客戶分類分級服務(wù)實施細(xì)則(試行)

1、中國銀河證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分類分級服務(wù)實施細(xì)則（試行）第一章 總則第一條 根據(jù)中國證監(jiān)會關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和 公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)管理辦法的相關(guān)規(guī)定，為有效整合客戶服務(wù) 資源，提高客戶服務(wù)水平， 規(guī)范客戶服務(wù)工作， 建立公司服務(wù)競爭優(yōu)勢， 特制定本細(xì)則。第二條 公司以“了解客戶”為原則，以客戶風(fēng)險承受能力為主要 依據(jù)對客戶進(jìn)行分類管理， 并在此基礎(chǔ)上為客戶提供與其風(fēng)險承受能力 相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品。第三條 公司依據(jù)客戶對公司的貢獻(xiàn)度和潛在價值對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客 戶實行分級管理，并在此基礎(chǔ)上為客戶提供不同級別的服務(wù)或產(chǎn)品。第四條 公司對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶實行分類分級管理， 并推出統(tǒng)一服務(wù)

2、 產(chǎn)品：玖天財富賬戶。玖天財富賬戶是公司整合研究、技術(shù)、服務(wù)于一體并根據(jù)客戶需求 而開發(fā)的綜合性服務(wù)產(chǎn)品，包括三個等級的服務(wù)子產(chǎn)品，為分類分級后 公司不同級別和類別的客戶提供差異化服務(wù)。第二章 客戶的分類分級第五條客戶的分類公司對客戶實行分類管理的目的是為了為客戶提供與其風(fēng)險承受 能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品，弓I導(dǎo)客戶從自身實際情況出發(fā)，審慎投資， 合理配臵金融資產(chǎn)。1分類指標(biāo)(1) 客戶年齡；(2) 證券專業(yè)知識；(3) 證券投資經(jīng)驗；(4) 財務(wù)與收入狀況；(5) 風(fēng)險偏好。2分類依據(jù)分類依據(jù)來源于投資者風(fēng)險承受能力評估調(diào)查問卷(見附件1) 3分類標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)年齡專 業(yè) 知 識證券投資經(jīng)驗財務(wù)與收

3、入狀況風(fēng)險偏好題號123456789101112投資年限儲蓄債券股票基金外匯期貨房地產(chǎn)A92少于1年0000000023030902B731到3年0020032232222723C553到5年0232253550303535D375年以上03533757553257E297794分類結(jié)果依據(jù)分類標(biāo)準(zhǔn)得分，將客戶分為保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型三個類別,如下表：保守型穩(wěn)健型進(jìn)取型得分下限941：72得分上限4071 |100第六條 客戶分級與分類的綜合根據(jù)客戶的分級與分類結(jié)果，公司將所有客戶分為如下四級十二類，如下表:級別VIP客戶核心客戶|潛力客戶普通客戶類別保守型保守型r保守型保守型穩(wěn)健型穩(wěn)健型穩(wěn)

4、健型穩(wěn)健型進(jìn)取型進(jìn)取型進(jìn)取型進(jìn)取型第七條其它客戶分類補充為進(jìn)一步向客戶提供具有針對性的服務(wù)， 公司還將根據(jù)需要依據(jù)客 戶特點對客戶進(jìn)行多維度分類，據(jù)此為客戶提供差異化和適當(dāng)性服務(wù)。第八條客戶的分級對客戶實行分級管理的目的是為了有效發(fā)掘客戶價值并使之最大 化，把公司有限的資源合理有效地配臵給為公司做出貢獻(xiàn)的客戶。1分級指標(biāo)（1）客戶資產(chǎn)總值：是指統(tǒng)計日客戶資金賬戶資產(chǎn)總值，包括現(xiàn) 金余額、股票（含B股）、基金、權(quán)證、債券、集合理財產(chǎn)品等；（2）客戶價值貢獻(xiàn)：是指客戶一段時間內(nèi)為公司創(chuàng)造的收入，包 括二級市場交易創(chuàng)造的凈傭金收入和其它收入。2. 分級依據(jù)分級指標(biāo)依據(jù)公司客戶交易系統(tǒng)資料和交易記錄，

