中國銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表

1、 財(cái)務(wù)報(bào)表 會(huì)計(jì)學(xué)0907 中國銀行公司簡稱 ： 中國銀行股票代碼 ： 601988公司名稱 ： 中國銀行股份有限公司曾用簡稱 ： 公司英文名 ： Bank Of China Limited公司曾用名 ： - 注冊(cè)資本 ： 27914732.36(萬元)工商登記號(hào) ： 成立日期 ： 1983-10-31法人代表 ： 肖鋼總經(jīng)理 ： 李禮輝董秘 ： 張秉訓(xùn)員工總數(shù) ： 281762人聯(lián)系電話 ： 郵政編碼 ： 100818公司網(wǎng)址 ： 電子郵箱 ： bocirbank-of-傳真 ： 注冊(cè)地址 ： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)辦公地址 ： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)主營業(yè)務(wù) ： 從事商業(yè)銀行業(yè)

2、務(wù)經(jīng)營范圍 ： 吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行

3、依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理公司背景 ： 中國銀行是中國第四大國有商業(yè)銀行，成立于1912年，建國后逐步由專職外匯銀行，轉(zhuǎn)變?yōu)閾碛猩虡I(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)等綜合業(yè)務(wù)架構(gòu)的股份制商業(yè)銀行。該行擁有最廣泛的海外分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，在外匯存貸款、國際結(jié)算、外匯資金和銀行卡等業(yè)務(wù)領(lǐng)域居于領(lǐng)先地位。中行在全國設(shè)有1.1萬家分支機(jī)構(gòu)，其中包括遍及全球27個(gè)國家和地區(qū)的600多家境外機(jī)構(gòu)，并于2006年完成了香港、上海兩地上市。股本結(jié)構(gòu)單位（萬股）2011-09-302011-06-302011-03-312010-12-31總股本27

4、914732.3627914732.3027914724.4027914722.32流通A股(萬股)19552504.7219552504.6619552496.7619552494.68實(shí)際流通A股(萬股)19552504.7219552504.6619552496.7619552494.68限售流通股(萬股)0.000.000.000.00股本變化變更日期總股本流通A股實(shí)際流通A股變更原因2010-12-3127914722.3219552494.6819552494.68可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股2010-12-1427914718.1819552490.5419552490.54配股2010-11-1

5、827154513.7619552488.6319552488.63配股2009-12-3125383916.2017781891.0717781891.07定期報(bào)告2009-07-0625383916.2017781891.0717781891.07限售股份上市2009-06-3025383916.2017781891.07649350.60定期報(bào)告主營業(yè)務(wù)吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際

6、結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿牛唤?jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理杜邦分析2009-12-31  杜邦分析 凈資產(chǎn)收益率15.69%    &#

7、160;   總資產(chǎn)收益率0.9752%X權(quán)益乘數(shù)1/(1-0.94)=資產(chǎn)總額/股東權(quán)益=1/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）=1/（1-負(fù)債總額/資產(chǎn)總額）x100       主營業(yè)務(wù)利潤率0%X總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率0%=主營業(yè)務(wù)收入/平均資產(chǎn)總額=主營業(yè)務(wù)收入/(期末資產(chǎn)總額+期初資產(chǎn)總額)/2期末:8,751,940,000,000期初:-8,751,940,000,000           凈利潤80,819,000,000/主營業(yè)務(wù)

8、收入232,198,000,000 主營業(yè)務(wù)收入232,198,000,000/資產(chǎn)總額8,751,940,000,000        主營業(yè)務(wù)收入232,198,000,000-全部成本214,361,000,000+其他利潤88,730,000,000-所得稅25,748,000,000 流動(dòng)資產(chǎn)+長期資產(chǎn)133,472,000,000    主營業(yè)務(wù)成本133,285,000,000營業(yè)費(fèi)用81,076,000,000管理費(fèi)用0財(cái)務(wù)費(fèi)用0 

