)放本合同項(xiàng)下的貸款；7.甲方的財(cái)務(wù)指標(biāo)持續(xù)符合附件2“財(cái)務(wù)指標(biāo)約束條款”的要求；8.甲方已依照本合同約定在貸款發(fā)放前提交相關(guān)資料；9.

9、甲方向乙方提供的資料合法、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、有效，并符合乙方提出的其他要求；10.其他前提條件：此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白二、借款支用計(jì)劃借款支用系指乙方根據(jù)甲方的申請(qǐng)及本合同的約定，將借款資金發(fā)放至貸款發(fā)放賬戶的行為。借款支用計(jì)劃按以下第（一）種方式確定：（一）借款支用計(jì)劃如下：1.年月日 金額；2. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；3. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；4. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；5. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；6. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空

10、白。（二）借款支用計(jì)劃如下：1. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日至此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日之間，金額此欄空白； 2. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日至此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日之間，金額此欄空白；3. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日至此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日之間，金額此欄空白；4. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日至此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日之間，金額此欄空白；5. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日至此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日之間，金額此欄空白；6. 此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日至此欄空白 年此欄空白 月此

11、欄空白 日之間，金額此欄空白。（三）按甲方實(shí)際需求，隨時(shí)申請(qǐng)用款。（四）此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白三、甲方應(yīng)按第二款約定的借款支用計(jì)劃用款，除非經(jīng)乙方書面同意，甲方不得提前、推遲、拆分或取消用款。四、甲方分次用款的，借款期限的到期日仍依據(jù)本合同第三條的約定確定。五、甲方需要提供的資料甲乙雙方選擇適用下列第（一）項(xiàng)【選填（一）或（二）】關(guān)于甲方提供資料的約定：（一）1.只要符合下列第（1）種情形：（1）單筆借款支用金額超過1000萬元人民幣且該筆支用項(xiàng)下有任何一筆計(jì)劃對(duì)外支付金額超過1000萬元人民幣；（2）此欄空白此欄空白此欄空白則甲方最遲應(yīng)在單筆借款支用叁 個(gè)工作日前向乙方提供

12、以下資料：（1）甲方簽章的貸款轉(zhuǎn)存憑證和甲方簽章的支付結(jié)算憑證；（2）交易資料(包括但不限于商品、勞務(wù)、資金合同和/或發(fā)票等能夠證明借款資金明確用途的書面或電子文件資料)；此欄空白此欄空白此欄空白以及乙方要求甲方提供的其他資料（包括但不限于甲方交易對(duì)象的營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書、公司章程、股東會(huì)或董事會(huì)決議等各項(xiàng)資料）。2.除上述第1項(xiàng)所約定情形之外，或乙方審查甲方提供的上述資料后認(rèn)為可以采取本條第七款所約定的甲方自主支付的，甲方最遲應(yīng)在單筆借款支用此欄空白個(gè)工作日前向乙方提供以下資料：（1）與擬發(fā)放貸款相對(duì)應(yīng)的用款計(jì)劃（用款計(jì)劃格式見附件3）；（2）甲方已簽章的貸款轉(zhuǎn)存憑證；此欄空白此欄空白此欄

13、空白以及乙方要求甲方提供的其他資料（包括但不限于甲方交易對(duì)象的營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書、公司章程、股東會(huì)或董事會(huì)決議等各項(xiàng)資料）。（二）無論單筆借款支用金額如何，甲方最遲應(yīng)在單筆借款支用此欄空白個(gè)工作日前向乙方提供以下資料：（1）甲方簽章的貸款轉(zhuǎn)存憑證和甲方簽章的支付結(jié)算憑證；（2）交易資料(包括但不限于商品、勞務(wù)、資金合同和/或發(fā)票等能夠證明借款資金明確用途的書面或電子文件資料)；此欄空白此欄空白此欄空白以及乙方要求甲方提供的其他資料（包括但不限于甲方交易對(duì)象的營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書、公司章程、股東會(huì)或董事會(huì)決議等各項(xiàng)資料）。六、乙方受托支付1.乙方受托支付的適用情形只要單筆借款支用符合下列第（1

