第十一章 項目風(fēng)險管理.

1、第十一第十一章章 項目項目風(fēng)險管理風(fēng)險管理了解項目風(fēng)險的特性與分類，項目風(fēng)險管理的特性與基本過程。了解項目風(fēng)險管理規(guī)劃的主要內(nèi)容及過程，掌握項目風(fēng)險管理規(guī)劃的方法。了解項目風(fēng)險識別的含義、特點、依據(jù)和過程，掌握項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法。掌握項目風(fēng)險分析與評價常用的方法、項目風(fēng)險應(yīng)對與風(fēng)險監(jiān)控措施。 學(xué)習(xí)目標(biāo)學(xué)習(xí)目標(biāo) 案例：建設(shè)項目進(jìn)度的不確定性案例：建設(shè)項目進(jìn)度的不確定性 大型建設(shè)項目通常受到技術(shù)、設(shè)備、材料、施工組織、管理、水文、地質(zhì)、氣象、國民大型建設(shè)項目通常受到技術(shù)、設(shè)備、材料、施工組織、管理、水文、地質(zhì)、氣象、國民經(jīng)濟與政治環(huán)境等因素的影響，導(dǎo)致工程進(jìn)度和費用存在一定的不確定性。經(jīng)濟與

2、政治環(huán)境等因素的影響，導(dǎo)致工程進(jìn)度和費用存在一定的不確定性。2000年，三峽年，三峽大壩泄洪壩段的三號美國產(chǎn)羅泰克塔帶機，在檢修狀態(tài)下突然發(fā)生坍塌事故，造成重大傷大壩泄洪壩段的三號美國產(chǎn)羅泰克塔帶機，在檢修狀態(tài)下突然發(fā)生坍塌事故，造成重大傷亡事故。我國在非洲某國承建一項公路建設(shè)項目，在實施過程中，項目所在國與鄰國在貿(mào)亡事故。我國在非洲某國承建一項公路建設(shè)項目，在實施過程中，項目所在國與鄰國在貿(mào)易協(xié)定上突發(fā)爭端，鄰國單方面關(guān)閉了兩國邊境，停止向易協(xié)定上突發(fā)爭端，鄰國單方面關(guān)閉了兩國邊境，停止向項目所在國項目所在國提供燃油，造成進(jìn)度提供燃油，造成進(jìn)度拖延和施工經(jīng)費的損失。拖延和施工經(jīng)費的損失。 思

3、考：1.投資項目決策中進(jìn)行項目風(fēng)險管理有何重要性？2.如何進(jìn)行大型建設(shè)項目風(fēng)險管理？ 案例導(dǎo)讀案例導(dǎo)讀第一節(jié)第一節(jié)第三節(jié)第三節(jié)第四節(jié)第四節(jié)第二節(jié)第二節(jié)目錄目錄contents第五節(jié)第五節(jié)項目風(fēng)險和項目風(fēng)險管理項目風(fēng)險和項目風(fēng)險管理第一節(jié)第一節(jié)一、項目風(fēng)險（一）項目風(fēng)險的特性 客觀性 偶然性和規(guī)律性 多樣性 可測性 項目風(fēng)險是指在項目生命周期內(nèi)，由于某些不確定性而可能導(dǎo)致項目偏離目標(biāo)，造成項目損失的風(fēng)險。（二）項目風(fēng)險的分類 按照項目風(fēng)險的階段性可劃分為決策階段的項目風(fēng)險、開發(fā)階段的項目風(fēng)險、實施階段的項目風(fēng)險、運營階段的項目風(fēng)險、收尾階段的項目風(fēng)險。 按照項目風(fēng)險的表現(xiàn)形式可劃分為信用風(fēng)險、完

4、工風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、市場風(fēng)險、金融風(fēng)險、政治風(fēng)險、環(huán)境保護(hù)風(fēng)險等。 按照項目的投入要素可劃分為人員、時間、資金、技術(shù)、其他等。 按照項目風(fēng)險的可控制性可劃分為項目的核心風(fēng)險和項目的環(huán)境風(fēng)險。 按照項目風(fēng)險的可預(yù)測性可劃分為已知風(fēng)險、可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險。二、項目風(fēng)險管理 項目風(fēng)險管理是指項目管理人員對項目全壽命期內(nèi)可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、分析、評估和有效地處置，并在此基礎(chǔ)上采取措施，提出對策，減少風(fēng)險的損失，從而實現(xiàn)項目目標(biāo)的科學(xué)管理方法。 主要作用在于：保護(hù)項目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量；確保項目成果一次交付成功；使管理者對項目研制過程中可能遇到的各種不利因素做到心中有數(shù)；防止危機發(fā)生或控制