9、;  貨幣資金短期投資應(yīng)收賬款存貨其他流動(dòng)資產(chǎn)-1,147,937,000,000   長期投資0固定資產(chǎn)109,954,000,000無形資產(chǎn)11,910,000,000其他資產(chǎn)-11,910,000,0002010-12-31  杜邦分析 凈資產(chǎn)收益率16.21%        總資產(chǎn)收益率1.0487%X權(quán)益乘數(shù)1/(1-0.94)=資產(chǎn)總額/股東權(quán)益=1/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）=1/（1-負(fù)債總額/資產(chǎn)總額）x100  &

10、#160;    主營業(yè)務(wù)利潤率0%X總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率0%=主營業(yè)務(wù)收入/平均資產(chǎn)總額=主營業(yè)務(wù)收入/(期末資產(chǎn)總額+期初資產(chǎn)總額)/2期末:10,459,900,000,000期初:-10,459,900,000,000           凈利潤104,418,000,000/主營業(yè)務(wù)收入276,817,000,000 主營業(yè)務(wù)收入276,817,000,000/資產(chǎn)總額10,459,900,000,000     

11、   主營業(yè)務(wù)收入276,817,000,000-全部成本243,623,000,000+其他利潤103,678,000,000-所得稅32,454,000,000 流動(dòng)資產(chǎn)+長期資產(chǎn)147,609,000,000    主營業(yè)務(wù)成本149,068,000,000營業(yè)費(fèi)用94,555,000,000管理費(fèi)用0財(cái)務(wù)費(fèi)用0   貨幣資金短期投資應(yīng)收賬款存貨其他流動(dòng)資產(chǎn)-1,704,377,000,000   長期投資0固定資產(chǎn)123,568,000,000無形

12、資產(chǎn)11,365,000,000其他資產(chǎn)-11,365,000,000資產(chǎn)負(fù)債表會(huì)計(jì)年度2009年12月31日2010年12月31日貨幣資金1，086，037，000，000.002，210，048，000，000.00 交易性金融資產(chǎn)61，897，000，000.00 81，237，000，000.00 應(yīng)收票據(jù)- - 應(yīng)收賬款- - 預(yù)付款項(xiàng)- - 其他應(yīng)收款- - 應(yīng)收關(guān)聯(lián)公司款- - 應(yīng)收利息34，390，000，000.00 42，025，000，000.00 應(yīng)收股利- - 存貨- - 其中：消耗性生物資產(chǎn)- - 一年內(nèi)到期的非流動(dòng)資產(chǎn)- - 其他流動(dòng)資產(chǎn)- - 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)1,1

13、82,324,000,000.002,333,310,000,000.00可供出售金融資產(chǎn)622307000000.00 656738000000.00 持有至到期投資744693000000.00 長期應(yīng)收款- - 長期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)在建工程- - 工程物資- - 固定資產(chǎn)清理0.00 0.00 生產(chǎn)性生物資產(chǎn)- - 無形資產(chǎn)開發(fā)支出- - 在建工程- - 商譽(yù)- - 長期待攤費(fèi)用0.00 0.00 遞延所得稅資產(chǎn)23518000000.00 24041000000.00 其他非流動(dòng)資產(chǎn)- - 非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)- - 資產(chǎn)總計(jì)8，751，943，000，000.00 10，459

14、，865，000，000.00 短期借款- - 交易性金融負(fù)債44234000000.00 應(yīng)付票據(jù)- - 應(yīng)付賬款- - 預(yù)收款項(xiàng)- - 應(yīng)付職工薪酬21 006 000 000 .00 24201000000.00 應(yīng)交稅費(fèi)22775000000.00 應(yīng)付利息49，555，000，000.00 58，665，000，000.00 應(yīng)付股利- - 其他應(yīng)付款- - 應(yīng)付關(guān)聯(lián)公司款- - 一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債- - 其他流動(dòng)負(fù)債- - 流動(dòng)負(fù)債合計(jì)132,605,000,000.00321,515,000,000.00長期借款- - 應(yīng)付債券76798000000.00 長期應(yīng)付款- -