14、）種情形，即應(yīng)采取乙方受托支付，即：甲方不可撤銷地委托乙方將貸款資金支付給甲方交易對(duì)象。甲方不得將上述貸款資金自行支付給交易對(duì)象或其他任何第三方。（1）單筆借款支用金額超過1000萬元人民幣且該筆支用項(xiàng)下有任何一筆計(jì)劃對(duì)外支付金額超過1000萬元人民幣，且乙方審查甲方提供的資料后認(rèn)為符合支付對(duì)象明確的特征；（2）無論單筆借款支用的金額如何，均采用乙方受托支付； （3）此欄空白此欄空白此欄空白2.在乙方受托支付情形下，乙方將貸款資金轉(zhuǎn)存至貸款發(fā)放賬戶，然后將貸款資金由貸款發(fā)放賬戶直接支付至甲方交易對(duì)象的賬戶。甲方不得以任何形式（包括但不限于轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)）處分貸款資金。3.乙方根據(jù)甲方提供的資料對(duì)支

15、付金額、支付時(shí)間、支付對(duì)象、支付方式及經(jīng)辦賬戶進(jìn)行形式性審查。乙方完成對(duì)上述支付要素的形式性審查認(rèn)為符合乙方要求后，將貸款資金支付給甲方交易對(duì)象。貸款資金一旦進(jìn)入甲方提供的交易對(duì)象的賬戶，即視為乙方已履行受托支付義務(wù)。甲方應(yīng)在付款日后1個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)查詢付款是否成功，如不成功應(yīng)立即通知乙方。甲方應(yīng)確保其交易對(duì)象與借款具體用途及交易資料相符。4.乙方對(duì)上述支付要素的形式性審查并不意味著乙方對(duì)交易的真實(shí)性及合法合規(guī)性進(jìn)行確認(rèn)，也不意味著乙方介入甲方與其交易對(duì)象或其他第三方的任何糾紛或需要承擔(dān)甲方的任何責(zé)任和義務(wù)。乙方因受托支付行為所遭受的一切損失，甲方應(yīng)予以賠償。5.由于甲方提供的資料不完整、不真

16、實(shí)、不準(zhǔn)確、不符合借款具體用途、信息之間存在沖突等非乙方過錯(cuò)原因，導(dǎo)致貸款資金未能成功支付或未能及時(shí)支付至甲方交易對(duì)象賬戶，按以下約定處理：（1）由此造成的一切后果，包括但不限于貸款資金未能成功支付或未能及時(shí)支付至甲方交易對(duì)象賬戶所造成的一切損失，均由甲方承擔(dān)。乙方不承擔(dān)任何責(zé)任，乙方由此遭受的一切損失，甲方應(yīng)予以賠償； （2）對(duì)于該部分貸款資金，甲方不得以任何形式（包括但不限于轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)）進(jìn)行處分； （3）甲方應(yīng)于叁個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)乙方的要求履行重新提供資料、更正資料等義務(wù)；此欄空白此欄空白此欄空白甲方違反上述任一約定的，乙方有權(quán)提前收回該部分貸款資金。6.非因乙方過錯(cuò)導(dǎo)致的貸款資金支付失敗、

17、錯(cuò)誤、延誤等風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任及損失，均由甲方承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。乙方由此遭受的一切損失，甲方應(yīng)予以賠償。七、甲方自主支付單筆借款支用不符合本條第六款第1項(xiàng)所述乙方受托支付情形的，可以采取甲方自主支付，即乙方根據(jù)甲方的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至貸款發(fā)放賬戶后，由甲方自主支付給其交易對(duì)象。甲方應(yīng)確保其交易對(duì)象與借款具體用途及交易資料相符。八、無論采取乙方受托支付還是甲方自主支付，貸款資金一旦進(jìn)入貸款發(fā)放賬戶即視為乙方已履行放款義務(wù)。甲方應(yīng)確保貸款發(fā)放賬戶狀態(tài)正常（包括但不限于未被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)等）。貸款資金進(jìn)入貸款發(fā)放賬戶后發(fā)生的被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣劃等風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任及損失，均由甲方承擔(dān)。乙方由此遭受的一切

