講稿-柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)簡(jiǎn)價(jià)

1、講稿-柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)簡(jiǎn)價(jià)l項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)原則項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)原則l柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位l柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)與其他系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)與其他系統(tǒng)關(guān)系l柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)依據(jù)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)依據(jù)l遵循原則遵循原則 以決策管理為導(dǎo)向 以集中統(tǒng)一核算為基礎(chǔ) 以客戶為中心 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范 支持金融創(chuàng)新l設(shè)計(jì)要點(diǎn)設(shè)計(jì)要點(diǎn) 整體結(jié)構(gòu)的完整性 業(yè)務(wù)流程的合理性 基本數(shù)據(jù)的唯一性 服務(wù)渠道的多樣性 對(duì)需求變化的適應(yīng)性作業(yè)處理作業(yè)控制管理控制決策控制存貨結(jié)外信信跨 款款算匯托用行 卡會(huì)稽預(yù)財(cái)額總?cè)擞?jì)核算產(chǎn)度務(wù)事客管資風(fēng)產(chǎn)效市戶理產(chǎn)險(xiǎn)品益場(chǎng)信會(huì)負(fù)管管管研息計(jì)債理理理究經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理層控制層決策層作業(yè)

2、層管理信息系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)l信息管理層次信息管理層次 決策層決策層 管理層管理層 作業(yè)控制層作業(yè)控制層 作業(yè)層作業(yè)層l商業(yè)銀行業(yè)務(wù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù) 帳務(wù)性業(yè)務(wù)帳務(wù)性業(yè)務(wù)直接引起資金運(yùn)動(dòng)直接引起資金運(yùn)動(dòng) 非帳務(wù)性業(yè)務(wù)非帳務(wù)性業(yè)務(wù)不直接引起資金運(yùn)動(dòng)不直接引起資金運(yùn)動(dòng)l定位在作業(yè)和作業(yè)控制層定位在作業(yè)和作業(yè)控制層l面向商業(yè)銀行帳務(wù)性業(yè)務(wù)面向商業(yè)銀行帳務(wù)性業(yè)務(wù)l實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)處理實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)處理柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)共用、客戶信息、中心額度、總帳存款貸款國(guó)內(nèi)匯兌基本信息管理出納/代理/托收/交換存放同業(yè)/資金調(diào)撥外匯買(mǎi)賣(mài) 國(guó)外際匯業(yè) 務(wù)進(jìn)出口、國(guó)際匯兌境外外幣貸款外匯資金等其他業(yè)務(wù)共同基金、票債券黃金/金幣，保管

3、箱信托管理信息系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)客 戶 管 理資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理管 理 會(huì) 計(jì)風(fēng) 險(xiǎn) 管 理產(chǎn) 品 管 理績(jī) 效 管 理市 場(chǎng) 研 究資金清算外匯資金清算龍卡網(wǎng)絡(luò)人行同城票據(jù)國(guó)際結(jié)算金卡中心企業(yè)銀行呼叫中心銀證轉(zhuǎn)帳網(wǎng)上銀行柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度業(yè)務(wù)管理辦法業(yè)務(wù)管理辦法國(guó)外商業(yè)銀行系統(tǒng)原型國(guó)外商業(yè)銀行系統(tǒng)原型柜面業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū)柜面業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū)CCBS-ES9000上海實(shí)施項(xiàng)目分行特色業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)需求分行特色業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)需求已有其他統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)已有其他統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目進(jìn)程管理與風(fēng)險(xiǎn)控制策略 引起 項(xiàng)目標(biāo)計(jì)劃的調(diào)整l集中會(huì)計(jì)核算制度特點(diǎn)lCCBS-ES900

4、0系統(tǒng)技術(shù)特點(diǎn)集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的特點(diǎn)集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的特點(diǎn) 本外幣一體化 政策性、自營(yíng)性業(yè)務(wù)共同網(wǎng)點(diǎn)服務(wù) 明確區(qū)分前后臺(tái)業(yè)務(wù)范圍 前臺(tái)實(shí)行綜合柜員制 業(yè)務(wù)授權(quán)和集中控管內(nèi)容更加明確 統(tǒng)一信息編碼柜面系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn)柜面系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn) 建立客戶唯一編碼和完整的授信額度控制 系統(tǒng)的彈性結(jié)構(gòu)支持多級(jí)清算方式 統(tǒng)一的接口規(guī)范 支持24小時(shí)不間斷營(yíng)業(yè) 提供了中心轉(zhuǎn)帳（Center Cut）服務(wù) 健全的安全控制與故障恢復(fù)體系應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)系統(tǒng)軟件架構(gòu)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu).對(duì)內(nèi)網(wǎng)終對(duì)外網(wǎng)絡(luò)S390中心主機(jī)中心主機(jī)LU6.2/LU2通信控制裝置(NCP)前置處理機(jī)M金卡中心總行交換中心企業(yè)銀行語(yǔ)音銀行