5、通過對分級指標(biāo) 的逐項細(xì)分和評定，定期或不定期對客戶進(jìn)行持續(xù)、動態(tài)地分級。3. 分級標(biāo)準(zhǔn)和分級結(jié)果公司依據(jù)分級指標(biāo)將全部客戶分為四級： VIP客戶、核心客戶、潛 力客戶和普通客戶，具體分級標(biāo)準(zhǔn)和分級結(jié)果見下表：客戶分級客戶分級標(biāo)準(zhǔn)VIP客戶上年度或本年度日均客戶資產(chǎn)大于 500萬元的客 戶或上年度凈傭金金額大于5萬元（含）核心客戶A類核心上年度凈傭金額大于1萬元（含）小于5萬元B類核心上年度或本年度日均客戶資產(chǎn)大于 50萬元（含） 小于500萬元，且凈傭金額小于1萬元的客戶潛力客戶上年度或本年度日均客戶資產(chǎn)大于 20萬元（含） 小于50萬元且凈傭金額小于1萬元的客戶；或 者上年度凈傭金額大于5

6、千（含）小于1萬元且 上年度或本年度日均資產(chǎn)小于20萬元的客戶。普通客戶其他所有客戶第九條 客戶分類分級標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整主要依據(jù)市場變化和公司客戶 服務(wù)能力來制定，客戶分級標(biāo)準(zhǔn)原則上每一年調(diào)整一次，客戶分類標(biāo)準(zhǔn) 原則上每二年調(diào)整一次。第十條客戶評級調(diào)整1年度評級。對于上一年度末的已開戶客戶，新一個年度初的前十 個工作日評級一次，獲得對應(yīng)的“玖天財富賬戶管理”子產(chǎn)品服務(wù)的的 資格至少保留一年。2每季度評級。每個季度初的前三個工作日，對上一個季度末的所 有客戶評級一次，對季度評價符合條件的客戶給予隨時升級，即與年度 評級分類結(jié)果比較，客戶級別的調(diào)整就高不就低，符合升級的標(biāo)準(zhǔn)隨時升級，符合降級的標(biāo)準(zhǔn)繼續(xù)保

7、留原有級別。3.新開戶客戶的動態(tài)分級。新開客戶的默認(rèn)評級為潛力客戶，在開 戶的第二個工作日生效。每個月初的前三個工作日，對上一月所有新開 戶客戶按 VIP 客戶、核心客戶、潛力客戶及普通客戶的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評級， 客戶級別的調(diào)整就高不就低，符合升級的標(biāo)準(zhǔn)隨時升級，符合降級的標(biāo) 準(zhǔn)繼續(xù)保留原有級別。達(dá)不到VIP、核心和潛力客戶標(biāo)準(zhǔn)的新開客戶的 潛力客戶級別自其開戶日起保留一年， 一年后根據(jù)公司分級標(biāo)準(zhǔn)再進(jìn)行 歸類。4. 營業(yè)網(wǎng)點也可對部分重要的新客戶級別進(jìn)行手工調(diào)整。第十一條 客戶分類調(diào)整1. 新開客戶根據(jù)客戶開戶時填寫的 投資者風(fēng)險承受能力評估調(diào)查 問卷對客戶進(jìn)行類別評定。2. 對沒有填寫投資者風(fēng)險

