重大風(fēng)險報告制度

1、上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰疚募M豐擔(dān)字2011 05號 關(guān)于印發(fā)上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險事件報告及應(yīng)急管理制度的通知各部門：為及時掌握公司重大風(fēng)險事件情況、真實反映擔(dān)保業(yè)務(wù)及項目的風(fēng)險狀況，切實加強對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急管理，特制定上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險事件報告及應(yīng)急管理制度，并經(jīng)集團公司審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請務(wù)必認真貫徹落實。附件：上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險事件報告及應(yīng)急管理制度 二一一年三月三十日 主題詞：公司 重大風(fēng)險事件報告 應(yīng)急管理 制度 抄 報：集團公司上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰?2011年3月30日印發(fā) 打印存檔3份 附件：上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險事件報告及應(yīng)急

2、管理制度第一條 為及時掌握公司重大風(fēng)險事件情況、真實反映擔(dān)保業(yè)務(wù)及項目的風(fēng)險狀況，切實加強對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急管理，明確各級職責(zé)，減少危害損失，促進公司擔(dān)保業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度等有關(guān)規(guī)章制度，制定本制度。第二條 本制度所稱重大風(fēng)險事件報告及應(yīng)急管理是指對可能嚴重危及公司正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件及時向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門披露報告，并采取措施進行處置，從而達到化解風(fēng)險、減少損失的目的。 第三條 本公司應(yīng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。本公司應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以

3、下情形：（一）公司引發(fā)的群體事件的；（二）公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；（三）公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；（四）公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；（五）公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；（六）發(fā)現(xiàn)公司主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；（七）3個月內(nèi)，公司董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；（八）公司主要負責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；（九）監(jiān)管部門要求報告的其他情況。第四條 本公司重大風(fēng)險事件報告及應(yīng)急管理由

4、風(fēng)險管理部部門主導(dǎo)負責(zé)，并在規(guī)定的時間內(nèi)向總經(jīng)理、董事長報告。第五條 對在擔(dān)保業(yè)務(wù)審批操作或保后監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人的經(jīng)營管理情況、財務(wù)狀況、還款情況、反擔(dān)保措施情況、道德風(fēng)險等方面具有不良癥狀，擔(dān)保業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)如實反映報告,并進入應(yīng)急處置管理狀態(tài)。第六條 根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點，結(jié)合本公司擔(dān)保項目行業(yè)集中度、風(fēng)險爆發(fā)外部環(huán)境影響因素，綜合分析國家產(chǎn)業(yè)政策、財稅政策、金融信貸政策等宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化因素對本公司擔(dān)保企業(yè)經(jīng)營管理活動的影響，定期或不定期組織調(diào)研，總結(jié)反饋，為本公司項目風(fēng)險管理提供決策分析輔助信息，防范相關(guān)重大風(fēng)險事件的發(fā)生。第七條 公司內(nèi)部重要管理層人員發(fā)生重大變動

5、的，要及時形成反饋報告機制，配合監(jiān)管部門作好重大風(fēng)險事件報告的工作。第八條 在發(fā)現(xiàn)公司存在著可能發(fā)生重大風(fēng)險事件因素或獲悉有突發(fā)事件后，應(yīng)本著快速反應(yīng)、及時披露、行動協(xié)調(diào)、依法處置的原則，通過及時、穩(wěn)妥的應(yīng)急管理，達到：（一）提前判斷或及時報告重大風(fēng)險因素、突發(fā)事件對公司經(jīng)營的影響；（二）跟進關(guān)注，采取主動、積極的措施維護公司重大債權(quán)的安全；（三）加快處置，盡量減少可能發(fā)生的重大風(fēng)險事件對公司造成的經(jīng)濟損失及對公司發(fā)展產(chǎn)生的負面影響。第九條 對重大風(fēng)險事件報告質(zhì)量及應(yīng)急管理進展程度考核，對應(yīng)急管理工作報告及時、部署得力、處置有效的部門，以及參與處置工作表現(xiàn)突出的個人，給予表揚和獎勵。第十條 對于在應(yīng)急管理工作中工作不到位、措施不得力、項目處置拖拉導(dǎo)致本公司債權(quán)安全性降低的部門，或在處置過程中不能夠認真履行工作職責(zé)，出現(xiàn)過失或失職、瀆職的個人將嚴肅追究責(zé)任。第十一條 如重大風(fēng)險事件出現(xiàn)要按照本制度啟動應(yīng)急管理工作，各部門及相關(guān)人員要各司其職，健全信息收集和報送的工作制度，確保信息傳遞的暢通，及時掌握應(yīng)急處置進展情況