15、專項(xiàng)應(yīng)付款- - 預(yù)計(jì)負(fù)債1510000000.00 1372000000.00 遞延所得稅負(fù)債3386000000.00 3919000000.00 其他非流動(dòng)負(fù)債- - 非流動(dòng)負(fù)債合計(jì)- - 負(fù)債合計(jì)8，206，549，000，000.00 9，783，715，000，000.00 實(shí)收資本（或股本）253839000000.00 279147000000.00 資本公積81460000000.00 盈余公積30391000000.00 40227000000.00 減：庫存股43000000.00 未分配利潤138000000.00 少數(shù)股東權(quán)益30402000000.00 319850

16、00000.00 外幣報(bào)表折算價(jià)差- - 非正常經(jīng)營項(xiàng)目收益調(diào)整- - 所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）合計(jì)496，807，000，000.00 676，150，000，000.00 負(fù)債和所有者（或股東權(quán)益）合計(jì)8703356000000.00 備注- - 資產(chǎn)負(fù)債表分析資產(chǎn)項(xiàng)目分析：1.流動(dòng)資產(chǎn)分析(1) 貨幣資金和交易性金融資產(chǎn):增加(2) 其他流動(dòng)資產(chǎn)：應(yīng)收股利與年初一致2.非流動(dòng)資產(chǎn)分析（1） 可供出售金融資產(chǎn)：該公司的可供出售金融資產(chǎn)份額上升，它的上升使得企業(yè)的利潤也上升了。持有至到期投資：增加（2） 長期股權(quán)投資：有所上升，但漲幅不大。（3） 投資性房地產(chǎn)：占用資金較多，變化比例不大（4

17、） 遞延所得稅資產(chǎn)：2010比2009增加，遞延所得稅資產(chǎn)所包含的經(jīng)濟(jì)利益能實(shí)現(xiàn)。2.非流動(dòng)負(fù)債分析：融資租賃對(duì)企業(yè)用于保證的自有資金數(shù)量較少，租賃公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)要從企業(yè)支付較高的費(fèi)用中補(bǔ)償，要關(guān)注融資資金來源風(fēng)險(xiǎn)性。所有者權(quán)益項(xiàng)目分析：本年度所有者權(quán)益無變化，所以不做分析說明。資產(chǎn)負(fù)債表橫向分析 單位：元 百分比數(shù)據(jù)除外會(huì)計(jì)年度2009年12月31日2010年12月31日增減百分比貨幣資金1，086，037，000，000.002，210，048，000，000.00 1.03496566交易性金融資產(chǎn)61，897，000，000.00 81，237，000，000.00 0.3124545

18、62應(yīng)收票據(jù)- - 應(yīng)收賬款- - 預(yù)付款項(xiàng)- - 其他應(yīng)收款- - 應(yīng)收關(guān)聯(lián)公司款- - 應(yīng)收利息34，390，000，000.00 42，025，000，000.00 0.222012213應(yīng)收股利- - 存貨- - 其中：消耗性生物資產(chǎn)- - 一年內(nèi)到期的非流動(dòng)資產(chǎn)- - 其他流動(dòng)資產(chǎn)- - 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)1,182,324,000,000.002,333,310,000,000.000.973494575可供出售金融資產(chǎn)622307000000.00 656738000000.00 0.055327997持有至到期投資744693000000.00 0.395724144長期應(yīng)收款- -