5、風(fēng)險后果的蔓延。（一）項目風(fēng)險管理的特性1.分析承擔(dān)風(fēng)險的利益相關(guān)者2.風(fēng)險是有時限的3.項目風(fēng)險管理的目的在于預(yù)測4.項目風(fēng)險管理是有代價的5.項目風(fēng)險將隨項目進(jìn)展而變化（二）項目風(fēng)險管理的基本過程1. 風(fēng)險管理規(guī)劃：對整個項目生命周期內(nèi)制定如何組織和進(jìn)行風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)督和控制的規(guī)劃。2. 風(fēng)險識別：識別風(fēng)險種類，如技術(shù)風(fēng)險、費用風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、組織風(fēng)險、社會風(fēng)險等，對風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)分析。3. 風(fēng)險分析與評價：對項目的各風(fēng)險因子進(jìn)行估計或量化，建立模型估算出各風(fēng)險發(fā)生的概率及其可能帶來的損失，結(jié)合其他因素對整個項目進(jìn)行綜合考慮。4. 風(fēng)險應(yīng)對：對項目風(fēng)險提出處置意見和辦法

6、。5. 風(fēng)險監(jiān)控：跟蹤已識別的風(fēng)險，完成風(fēng)險管理計劃，根據(jù)項目執(zhí)行情況、已出現(xiàn)的風(fēng)險和可能風(fēng)險，對風(fēng)險管理計劃進(jìn)行調(diào)整，并評估消減風(fēng)險的效果，保證項目風(fēng)險管理能夠達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。 （三）項目風(fēng)險管理的全生命周期 項目全生命周期通常包括項目決策階段、項目設(shè)計階段、項目實施階段和項目運營階段。 項目決策階段項目設(shè)計階段項目實施階段項目運營階段該階段的項目靈活度最高，應(yīng)當(dāng)采取定性和定量的風(fēng)險分析方法，剖析項目可能會遇到的各類潛在風(fēng)險，進(jìn)一步提出相應(yīng)方案來規(guī)避或降低風(fēng)險，實現(xiàn)在源頭控制風(fēng)險。風(fēng)險分析應(yīng)針對風(fēng)險種類和各層項目結(jié)構(gòu)單元來進(jìn)行，確保降低子項目間潛在的風(fēng)險水平。同時，在設(shè)計和計劃過程中，需要綜

7、合考慮風(fēng)險應(yīng)對策略。借助風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，實時收集、更新工程項目信息，并結(jié)合項目前期設(shè)計，識別潛在風(fēng)險，采取相應(yīng)策略控制風(fēng)險。對項目風(fēng)險管理全過程進(jìn)行記錄總結(jié)，并針對風(fēng)險因素發(fā)生情況采取相應(yīng)措施，進(jìn)一步總結(jié)其管理效果，為其他項目風(fēng)險管理提供經(jīng)驗資料。項目風(fēng)險管理規(guī)劃項目風(fēng)險管理規(guī)劃第二節(jié)第二節(jié)一、項目風(fēng)險管理規(guī)劃的主要內(nèi)容及成果一、項目風(fēng)險管理規(guī)劃的主要內(nèi)容及成果（一）項目風(fēng)險管理規(guī)劃的主要內(nèi)容（一）項目風(fēng)險管理規(guī)劃的主要內(nèi)容 1.風(fēng)險管理人員2.管理方法3.風(fēng)險管理的時間周期4.風(fēng)險的類型級別及說明5.管理基準(zhǔn)。6.風(fēng)險的匯報形式7.跟蹤（二）項目風(fēng)險管理規(guī)劃的成果（二）項目風(fēng)險管理規(guī)劃的成果