8、承受能力評估調(diào)查問卷的存量客戶應(yīng) 補齊問卷后再對客戶進(jìn)行類別評定。3. 客戶分類每兩年進(jìn)行一次后續(xù)評估，可通過現(xiàn)場問卷、網(wǎng)站和網(wǎng) 上交易系統(tǒng)等方式進(jìn)行。第十二條 客戶級別和類別的特殊調(diào)整?？蛻纛悇e嚴(yán)格依據(jù)本細(xì)則規(guī)定進(jìn)行評定，類別評定必須與有客戶 簽名的問卷調(diào)查結(jié)果保持一致。各營業(yè)網(wǎng)點可根據(jù)各自的特殊情況，對新開客戶或存量客戶的級 別進(jìn)行手工調(diào)整，其中核心客戶和VIP客戶的級別調(diào)整必須經(jīng)營業(yè)部總 經(jīng)理簽字確認(rèn)方可進(jìn)行。第三章服務(wù)資源的分類第十三條公司將可為客戶提供的服務(wù)資源分為以下幾類: 1通道類服務(wù)資源：指為客戶提供行情、交易或服務(wù)的通道；2資訊類服務(wù)資源：指為客戶提供投資參考依據(jù)的各類研究報

9、告和 信息資訊；3咨詢類服務(wù)資源：指通過營業(yè)部或公司的理財經(jīng)理、投資顧問、 研究人員等為客戶提供的個性化投資咨詢或投資指導(dǎo)服務(wù)；4產(chǎn)品類服務(wù)資源：指為客戶提供的股票、基金、債券、權(quán)證、期 貨、集合理財產(chǎn)品、ETF套利、融資融券、股指期貨、投資組合等金融 投資產(chǎn)品或投資工具；5關(guān)系類服務(wù)資源：指在服務(wù)過程中，通過客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等 為客戶提供的人性化關(guān)愛服務(wù)，包括客戶拜訪、客戶生日提醒等，以及 為客戶提供的美容、健身、異地接待、客戶俱樂部等配套增值服務(wù)。第十四條 通道類服務(wù)資源具體包括:服務(wù)屬性服務(wù)類型服務(wù)內(nèi)容通道類服務(wù) 資源交易通道服務(wù)提供專業(yè)網(wǎng)上交易軟件、頁面交易、電話委托、手機、營 業(yè)網(wǎng)

10、點柜臺等多種方便、快捷的交易通道。極速交易通道服務(wù)提供滿足特殊要求的極速交易通道。綠色業(yè)務(wù)辦理通道在公司營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時享受綠色通道優(yōu)先服務(wù)。即時行情服務(wù)提供各類證券品種的即時行情及分析工具服務(wù)。二方存管服務(wù)提供單銀行、多銀行賬戶存管業(yè)務(wù)。帳戶查詢服務(wù)提供網(wǎng)站、專業(yè)網(wǎng)上交易軟件、電話、手機、現(xiàn)場柜臺進(jìn) 行帳戶、交易流水查詢及帳單服務(wù)。短信電郵通知服務(wù)提供短信和電子郵件服務(wù) （新股中簽通知、 新股發(fā)行申購 通知服務(wù)、基金發(fā)行認(rèn)購?fù)ㄖ?wù)、經(jīng)濟研究所股票評級 通知服務(wù)、行情通報、短信大盤、個股行情點播服務(wù)）。網(wǎng)站服務(wù)提供網(wǎng)上免費行情交易軟件下載、資訊信息等。帳戶管理工具服務(wù)提供各類客戶帳戶組合及

11、持倉股票分析工具，以及持倉股票重要公告、重要新聞、研究報告、評級結(jié)論及行情異動 信息。第十五條資訊類服務(wù)資源具體包括:服務(wù)屬性服務(wù)類型服務(wù)內(nèi)容基礎(chǔ)證券信息服務(wù)證券基本信息（個股 F10資料等）；證券動態(tài)信息（個股、行業(yè)、大盤、宏觀經(jīng)濟、趨勢策略等動態(tài)資訊 信息）。資訊類服 務(wù)資源機構(gòu)研究報告服務(wù) 摘要服務(wù) 原版服務(wù) 統(tǒng)計服務(wù)（包括全國各家 證券研究機構(gòu)的 研究報告）最新研究；宏觀經(jīng)濟（國內(nèi)外財經(jīng)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟）；趨勢策略（晨會紀(jì)要、投資策略、重大事件快評）；行業(yè)研究（行業(yè)深度研究、跟蹤研究、大宗商品、報表評析、重大事 件快評）；公司研究（公司深度研究、調(diào)研報告、跟蹤研究、新股定價、報表評 析、重大