19、 長期股權(quán)投資0.184008249投資性房地產(chǎn)-0.13245988固定資產(chǎn)在建工程- - 工程物資- - 固定資產(chǎn)清理0.00 0.00 生產(chǎn)性生物資產(chǎn)- - 無形資產(chǎn)-0.045759866開發(fā)支出- - 在建工程- - 商譽(yù)- - 長期待攤費(fèi)用0.00 0.00 遞延所得稅資產(chǎn)23518000000.00 24041000000.00 0.022238286其他非流動(dòng)資產(chǎn)- - 非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)- - 資產(chǎn)總計(jì)8，751，943，000，000.00 10，459，865，000，000.00 0.195147752短期借款- - 交易性金融負(fù)債44234000000.00 3.8802

20、73093應(yīng)付票據(jù)- - 應(yīng)付賬款- - 預(yù)收款項(xiàng)- - 應(yīng)付職工薪酬21 006 000 000 .00 24201000000.00 -0.9884應(yīng)交稅費(fèi)22775000000.00 0.278775969應(yīng)付利息49，555，000，000.00 58，665，000，000.00 0.183836142應(yīng)付股利- - 其他應(yīng)付款- - 應(yīng)付關(guān)聯(lián)公司款- - 一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債- - 其他流動(dòng)負(fù)債- - 流動(dòng)負(fù)債合計(jì)132,605,000,000.00321,515,000,000.001.424606915長期借款- - 應(yīng)付債券76798000000.00 0.71732336

21、8長期應(yīng)付款- - 專項(xiàng)應(yīng)付款- - 預(yù)計(jì)負(fù)債1510000000.00 1372000000.00 -0.091390728遞延所得稅負(fù)債3386000000.00 3919000000.00 0.157412877其他非流動(dòng)負(fù)債- - 非流動(dòng)負(fù)債合計(jì)- - 負(fù)債合計(jì)8，206，549，000，000.00 9，783，715，000，000.00 0.192183828實(shí)收資本（或股本）253839000000.00 279147000000.00 0.099700992資本公積81460000000.00 0.460876504盈余公積30391000000.00 40227000000

22、.00 0.323648449減：庫存股43000000.00 3449.116279未分配利潤138000000.00 -0.998630382少數(shù)股東權(quán)益30402000000.00 31985000000.00 0.052068943外幣報(bào)表折算價(jià)差- - 非正常經(jīng)營項(xiàng)目收益調(diào)整- - 所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）合計(jì)496，807，000，000.00 676，150，000，000.00 0.36099129負(fù)債和所有者（或股東權(quán)益）合計(jì)8703356000000.00 0.201819735備注- - 從資產(chǎn)負(fù)債表橫向分析表看，2010年于2009年比較，中國銀行貨幣資金增加1.034

23、96566%，流動(dòng)資產(chǎn)穩(wěn)定，資產(chǎn)總計(jì)增加，所有者權(quán)益增加。重要指標(biāo)2011-09-302011-06-302011-03-312010-12-312010-09-302010-06-302010-03-31每股凈資產(chǎn)(元)2.492.402.432.312.232.112.14每股收益(元)0.350.240.120.370.310.200.10每股現(xiàn)金含量(元)1.050.391.120.660.480.421.07每股資本公積(元)0.420.430.430.430.360.350.33固定資產(chǎn)合計(jì)(億元)1270.911271.461243.941235.681129.711115.69

24、1115.15資產(chǎn)總計(jì)(億元)115299.12114834.98112462.43104598.65101024.3596858.1297216.73主營業(yè)務(wù)收入(萬元)24527900.0016611000.008356700.0027681700.0020242000.0013301000.006755600.00償債能力分析2010-12-312010-09-302010-06-30行業(yè)行業(yè)行業(yè)短期資本流動(dòng)性比例(人民幣)(%)43.20-42.70-；利潤表會(huì)計(jì)年度2009年12月31日2010年12月31日一、營業(yè)收入- 減：營業(yè)成本- 營業(yè)稅金及附加11,645,000,000.

