開立信用證詳細(xì)流程及細(xì)節(jié)

1、開立信用證詳細(xì)流程及細(xì)節(jié)國際貿(mào)易實(shí)務(wù)中經(jīng)常會碰到開立信用證、付匯核銷等工作,現(xiàn)以CFR 項(xiàng)下即期信用證為例,與大家一起分享無銀行授信公司首次開立信用證的詳細(xì)流程及心得體會。一般情況下如果你們公司已經(jīng)在相關(guān)銀行取得了授信,那么開立信用證相對就簡單一點(diǎn)。如果沒有授信,就需要第三方的擔(dān)保。還有一個(gè)前提是要做國際進(jìn)出口業(yè)務(wù)首先需要開立外幣賬戶和待核查賬戶。各大銀行之間都有自己的關(guān)系,公司內(nèi)部一定要先協(xié)調(diào)好,到底用哪家銀行不要左右搖擺定奪不下來影響實(shí)效性。沒有取得銀行授信的企業(yè)要開立信用證可以付全款,其實(shí)就相當(dāng)于把所有款項(xiàng)都存在銀行,讓銀行給出個(gè)證,這樣的開證程序并不比其他的簡單,要走的手續(xù)一樣不少,而

2、且對于做進(jìn)出口的公司而言也沒有什么意思了。那么另外一種就是開20%(付開證總金額的百分之二十的,這一種,需要先與銀行的信貸部聯(lián)系,還需要取得第三方的擔(dān)保。取得擔(dān)保函需要財(cái)務(wù)準(zhǔn)備基礎(chǔ)資料,全部整理齊備之后聯(lián)系銀行信貸部的人會同第三方擔(dān)保人去公司現(xiàn)場考察,通過后可以出擔(dān)保函了。財(cái)務(wù)方面的工作多一點(diǎn),一般是準(zhǔn)備一些財(cái)務(wù)報(bào)表、企業(yè)一般資質(zhì)文件什么的,具體工作財(cái)務(wù)來做,在此不詳述。需要申明的是,公司的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記、銀行開戶證明、開戶資信代碼證等證件的正副本原件及復(fù)印件和公司的公章、法人章這一套資料需要隨身攜帶,時(shí)刻準(zhǔn)備著為開證服務(wù)。必要時(shí)準(zhǔn)備法人身份證

3、原件及復(fù)印件。在擔(dān)保函準(zhǔn)備好之后,同時(shí)備齊開證申請書英文版及開證人總承諾書和進(jìn)口上下游合同復(fù)印件加蓋公章提交銀行信貸部。一般情況下這個(gè)事情銀行是要上會的,會議通過后銀行同意你的開證申請,相關(guān)負(fù)責(zé)人在信用證業(yè)務(wù)審批表上簽字后業(yè)務(wù)操作工作人員才給你開證,沒有這個(gè)表,銀行不受理業(yè)務(wù)。這個(gè)信用證審批表公司業(yè)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)逐級簽完字之后轉(zhuǎn)交國際結(jié)算部,國際結(jié)算部的領(lǐng)導(dǎo)再逐級審核,通過后最后轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)操作員,開立信用證。如果是初次在銀行開證還需要先在他們銀行備案,備案需提交的資料:企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表、開戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件,以上加蓋公司公章,填寫銀行給你的兩

4、張表,在相應(yīng)的地方蓋公司公章和法人章,最后簽字的時(shí)候要注意,備案表簽的誰的名字開證申請書的申請人就寫誰的名字要保持一致,必須手簽,然后蓋公章。還要提供在其銀行所開立的其他賬號,至少寫一個(gè)。沒有備案,系統(tǒng)查不到你公司的信息,同樣沒法開證。直接負(fù)責(zé)你業(yè)務(wù)的人員還會再給你審一遍英文的申請書,一般會精確到標(biāo)點(diǎn)符號。如果表述不準(zhǔn)確的要按照銀行的要求,用他們的固定表述格式。但是他們不懂你們的產(chǎn)品信息,這些東西就需要你們自己把關(guān),信用證的內(nèi)容要求必須與合同保持一致。一般是先出副本,確認(rèn)無誤后蓋章回傳,然后才是正本的信用證。你們在銀行開的保證金賬戶就要根據(jù)銀行的要求及時(shí)將保證金匯入賬戶。提交申請(準(zhǔn)備的單據(jù)和