12、事件快評）；海外股市（全球市場、市場統(tǒng)計比較）； 債券研究（債券疋價、轉(zhuǎn)債分析、債券投資策略）； 基金研究（基金評級、基金投資策略）； 衍生品研究（指數(shù)研究、估值理論、產(chǎn)品創(chuàng)新、權(quán)證研究）； 預(yù)測評級；研究資訊期刊服務(wù)投資策略研討文集；分析師策略快報（匯集市場主要研究機構(gòu)研究報告摘要，涵蓋市場所有主要研究觀點）；銀河駿馬；銀河寶馬；新股申購策略；銀河資金觀察；銀河投資早參； 銀河熱點導(dǎo)航；銀河大勢；銀河信息博覽；銀河公司研究速覽；物價追蹤；機構(gòu)晨會集錦；銀河每日債券投資內(nèi)參信息服務(wù)宏觀分析研究報告（對宏觀經(jīng)濟和證券市場的數(shù)據(jù)、政策、重大事件的預(yù)測和研究）；內(nèi)參資訊快遞（從未公開的財經(jīng)資訊信息中

13、選擇對證券投資有指導(dǎo)意 義、有價值的參考信息）。資金流向統(tǒng)計服 務(wù)（個股行 業(yè)大盤）提供個股、行業(yè)、大盤的資金流向數(shù)據(jù)，大單為王，掌握機構(gòu)操作動 向。投資組合服務(wù)提供根據(jù)不同客戶的投資偏好、風(fēng)險偏好設(shè)計各類風(fēng)格不同的投資組 合。投資策略服務(wù)提供由市場分析專家定期提供的可操作性的市場分析及投資建議。第十六條 咨詢類服務(wù)資源具體內(nèi)容包括:服務(wù)屬性服務(wù)類型服務(wù)內(nèi)容咨詢類服 務(wù)資源電話咨詢服務(wù)提供統(tǒng)一 4008888888電話咨詢服務(wù)。視頻投資指導(dǎo)服務(wù)提供資深分析師每日市場形勢及市場投資策略分析評論的視 頻服務(wù)（點評當(dāng)日重要資訊，研究所最新研究成果，理財計 劃變動說明、當(dāng)天投資策略、每周投資策略及重點

14、投資品種 點評）。專屬投資顧問投資指導(dǎo) 服務(wù)專屬投資專家根據(jù)客戶的投資偏好和風(fēng)險偏好，提供針對性 投資建議，幫助客戶尋找最適合自己的投資方法和投資品種。專屬投資顧問賬戶管理 服務(wù)專屬投資專家對客戶的證券投資帳戶進(jìn)行動態(tài)跟蹤管理，及 時提示風(fēng)險及投資機會。綜合性投資秘書服務(wù)專屬投資專家?guī)椭蛻羰占枰难芯抠Y料、新投資機會的 把握、如何使用最新分析工具等綜合性幫助服務(wù)。專題報告會服務(wù)提供就宏觀和行業(yè)數(shù)據(jù)、政策，或其它專題的報告會。論壇現(xiàn)場交流服務(wù)提供與權(quán)威人士、深具影響力的專家、基金公司等機構(gòu)投資 者、上市公司高管定期或不定期的現(xiàn)場溝通交流服務(wù)。投資者教育服務(wù)提供股民培訓(xùn)班、開辟投資者教育園、適

