離婚案件中常見財(cái)產(chǎn)隱匿的方式與對(duì)策

1、離婚案件中常見財(cái)產(chǎn)隱匿的方式與對(duì)策                  當(dāng)真愛變成仇恨，當(dāng)溫情變成憤怒，山盟海誓已是昨日黃花，真誠也早已枯萎，人的自私本性開始滋生和蔓延后，隱匿財(cái)產(chǎn)，成為雙方當(dāng)事人或一方當(dāng)事人“自然”的選擇。在法院受理的離婚案件中，幾乎90%以上涉及財(cái)產(chǎn)的紛爭(zhēng)。不僅對(duì)于分配的方式，而且對(duì)于共有財(cái)產(chǎn)的數(shù)額，雙方的認(rèn)識(shí)也大相徑庭，造成這種分歧的原因之一，在于一方或雙方對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了隱匿或轉(zhuǎn)移。   

2、 一、 不動(dòng)產(chǎn)隱匿或轉(zhuǎn)移的方式以及處理對(duì)策。    1、瞞天過海，私自隱匿擁有不動(dòng)產(chǎn)的信息。    常見方式：律師代理的案件中，當(dāng)事人一是月薪在五千元以上的白領(lǐng)，較為豐裕的收入，決定了很多當(dāng)事人的不動(dòng)產(chǎn)不止一處。有些頗有心計(jì)的當(dāng)事人，在面臨離婚之前，就已經(jīng)私下購買了另處不動(dòng)產(chǎn)，而另一方卻不得而之。在離婚時(shí)，購房者絕口不提另有房產(chǎn)的事，該房產(chǎn)自然也不在共同財(cái)產(chǎn)分割之列。    處理對(duì)策：由于購房手續(xù)和周期較長(zhǎng)，在夫妻平時(shí)相處時(shí)，難免購房者可能會(huì)泄露一些購房方

3、面的痕跡，因此，如果一方的行為詭秘或異常導(dǎo)致另一方懷疑另有房產(chǎn)，另一方應(yīng)注意查找一方的票證或存款往來記錄，看有沒有一段時(shí)間的大額支付，以及向房產(chǎn)公司匯款的記錄等等。如果一方行為不露聲色，沒有蛛絲馬跡可查，就要采用推理的方式來確定一方是否購買了房產(chǎn)。比如：假設(shè)一方購買了他處房產(chǎn)，根據(jù)另一方的了解，一方購房的目的在于何處？如果有可能會(huì)給情人居住，就可以設(shè)法調(diào)查情人住處，查到門牌號(hào)后，到房地產(chǎn)交易中心查該套房屋的產(chǎn)權(quán)情況。如果可能會(huì)給親屬使用，就可以先確定排查范圍，然后再一個(gè)個(gè)排除。一般情況下，當(dāng)事人私自購房后，空關(guān)的可能性不大，即使以上調(diào)查全部落空，還要密切注意一方是否與房地產(chǎn)中介公司往來，也就是

4、說，可能存在出租的可能。    處理成本：一般情況下，靠另一方當(dāng)事人自己的力量和能力很難完成以上調(diào)查事宜，因此，聘請(qǐng)有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的律師以及其他相關(guān)人員，就顯得尤為重要。當(dāng)然，會(huì)另有一筆不菲的支出，但上海不動(dòng)產(chǎn)最少也價(jià)值幾十萬元，相對(duì)可能得到的收入，支出和投入、風(fēng)險(xiǎn)和獲益比就不用多述了。    2 、移花接木，私自將產(chǎn)權(quán)交易過戶到他人名下。    常見方式：如果不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)是夫妻二人的名子，此種隱匿財(cái)產(chǎn)的行為，在上海是不可能行得通的，必須要共有人一致同意，房地產(chǎn)交易中心才

5、給辦理過戶手續(xù)。但對(duì)于產(chǎn)權(quán)證上只有一方一人名子，卻不能排除一方將房產(chǎn)擅自過戶到他人名下、套取、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金的可能。    采用這種方式隱匿轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，并不是一種很高明的處理方式。因?yàn)閷?duì)于交易過程及交易對(duì)象，整個(gè)線索流程在房地產(chǎn)交易中心一查即知。但一方仍采用的目的，在于套取現(xiàn)金后，找消耗的理由進(jìn)行脫身，不能不說，這是一種雖然笨拙、但仍然有效的轉(zhuǎn)移方式。    處理對(duì)策：一般來說，另一方在離婚時(shí)，會(huì)發(fā)現(xiàn)一方擅自過戶的事實(shí)。因此，應(yīng)該到房地產(chǎn)交易中心，查詢交易的時(shí)間以及交易的對(duì)象。確定交易時(shí)間，是為了收集證據(jù)和停息抗辯一方可能