5、POSMMMTCP/IPMTCP/IPLU6.2M主機(jī)聯(lián)接服務(wù)器MLU6.2/ LU2MLU0自動(dòng)補(bǔ)折機(jī)工作站前置機(jī)網(wǎng)點(diǎn)打印機(jī)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域網(wǎng)終PC終端驗(yàn)印機(jī)終端1終端2密碼鍵入器磁條讀寫(xiě)器傳票/存折打印機(jī)驗(yàn)印機(jī)分行支行網(wǎng)終注：1.總行交換中心含龍卡、電子匯劃及清算功能 2.前置處理機(jī)為IBM R/6000，PC或其它機(jī)器PSTN自動(dòng)柜員機(jī)終端n分行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)NCPMVS/ESA VTAMVSAM/QSAMRACFNETVIEW/DMDBCTLFILE AIDCICSIMS/DBCCBMAINCASTSPOT1/LINKXPEDITERCCBMAINAPP1APP2APPAPP

6、CENTER CUT1CENTER CUT nAPPl業(yè)務(wù)層次架構(gòu)業(yè)務(wù)層次架構(gòu)l應(yīng)用分布結(jié)構(gòu)應(yīng)用分布結(jié)構(gòu)l應(yīng)用數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)應(yīng)用數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)帳務(wù)性業(yè)務(wù)基本流程帳務(wù)性業(yè)務(wù)基本流程柜面系統(tǒng)邏輯層次柜面系統(tǒng)邏輯層次會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)登記業(yè)務(wù)受理核心層業(yè)務(wù)層服務(wù)層客戶層l核心層穩(wěn)定、集中控管核心層穩(wěn)定、集中控管l業(yè)務(wù)層相對(duì)獨(dú)立、易擴(kuò)充業(yè)務(wù)層相對(duì)獨(dú)立、易擴(kuò)充l服務(wù)層靈活多樣服務(wù)層靈活多樣客戶信息核心層會(huì)計(jì)核算授信額度公用系統(tǒng)活期存款貸款定期存款結(jié)算代理銀行卡公積金外匯業(yè)務(wù)資金調(diào)撥同城交換匯劃/清算. . .業(yè)務(wù)層網(wǎng)點(diǎn)界面ATM界面POS界面同城交換界面IC卡界面電子匯劃界面電話銀行界面電話銀行界面網(wǎng)上銀行界面企業(yè)銀行界

7、面. . .服務(wù)層客戶層網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)作業(yè)人行交換中心龍卡網(wǎng)絡(luò)金卡網(wǎng)絡(luò)電子匯劃系統(tǒng)自動(dòng)柜員機(jī)商店電子銀行服務(wù)CCBS應(yīng)用架構(gòu)業(yè)務(wù)層 分類業(yè)務(wù)資料、外部帳戶明細(xì) 交易流水等核心層 系統(tǒng)環(huán)境參數(shù) 主機(jī)系統(tǒng)配置、網(wǎng)絡(luò)通訊、備份恢復(fù) 應(yīng)用架構(gòu)定義 交易定義、批作業(yè)流程、異常處理、 營(yíng)業(yè)日歷、密碼管理、清算方式等 業(yè)務(wù)信息資料 業(yè)務(wù)授權(quán)、科目屬性、總帳內(nèi)部帳 共用信息、 客戶信息、重要單證等服務(wù)層 系統(tǒng)環(huán)境參數(shù) 前端設(shè)備配置、各類代碼、機(jī)構(gòu)柜員 業(yè)務(wù)信息資料 業(yè)務(wù)控制參數(shù)、共用信息、帳號(hào)轉(zhuǎn)換 交易流水、網(wǎng)點(diǎn)日常營(yíng)業(yè)數(shù)據(jù)等主機(jī)前端 主機(jī)、端末交換信息標(biāo)準(zhǔn)格式資產(chǎn)負(fù)債管理支行營(yíng)運(yùn)管理大戶管理目標(biāo)管理存款系統(tǒng)放款系