15、時針對新產(chǎn)品、新 規(guī)則、新業(yè)務(wù)舉辦各類專項培訓(xùn)。專家在線咨詢服務(wù)提供專家在線解盤及個股在線咨詢服務(wù)。研究報告定制服務(wù)根據(jù)客戶的需求由研究所專家提供針對性的專業(yè)研究報告。第十七條 產(chǎn)品類服務(wù)資源包括:服務(wù)屬性服務(wù)類型服務(wù)內(nèi)容產(chǎn)品類服 務(wù)資源股票主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、國際板等股票；甘仝圭寸閉式基金；開放式基金（貨幣型、債券型、股票型、保本型、配臵型等）債券國債（短、中、長期）； 可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債等。權(quán)證認(rèn)購權(quán)證、認(rèn)沽權(quán)證等。期貨商品期貨、股指期貨等。集合理財類產(chǎn)品公司集合理財產(chǎn)品融資融券融資、融券第十八條 關(guān)系類服務(wù)資源具體內(nèi)容包括:服務(wù)屬性服務(wù)類型服務(wù)內(nèi)容關(guān)系類服務(wù)資源客戶關(guān)懷服務(wù)提供主動的客戶拜

16、訪、生日祝福、節(jié)日問候等客戶關(guān)懷服務(wù)。各種交流聚會活動客戶俱樂部服務(wù)；其它如聯(lián)合其它機構(gòu)進(jìn)行的美容、健身等 增值服務(wù)。增值服務(wù)客戶異地接待服務(wù)等。第四章 客戶分級分類服務(wù)的執(zhí)行與管理第十九條 為便于提供個性化的投資咨詢及其他客戶服務(wù)， 根據(jù)公 司服務(wù)資源的分類，公司及各營業(yè)網(wǎng)點對 VIP客戶、核心客戶、潛力客 戶分別提供三個級別的差異化服務(wù)。第二十條 客戶分級標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)內(nèi)容（一）潛力客戶服務(wù)服務(wù)對象：潛力客戶。服務(wù)內(nèi)容：在提供通暢及多樣的交易渠道基礎(chǔ)上，潛力客戶還得到 包括但不限于以下內(nèi)容的服務(wù)：1. 通道服務(wù)：a. 免費短信套餐：新股申購策略及上市定價、財經(jīng)要聞、駿馬、盤 后點評、新業(yè)務(wù)及新

17、產(chǎn)品推薦等；b. 帳戶管理工具：提供各類客戶賬戶組合及持倉股票分析工具，以及持倉股票重要公告、重要新聞、研究報告、評級結(jié)論及行情異動信息； c .賬戶診斷工具：通過網(wǎng)站提供工具分析診斷賬戶持倉、盈虧、 資產(chǎn)配臵與客戶風(fēng)險承受能力的合適度、推薦組合等。2. 資訊服務(wù)：通過公司網(wǎng)站“網(wǎng)上營業(yè)廳”，免費獲取潛力客戶專享的投資資訊類產(chǎn)品3. 咨詢服務(wù)：a.4008 888888 理財熱線：提供準(zhǔn) 24 小時的服務(wù)；b. 專家在線交流：在公司網(wǎng)站提供專家在線服務(wù)；c. 專家視頻講座。4. 產(chǎn)品服務(wù)：按公司政策提供各類金融產(chǎn)品。5. 部分潛力客戶可指定專門的理財經(jīng)理進(jìn)行一對一服務(wù)， 在條件允 許的情況下可

18、當(dāng)面拜訪。（二）核心客戶服務(wù) 服務(wù)對象：核心客戶。服務(wù)內(nèi)容：核心客戶除能享受潛力客戶服務(wù)內(nèi)容外，還能得到但不 限于以下內(nèi)容的服務(wù)：1. 通道服務(wù)：a. 高級短信套餐：銀河寶馬、大勢、重大事件提示、銀河資金觀 察等；b. 綠色通道服務(wù)：在公司營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時享受綠色通道優(yōu)先 服務(wù)。2. 資訊服務(wù)：通過公司網(wǎng)站“網(wǎng)上營業(yè)廳” ，免費獲取核心客戶專享的投資資訊 類產(chǎn)品。3. 咨詢服務(wù)：a. 專職投資顧問：專職投資顧問定期溝通與交流；b. 賬戶診斷：通過專職投資顧問提供診斷賬戶持倉、盈虧、資產(chǎn) 配臵與客戶風(fēng)險承受能力的合適度、推薦組合等；c. 投資交流活動：行業(yè)專家授課、投資策略交流、投資產(chǎn)品介紹、