8、項目風(fēng)險管理規(guī)劃的成果主要包括風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險應(yīng)對計劃等。 1.風(fēng)險管理計劃：在風(fēng)險管理規(guī)劃中起控制作用。詳細(xì)地說明風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制過程的所有方面；還要說明項目整體風(fēng)險評價基準(zhǔn)是什么、應(yīng)當(dāng)使用什么樣的方法以及如何參照這些風(fēng)險評價基準(zhǔn)對項目整體風(fēng)險進(jìn)行評價。 2.風(fēng)險應(yīng)對計劃：風(fēng)險應(yīng)對計劃是在風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上制訂的詳細(xì)計劃。不同的項目，風(fēng)險應(yīng)對計劃內(nèi)容不同。Logo here4.4.制訂風(fēng)險管理計劃制訂風(fēng)險管理計劃5.5.建立風(fēng)險管理模板建立風(fēng)險管理模板3.3.選擇風(fēng)險應(yīng)對途徑選擇風(fēng)險應(yīng)對途徑二、項目風(fēng)險管理規(guī)劃的過程二、項目風(fēng)險管理規(guī)劃的過程6.6.確定風(fēng)險數(shù)據(jù)庫模式確

9、定風(fēng)險數(shù)據(jù)庫模式2.2.制訂風(fēng)險應(yīng)對備用方案制訂風(fēng)險應(yīng)對備用方案1.1.為嚴(yán)重風(fēng)險確定風(fēng)險設(shè)想為嚴(yán)重風(fēng)險確定風(fēng)險設(shè)想（一）風(fēng)險管理圖表（一）風(fēng)險管理圖表 風(fēng)險管理圖表是將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^程中所用的技巧和工具，它包含在項目風(fēng)險管理計劃中，以幫助人們能清楚地看到風(fēng)險信息的組織方式。 風(fēng)險管理的三個重要圖表： 1.風(fēng)險核對表 2. 風(fēng)險管理表格 3.風(fēng)險數(shù)據(jù)庫模式三、項目風(fēng)險管理規(guī)劃方法三、項目風(fēng)險管理規(guī)劃方法（二）項目工作分解結(jié)構(gòu)（二）項目工作分解結(jié)構(gòu) 工作分解結(jié)構(gòu)（Work Breakdown Structure，WBS）是將項目按照其內(nèi)在結(jié)構(gòu)或?qū)嵤┻^程的順序進(jìn)行逐層分解而形成的結(jié)構(gòu)示意圖，它

10、可以將項目分解到相對獨立的、內(nèi)容單一的、便于管理的、易于成本核算與檢查的工作單元，并能把各工作單元在項目中的地位與構(gòu)成直觀地表示出來。 通過WBS，可得到風(fēng)險管理過程全部活動的清單，從而可以對風(fēng)險管理各項工作的時間和資源進(jìn)行安排再根據(jù)風(fēng)險管理的WBS建立責(zé)任分配矩陣，從而對項目風(fēng)險管理的組織和人員進(jìn)行安排。項目風(fēng)險識別項目風(fēng)險識別第三節(jié)第三節(jié)一、項目風(fēng)險識別的概念內(nèi)涵一、項目風(fēng)險識別的概念內(nèi)涵 （一）項目風(fēng)險識別的含義（一）項目風(fēng)險識別的含義 項目風(fēng)險識別就是確定哪些風(fēng)險事件可能影響項目，并將這些風(fēng)險的特性整理成文檔，進(jìn)行合理分類。 風(fēng)險識別需要確定三個相互關(guān)聯(lián)的因素： 風(fēng)險來源：時間、費用、

11、技術(shù)、法律等； 風(fēng)險事件：給項目帶來積極或消極影響的事件； 風(fēng)險征兆：風(fēng)險征兆又稱為觸發(fā)器，是指實際的風(fēng)險事件的間接表現(xiàn)。（二）項目風(fēng)險識別的特點（二）項目風(fēng)險識別的特點1.1.全員性全員性：項目組全體成員參與項目組全體成員參與 并共同完成的任務(wù)。并共同完成的任務(wù)。2.2.系統(tǒng)性：系統(tǒng)性：項目系統(tǒng)壽命周期過程中的風(fēng)險都屬于風(fēng)險識別的項目系統(tǒng)壽命周期過程中的風(fēng)險都屬于風(fēng)險識別的范圍范圍3.3.動態(tài)性：動態(tài)性：在項目開始、每個項目階段中間、主要范圍變更批在項目開始、每個項目階段中間、主要范圍變更批準(zhǔn)之前進(jìn)行，貫穿于項目全過程。準(zhǔn)之前進(jìn)行，貫穿于項目全過程。4.4.信息性：信息性：信息的全面性、及時