5、資料不再詳述銀行審核(領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序,找哪些人每個(gè)銀行不一樣,在此不詳述開證(開立外幣賬戶、公司信息備案、提交總部審核、出副本、確認(rèn)、交保證金、出正本一般情況下只要授信辦下來了或者銀行信用證業(yè)務(wù)審核通過了,剩下的事情就好辦了。他們只是按程序辦事,只要程序正確,他們都會認(rèn)真辦理。但如果在辦理信貸和擔(dān)保的時(shí)候,遇到?jīng)]錯找錯,雞蛋里挑骨頭,百般刁難的情況下除了他怎么說你干之外,還要像領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),是不是要請人家吃個(gè)飯,做個(gè)公關(guān)啊什么的了?，F(xiàn)在就中國銀行開證申請書英文版為例,詳細(xì)總結(jié)一下開證申請書應(yīng)該怎么填寫以及需要注意的點(diǎn)。1、Issue by teletransmission(which shall

6、be operative instrument 指銀行之間信息聯(lián)系的方式是通過電傳。銀行的SWIFT代碼就是為電傳而設(shè)置的。一般需要勾選。2、Irrevocable Documentary Credit 不可撤銷信用證3、Number 這個(gè)號碼就是你所開立的信用證號,由銀行隨機(jī)生成,不需填寫。4、Applicant 申請人的英文名稱和地址,就是你們公司的名稱和地址。5、Date and place of expiry 信用證到期日期和地點(diǎn)。信用證到期日一般為最晚裝運(yùn)期后2到3個(gè)星期,如果最晚裝運(yùn)期為賣方接到信用證后45天內(nèi),那么信用證日期寫60天比較合適。信用證有效期太長并無太大用處。不過銀行

7、要求你寫多少天一般你就寫多少天。這里還牽扯到一個(gè)最晚交單日期,指賣方貨物裝船開出海運(yùn)提單后,在信用證有效期內(nèi)多久交單。一般銀行規(guī)定21天,不要太長,主要為避免賣方裝船后若因天氣或其他因素滯港而產(chǎn)生的費(fèi)用。一般在信用證有效內(nèi)即可。Place of Expiry:ISSUING BANK BY PAYMENT(統(tǒng)一格式 到期地點(diǎn)、對方銀行地點(diǎn)最好要保持一致,以免最后議付的時(shí)候作為不符點(diǎn),或者出現(xiàn)糾紛的時(shí)候在哪里解決糾紛,按照哪里的法律或慣例。6、Advising Bank 通知行,也就是賣方最后交單議付的銀行7、Beneficiary 受益人,合同另一方英文名稱和地址。8、Partial ship

8、ment allowed not allowed 是否允許分批裝運(yùn)9、Transhipment allowed not allowed 是否允許轉(zhuǎn)運(yùn)以上根據(jù)合同要求填寫。一般是不允許。10、Amount 金額USD 由固定的格式SAY US DOLLARS *AND *ONLYTolance on amount +10%-10%Tolance on goods quantity +10%-10%11、Lading on board/dispatch/taking charge at /from 裝運(yùn)港Not later than 最晚裝運(yùn)日其具體到幾月幾號Port of discharge/a

9、irport of destination 卸貨港目的港12、Credit available with by sight payment 即期信用證在信用證申請書中同樣有國際貿(mào)易方式的體現(xiàn),在相應(yīng)的選項(xiàng)欄中勾選即可。13、Documents required for payment of total invoice value against presentation of the following documents:(markedwith * 最后交單議付的時(shí)候需要提供的資料文件,全部根據(jù)合同要求填寫,要求表述準(zhǔn)確,符合規(guī)范。14、full set ( included 3 origi

10、nals and 3 copies of Clean On Board “Freight PREPAID ”O(jiān)cean Bills ofLading made out to notifying ORDER , . 15、All banking charges outside the Issuing Bank including reimbursing charges are for account of beneficiary. 除開證行費(fèi)用（包括償付費(fèi)）以外的一切銀行費(fèi)用由受益人承 擔(dān)。 reimbursing charges 指償付費(fèi)。一般情況下，L/C 條款中都會規(guī) 定償付費(fèi)由受益人承擔(dān)

11、。 正常情況下，開證申請人只負(fù)擔(dān) L/C 開證費(fèi)和付款費(fèi)，受益人一般要 承擔(dān)償付費(fèi)，不符點(diǎn)費(fèi)，電報(bào)費(fèi)，個(gè)別情況下承擔(dān)改證費(fèi)等。還算正 常的條款，一般信用證費(fèi)用是發(fā)生在申請人國內(nèi)的，申請人負(fù)責(zé)，之 外的，受益人承擔(dān)。 16、Drafts for 95 pct of commercial invoice value will be paid against following documents,which must be presented within 21 days after the issuance date of the transportdocuments but within the validity of this credit. 開出運(yùn)輸單據(jù)后 21 天內(nèi)交單議付貨值的 95%。此條款規(guī)定了賣方的 最晚交單期。 關(guān)于合同 1、銅礦價(jià)格計(jì)算公式：LMECu銅含量付款系數(shù)（London Metal Exchange Copper） 一般規(guī)定信用證開證日及前一天和后一天共三天的倫敦金屬交易所 銅礦收盤