25、00銷售費(fèi)用- 堪探費(fèi)用- 財(cái)務(wù)費(fèi)用- 資產(chǎn)減值損失14,987,000,000.00加：公允價(jià)值變動(dòng)凈收益-9,244,000,000.001317000000.00 投資收益21,357,000,000.009277000000.00 其中：對(duì)聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益821,000,000.001029000000.00 二、營業(yè)利潤110,558,000,000.00加：補(bǔ)貼收入- 營業(yè)外收入1,194,000,000.00730000000.00 減：營業(yè)外支出655,000,000.00748000000.00 其中：非流動(dòng)資產(chǎn)處置凈損失- 加：影響利潤總額的其他科目0.000.

26、00 三、利潤總額111,097,000,000.00減：所得稅25,748,000,000.0032454000000.00 加：影響凈利潤的其他科目- 四、凈利潤85,349,000,000.00歸屬于母公司所有者的凈利潤80,819,000,000.00少數(shù)股東損益4,530,000,000.005273000000.00 五、每股收益- （一）基本每股收益0.3200000.390000 （二）稀釋每股收益0.3200000.390000 備注- 利潤表分析橫向分析表 單位：元 百分比數(shù)據(jù)除外會(huì)計(jì)年度2009年12月31日2010年12月31日增減百分比一、營業(yè)收入- 減：營業(yè)成本-

27、營業(yè)稅金及附加11,645,000,000.00+19.21銷售費(fèi)用- 堪探費(fèi)用- 財(cái)務(wù)費(fèi)用- 資產(chǎn)減值損失14,987,000,000.00-15.34加：公允價(jià)值變動(dòng)凈收益-9,244,000,000.001317000000.00 投資收益21,357,000,000.009277000000.00 -13.021其中：對(duì)聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益821,000,000.001029000000.00 +20.21二、營業(yè)利潤110,558,000,000.00+22.23加：補(bǔ)貼收入- 營業(yè)外收入1,194,000,000.00730000000.00 -63。56減：營業(yè)外支出65

28、5,000,000.00748000000.00 +12.43其中：非流動(dòng)資產(chǎn)處置凈損失- 加：影響利潤總額的其他科目0.000.00 三、利潤總額111,097,000,000.00+21.84減：所得稅25,748,000,000.0032454000000.00 +20.66加：影響凈利潤的其他科目-四、凈利潤85,349,000,000.00+22.22歸屬于母公司所有者的凈利潤80,819,000,000.00+22.60少數(shù)股東損益4,530,000,000.005273000000.00 +14.09五、每股收益- （一）基本每股收益0.3200000.390000 +17.95

29、（二）稀釋每股收益0.3200000.390000 +17.95備注- 從表中看出，中國銀行2009年與2010年比較，各項(xiàng)收入和費(fèi)用增減百分比不大相同。但基本處于增長趨勢(shì)。項(xiàng)目和比喻分析科目主營收入收入比例主營成本營業(yè)利潤利潤比例利息收入：發(fā)放貸款和墊款135,468,000,000.0035.17%0.00135,468,000,000.0035.17%利息收入：發(fā)放貸款和墊款:企業(yè)貸款和墊款99,172,000,000.0025.75%0.0099,172,000,000.0025.75%利息收入：發(fā)放貸款和墊款:個(gè)人貸款33,832,000,000.008.78%0.0033,832,

30、000,000.008.78%其他收入116,667,000,000.0030.29%-116,667,000,000.0030.29%利息收入：債券投資27,761,000,000.007.21%0.0027,761,000,000.007.21%利息收入：存放中央銀行12,088,000,000.003.14%0.0012,088,000,000.003.14%其他業(yè)務(wù)收入11,667,000,000.003.03%0.0011,667,000,000.003.03%利息收入:存放同業(yè)10,788,000,000.002.80%0.0010,788,000,000.002.80%公允價(jià)值變