18、損失，甲方應(yīng)予以賠償。九、支付方式變更出現(xiàn)下列任一情形的，乙方有權(quán)變更貸款資金的支付方式，包括但不限于調(diào)整受托支付適用情形（例如調(diào)整受托支付的金額標(biāo)準(zhǔn)）、變更單筆借款支用的支付方式等：1.甲方發(fā)生本合同所約定的任一違約事項(xiàng)；2.發(fā)生本合同約定的任何可能危及乙方債權(quán)的情形； 3.其他乙方認(rèn)為需要變更貸款資金支付方式的情形。乙方變更支付方式的，甲方應(yīng)根據(jù)本合同的約定及乙方的要求履行重新提交資料等義務(wù)。第六條 賬戶使用與監(jiān)管一、貸款發(fā)放賬戶本合同項(xiàng)下的貸款發(fā)放賬戶按照以下第 貳 種方式確定：1.在本合同生效之日起此欄空白個(gè)工作日內(nèi)且第一次貸款發(fā)放之前，甲方應(yīng)在乙方開立專門的貸款發(fā)放賬戶，該賬戶專門用

19、于本合同項(xiàng)下全部貸款的發(fā)放和支付。2.甲方在乙方開立的其他賬戶（賬號(hào)：）。二、資金回籠賬戶1.本合同生效之日起此欄空白個(gè)工作日內(nèi)，甲方應(yīng)在乙方開立資金回籠賬戶或?qū)⒁言谝曳介_立的現(xiàn)有賬戶（賬號(hào)：）作為資金回籠賬戶。2.甲方應(yīng)以季度（選填“月”或“季度”）為周期，定期向乙方匯總報(bào)告資金回籠賬戶資金進(jìn)出情況。甲方最遲應(yīng)當(dāng)于每一周期最初的壹拾伍個(gè)工作日內(nèi)向乙方匯總報(bào)告上一周期該賬戶資金進(jìn)出情況。3.乙方有權(quán)對(duì)該賬戶回籠資金進(jìn)出進(jìn)行管理，具體而言，資金回籠賬戶應(yīng)滿足以下第（6）項(xiàng)要求：（1）賬戶內(nèi)資金的平均存量：此欄空白此欄空白（2）回籠資金的到位時(shí)間：此欄空白此欄空白（3）甲方整體銷售回款進(jìn)入賬戶的比

20、例：此欄空白此欄空白（4）賬戶內(nèi)資金對(duì)外支付的單筆限額：此欄空白此欄空白（5）賬戶內(nèi)資金對(duì)外支付的單日限額：此欄空白此欄空白（6）對(duì)該賬戶簽約網(wǎng)銀的限制：用于發(fā)放貸款的賬戶不開通網(wǎng)銀此欄空白（7）賬戶內(nèi)資金對(duì)外支付需經(jīng)乙方同意；（8）該賬戶應(yīng)專門用于本合同項(xiàng)下貸款的回款與還款，不得用于其它用途；（9）此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白（10）乙方提出的其他要求；（11）依據(jù)甲乙雙方另行簽訂的賬戶管理協(xié)議的相關(guān)約定執(zhí)行。第七條 還款一、還款原則本合同項(xiàng)下甲方的還款按照下列原則償還：乙方有權(quán)將甲方的還款首先用于償還本合同約定的應(yīng)由甲方承擔(dān)而由乙方墊付的各項(xiàng)費(fèi)用以及乙方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，剩余款項(xiàng)

21、按照先還息后還本、利隨本清的原則償還。但對(duì)于本金逾期超過九十天仍未收回的貸款、利息逾期超過九十天仍未收回的貸款或者法律、法規(guī)或規(guī)章另有規(guī)定的貸款，甲方的還款在償還上述費(fèi)用后應(yīng)按照先還本后還息的原則償還。二、付息甲方應(yīng)在結(jié)息日向乙方支付到期利息。首次付息日為貸款發(fā)放后的第一個(gè)結(jié)息日。最后一次還款時(shí)，利隨本清。三、還本計(jì)劃還本計(jì)劃按以下第（一）種方式確定：（一）還本計(jì)劃如下：1年月 日 金額；2此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；3此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；4此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白；5此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此