8、統(tǒng)結(jié)算系統(tǒng)銀 行 卡外匯系統(tǒng)公積金資 料 粹 取 與 相 應(yīng) 的 信 息 系 統(tǒng) 界 面會(huì)計(jì)帳務(wù)/帳薄設(shè)置客戶信息/中心額度重要單據(jù)控管公 用 參 數(shù)交易流水與核心系統(tǒng)界面網(wǎng) 絡(luò) 界 面對(duì)外系統(tǒng)對(duì)外系統(tǒng)金卡/總換交換/SWIFT支行支行綜合柜員ATM/IC卡/POS電話/語(yǔ)音網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)交 易 界 面對(duì) 公對(duì) 私同 業(yè)核心層業(yè)務(wù)層服務(wù)層客戶層災(zāi)難恢復(fù)每日/月/期結(jié)帳MIS柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全控管資金清算l系統(tǒng)整體功能結(jié)構(gòu)系統(tǒng)整體功能結(jié)構(gòu)l主要業(yè)務(wù)功能主要業(yè)務(wù)功能l正常交易流程正常交易流程l帳務(wù)處理流程帳務(wù)處理流程l核算主體帳務(wù)完整性核算主體帳務(wù)完整性l24小時(shí)營(yíng)業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)模式小時(shí)營(yíng)業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)模式l安全控管原則

9、安全控管原則核心層存款業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)住房金融業(yè)務(wù)資金調(diào)度結(jié)算財(cái)務(wù)國(guó)際結(jié)算外匯資金業(yè)務(wù)交易流水/憑證流水等核心系統(tǒng)界面客戶信息中心額度管理本外幣一體化會(huì)計(jì)核算機(jī)構(gòu)，柜員權(quán)限控管重要單證控管共用信息管理系統(tǒng)參數(shù)控管等報(bào)表處理人民幣資金清算/外匯資金清算/龍卡網(wǎng)絡(luò)/金卡中心/人民銀行票據(jù)清算等對(duì)外接口柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)通信網(wǎng)絡(luò)界面ATM/POS自助銀行設(shè)備營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員企業(yè)銀行語(yǔ)音/傳真交易市場(chǎng)終端特殊客戶系統(tǒng)聯(lián)接界面客戶信息/管理信息/稽核審計(jì)系統(tǒng)接口管理信息系統(tǒng)安全及災(zāi)難備份業(yè)務(wù)層表示層不 同 客 戶 群全行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)本地其他網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)客戶信息客戶信息客戶信息 維護(hù)客戶信息 查 詢特別信息 維護(hù)

10、客戶信息 修 改客戶信息 打印批處理中心額度中心額度額度登錄/撤回/ 核準(zhǔn)/維護(hù)參貸行資料 維護(hù)貸款主從債 務(wù)人維護(hù)擔(dān)保品資料 維護(hù)客戶契據(jù) 維護(hù)額度保留 維護(hù)額度轉(zhuǎn)移額度使用 查詢其它查詢 打印 共用功能共用功能架構(gòu)編碼及 標(biāo)準(zhǔn)共用表格參 數(shù)定義柜員現(xiàn)金管 理重要單據(jù)管 理營(yíng)業(yè)單位/柜員/ 交易控管共同性交易全行控管營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日終處理密鑰管理會(huì)計(jì)子系統(tǒng)會(huì)計(jì)子系統(tǒng)傳票處理內(nèi)部帳管理日結(jié)柜員營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)核算中心月旬季結(jié)結(jié)息繳存準(zhǔn)備金計(jì)提攤銷年終決算結(jié)轉(zhuǎn)報(bào)表活期存款活期存款開(kāi)戶企業(yè)活存開(kāi)戶保證金存款個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶儲(chǔ)蓄卡開(kāi)卡個(gè)人支票存款批量開(kāi)戶一般存入一般支取存款銷戶儲(chǔ)蓄異地 托收個(gè)人電子 匯款帳戶維護(hù)換折