19、新產(chǎn)品知識推廣等各類投資交流活動。4. 關(guān)懷服務(wù)：包括生日祝福，節(jié)日問候等。5. 核心客戶必須指定專門的理財經(jīng)理進(jìn)行一對一服務(wù)， 每年當(dāng)面拜 訪不低于一次。（三）VIP客戶服務(wù)服務(wù)對象： VIP 客戶。服務(wù)內(nèi)容：“需求定制”是公司為 VIP 客戶提供服務(wù)的原則，除公 司現(xiàn)有的服務(wù)外，可針對 VIP客戶要求開發(fā)特定服務(wù)項目。除核心客戶所能享受的服務(wù)內(nèi)容外， 還能得到但不限于以下內(nèi)容的 服務(wù)：1. 通道服務(wù)：a. 高端彩信服務(wù)：公司首席分析師左小蕾，基金分析師胡立峰獨 家研究報告；銀河投研獨家投資機會發(fā)掘報告；b. VIP 交易通道：針對交易頻繁者，提供 Level2 行情、 VIP 快速 交易系

20、統(tǒng)；c .套利工具：針對特型交易客戶，如權(quán)證套利、ETF套利、股指期 貨套利等，提供專門的套利工具和通道。2. 資訊服務(wù)：通過公司網(wǎng)站“網(wǎng)上營業(yè)廳” ，免費獲取 VIP 級客戶 專享的投資資訊類產(chǎn)品，并可以訂制特定研究報告。3. 咨詢服務(wù)：a.投資秘書服務(wù)：專屬投資專家?guī)椭蛻羰占枰难芯抠Y料、 新投資機會的把握、如何使用最新分析工具等綜合性幫助服務(wù)；b.專家盤中交流：由高素質(zhì)的投資顧問團隊提供“一對一”的個 性化投資咨詢服務(wù)，盤中實時接受 VIP 客戶的咨詢，提供賬戶診斷、投 資策略等服務(wù)。4. 產(chǎn)品服務(wù)：與銀河總部投行實現(xiàn)信息共享，提供國債、企業(yè)債或 開放式基金等產(chǎn)品的優(yōu)惠分銷或戰(zhàn)略投資

21、機會等服務(wù)。5. 聯(lián)合調(diào)研：參與銀河研究員對上市公司和基金公司的調(diào)研活動。6. 機票與火車票代訂服務(wù)。7. 組織年度旅游活動。8. 高端醫(yī)療服務(wù)。9. VIP 客戶必須指定專門的理財經(jīng)理進(jìn)行一對一服務(wù)， 每年當(dāng)面拜 訪不低于二次。第二十一條 對客戶分類服務(wù)的管理1. 客戶風(fēng)險教育管理根據(jù)客戶類別對客戶分別進(jìn)行各有側(cè)重的投資者教育活動服務(wù)： 積 極型的客戶主要以高風(fēng)險的產(chǎn)品投資培訓(xùn)、投資組合指導(dǎo)為主；穩(wěn)健型 的客戶主要以市場研究傳導(dǎo)、投資產(chǎn)品分析為主；保守型的客戶主要以 市場風(fēng)險教育、投資品種介紹為主。2. 投資產(chǎn)品管理 在產(chǎn)品分類的基礎(chǔ)上，將投資產(chǎn)品分為高風(fēng)險、中風(fēng)險和低風(fēng)險三 種類別，并詳細(xì)