22、欄空白；6此欄空白 年此欄空白 月此欄空白 日 金額此欄空白。（二）此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白四、還款方式甲方應(yīng)于本合同約定的還款日前在資金回籠賬戶或在乙方開立的其他賬戶上備足當(dāng)期應(yīng)付之款項(xiàng)并自行轉(zhuǎn)款還貸（乙方也有權(quán)從該賬戶上劃款還貸），或者于本合同約定的還款日從其他賬戶上轉(zhuǎn)款用于還貸。五、提前還款甲方提前還本時(shí)，須提前叁拾個(gè)工作日向乙方提出書面申請(qǐng)，經(jīng)乙方同意，可提前償還部分或全部本金。甲方提前還本應(yīng)按照實(shí)際用款天數(shù)及本合同約定的貸款利率計(jì)算利息。乙方同意甲方提前還本的，有權(quán)向甲方收取補(bǔ)償金，補(bǔ)償金金額按以下第壹種標(biāo)準(zhǔn)確定：1.補(bǔ)償金金額=提前還本額×提前還款月數(shù)&#

23、215;壹，不足一個(gè)月的按一個(gè)月計(jì)算；2.此欄空白此欄空白此欄空白甲方分次還款的，如提前歸還部分借款本金，應(yīng)按還款計(jì)劃相反順序還款。提前還款后，尚未歸還的借款仍按本合同約定的貸款利率執(zhí)行。第八條 甲方的權(quán)利和義務(wù)一、甲方的權(quán)利（一）有權(quán)要求乙方按合同約定發(fā)放貸款；（二）有權(quán)按本合同約定的用途使用借款；（三）在符合乙方規(guī)定的條件下，有權(quán)向乙方提出借款展期的申請(qǐng)； （四）有權(quán)要求乙方對(duì)甲方提供的有關(guān)財(cái)務(wù)資料以及生產(chǎn)經(jīng)營方面的商業(yè)秘密予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求或雙方另有約定的除外；（五）有權(quán)拒絕乙方及其工作人員索取賄賂，對(duì)于上述行為或者乙方違反國家有關(guān)信貸利率、服務(wù)收費(fèi)等法

24、律法規(guī)的行為，有權(quán)向有關(guān)部門舉報(bào)。二、甲方的義務(wù)（一）按照本合同的約定提款并足額清償借款本息，承擔(dān)本合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用；（二）按照乙方的要求提供有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、生產(chǎn)經(jīng)營狀況資料等各種資料，包括但不限于每季度第一個(gè)月的前柒個(gè)工作日內(nèi)向乙方提供上季度末的資產(chǎn)負(fù)債表、截止上季度末的損益表（事業(yè)單位為收入支出表），并于年度終了及時(shí)提供當(dāng)年現(xiàn)金流量表，并確保所提供資料的合法、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、有效，不提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財(cái)務(wù)事實(shí)；（三）甲方發(fā)生影響其償債能力的重大不利事項(xiàng)或其他危及乙方債權(quán)情形的，或發(fā)生名稱、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、住所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本金或公司（企業(yè)）章程等工商登記事項(xiàng)變更的，

25、應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)書面通知乙方，并附變更后的相關(guān)材料；（四）甲方應(yīng)按本合同約定的用途使用借款，不得擠占、挪用或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易，不得將借款用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途，不得置換因甲方固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資而產(chǎn)生的負(fù)債；應(yīng)配合并接受乙方對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營與財(cái)務(wù)活動(dòng)等情況、本合同項(xiàng)下借款使用與支付情況的檢查、監(jiān)督，應(yīng)配合并接受乙方貸后管理的相關(guān)要求；不得抽逃資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利用關(guān)聯(lián)交易，以逃避對(duì)乙方的債務(wù)；不得利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無實(shí)際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取銀行資金或授信；甲方應(yīng)按本合同約定支付貸款資金，不得

26、以化整為零等方式規(guī)避乙方受托支付； （五）甲方如利用本合同項(xiàng)下的借款進(jìn)行生產(chǎn)制造，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)環(huán)境保護(hù)的規(guī)定；（六）在未還清乙方貸款本息之前，未征得乙方同意不得用本合同項(xiàng)下的貸款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔(dān)保；（七）甲方如為集團(tuán)客戶，應(yīng)向乙方及時(shí)報(bào)告甲方凈資產(chǎn)10以上關(guān)聯(lián)交易的情況，包括：（1）交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系；（2）交易項(xiàng)目和交易性質(zhì)；（3）交易的金額或相應(yīng)的比例；（4）定價(jià)政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）；（八）甲方進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對(duì)外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項(xiàng)前，應(yīng)征得乙方的書面同意。但乙方的書面同意，并不影響日后乙方認(rèn)為上述行為可能危及乙方債權(quán)安全時(shí)采取本