12、性、準(zhǔn)確性和動態(tài)性決定了項信息的全面性、及時性、準(zhǔn)確性和動態(tài)性決定了項目險識別工作的質(zhì)量和結(jié)果的可靠性和精確性。目險識別工作的質(zhì)量和結(jié)果的可靠性和精確性。5.5.綜合性：綜合性：人員參與、信息收集和范圍、工具和技術(shù)人員參與、信息收集和范圍、工具和技術(shù)（ 三 ） 風(fēng) 險 識 別 的 依 據(jù)（ 三 ） 風(fēng) 險 識 別 的 依 據(jù) 項目風(fēng)險識別主要依據(jù)環(huán)境、項目范圍說明書、風(fēng)險管理計劃、項目管理計劃等因素進(jìn)行，具體包括： 風(fēng)險管理規(guī)劃 項目規(guī)劃 風(fēng)險種類 歷史資料 制約因素和假設(shè)條件二 、 項 目 風(fēng) 險 識 別 過 程二 、 項 目 風(fēng) 險 識 別 過 程 1.項目風(fēng)險識別過程圖二 、 項 目 風(fēng)

13、 險 識 別 過 程二 、 項 目 風(fēng) 險 識 別 過 程 2. 收集資料:（1）項目產(chǎn)品或服務(wù)說明書。（2）項目的前提、假設(shè)和制約因素。（3）與本項目類似的案例。 3.項目風(fēng)險形勢估計（1）風(fēng)險形勢估計的目的。（2）風(fēng)險形勢估計的內(nèi)容。（一）檢查表 將項目可能發(fā)生的潛在風(fēng)險列于一張表上，供識別人員進(jìn)行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所列的各項風(fēng)險。（二）流程圖法 通過項目流程分析，可以識別項目風(fēng)險可能發(fā)生的項目環(huán)節(jié)和位置。包括項目系統(tǒng)流程圖、項目實施流程圖、項目作業(yè)流程圖等多種形式。三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法（三）預(yù)先危險性分析法 為評判危險、有害因素的危害

14、等級以及它們對系統(tǒng)破壞性的影響大小，預(yù)先危險性分析法將危險性劃分為如下四個等級：（1）第一級，安全的。即不會造成人員傷亡及系統(tǒng)損壞，可不采取控制措施。（2）第二級，臨界的。即處于事故的邊緣狀態(tài)，暫時還不至于造成人員傷亡，可考慮采取控制措施（3）第三級，危險的。即會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，要立即采取防范措施。（4）第四級，災(zāi)難性的。即造成人員重大傷亡及系統(tǒng)嚴(yán)重破壞的災(zāi)難性事故，必須予以果斷排除并進(jìn)行重點防范。三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法（四）頭腦風(fēng)暴法 將對解決某問題有興趣的人集合在一起，敞開思路，暢所欲言,通常討論過程采取不設(shè)或者少設(shè)拘束的規(guī)則，推崇自由地思考，發(fā)言

15、和討論，從而產(chǎn)生新觀點和解決問題的新思路。（五）情境分析法 情境分析法就是通過情境展現(xiàn)等手段，對項目未來的某個狀態(tài)或某種情況進(jìn)行詳細(xì)描繪和分析，從而識別導(dǎo)致項目風(fēng)險的關(guān)鍵因素及其影響程度的一種風(fēng)險識別方法。其功能：1.識別項目風(fēng)險可能誥成的后果，并報告和提醒決策者。2.對項目風(fēng)險范圍提出建議。3.對主要風(fēng)險因素及其對項目的影響進(jìn)行分析研究。4.對各種情況進(jìn)行比較分析，選擇最佳結(jié)果。三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法（六）德爾菲法 也稱專家調(diào)查法，是指分別將所需分析的問題單獨征詢專家的意見，匯總后整理出綜合意見，然后將該綜合意見連同分析的問題再分別反饋給專家征詢意見，各專家

16、將根據(jù)綜合意見修改完善各自的意見，經(jīng)過多次反復(fù)逐步取得較為一致的結(jié)果。（七）SWOT分析法 SWOT分析法是站在企業(yè)的角度把企業(yè)內(nèi)外環(huán)境所形成的機會(opportunities)、威脅(threats)、優(yōu)勢(strengths)、劣勢(weaknesses)四個方面的情況綜合起來進(jìn)行分析，以尋找制定適合本企業(yè)實際情況的經(jīng)營戰(zhàn)略和策略的方法。 在項目管理中，SWOT分析法主要運用于項目的決策分析和系統(tǒng)分析方面。三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法（八）故障樹分析法 故障樹是指在項目風(fēng)險定性分析過程中通過對可能造成項目失敗的各種因素（包括硬件、軟件、環(huán)境、人為因素等）進(jìn)行分析