11、、補(bǔ)登、掛 失、凍結(jié)定期存款定期存款開(kāi)戶 整存整取 零存整取 存本取息 大額存單 雙重貸幣一般存入一般支取存款銷戶存款過(guò)戶儲(chǔ)蓄理財(cái)帳戶維護(hù) 換折、補(bǔ)登、掛失、凍結(jié)銀行卡銀行卡申請(qǐng)辦卡資信審批制卡/領(lǐng)卡特約商戶管理商戶POS注冊(cè)網(wǎng)點(diǎn)管理網(wǎng)點(diǎn)資料管理POS業(yè)務(wù)管理ATM業(yè)務(wù)管理柜臺(tái)受卡業(yè)務(wù)ATM受卡業(yè)務(wù)POS受卡業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)其它業(yè)務(wù)授權(quán)管理特殊卡受理務(wù)信控管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警清算批處理貸款系統(tǒng)貸款系統(tǒng)發(fā)放貸款貸款償還/結(jié)清貸款批處理貸款展期墊付款/改貸轉(zhuǎn)列呆滯轉(zhuǎn)列呆帳呆帳核銷墊付款/呆滯/呆 帳收回放款業(yè)務(wù)變更利率及還款計(jì) 劃維護(hù)貸款帳務(wù)查詢報(bào)表打印柜員、自動(dòng)化終端、對(duì)外介面系統(tǒng)中心額度、核算介面、共用系統(tǒng)服

12、務(wù)層管理信息系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)核心層客戶層業(yè)務(wù)層外匯系統(tǒng)外匯系統(tǒng)外匯結(jié)售外幣買(mǎi)賣(mài)外匯結(jié)算外匯債券外匯資金調(diào)撥外匯衍生產(chǎn)品代理系統(tǒng)代理系統(tǒng)代理債券代保管業(yè)務(wù)代收業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)公積金系統(tǒng)公積金系統(tǒng)單位帳戶管理員工帳戶管理核定/匯繳/支取補(bǔ)交/個(gè)別交存銷戶結(jié)清/轉(zhuǎn)移錯(cuò)帳沖正基數(shù)調(diào)整帳戶信息查詢帳戶維護(hù)日終作業(yè)核定批處理滯納金批處理部分轉(zhuǎn)移處理單位合并處理下年度匯繳額更新批處理下年匯繳額數(shù) 據(jù)修改匯繳基數(shù)調(diào)整 清冊(cè)打印月終/年終作 業(yè)電話銀行電話銀行語(yǔ)音服務(wù)界面金融信息服務(wù)帳戶查詢掛失處理轉(zhuǎn)帳簽約轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)外匯買(mǎi)賣(mài)理財(cái)業(yè)務(wù)企業(yè)銀行企業(yè)銀行客戶終端服務(wù)界面金融信息服務(wù)結(jié)率匯率銀行信息客戶帳務(wù)查詢存款貸款額度使

13、用掛失轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)密碼修改外匯買(mǎi)賣(mài)理財(cái)試算向銀行發(fā)信息單位工資表公積金表接收銀行信息存放金融機(jī)構(gòu)存放金融機(jī)構(gòu)存放金融機(jī)構(gòu)新開(kāi)戶存放金融機(jī)構(gòu)存入存放金融機(jī)構(gòu)提取存放金融機(jī)構(gòu)結(jié)清對(duì)帳單維護(hù)/人工銷帳對(duì)帳單查詢/打印銷帳查詢/打印支票控管帳號(hào)設(shè)定報(bào)表資金清算資金清算異地匯出錄入密押轉(zhuǎn)發(fā)處理整批退回匯入清分入帳清算匯總?cè)战K入往來(lái)帳資金調(diào)度資金調(diào)度系統(tǒng)內(nèi)活期資金調(diào)撥系統(tǒng)內(nèi)定期資金調(diào)撥向中央銀行借款再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)同業(yè)拆借承/代銷債券證券買(mǎi)賣(mài)/投資證券回購(gòu)政策性住房資金調(diào)撥 結(jié)算結(jié)算支票付款銀行匯票銀行承兌匯票銀行本票國(guó)內(nèi)匯兌托收承付委托收款票據(jù)交換重要空白憑證控管柜員、自動(dòng)化終端、對(duì)外介面系統(tǒng)服務(wù)層中心

