現(xiàn)貨公司理財產(chǎn)品營銷策劃書

1、現(xiàn)貨公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書概要提示：為了發(fā)展我們現(xiàn)貨公司的業(yè)務，對“現(xiàn)貨”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關的疑惑，讓客戶進一步了解“現(xiàn)貨”這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“現(xiàn)貨”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優(yōu)秀品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的金融服務企業(yè)形象。策劃目的：本次策劃主要針對“現(xiàn)貨”理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實現(xiàn)其順利快速的募集，對公司的金融服務進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。營銷環(huán)境分析：隨著中國經(jīng)濟的進一步繁榮，資本市場的進一步完善，投資機會不斷涌現(xiàn)。在居民

2、財富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機時代漸行漸遠，廣大居民需要專業(yè)的團隊為其理財。因為目前負利率的時代，居民通過單一性的儲蓄已經(jīng)是滿足不了現(xiàn)階段的保值需要。 2011年，各國金融風險隱患尚未消除，全球經(jīng)濟經(jīng)過年初較快復蘇后增長趨緩。由于實體經(jīng)濟低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達國家與新興市場復蘇程度不均，導致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對抗通縮風險和降低失業(yè)率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級。對于中國經(jīng)濟而言，2011年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)

3、控下，我國經(jīng)濟將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟發(fā)展的重點是“調(diào)結(jié)構”和“穩(wěn)物價”。在穩(wěn)定物價方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預計央行還有調(diào)整存款準備金和加息的可能。在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監(jiān)管部門對于銀行理財產(chǎn)品的銷售管理、適當銷售的規(guī)定將進一步明確，必將推動銀行等金融機構的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。為促進經(jīng)濟結(jié)構轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會推動企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風險投資、股權投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會為理財產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造機會。理財產(chǎn)品特色分析：一：國家法律法規(guī)認可，政府

4、大力支持。 現(xiàn)貨是國家為了合理配置大宗商品資源，促進農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化而扶持的惠農(nóng)政策，是商務部歸口管理的唯一的綜合農(nóng)產(chǎn)品中遠期電子交易市場。國家支持，法律認可，發(fā)展?jié)摿Υ?。二：現(xiàn)貨投資適合大眾投資，收益快，是較為適宜的理財產(chǎn)品，不像黃金和期貨風險大。三：實行T+0交易體制，產(chǎn)品認可度高。 投資者可以根據(jù)行情及時獲利了結(jié)，不需要等到次日。四：行情走勢連續(xù)，投資者把握機會能力強。 商品現(xiàn)貨主要是白砂糖，玉米，大豆等農(nóng)產(chǎn)品，起價格波動受供求關系和天氣和氣候的影響。五：新興市場，雙向交易六：投資者可進行電子交易和現(xiàn)貨交易。 在現(xiàn)貨交易中，可以選擇最終購買實物，并且有很多商家最終選購實物，這就為價格的低價出了

5、保證，降低了風險。相對于期貨大宗商品教授方式靈活多樣，既可以提前交收，也可以及時交割。七：5分之1的保證金交易模式。盈利模式強。 變相的降低一定的投資風險，在同樣投資風險的基礎下獲利最大化。八：資金安全可靠，銀行轉(zhuǎn)賬快。 現(xiàn)貨采用銀行三方監(jiān)管，絕對安全可靠。 市場機會分析：隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市低迷風險大，國債少的情況下，通過機構投資專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴大，現(xiàn)貨資產(chǎn)凈值快速增長，現(xiàn)貨賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資現(xiàn)貨的熱情高漲。不管從市場

6、還是投資者去分析，機會無處不在。營銷策劃達到的目標：我們的最終目標是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。促銷方式：多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關系三種具體形式。在我國當前的條件下，現(xiàn)貨公司應當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說， （1）廣告上：現(xiàn)貨公司本身對于理

7、財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為現(xiàn)貨公司，我們在廣告上的首要任務就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注你所關注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，進駐你心。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投

8、資的回報率。（2）營業(yè)推廣和公共關系上：以講座、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進對現(xiàn)貨投資公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解現(xiàn)貨理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解現(xiàn)貨公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過電話，電視、報刊、網(wǎng)絡、宣傳材料、戶外廣告等，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。（3）人員推銷上：針對機構投資者

9、、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的投資顧問促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。（4）網(wǎng)絡上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠 、資金安全、投資靈活、 到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進行現(xiàn)場咨詢，營銷學上說，當他跨進這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。價格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標準。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實情況下，金融理財產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r格戰(zhàn)，對于機構投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認購時間、額度、持有期的不同，設計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。結(jié)束語:場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的