農(nóng)村信用社員工合規(guī)知識(shí)測試試題--簡答題

1、【精品文檔】如有侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除，僅供學(xué)習(xí)與交流農(nóng)村信用社員工合規(guī)知識(shí)測試試題-簡答題.精品文檔.農(nóng)村信用社員工合規(guī)知識(shí)測試試題-簡答題1、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，應(yīng)按什么順序清償？答：（一）破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金；（二）破產(chǎn)人欠繳的除前項(xiàng)規(guī)定以外的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和破產(chǎn)人所欠稅款；（三）普通破產(chǎn)債權(quán)。2、據(jù)中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法農(nóng)民專業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？答：（一）成員以農(nóng)民為主體；（二）以服務(wù)成員為宗旨，謀求全體成員的共同利益；（三）入

2、社自愿、退社自由；（四）成員地位平等，實(shí)行民主管理；（五）盈余主要按照成員與農(nóng)民專業(yè)合作社的交易量（額）比例返還。3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則有哪些？答：（1）全面性原則；（2）統(tǒng)一性原則；（3）獨(dú)立性原則；（4）公正性原則；（5）重要性原則；（6）及時(shí)性原則。4、商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)（含利率風(fēng)險(xiǎn)）、操作風(fēng)險(xiǎn)、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境；（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估；（3）內(nèi)部控制措施；（4）信息交流與反饋；（5）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。6、什么是商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

3、，包括哪幾個(gè)方面？答：商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、測試、分析和評(píng)估等系統(tǒng)性活動(dòng)。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。過程評(píng)價(jià)是對(duì)內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、信息交流與反饋等體系要素的評(píng)價(jià)。結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評(píng)價(jià)。7、根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？答：（1）確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。8、商業(yè)銀

4、行資本包括什么？答：商業(yè)銀行資本包括核心資本和附屬資本。核心資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。附屬資本包括重估儲(chǔ)備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長期次級(jí)債務(wù)。9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容包括什么？答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。10、依據(jù)中華人民共和國公司法的有關(guān)規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答：一是發(fā)起人符合法定人數(shù)；二是發(fā)起人認(rèn)購和募集的股本達(dá)到法定資本最低限額；三是股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定；四是發(fā)起人制訂公司章程，

5、采用募集方式設(shè)立的經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過；五是有公司名稱，建立符合股份有限公司要求的組織機(jī)構(gòu)；六是有公司住所。11、根據(jù)合同法的規(guī)定，合同一般包括哪些條款？答：合同的內(nèi)容由當(dāng)事人約定，一般包括以下條款：（1）當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所；（2）標(biāo)的；（3）數(shù)量；（4）質(zhì)量；（5）價(jià)款或者報(bào)酬；（6）履行期限、地點(diǎn)和方式；（7）違約責(zé)任；（8）解決爭議的方法。12、根據(jù)合同法的規(guī)定，無效合同包括哪些情形？答：（1）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；（2）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；（3）以合法形式掩蓋非法目的；（4）損害社會(huì)公共利益；（5）違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。13、商業(yè)

6、銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守那些資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定？答：（1）資本充足率不得低于百分之八；（2）貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五；（3）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；（4）對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；（5）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。14、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)違法的金融機(jī)構(gòu)的直接責(zé)任人可以采取哪些措施？答：（1）取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。（2）商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直

7、接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。15、中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督？答：中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：（1） 執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；（2） 與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；（3） 執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為；（4） 執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；（5） 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；（6） 代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為；（7） 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為；（8） 執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。16、根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，哪些財(cái)產(chǎn)不得

8、抵押？答：（1）土地所有權(quán)；（2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外；（3）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；（4）所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)；（5）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；（6）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。17、權(quán)利質(zhì)押包括什么？答：權(quán)利質(zhì)押包括：（1） 匯票、支票、本票、存款單、倉單、提單；（2） 依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票；（3） 依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)；（4） 依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。18、中華人民共和國擔(dān)保法規(guī)定不得抵押的財(cái)產(chǎn)包括哪些

9、？答：一是土地所有權(quán)；二是耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)；三是學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益財(cái)產(chǎn)；四是所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)；五是依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；六是依法不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。19、金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作的基本任務(wù)是什么？答：預(yù)防、打擊利用或者針對(duì)金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行的違法犯罪活動(dòng)，預(yù)防、處理各種安全事故，提高金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的整體安全水平，保障國家集體和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的安全。20、根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，具體是指什么？答：是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的

10、身份證件上使用的姓名。一列身份證件為實(shí)名證件：（一） 居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證；（二） 居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（三） 中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（四） 香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（五） 外國公民，為護(hù)照。21、金融違法行為處罰辦法中規(guī)定的紀(jì)律處分分為哪幾種？根據(jù)該辦法規(guī)定，受到開除的紀(jì)律處分的，是否終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作？答：該辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融

11、機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作。22、金融機(jī)構(gòu)走出中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，會(huì)受到的處罰措施有哪些？答：金融機(jī)構(gòu)走出中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成非法經(jīng)營罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。23、金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，將會(huì)受到什么