14、額度、核算介面、共用系統(tǒng)核心層管理信息系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)客戶層業(yè)務(wù)層前后臺(tái)通訊規(guī)程Server端Y讀卡設(shè)備屏幕輸入輸入數(shù)據(jù)格式檢查安全控管是否為本地交易？Y記分戶余額表、分戶明細(xì)帳及登記薄記交易流水、其它業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理過(guò)程記交易流水并轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文如交易成功記清算分錄N交易是否成功？N回滾提交生成輸出報(bào)文屏幕輸出憑證、表單打印寫(xiě)卡、寫(xiě)磁Client端業(yè)務(wù)規(guī)則檢查業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)則會(huì)計(jì)分錄表記帳條件分析表會(huì)計(jì)記帳規(guī)則交易記帳條件表記帳條件模組應(yīng)用系統(tǒng)金額發(fā)生表列外處理規(guī)則應(yīng)用系統(tǒng)交易金額生成模組交易金額表會(huì)計(jì)記帳應(yīng)用服務(wù)模組記帳條件模組會(huì)計(jì)分錄記帳條件會(huì)計(jì)應(yīng)用模組a.會(huì)計(jì)科目余額；b.柜員收付累計(jì)；c.柜員科目

15、累計(jì)d.柜員交易明細(xì)；c.他行代本行交易明細(xì)；f.內(nèi)部帳戶余額g.內(nèi)部帳戶明細(xì)；h.銷帳檔；i.請(qǐng)算檔+各應(yīng)用系統(tǒng)營(yíng)業(yè)柜員11生成訂定訂定啟動(dòng)生成生成撰寫(xiě)撰寫(xiě)填入產(chǎn)生產(chǎn)生流入提供（記帳規(guī)則、條件、金額）連線交易/中心批次轉(zhuǎn)帳交易流水(內(nèi)部、外部)外部帳戶內(nèi)部帳戶傳票會(huì)計(jì)分錄明細(xì)檔交易明細(xì)交易明細(xì)流水帳總帳匯總傳票傳票整理單明細(xì)分類帳產(chǎn)生更新更新下載產(chǎn)生產(chǎn)生過(guò)帳日計(jì)表產(chǎn)生產(chǎn)生產(chǎn)生產(chǎn)生每日結(jié)帳重點(diǎn)：1. 帳務(wù)平衡 2. 證實(shí)相符 3. 主管檢核種種 類類支支 行行 /網(wǎng)網(wǎng) 點(diǎn)點(diǎn)分分 行行日 結(jié)柜 員 結(jié) 收 付 ，會(huì) 計(jì) 試 算 ，網(wǎng) 點(diǎn) 關(guān) 機(jī)分 行 日 計(jì) 表 ， 支 行 日 計(jì) 表 ， 列

16、印 帳薄 ， 匯 總 傳 票 ， 支 行 傳 票 整 理 單月 結(jié)日 常 結(jié) 帳分 攤 ，計(jì) 提 ，費(fèi) 用 月 報(bào) ，損 益 月 報(bào) ，金 卡 /龍 卡 等 清 算 ， 計(jì) 提 調(diào) 整年 結(jié)日 常 結(jié) 帳調(diào) 整 ， 結(jié) 轉(zhuǎn) ， 應(yīng) 收 /付 未 銷 清 單建行建行上海分行上海分行電子匯劃支行龍卡境外匯款人民銀行境外ATM金卡支行清算代碼清算代碼清算種類清算種類01提款轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)入（ATM/POS/柜臺(tái)）02存款轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)出（ATM/POS/柜臺(tái)）03直接轉(zhuǎn)帳（ATM/POS/柜臺(tái)）21本地龍卡異地提款22異地龍卡本地提款23本地龍卡異地存款24異地龍卡本地存款31本行卡金卡網(wǎng)絡(luò)提款32上海他行卡建行提

17、款（金卡）41票據(jù)交換提入42票據(jù)交換提出51電子匯劃匯出52電子匯劃匯入61境外匯出62境外匯入71本地境外提款 ATM72境外本地提款 ATM現(xiàn)行系統(tǒng)新系統(tǒng)端未系統(tǒng)格式轉(zhuǎn)換現(xiàn)行系統(tǒng)會(huì)計(jì)傳票輸入中心入帳內(nèi)部帳戶流水明細(xì)檔總帳會(huì)計(jì)帳薄整批輸入磁盤(pán)傳票文檔產(chǎn)生模式1模式2主機(jī)傳票文檔模式1：連線整批上傳模式2：夜間中心批處理入帳模式1與模式2可并存使用l時(shí)段切割時(shí)段切割l次日帳切點(diǎn)次日帳切點(diǎn)lATM軋帳軋帳l交易控制流程交易控制流程參考時(shí)間時(shí)段切割工作描述22:30pmT1整批工作開(kāi)始前段備份作業(yè)主檔下載23:30pmT2本日工作結(jié)束流水?dāng)?shù)據(jù)下載整合數(shù)據(jù)合并00:30amTn次日作業(yè)開(kāi)始中段備份