6、提出賣房款已消耗殆盡的事由。確定交易對(duì)象，是要看交易的下家是否具有惡意，是否知道或應(yīng)當(dāng)知道交易的產(chǎn)權(quán)為共同財(cái)產(chǎn)的事實(shí)。雖然物權(quán)不適用“善意取得”，但如果交易的下家是一方的父母，仍然有法院判決交易行為無效，從而從根本上保障另一方的權(quán)益。    3、金蟬脫殼，以他人名義購買房產(chǎn)。    常見方式：在夫妻關(guān)系存續(xù)期間，以他人的名義購買房產(chǎn)，但卻是實(shí)際房產(chǎn)的擁有者。等到離婚之后，再將該房產(chǎn)過戶到自己名下。此種方式最為“高超”，成本也較大，因?yàn)槎嘁Ц督灰灼醵悺Ｒ话氵m用于夫妻感情長(zhǎng)期不和，離婚已是必然，而一方收入又較為豐厚的

7、情況。    處理方式：突破口在以下幾點(diǎn)：    第一、所謂產(chǎn)權(quán)人有無泄露真相的可能。因?yàn)榉慨a(chǎn)價(jià)值巨大，一般當(dāng)事人不會(huì)將該房產(chǎn)以一般朋友的名義購買，而最常見的是以父母兄妹的名義購買。因此，如果一方并不寬裕的父母或兄妹擁有巨值的房產(chǎn)，就有可能存在這種情況。根據(jù)不同的人人制訂不同的調(diào)查對(duì)策及方式，就有可能會(huì)有所收獲。    第二、從交易時(shí)間，摸查出資線索。根據(jù)購房付款的時(shí)間，回憶一方在此期間財(cái)務(wù)上有無重大支出或異常，有條件的，還要查詢一方銀行存折上的資金流向，在確有把握的情況下，

8、查詢打入房地產(chǎn)公司購房款的銀行出處，也有可能獲得柳暗花明的收獲。    4、以逸待勞，婚前雙方出資購房記在一人名下。    常見方式：由于不愿意失去購房機(jī)會(huì)，在還沒有領(lǐng)取結(jié)婚證的情況下，雙方出資購房，但在辦理購房手續(xù)時(shí)，“精明”的一方，以“貸款不便”、“沒有領(lǐng)結(jié)婚證就不能共有房屋”等為借口，將房產(chǎn)辦在自己一下名下，而等到面臨離婚時(shí)，卻矢口否認(rèn)共同出資的事實(shí)，任憑另一方痛心和淚流，笑將全部房產(chǎn)權(quán)利收納，甚至借助于法院之手，達(dá)到上述目的。    處理方式：第一，注意查詢出資匯款銀

9、行記錄，或信用卡刷卡記錄，以證明有出資事實(shí)；第二，婚前購房出資切記，要將自己名子寫入產(chǎn)證，或與另一方達(dá)成出資協(xié)議。    二、 銀行存款、股票轉(zhuǎn)移、隱匿處理及對(duì)策。    （一）常見的銀行存款隱匿及調(diào)查問題。    1、瞞天過海，隱匿存款事實(shí)，或隱匿存款賬戶。    常見方式：將平時(shí)積蓄或工資卡上的資金取出，另存于其他銀行帳戶中。離婚時(shí)，將所剩寥寥無幾的工資卡交至法院質(zhì)證，并聲稱其余錢款已用于家庭生活開支。 

10、0;  處理方式：根據(jù)法律規(guī)定，只有六家部門才有權(quán)利查詢銀行儲(chǔ)蓄，當(dāng)事人以及律師都無權(quán)查詢銀行存款。因此，對(duì)于隱匿存款的解決，相對(duì)較為復(fù)雜，難度也較大。一般而言，夫妻在平時(shí)生活時(shí)，應(yīng)注意收集對(duì)方取款的憑條，注意掌握對(duì)方儲(chǔ)蓄的信息，特別對(duì)于開戶銀行以及資金賬號(hào)。從法院審判實(shí)踐來看，如果：    （1）   在知道一方開戶行和賬號(hào)的前提下，申請(qǐng)法院查詢，一般不會(huì)存在問題。    （2）   僅知道開戶行，不知道賬號(hào)，查詢?cè)诶碚撋鲜强尚械模?/p>

11、法院是否接受申請(qǐng)以及查詢力度不能保證，如果法院不配合，只得通過其他途徑解決。    （3）   即不知道銀行賬號(hào)又不知道開戶行，法院無法調(diào)查。    2、偷梁換柱，將自己名下的存款取出，然后人間蒸發(fā)。    常見方式：在另一方已知有存款并且知道相關(guān)儲(chǔ)蓄信息的情況下，擅自將存款以現(xiàn)金取出，（以銀行轉(zhuǎn)賬方式取會(huì)留有流向痕跡），口頭上聲稱該款已用于生活日常開支，實(shí)際另存銀行或以他人名義另存銀行。    處理方式：