31、動(dòng)收益7,963,000,000.002.07%0.007,963,000,000.002.07%投資收益7,909,000,000.002.05%0.007,909,000,000.002.05%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：信用承諾手續(xù)費(fèi)及傭金7,846,000,000.002.04%0.007,846,000,000.002.04%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)7,072,000,000.001.84%0.007,072,000,000.001.84%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：結(jié)算與清算手續(xù)費(fèi)6,539,000,000.001.70%0.006,539,000,000.001.70%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：銀行

32、卡手續(xù)費(fèi)4,846,000,000.001.26%0.004,846,000,000.001.26%利息收入：拆出資金及買入返售金融資產(chǎn)4,669,000,000.001.21%0.004,669,000,000.001.21%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：外匯買賣價(jià)差收入4,088,000,000.001.06%0.004,088,000,000.001.06%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：顧問和咨詢費(fèi)3,905,000,000.001.01%0.003,905,000,000.001.01%利息收入：發(fā)放貸款和墊款:票據(jù)貼現(xiàn)2,464,000,000.000.64%0.002,464,000,000.000.64

33、%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：其他2,360,000,000.000.61%0.002,360,000,000.000.61%手續(xù)費(fèi)及傭金收入：托管和其他受托業(yè)務(wù)傭金947,000,000.000.25%0.00947,000,000.000.25%利息收入:存放同業(yè):已減值金融資產(chǎn)利息收入373,000,000.000.10%0.00373,000,000.000.10%匯兌收益-6,618,000,000.00-1.72%0.00-6,618,000,000.00-1.72%金融資訊及數(shù)據(jù)服務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力分析主營收入收入比例主營成本營業(yè)利潤利潤比例32,619,243,5415.23%32,619,2

34、43,5432,619,243,5461.27%32,619,243,5415.23%32,619,243,5432,619,243,5461.27%經(jīng)營分析按行業(yè)分科目主營收入收入比例主營成本成本比例營業(yè)利潤利潤比例毛利率數(shù)值圖示公司金融業(yè)務(wù)90,358,000,000.0054.40%39,362,000,000.0051.87%50,996,000,000.0056.53%56.44%個(gè)人金融業(yè)務(wù)48,325,000,000.0029.09%26,248,000,000.0034.59%22,077,000,000.0024.47%45.68%資金業(yè)務(wù)14,398,000,000.008

35、.67%5,154,000,000.006.79%9,244,000,000.0010.25%64.20%其他業(yè)務(wù)6,722,000,000.004.05%248,000,000.000.33%6,474,000,000.007.18%96.31%保險(xiǎn)業(yè)務(wù)5,201,000,000.003.13%5,037,000,000.006.64%164,000,000.000.18%3.15%投資銀行業(yè)務(wù)1,692,000,000.001.02%430,000,000.000.57%1,262,000,000.001.40%74.59%內(nèi)部抵銷-586,000,000.00-0.35%-586,000

36、,000.00-0.77%盈利能力科目2010-12-312010-09-302010-06-30行業(yè)行業(yè)行業(yè)存貸款比例(人民幣)(%)-存貸款比例(外幣)(%)-利息回收率(%)-全面攤薄凈資產(chǎn)收益率(%)16.2118.1713.9915.359.7011.29總資產(chǎn)凈利率(%)1.1418.360.8815.500.5911.39營業(yè)利潤率(%)51.3650.0952.9053.4052.7253.75年化總資產(chǎn)收益率(%)18.0219.9719.5421.9719.7922.81年化總資產(chǎn)凈利率(%)1.141.081.171.161.18營運(yùn)能力2011-09-302011-06

37、-302011-03-312010-12-312010-09-302010-06-30固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率1.961.330.672.371.821.20行業(yè)-2.111.033.422.721.802011-09-302011-06-302011-03-312010-12-312010-09-302010-06-30總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率0.020.020.010.030.020.01行業(yè)-0.020.010.030.020.01現(xiàn)金流量表報(bào)表日期2010-12-312009-12-31經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈增加額(萬元)00向中央銀行借款凈增加額(萬元)00向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈

38、增加額(萬元)4611450027504900收取利息和手續(xù)費(fèi)凈增加額(萬元)00收到其他與經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(萬元)00經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)00經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)125849600106326000經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)(萬元)00客戶貸款及墊款凈增加額(萬元)43470003105000存放央行和同業(yè)款項(xiàng)凈增加額(萬元)39648003175800支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金(萬元)44658003122200支付的各項(xiàng)稅費(fèi)(萬元)655471001312800支付其他與經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(萬元)00經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出差額(特殊報(bào)表科目)(萬

39、元)108782500103919700經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)-經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(萬元)170671002406300經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(萬元)11121800078987500投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量44589002938000收回投資收到的現(xiàn)金(萬元)00取得投資收益收到的現(xiàn)金(萬元)00收到其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(萬元)00投資活動(dòng)現(xiàn)金流入差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)236700105600投資活動(dòng)現(xiàn)金流入差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)00投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)(萬元)11591360082031100投

40、資支付的現(xiàn)金(萬元)1504600994700購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金(萬元)9972650072254400支付其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(萬元)00投資活動(dòng)現(xiàn)金流出差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)00投資活動(dòng)現(xiàn)金流出差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)1260016300投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(萬元)00投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)10124370073265400投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(萬元)-籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量146699008765700吸收投資收到的現(xiàn)金(萬元)發(fā)行債券收到的現(xiàn)金(萬元)39001900收到其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(萬元)00

41、籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)113003400籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)32015003200400籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)(萬元)00償還債務(wù)支付的現(xiàn)金(萬元)00分配股利、利潤或償付利息支付的現(xiàn)金(萬元)32167003205700支付其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(萬元)758000籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)49110003531800籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)00籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(萬元)00籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)00籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(萬元)49868003531800匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金

42、的影響(萬元)-直接法-現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)-1770100-326100直接法-現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)-5963001900現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額(萬元)00期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額(萬元)00期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額(萬元)2937060010847800補(bǔ)充資料7693710076937100凈利潤(萬元)10630770087784900資產(chǎn)減值準(zhǔn)備(萬元)固定資產(chǎn)折舊、油氣資產(chǎn)折耗、生產(chǎn)性生物資產(chǎn)折舊(萬元)07013300無形資產(chǎn)攤銷(萬元)01228700長期待攤費(fèi)用攤銷(萬元)0509100待攤費(fèi)用減少(萬元)08

43、7700預(yù)提費(fèi)用增加(萬元)00處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)的損失(萬元)-固定資產(chǎn)報(bào)廢損失(萬元)-公允價(jià)值變動(dòng)損失(萬元)0-7800財(cái)務(wù)費(fèi)用(萬元)00投資損失(萬元)0-796300遞延所得稅資產(chǎn)減少(萬元)00遞延所得稅負(fù)債增加(萬元)0-379500存貨的減少(萬元)0219400經(jīng)營性應(yīng)收項(xiàng)目的減少(萬元)045100經(jīng)營性應(yīng)付項(xiàng)目的增加(萬元)00其他(萬元)0-98473400間接法-經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流量凈額差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)095346600間接法-經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流量凈額差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)00經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(萬元)-債務(wù)轉(zhuǎn)為資本(萬元)-一年內(nèi)到期的可轉(zhuǎn)換公司債券(萬元)00融資租入固定資產(chǎn)(萬元)00現(xiàn)金的期初余額(萬元)00現(xiàn)金等價(jià)物的期末余額(萬元)00現(xiàn)金等價(jià)物的期初余額(萬元)00間接法-現(xiàn)金凈增加額差額(特殊報(bào)表科目)(萬元)00間接法-現(xiàn)金凈增加額差額(合計(jì)平衡項(xiàng)目)(萬元)00間接法