18、作業(yè)24 小時(shí)業(yè)務(wù)追帳02:20amTc次日轉(zhuǎn)帳開(kāi)始轉(zhuǎn)入作業(yè)轉(zhuǎn)出作業(yè)后段備份作業(yè)02:00am22:30pmT0連線作業(yè)開(kāi)始網(wǎng)點(diǎn)關(guān)機(jī)02:009:0015:3017:0022:3023:3000:3002:3022:00一般業(yè)務(wù)ATM/語(yǔ)音/企業(yè)銀行T0支行開(kāi)機(jī)24小時(shí)交易換日網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳（對(duì)公）網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳（對(duì)私）T1T2TNTC24小時(shí)交易換日切點(diǎn)置于最早的網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前。全分行依不同的交易性質(zhì)統(tǒng)一切換。切換之后所有交易所發(fā)生的會(huì)計(jì)帳務(wù)以次日帳處理。未切換之前網(wǎng)點(diǎn)不能關(guān)帳。帳務(wù)CYCLE換日15:30換鈔HH:MM換鈔Cycle0241.會(huì)計(jì)帳務(wù)以換日切點(diǎn)24小時(shí)為循環(huán)記錄帳務(wù)日的每一筆交易。2.換鈔

19、現(xiàn)金以換鈔切點(diǎn)（每一部機(jī)器不同）24小時(shí)循環(huán)記錄每一筆現(xiàn)金交易。8:308:5015:3017:0002:0022:30時(shí)間時(shí)間任務(wù)任務(wù)分行開(kāi)機(jī)柜員開(kāi)機(jī)柜員現(xiàn)金檢核柜員現(xiàn)金調(diào)撥交易連線2 4 小 時(shí) 交 易 換 日ATM結(jié)帳柜員結(jié)帳會(huì)計(jì)試算網(wǎng)點(diǎn)關(guān)帳柜員/網(wǎng)點(diǎn)關(guān)機(jī)對(duì)私網(wǎng)點(diǎn)關(guān)帳T1整批作業(yè)開(kāi)始T2本日作業(yè)結(jié)束TN次日作業(yè)開(kāi)始TC整批轉(zhuǎn)帳開(kāi)始T0網(wǎng)點(diǎn)本日作業(yè)開(kāi)始連線離線連線24 小時(shí)18:0023:3000:30作業(yè)方式作業(yè)方式關(guān)于作業(yè)方式換日：將24小時(shí)交易切換至LOG1連線：同時(shí)記業(yè)務(wù)帳與會(huì)計(jì)帳離線：計(jì)業(yè)務(wù)帳及本日發(fā)生額換日營(yíng)業(yè)日期控制檔CCBMain24小時(shí)交易活存主檔作業(yè)方式流水檔0交易控制

20、主檔追帳會(huì)計(jì)科目余額檔CCBMainCenter Cut Main離線連線流水檔1發(fā)出命令24小時(shí)信息切換至連線模態(tài)在下午支行網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前由中心執(zhí)行Cut Off（切換）次日，同時(shí)24小時(shí)交易流水切換為CMTXLTXL1。CCBMain接到24小時(shí)交易信息（在交易控制檔中定義），將24小時(shí)模態(tài)傳給24小時(shí)交易。根據(jù)交易模態(tài)更新次日交易金額。在TN時(shí)啟動(dòng)追帳程序，將CMTXLTXL1轉(zhuǎn)入CMTXLTXL0，并啟動(dòng)傳票入帳更新會(huì)計(jì)帳。在啟動(dòng)追帳時(shí)將模態(tài)轉(zhuǎn)為連線模態(tài)。如果在連線模態(tài)時(shí)提款使用到24hrs入帳金額則將該金額切割為存款科目及暫付科目。追會(huì)計(jì)帳的交易不再記流水?？偡趾藢?duì)在未換日前，本日余額當(dāng)