27、合同所約定的救濟(jì)措施的權(quán)利；（九）采用甲方自主支付的，甲方應(yīng)按月向乙方匯總報(bào)告借款使用和支付情況。甲方最遲應(yīng)當(dāng)于每月初此欄空白個(gè)工作日內(nèi)向乙方匯總報(bào)告上月借款使用和支付情況，提交實(shí)際用款清單，直至貸款支付完畢。匯總報(bào)告格式見附件4。第九條 乙方的權(quán)利和義務(wù)一、乙方有權(quán)要求甲方按期償還貸款本金、利息和費(fèi)用，有權(quán)對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理和控制，有權(quán)對(duì)甲方的整體現(xiàn)金流進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，有權(quán)根據(jù)甲方資金回籠情況提前收回貸款，有權(quán)行使本合同約定的其他各項(xiàng)權(quán)利，要求甲方履行其在本合同項(xiàng)下的其他各項(xiàng)義務(wù)；二、乙方有權(quán)參與甲方的大額融資（即總額超過人民幣伍仟萬元或等值外幣的融資）、資產(chǎn)出售以及兼并、分立、股份制改

28、造、破產(chǎn)清算等活動(dòng)，維護(hù)乙方債權(quán)。具體參與方式為以下第壹 項(xiàng)：1.甲方進(jìn)行上述活動(dòng)時(shí)應(yīng)經(jīng)乙方書面同意；2.乙方安排甲方大額融資；3.甲方的資產(chǎn)出售價(jià)格、對(duì)象應(yīng)符合以下約定：此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白4.此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白5.乙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取的其他方式。三、按照本合同的約定發(fā)放貸款，但因甲方原因或其他不可歸咎于乙方的原因造成的遲延或失敗除外；四、對(duì)甲方提供的有關(guān)財(cái)務(wù)資料以及生產(chǎn)經(jīng)營方面的商業(yè)秘密應(yīng)予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求或雙方另有約定的除外；五、不得向甲方及其工作人員提供賄賂或者索取、收受其賄賂；六、不得有不誠信、損害甲方合法利益的

29、行為。第十條 違約責(zé)任及發(fā)生危及乙方債權(quán)情形的補(bǔ)救措施一、乙方違約情形及違約責(zé)任（一）如乙方無正當(dāng)理由不按本合同約定發(fā)放貸款，甲方可要求乙方繼續(xù)按本合同約定發(fā)放貸款；（二）如乙方違反國家法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定向甲方收取了不應(yīng)收取的利息、費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方退還。二、甲方違約情形（一）甲方違反本合同任一約定或違反任何法定義務(wù)；（二）甲方明確表示或以其行為表明將不履行本合同項(xiàng)下的任一義務(wù)。三、可能危及乙方債權(quán)的情形（一）發(fā)生下列情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：甲方發(fā)生承包、托管（接管）、租賃、股份制改造、減少注冊(cè)資本金、投資、聯(lián)營、合并、兼并、收購重組、分立、合資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、實(shí)質(zhì)

30、性增加債務(wù)融資、（被）申請(qǐng)停業(yè)整頓、申請(qǐng)解散、被撤銷、（被）申請(qǐng)破產(chǎn)、控股股東/實(shí)際控制人變更或重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權(quán)機(jī)關(guān)施以高額罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難或財(cái)務(wù)狀況惡化、信用狀況下降、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人無法正常履行職責(zé)；（二）發(fā)生下列情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：甲方?jīng)]有履行其他到期債務(wù)（包括對(duì)中國建設(shè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)或其他第三方的到期債務(wù)），低價(jià)、無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，減免第三方債務(wù)，怠于行使債權(quán)或其他權(quán)利，或?yàn)榈谌教峁?dān)保；甲方財(cái)務(wù)指標(biāo)未能持續(xù)符合附件2“財(cái)務(wù)指標(biāo)約束條款”的要求；甲方任一賬戶（包括但不限于資金回籠賬戶等