17、，畫出邏輯框圖，從而確定可能導(dǎo)致項目失敗的原因的各種可能組合方式的一種樹狀結(jié)構(gòu)圖。故障樹分析則是把項目實施中最不希望發(fā)生的事件或項目狀態(tài)作為風(fēng)險分析的目標(biāo)，在故障樹中稱為頂事件；繼而找出導(dǎo)致這一事件或狀態(tài)發(fā)生的所有可能的直接原因，在故障樹中稱為中間事件；再跟蹤找出導(dǎo)致這些中間事件發(fā)生的所有可能直接原因，在故障樹中稱為底事件。直到追尋到引起中間事件發(fā)生的全部原發(fā)事件為止。（九）敏感性分析法 敏感性分析是研究在項目生命周期內(nèi)，當(dāng)項目的變數(shù)（如銷售量、單價、投資、成本、項目壽命、建設(shè)期等）以及項目的各種前提假設(shè)發(fā)生變動時，項目的經(jīng)濟評價指標(biāo)會出現(xiàn)何種變化以及變化范圍有多大。三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方

18、法三、項目風(fēng)險識別的技術(shù)與方法項目風(fēng)險分析與評價項目風(fēng)險分析與評價第四節(jié)第四節(jié)Logo here（一）（一）項目風(fēng)險分析的含義項目風(fēng)險分析的含義一、項目風(fēng)險分析 項目風(fēng)險分析是確定每個風(fēng)險對項目的影響大小，一般是對已識別出來的項目風(fēng)險進(jìn)行評估和量化。項目風(fēng)險分析包括定性風(fēng)險分析和定量風(fēng)險分析。 定性風(fēng)險分析是評估并綜合分析風(fēng)險的發(fā)生概率和影響，對風(fēng)險進(jìn)行優(yōu)先排序，從而為后續(xù)分析或行動提供基礎(chǔ)的過程。 定量風(fēng)險分析是就已識別風(fēng)險對項目整體目標(biāo)的影響進(jìn)行定量分析的過程。（二）項目風(fēng)險分析的依據(jù)（二）項目風(fēng)險分析的依據(jù)1.1.定性風(fēng)險分析依據(jù)定性風(fēng)險分析依據(jù)（1）風(fēng)險管理計劃。（2）已識別風(fēng)險。（3

19、）項目進(jìn)展?fàn)顩r。（4）項目類型。（5）數(shù)據(jù)精確度。（6）概率和影響的程度。2.2.定量風(fēng)險分析依據(jù)定量風(fēng)險分析依據(jù)（1）風(fēng)險管理計劃。（2）已識別風(fēng)險。（3）按輕重緩急排序的風(fēng)險清單。（4）需要再分析與管理的風(fēng)險清單。（5）歷史資料。（6）其他規(guī)劃產(chǎn)出。（7）工作分解結(jié)構(gòu)所列出的所有成本要素清單連同成本估算，以及項目技術(shù)目標(biāo)的范例。Logo here二、項目風(fēng)險分析與評價的方法二、項目風(fēng)險分析與評價的方法 項目風(fēng)險分析與評價常用的方法包括括主觀評價法、 決策樹分析法、風(fēng)險圖評價法、層次分析法和 蒙特卡羅模擬法。 （一）主觀評價法（一）主觀評價法 主觀評價法是利用專家的經(jīng)驗等隱性知識，直觀判斷項

20、目每一單個風(fēng)險并賦予相應(yīng)的權(quán)重，如010之間的一個數(shù)，0代表沒有風(fēng)險，10代表風(fēng)險最大，然后把各個風(fēng)險的權(quán)重加起來，再與風(fēng)險評價基準(zhǔn)進(jìn)行比較分析。 【例題【例題1】某項目要經(jīng)過】某項目要經(jīng)過四四階段，每個階段的風(fēng)險情況都已進(jìn)行分析（見下表），假定項階段，每個階段的風(fēng)險情況都已進(jìn)行分析（見下表），假定項目整體風(fēng)險目整體風(fēng)險評價基準(zhǔn)評價基準(zhǔn)為為0.6，請請分析項目是否可行，通過比較項目各階段的風(fēng)險情況，說明項分析項目是否可行，通過比較項目各階段的風(fēng)險情況，說明項目在哪一階段風(fēng)險相對最大。目在哪一階段風(fēng)險相對最大。 項目費用風(fēng)險工期風(fēng)險質(zhì)量風(fēng)險人員風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險各階段風(fēng)險權(quán)重和各階段風(fēng)險權(quán)重概念階段5