21、時(shí)余額次日交易金額。l柜員卡制卡控制柜員卡制卡控制l柜員通行密碼柜員通行密碼l客戶密碼管理客戶密碼管理l傳輸信息押碼傳輸信息押碼l交易柜員限制矩陣交易柜員限制矩陣l端末授權(quán)控管端末授權(quán)控管l主機(jī)授權(quán)控管主機(jī)授權(quán)控管l數(shù)據(jù)更改記錄數(shù)據(jù)更改記錄l授權(quán)日?qǐng)?bào)表授權(quán)日?qǐng)?bào)表l異常交易明細(xì)表異常交易明細(xì)表l密鑰管理密鑰管理l系統(tǒng)的軟件架構(gòu)系統(tǒng)的軟件架構(gòu)l系統(tǒng)的處理特點(diǎn)系統(tǒng)的處理特點(diǎn)l整體架構(gòu)的彈性特征整體架構(gòu)的彈性特征l對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)CCBS的總體功能結(jié)構(gòu)客戶自助終端客戶自助終端ATM/POS金卡網(wǎng)絡(luò)龍卡網(wǎng)絡(luò)客戶自助交易請(qǐng)求對(duì)外接口對(duì)外接口統(tǒng)一報(bào)文編碼格式架構(gòu)控制模組架構(gòu)控制模組應(yīng)用業(yè)務(wù)系

22、統(tǒng)整批處理模組整批處理模組報(bào)表生成器連線批處理模線連線批處理模線數(shù)據(jù)庫(kù)訪問(wèn)界面連線報(bào)表連線報(bào)表文件訪問(wèn)界面主機(jī)系統(tǒng)主機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)文件外部網(wǎng)前置機(jī)外部網(wǎng)前置機(jī)電話銀行銀證聯(lián)網(wǎng)IC卡石油龍卡外部交易請(qǐng)求系統(tǒng)控制臺(tái)系統(tǒng)控制臺(tái)交易請(qǐng)求柜員柜員交易柜員復(fù)核柜員授權(quán)員 A級(jí) B級(jí) A+B級(jí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器System Service CallDBIMain/FAIMainDB Access EnginesApplication TransactionCCBMainMessage FormatApplicationServerMVS/CICS/SNAIMS DB/VSAMTellerATMPOSExte

23、rnalDatabaseFileSystem Service CallCCBMainApplication TransactionMessage FormatingDBIMainCTF TFTTDTApplication TablesApplication ServerLinkTx DispatchCallIssue GSYSGMSG,GSYSSMSGCallLoad1. Segment Table2. Secondary Index3. Accounting Rule4. System Constant ValueI/O Messagel核心層整合核心層整合 全科目、多幣種、多帳別統(tǒng)一會(huì)計(jì)核

24、算全科目、多幣種、多帳別統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算 現(xiàn)金出納、重要單證、安全控管統(tǒng)一規(guī)范現(xiàn)金出納、重要單證、安全控管統(tǒng)一規(guī)范 統(tǒng)一的主機(jī)統(tǒng)一的主機(jī)/前端信息交換標(biāo)準(zhǔn)格式前端信息交換標(biāo)準(zhǔn)格式l業(yè)務(wù)層整合業(yè)務(wù)層整合 核算特點(diǎn)相近的同性質(zhì)業(yè)務(wù)整合核算特點(diǎn)相近的同性質(zhì)業(yè)務(wù)整合l服務(wù)層整合服務(wù)層整合 全功能界面支持綜合柜員制全功能界面支持綜合柜員制l垂直連動(dòng)垂直連動(dòng) 一與核心層連動(dòng)一與核心層連動(dòng) 跨兩個(gè)系統(tǒng)層面跨兩個(gè)系統(tǒng)層面連動(dòng)設(shè)計(jì)是基于系統(tǒng)整合基礎(chǔ)之上的，連動(dòng)設(shè)計(jì)是基于系統(tǒng)整合基礎(chǔ)之上的，兩者配合能有效提高信息處理自動(dòng)化程度兩者配合能有效提高信息處理自動(dòng)化程度簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)處理流程，降低對(duì)柜員的要求。簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)處理流程，降

25、低對(duì)柜員的要求。l水平連動(dòng)水平連動(dòng) 一共享模塊方式一共享模塊方式 不同業(yè)務(wù)間連動(dòng)不同業(yè)務(wù)間連動(dòng)l業(yè)務(wù)角度的交易分類業(yè)務(wù)角度的交易分類 帳務(wù)性包括正交易與反交易 維護(hù)型 查詢 報(bào)表l技術(shù)角度的交易分類技術(shù)角度的交易分類 單筆輸入、輸出 多筆和整批輸入 交談式交易 一般交易 離線補(bǔ)傳 多頁(yè)式查詢 狀況清除 主機(jī)觸發(fā) 等lKB（Knowledge Block）知識(shí)塊 業(yè)務(wù)核心規(guī)則模塊業(yè)務(wù)核心規(guī)則模塊 功能相對(duì)完整，可裝配成交易功能相對(duì)完整，可裝配成交易 可被共享、可調(diào)用其它可被共享、可調(diào)用其它KB或或CF引用引用lCF（Common Function）公共模塊 最小的可共享、單項(xiàng)功能模塊最小的可共享