31、乙方監(jiān)控賬戶）內(nèi)資金出現(xiàn)異常波動(dòng)；甲方發(fā)生重大交叉違約事件；甲方主營業(yè)務(wù)盈利能力不強(qiáng)；貸款資金使用出現(xiàn)異常；（三）甲方的股東濫用公司法人獨(dú)立地位或股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的；（四）本合同約定的發(fā)放貸款的任一前提條件沒有持續(xù)滿足；（五）保證人出現(xiàn)以下情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：1.違反保證合同任一約定或陳述與保證的事項(xiàng)存在任何虛假、錯(cuò)誤、遺漏；2.發(fā)生承包、托管（接管）、租賃、股份制改造、減少注冊(cè)資本金、投資、聯(lián)營、合并、兼并、收購重組、分立、合資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資、（被）申請(qǐng)停業(yè)整頓、申請(qǐng)解散、被撤銷、（被）申請(qǐng)破產(chǎn)、控股股東/

32、實(shí)際控制人變更或重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、低價(jià)或無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、減免第三方債務(wù)、怠于行使債權(quán)或其他權(quán)利、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權(quán)機(jī)關(guān)施以高額罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難或財(cái)務(wù)狀況惡化、信用狀況下降、或者法定代表人或主要負(fù)責(zé)人無法正常履行職責(zé)，可能影響保證人承擔(dān)保證的能力；3.喪失或可能喪失保證能力的其他情形；（六）抵押、質(zhì)押出現(xiàn)以下情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：1.因第三人行為、國家征收、沒收、征用、無償收回、拆遷、市場(chǎng)行情變化或任何其他原因?qū)е碌盅贺?cái)產(chǎn)或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失、價(jià)值減少；2.抵押財(cái)產(chǎn)或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣、行政機(jī)關(guān)

33、監(jiān)管，或者權(quán)屬發(fā)生爭(zhēng)議；3.抵押人或出質(zhì)人違反抵押合同或質(zhì)押合同的任一約定或陳述與保證的事項(xiàng)存在任何虛假、錯(cuò)誤、遺漏；4.可能危及乙方抵押權(quán)或質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的其他情形；（七）擔(dān)保不成立、未生效、無效、被撤銷、被解除，擔(dān)保人違約或者明確表示或以其行為表明將不履行其擔(dān)保責(zé)任，或擔(dān)保人部分或全部喪失擔(dān)保能力、擔(dān)保物價(jià)值減少等其他情形，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的；或者（八）乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的其他情形。四、乙方救濟(jì)措施 出現(xiàn)本條第二款或第三款約定的任一情形，乙方有權(quán)行使下述一項(xiàng)或幾項(xiàng)權(quán)利：（一）停止發(fā)放貸款；（二）補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付的條件；（三）根據(jù)本合同的約定變更貸款支付方式；（

34、四）宣布貸款立即到期，要求甲方立即償還本合同項(xiàng)下所有到期及未到期債務(wù)的本金、利息和費(fèi)用；（五）甲方未按合同約定支用借款的，乙方有權(quán)要求甲方支付相當(dāng)于未按約定支用金額 零 %的違約金，并有權(quán)拒絕甲方支用本合同項(xiàng)下未提款項(xiàng)；（六）甲方未按本合同約定用途使用借款的，對(duì)甲方挪用的部分，自未按合同約定用途使用借款之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結(jié)息方式計(jì)收利息和復(fù)利；（七）借款逾期的，對(duì)甲方未按時(shí)還清的借款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息），自逾期之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結(jié)息方式計(jì)收利息和復(fù)利。借款逾期是指甲方未按期清償或超過本合同

35、約定的分次還本計(jì)劃期限歸還借款的行為。借款到期前，對(duì)甲方未按時(shí)還清的利息按本合同約定的貸款利率和結(jié)息方式計(jì)收復(fù)利；（八）其他救濟(jì)措施，包括但不限于：1.從甲方在中國建設(shè)銀行系統(tǒng)開立的賬戶上劃收人民幣或其他幣種的相應(yīng)款項(xiàng)，且無須提前通知甲方； 2.行使擔(dān)保權(quán)利；3.要求甲方對(duì)本合同項(xiàng)下所有債務(wù)提供符合乙方要求的新的擔(dān)保；4.拒絕甲方處分甲方在中國建設(shè)銀行系統(tǒng)開立的賬戶(包括但不限于資金回籠賬戶）中相應(yīng)金額的存款；5.解除本合同。第十一條 其他條款一、費(fèi)用的承擔(dān)1.因甲方違反本合同任一約定導(dǎo)致的費(fèi)用（包括但不限于因甲方違約導(dǎo)致乙方實(shí)際發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、差旅費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣費(fèi)