21、6344220.22開發(fā)階段37556260.26實施階段49766320.32收尾階段74433210.21 1926191819101解：將該項目各階段的各個風(fēng)險權(quán)重分別加起來，總和放在表最右邊一欄。將表中各類別的風(fēng)險評分分別加起來，其總和放在表各列對應(yīng)的最下一行。將表中各階段和各類別的風(fēng)險評分累加，得到風(fēng)險總權(quán)值101，放在最下一行的最右一列。33 計算最大風(fēng)險權(quán)重值。用表的行數(shù)乘以列數(shù)，再乘以表中的最大風(fēng)險權(quán)重，即得到最大風(fēng)險權(quán)重值。表中的最大風(fēng)險權(quán)重為9，因此最大風(fēng)險權(quán)重值=4 5 9 =180。 計算項目整體風(fēng)險水平。將全部風(fēng)險權(quán)重值除以項目全部風(fēng)險權(quán)重和就是該項目整體風(fēng)險水平。該

22、項目的全部風(fēng)險權(quán)重值和= 101，則該項目整體風(fēng)險水平=101/180=0.56。 項目風(fēng)險評價，將項目整體風(fēng)險水平同項目整體評價基準(zhǔn)相比較。假設(shè)項目整體風(fēng)險評價基準(zhǔn)為0.6，由計算結(jié)果可知，該項目的整體風(fēng)險水平為0.56，小于項目整體風(fēng)險評價基準(zhǔn)，則該項目整體風(fēng)險水平可以接受，項目可以繼續(xù)實施。 通過比較項目各個階段的風(fēng)險風(fēng)險情況，項目在實施階段風(fēng)險權(quán)重0.32，實施階段風(fēng)險最大，因此，要加強實施階段的管理，盡可能做好相關(guān)防范準(zhǔn)備，尤其要加強工期風(fēng)險管理。（二）決策樹分析（二）決策樹分析 決策樹分析是把有關(guān)決策的相關(guān)因素分解開來，逐項計算其概率和期望決策樹分析是把有關(guān)決策的相關(guān)因素分解開來，

23、逐項計算其概率和期望值，并進(jìn)行方案的比較和選擇。決策樹分析就是利用樹枝形狀的圖像模型來值，并進(jìn)行方案的比較和選擇。決策樹分析就是利用樹枝形狀的圖像模型來表述項目風(fēng)險評價問題，項目風(fēng)險評價可直接在決策樹上進(jìn)行，其評價準(zhǔn)則表述項目風(fēng)險評價問題，項目風(fēng)險評價可直接在決策樹上進(jìn)行，其評價準(zhǔn)則可以是收益期望值可以是收益期望值Y Y效用期望值或其他指標(biāo)值。效用期望值或其他指標(biāo)值?！纠}2】甲公司正在考慮研制一種新的洗滌劑，目前甲公司擁有30的洗滌劑市場，它的主要競爭對手乙公司將推出新產(chǎn)品的概率為0.6。如果這種情況發(fā)生，則甲公司占有70市場份額的可能性是0.3，占有50市場份額的可能性為0.4，占有40市

24、場份額的可能性為0.3。如果乙公司未能開發(fā)新產(chǎn)品進(jìn)行對抗，則甲公司占有80市場份額的可能性是0.8，而占有50與40市場份額的可能性都是0.1。如果甲公司決定不開發(fā)新產(chǎn)品，則將仍然保持現(xiàn)有的30市場份額。試問，甲公司開發(fā)新產(chǎn)品后，至少占有50的市場份額的風(fēng)險有多大？解：（1）繪制決策樹，如圖所示。（2）從圖中可以方便地求出在各種條件下出現(xiàn)的各種可能結(jié)果的條件概率，從而可以為決策提供依據(jù)。例如，如果甲公司的經(jīng)理非常關(guān)心能否至少占有50的市場份額，如果不能占有50的市場份額，則被認(rèn)為是一個嚴(yán)重的風(fēng)險后果。那么，可以通過概率樹求出甲公司至少占有50的市場份額的概率為： P=(0.8x0.6x0.3)