22、評級，結(jié)合客戶風(fēng)險承受能力，向客戶提供與其產(chǎn)品認(rèn) 知能力、風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)，引導(dǎo)客戶從自身實際情況 出發(fā)，審慎投資，合理配臵金融資產(chǎn)，從而滿足客戶需求，降低客戶風(fēng)險。3. 監(jiān)控管理根據(jù)客戶分類的結(jié)果對不同類別的客戶進(jìn)行監(jiān)控管理。 尤其是對風(fēng) 險承受能力低的客戶進(jìn)行的高風(fēng)險產(chǎn)品投資、 高風(fēng)險產(chǎn)品的異常交易行 為等監(jiān)控內(nèi)容加強監(jiān)控力度，并結(jié)合郵件、短信、電話等多種通道服務(wù) 形式對其進(jìn)行風(fēng)險警示、投資提醒。4. 金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的管理對IB業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展，主要以風(fēng)險承受能力 較高的客戶為主。5. 營銷管理 在市場營銷過程中以客戶風(fēng)險分類管理和適當(dāng)性管理的理念指導(dǎo) 市場營

23、銷工作，一方面能夠讓客戶得到最有效的服務(wù)，另一方面幫助客 戶在投資過程中逐步成長，以此吸引客戶的增長。第五章 附則第二十二條 本辦法由經(jīng)管總部客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第二十三條 本辦法自頒布之日起實施，并將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、 交易規(guī)則或政策、公司相關(guān)制度的調(diào)整而及時修訂。附件：1. 投資者風(fēng)險承受能力評估調(diào)查問卷客戶分級分類服務(wù)對照表（參考表）13附件 1投資者風(fēng)險承受能力評估調(diào)查問卷問卷說明：新投資者在進(jìn)入證券市場時或您的某些條件出現(xiàn)變化 時，以下 12 個問題可以測試您的風(fēng)險承受能力水平，請在以下選題中 您認(rèn)為合適的答案前“”處打鉤，或根據(jù)要求填寫。1. 您的年齡？ （） 30 以下（含） 3

24、1-40 （含） 41-50 （含） 51-60 （含） 61 以上2. 您接受的最高教育程度是？（） 高中以下（含） ?？坪捅究?研究生 研究生以上3. 關(guān)于您投資某品種的起始投資時間（沒有投資過的品種可以不填）： 儲蓄起始投資時間 （年） 國債、貨幣基金 起始投資時間 （年） 股票、封閉式基金 起始投資時間（ 開放式基金 起始投資時間 （年） 外匯起始投資時間 （年） 期貨起始投資時間 （年） 房地產(chǎn) 起始投資時間 （ 年）4. 您的投資經(jīng)驗可以被概括為： 有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗。 一般：我具有一定的投資經(jīng)驗，需要進(jìn)一步的指導(dǎo)。 豐富：我是一位積極和有經(jīng)驗

25、的投資者，并傾向于自己做出投 資決策。5. 目前的個人及家庭財務(wù)狀況屬于以下哪一種： 有未到期的貸款或借款 收入和支出相抵 有一定積蓄 有較為豐厚的積蓄并有一定的投資 比較富裕且有相當(dāng)?shù)耐顿Y6. 關(guān)于今后 5 年內(nèi)您的預(yù)期平均收入？ 我預(yù)期我的收入將不斷增加 我預(yù)期我的收入將保持穩(wěn)定 我預(yù)期我的收入將出現(xiàn)減少7. 以下那一種類型最好地描述了您的投資目標(biāo)以及您對市場波動 的適應(yīng)度？ 無風(fēng)險型：希望本金絕對安全， 對于短期市場波動感到不適應(yīng)， 愿意得到無風(fēng)險收益。 保守型：希望本金絕對安全，能接受 2 年內(nèi)較小的波動，愿意 嘗試得到一定程度上大于定期存款的回報并承擔(dān)部分收益減少的風(fēng)險。 穩(wěn)健型：傾向于平衡的方式，偏好投資于兼具成長性及收益性 的產(chǎn)品。我能接受負(fù)面波動，從而在 2年或 2 年以上的投資期內(nèi)獲得遠(yuǎn)高于活期賬戶、定期存款的收益。 進(jìn)取型：希望我的投資增長，并盡可能地獲得最高回報，我可 以接受短期負(fù)面波動，愿意承擔(dān)全部收益包括本金可能損失的風(fēng)險。8. 如您有機會通過承擔(dān)額外