12、離婚案件，法院一般是不受理調(diào)查案外第三人存款賬戶的申請(qǐng)的，在一方聲稱取的錢全部用于生活開支進(jìn)行辯駁時(shí)，可考慮：    第一、存款取出的時(shí)間，時(shí)間長(zhǎng)短決定了消耗數(shù)額，以及取款的動(dòng)機(jī)。    第二、存款取出的數(shù)額，巨額的存款不會(huì)在短時(shí)間內(nèi)消耗殆盡。    第三、一方平時(shí)正常的生活開支及相關(guān)證據(jù)，用于反駁和抗辯。    第四、其他相關(guān)事實(shí)以及證據(jù)的收集整理。例如，近期家庭開支情況以及另一方資金流金情況。   &#

13、160;一般而言，法院處理財(cái)產(chǎn)，是以現(xiàn)實(shí)存在而不是理論存在的數(shù)額為準(zhǔn)。不能證明現(xiàn)存財(cái)產(chǎn)額度，只從理論上推斷財(cái)產(chǎn)數(shù)目是很難得到法院支持的。比如，有些當(dāng)事人說：“他一個(gè)月一萬多塊錢工資，平時(shí)最多花三千，每月還余有七千，二年下來，還應(yīng)該剩有至少十萬多”；再如：“他工資雖然一個(gè)月只有二千塊，但單位有年終效益獎(jiǎng)，可能有十幾萬，至少也有幾萬”。這些猜測(cè)推測(cè)的論據(jù)，法院是很難支持的。但是，法院也不會(huì)輕易相信一方存款“消耗完畢”的說法，對(duì)于“合理”資金流向解釋，法院支持的可能性大。但如果一大筆錢款，短時(shí)間內(nèi)“丟失”了、“吃光、喝光”了，“賭博輸?shù)簟绷?，法院采信的可能性是不?huì)太大的。  &#

14、160; （二）常見股市資金轉(zhuǎn)移問題及防范。    常見方式：上海是中國(guó)僅有的二大交易所所在地之一，資金投入股市現(xiàn)象十分普遍，因此，股市資金轉(zhuǎn)移隱匿，也是常見問題。比如：    1、隱匿炒股信息。不透露給另一方炒股的股東代碼或資金號(hào)，或證券公司。    2、將股市內(nèi)的股票拋售后，套取現(xiàn)金，取出后轉(zhuǎn)移、隱匿。    由于必須借助由銀行開戶炒股，因此，股票資金轉(zhuǎn)移隱匿與銀行存款的轉(zhuǎn)移隱匿有相通之處，在于不再贅述。但提醒當(dāng)事人的是，

15、股市信息的查詢較銀行存款相對(duì)寬松，在上海，只要憑法院調(diào)查令即可到相關(guān)證券管理、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)查詢，因此，隱匿得呈的可能性不大。此外，只要打出資金對(duì)賬單，便可看出一方資金數(shù)額流量。    三、公司、企業(yè)股份轉(zhuǎn)移隱匿的方式及對(duì)策。    在每年代理的一百余起離婚案件中，相當(dāng)一部分當(dāng)事人家里有一家甚至幾家公司、企業(yè)。在離婚時(shí)，對(duì)于這些公司、企業(yè)財(cái)產(chǎn)份額的分割，也是離婚談判以及離婚案件審理過程中的焦點(diǎn)。因?yàn)楣尽⑵髽I(yè)股東名冊(cè)在工商登記處可以查詢，隱匿財(cái)產(chǎn)的手段僅限于以他人名義入股，自己作隱名股東。而對(duì)于公司、企業(yè)的財(cái)產(chǎn)分割，主要

16、問題在于公司財(cái)務(wù)不規(guī)范或“兩本賬”帶來賬目不實(shí)的問題，即便是由法院進(jìn)行資產(chǎn)審計(jì)，往往的結(jié)果也是“價(jià)值高、評(píng)估低”。由于公司企業(yè)財(cái)產(chǎn)處理較為復(fù)雜，由于篇幅所限，這里不再細(xì)述。    四、其他家庭動(dòng)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移隱匿問題及對(duì)策。    常見方式：調(diào)虎離山，轉(zhuǎn)移夫妻共有財(cái)產(chǎn)。因?yàn)樘幱凇袄鋺?zhàn)”或“交火”期，面臨離婚困擾的雙方很難象正常夫妻一樣在家里相處。因此，有30%以上的夫妻一方選擇了分居，即使由于條件限制仍在一室“留守”，但“家”的概念也只是一個(gè)“旅館”，或成為了一個(gè)發(fā)泄憤怒的地方。當(dāng)矛盾激化到一定程序，一方會(huì)趁另一方不備時(shí)，將家里值錢的東西，諸如冰箱、電視等大件消費(fèi)品轉(zhuǎn)移到“娘家”或他處，或矢口否認(rèn)有某些共有財(cái)產(chǎn)。   &