25、+(0.8x0.6x0.4)+(0.8x0.4x0.8)+(0.8x0.4x0.1) =0.144+0.192+0.256+0.032=0.624（3）因此，甲公司不能占有50的市場份額的概率為：1-P=0.376 由此可知，由于各種風(fēng)險因素的影響，導(dǎo)致嚴(yán)重風(fēng)險后果的概率為0.376。（三）風(fēng)險圖評價法（三）風(fēng)險圖評價法 風(fēng)險圖評價法根據(jù)項目風(fēng)險的嚴(yán)重性和發(fā)風(fēng)險圖評價法根據(jù)項目風(fēng)險的嚴(yán)重性和發(fā)生的可能性來繪制坐標(biāo)圖像進(jìn)行分析生的可能性來繪制坐標(biāo)圖像進(jìn)行分析。 橫坐標(biāo)是風(fēng)險發(fā)生的可能性即概率，縱坐標(biāo)是風(fēng)險發(fā)生后其造成損失的嚴(yán)重性程度，風(fēng)險值風(fēng)險事件發(fā)生概率損失嚴(yán)重度。將各風(fēng)險因素繪制于圖中相應(yīng)區(qū)

26、域。其中，風(fēng)險圖中區(qū)代表高可能性、高嚴(yán)重性的風(fēng)險程度，一般稱該區(qū)為“紅燈區(qū)”：區(qū)代表高嚴(yán)重性、低可能性的風(fēng)險程度，該區(qū)可以稱為“黃燈區(qū)”；代表高可能性、低嚴(yán)重性風(fēng)險程度的區(qū)與區(qū)相同，也可稱為“黃燈區(qū)”，而低可能性、低嚴(yán)重性的區(qū)則可稱為“綠燈區(qū)”，風(fēng)險程度相對最低。（四）層次分析法（四）層次分析法 層次分析法（analytic hierarchy process，AHP）是一種定性分析與定量分析相結(jié)合的評價方法。對于無法量化的風(fēng)險，此方法可以將其按大小進(jìn)行排序，并把它們彼此區(qū)分開來，從而幫助項目管理者全面了解項目風(fēng)險情況，判斷工程項目的風(fēng)險程度。 應(yīng)用AHP法進(jìn)行風(fēng)險分析與評價的過程基本步驟：

27、1.建立所研究問題的遞階層次結(jié)構(gòu)。 2.構(gòu)建兩兩比較判斷矩陣。 3.計算權(quán)向量并做一致性檢驗。 4.計算綜合權(quán)向量。（五）蒙特卡羅模擬法（五）蒙特卡羅模擬法 蒙特卡羅模擬法，又稱統(tǒng)計試驗法或隨機模擬法。該法是一種通過對隨機變量的統(tǒng)計試驗、隨機模擬求解數(shù)學(xué)、物理、工程技術(shù)問題近似解的數(shù)學(xué)方法，其特點是用數(shù)學(xué)方法在計算機上模擬實際概率過程，然后加以統(tǒng)計處理。1.1.蒙特卡羅法的基本原理蒙特卡羅法的基本原理 假定函數(shù) ，式中變量 的概率分布已知。但在實際問題中，往往是未知的， 或者是非常復(fù)雜的函數(shù)關(guān)系式，一般難以用解析法求解有關(guān)Y的概率分布及其數(shù)字特征。蒙特卡羅法利用一個隨機數(shù)發(fā)生器通過直接或間接抽

28、樣取出每一組隨機變量 的值 ，然后按Y對于 的關(guān)系式確定函數(shù)Y的值Yi。 反復(fù)獨立抽樣多次，便可得到函數(shù)Y的一批抽樣數(shù)據(jù) 。當(dāng)模擬次數(shù)足夠多時，便可給出與實際情況相近的函數(shù)Y的概率分布及其數(shù)字特征。2.蒙特卡羅法的模擬步驟 確定輸入變量及其概率分布（對于未來事件，通常用主觀概率估計）；通過模擬試驗，獨立地隨機抽取各輸入變量的值，并使所抽取的隨機數(shù)值符合既定的概率分布；建立數(shù)學(xué)模型，按照研究目的編制程序計算各輸出變量；確定試驗（模擬）次數(shù)以滿足預(yù)定的精度要求，以逐漸積累的較大樣本來模擬輸出函數(shù)的概率分布。項目風(fēng)險應(yīng)對與風(fēng)險監(jiān)控項目風(fēng)險應(yīng)對與風(fēng)險監(jiān)控第五節(jié)第五節(jié)一、項目風(fēng)險應(yīng)對的過程一、項目風(fēng)險應(yīng)