36、、公證費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、公告費(fèi)、律師費(fèi)等費(fèi)用），應(yīng)由甲方承擔(dān)；2.對(duì)于其他費(fèi)用，甲乙雙方約定如下： 此欄空白 此欄空白 此欄空白 此欄空白 二、甲方信息的使用甲方同意乙方向中國人民銀行及信貸征信主管部門批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫或有關(guān)單位、部門查詢甲方的信用狀況，并同意乙方將甲方信息提供給中國人民銀行及信貸征信主管部門批準(zhǔn)建立的信用數(shù)據(jù)庫。甲方并同意，乙方為業(yè)務(wù)需要也可以合理使用并披露甲方信息。三、公告催收對(duì)甲方拖欠借款本息或發(fā)生其他違約情形，乙方有權(quán)向有關(guān)部門或單位予以通報(bào)，有權(quán)通過新聞媒體進(jìn)行公告催收。四、乙方記錄的證據(jù)效力除非有可靠、確定的相反證據(jù)，乙方有關(guān)本金、利息、費(fèi)用和還款記錄等內(nèi)容的內(nèi)部賬務(wù)

37、記載，乙方制作或保留的甲方辦理提款、還款、付利息等業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的單據(jù)、憑證及乙方催收貸款的記錄、憑證，均構(gòu)成有效證明甲乙雙方之間債權(quán)關(guān)系的確定證據(jù)。甲方不能僅因?yàn)樯鲜鲇涗?、記載、單據(jù)、憑證由乙方單方制作或保留，而提出異議。五、權(quán)利保留乙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其它合同所享有的任何權(quán)利。任何對(duì)違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利，均不能視為對(duì)本合同項(xiàng)下權(quán)利、權(quán)益的放棄或?qū)θ魏芜`反本合同行為的許可或認(rèn)可，也不限制、阻止和妨礙對(duì)該權(quán)利的繼續(xù)行使或?qū)ζ淙魏纹渌鼨?quán)利的行使，也不因此導(dǎo)致乙方對(duì)甲方承擔(dān)義務(wù)和責(zé)任。六、除本合同項(xiàng)下的債務(wù)外，甲方對(duì)

38、乙方還負(fù)有其他到期債務(wù)的，乙方有權(quán)劃收甲方在中國建設(shè)銀行系統(tǒng)開立的賬戶中的人民幣或其他幣種的款項(xiàng)首先用于清償任何一筆到期債務(wù)，甲方同意不提出任何異議。七、甲方的通訊地址或聯(lián)系方式如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)立即書面通知乙方，因未及時(shí)通知而造成的損失由甲方自行承擔(dān)。八、應(yīng)付款項(xiàng)的劃收對(duì)于甲方在本合同項(xiàng)下的全部應(yīng)付款項(xiàng)，乙方有權(quán)從甲方在中國建設(shè)銀行系統(tǒng)開立的賬戶中劃收人民幣或其他幣種的相應(yīng)款項(xiàng)，且無須提前通知甲方。需要辦理結(jié)售匯或外匯買賣手續(xù)的，甲方有義務(wù)協(xié)助乙方辦理，匯率風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。九、爭(zhēng)議解決方式本合同在履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議，可以通過協(xié)商解決，協(xié)商不成，應(yīng)按以下第壹種方式解決：1.向乙方住所地人民法院起訴

39、。2.提交此欄空白仲裁委員會(huì)（仲裁地點(diǎn)為此欄空白）,按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭(zhēng)議部分的條款仍須履行。十、合同生效條件本合同經(jīng)甲方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。本合同項(xiàng)下的附件作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。十一、本合同一式 肆 份。十二、其他約定事項(xiàng)此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白此欄空白第十二條 聲明條款一、甲方清楚地知悉乙方的經(jīng)營范圍、授權(quán)權(quán)限。二、甲方已閱讀本合同所有條款。應(yīng)甲方要求，乙方已經(jīng)就本合同做了相應(yīng)的條款說明。甲方