26、、單項(xiàng)功能模塊l與交易的關(guān)系與交易的關(guān)系 - 程序控制結(jié)構(gòu)程序控制結(jié)構(gòu)交易KBCFKBl應(yīng)用邏輯層與系統(tǒng)軟件隔離應(yīng)用邏輯層與系統(tǒng)軟件隔離 系統(tǒng)特性處理封裝在應(yīng)用平臺(tái)的內(nèi)核部分系統(tǒng)特性處理封裝在應(yīng)用平臺(tái)的內(nèi)核部分 業(yè)務(wù)應(yīng)用層集中面向業(yè)務(wù)處理邏輯業(yè)務(wù)應(yīng)用層集中面向業(yè)務(wù)處理邏輯 系統(tǒng)硬、軟件升級(jí)基本不影響應(yīng)用層程序系統(tǒng)硬、軟件升級(jí)基本不影響應(yīng)用層程序l整合相近業(yè)務(wù)邏輯抽象出共享模塊整合相近業(yè)務(wù)邏輯抽象出共享模塊l較高程度的參數(shù)化設(shè)計(jì)較高程度的參數(shù)化設(shè)計(jì) 系統(tǒng)層、應(yīng)用層多種類表格、參數(shù)設(shè)置系統(tǒng)層、應(yīng)用層多種類表格、參數(shù)設(shè)置l業(yè)務(wù)變化細(xì)微，在參數(shù)范圍內(nèi)時(shí)業(yè)務(wù)變化細(xì)微，在參數(shù)范圍內(nèi)時(shí) 按權(quán)限要求，通過(guò)正常

27、參數(shù)維護(hù)功能實(shí)現(xiàn)按權(quán)限要求，通過(guò)正常參數(shù)維護(hù)功能實(shí)現(xiàn)l增加服務(wù)渠道或擴(kuò)充界面服務(wù)功能時(shí)增加服務(wù)渠道或擴(kuò)充界面服務(wù)功能時(shí) 同類業(yè)務(wù)處理交易已有，基本數(shù)據(jù)不變同類業(yè)務(wù)處理交易已有，基本數(shù)據(jù)不變 開(kāi)發(fā)交易驅(qū)動(dòng)程序、在交易控制表登記開(kāi)發(fā)交易驅(qū)動(dòng)程序、在交易控制表登記 修改服務(wù)層界面，增加新功能修改服務(wù)層界面，增加新功能l新增或已有業(yè)務(wù)變動(dòng)大但核算流程不變時(shí)新增或已有業(yè)務(wù)變動(dòng)大但核算流程不變時(shí) 分析業(yè)務(wù)流程，設(shè)定業(yè)務(wù)規(guī)則和記帳條件分析業(yè)務(wù)流程，設(shè)定業(yè)務(wù)規(guī)則和記帳條件 利用已有利用已有KB/CF，開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)交易驅(qū)動(dòng)程序開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)交易驅(qū)動(dòng)程序 開(kāi)發(fā)相應(yīng)服務(wù)層、前端界面應(yīng)用程序開(kāi)發(fā)相應(yīng)服務(wù)層、前端界面應(yīng)用程序 設(shè)置相關(guān)參數(shù)，經(jīng)過(guò)全面測(cè)試，加入新系統(tǒng)設(shè)置相關(guān)參數(shù)，經(jīng)過(guò)全面測(cè)試，加入新系統(tǒng) 與開(kāi)發(fā)新系統(tǒng)相比，在統(tǒng)一平臺(tái)上復(fù)用已實(shí)現(xiàn)與開(kāi)發(fā)新系統(tǒng)相比，在統(tǒng)一平臺(tái)上復(fù)用已實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用模塊，工作量和技術(shù)難度要小得多的應(yīng)用模塊，工作量和技術(shù)難度要小得多l(xiāng)新業(yè)務(wù)無(wú)法在柜面系統(tǒng)擴(kuò)充時(shí)新業(yè)務(wù)無(wú)法在柜面系統(tǒng)