29、對的過程1.1.進(jìn)一步確認(rèn)風(fēng)險影響。進(jìn)一步確認(rèn)風(fēng)險影響。在進(jìn)行完項目風(fēng)險分析之后已經(jīng)得到項目的風(fēng)險排在進(jìn)行完項目風(fēng)險分析之后已經(jīng)得到項目的風(fēng)險排序，在具體針對某一風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，需要再次確認(rèn)風(fēng)險影響，以序，在具體針對某一風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，需要再次確認(rèn)風(fēng)險影響，以確保對最重要的風(fēng)險采取應(yīng)對措施。確保對最重要的風(fēng)險采取應(yīng)對措施。2.2.制定風(fēng)險應(yīng)對計劃。制定風(fēng)險應(yīng)對計劃。確定了風(fēng)險的影響之后就需要對其制定相應(yīng)的應(yīng)對策確定了風(fēng)險的影響之后就需要對其制定相應(yīng)的應(yīng)對策略。略。3.3.執(zhí)行風(fēng)險應(yīng)對計劃。執(zhí)行風(fēng)險應(yīng)對計劃。應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)該按照書面的風(fēng)險應(yīng)對計劃進(jìn)行，并定期應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)該按照書面的風(fēng)險

30、應(yīng)對計劃進(jìn)行，并定期召開會議報告風(fēng)險應(yīng)對計劃的執(zhí)行情況。召開會議報告風(fēng)險應(yīng)對計劃的執(zhí)行情況。4.4.提出風(fēng)險防范和監(jiān)控建議。提出風(fēng)險防范和監(jiān)控建議。定期報告風(fēng)險狀態(tài)，加強小組內(nèi)部交流。風(fēng)險定期報告風(fēng)險狀態(tài)，加強小組內(nèi)部交流。風(fēng)險小組必須定期檢查風(fēng)險狀態(tài)，并針對項目風(fēng)險狀態(tài)的變化提出風(fēng)險防范和監(jiān)小組必須定期檢查風(fēng)險狀態(tài)，并針對項目風(fēng)險狀態(tài)的變化提出風(fēng)險防范和監(jiān)控建議?？亟ㄗh。（一）風(fēng)險預(yù)防（一）風(fēng)險預(yù)防 風(fēng)險預(yù)防是在損失發(fā)生前為了消除或減少各種因素的可能性及損失而采取的一種主動的風(fēng)險管理策略，通常分為無形和有形兩種手段。二、項目風(fēng)險應(yīng)對的方法二、項目風(fēng)險應(yīng)對的方法1.有形的風(fēng)險預(yù)防手段 （1）預(yù)

31、防并控制風(fēng)險因素出現(xiàn)。（2）分析現(xiàn)狀，采取措施，減少已存在的風(fēng)險因素，或者改變風(fēng)險因素的性質(zhì)。（3）在時間和空間上，將風(fēng)險因素同人、財、物分離。2.無形的風(fēng)險預(yù)防手段（1）教育法（2）程序法。（二）風(fēng)險減輕（二）風(fēng)險減輕 風(fēng)險減輕，又稱風(fēng)險緩解，是指提前采取適當(dāng)措施將工程項目風(fēng)險的發(fā)生概率或影響損失降低到某一可接受程度。如不能降低風(fēng)險發(fā)生概率，則應(yīng)設(shè)法減輕風(fēng)險的影響，可通過采取措施改進(jìn)和完善決定影響嚴(yán)重程度的關(guān)鍵點來減輕風(fēng)險的影響。（三）風(fēng)險回避（三）風(fēng)險回避 風(fēng)險回避就是在項目，的風(fēng)險發(fā)生概率及其損失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種應(yīng)對風(fēng)險的方式。風(fēng)險回避適用于以下幾種情形：1.對于客觀上不必要的項目，無須冒險；2.風(fēng)險可能性及頻率不高，但一旦發(fā)生后果非常嚴(yán)重，并且超出項目方的承受能力；3.采用風(fēng)險管理措施的經(jīng)濟成本超過預(yù)期收益。（四）風(fēng)險轉(zhuǎn)移（四）風(fēng)險轉(zhuǎn)移 風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議等手段，在風(fēng)險事件發(fā)生時將損失的二部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的第三方。 遵循三個原則：