理財產(chǎn)品營銷方案范文

1、精品文檔理財產(chǎn)品營銷方案范文理財產(chǎn)品營銷方案理財產(chǎn)品，即由商業(yè)銀行和正規(guī)金融 機構(gòu)自行設(shè)計并發(fā)行，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投 入相關(guān)金融市場及購買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根 據(jù)合同約定分配給投資人的一類理財產(chǎn)品。為理財產(chǎn)品營銷 制定策劃方案，下面是學習啦小編整理的理財產(chǎn)品營銷方案 范文，歡迎閱讀。篇1:理財產(chǎn)品營銷方案范文一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的 基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資， 尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標 準，基金資產(chǎn) 80額上投資于債券的為債券基金。債券基金 也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外

2、，投資于可轉(zhuǎn) 債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。二、市場環(huán)境分析（一）行業(yè)情勢分析從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世 界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與 其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng) 驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金 業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、 法規(guī),使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ICI）的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模 已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。（二）市場情況分析證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、 分散

3、風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的 形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制 度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也 不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金 管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā) 起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商 安本等。（三）競爭者分析1 、主要競爭對手分析：截至20xx年末，我國基金管理公司有 60家，都擁有自 己獨特的基金品種。從由售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放 式基金，而這些開放基

4、金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF,而受到全球金融危機的影響，債券型基金做 為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。、其他競爭爭對手分析：股票：受到全球金融危機的影響，上證在 3000大關(guān)失 守之后，一直都都在 2800上下浮動，有漲有跌，風險較大， 收益不穩(wěn)。保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相 對較低。（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字2002100 號文批準設(shè)立,是中國第一家中外合資基金 管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING

5、AssetManagement B.V.（荷蘭投資）、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責任公司、中遠財務(wù)有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元 （RMB160, 000, 000元），其中，招商證券股份有限公司持有 40%殳權(quán)，荷蘭 投資持有30%殳權(quán)，其他三家財務(wù)公司各持股權(quán) 10%公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊 資本24億元，在全國擁有 32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位 居國內(nèi)券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之

6、一，具金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團11.萬名員工通過其豐富的環(huán)球 經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。 根據(jù)200 年月財富雜志全球 500大企業(yè)排名，以上市壽險公司計 算，ING集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1,而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第1。根據(jù)200年月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING集團名列第12。公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營理念，力 爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力 的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國

7、證券監(jiān)督管理委員會2006年5月23日關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)（證監(jiān)基金字200699號文）核準公開募集。本基金的基金合同 于2006年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產(chǎn)品特點分析：（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象一一 債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小， 但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金， 債券基金風險低但回報率也不高。（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費也相對較低。（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還 承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。（四）注重當期

8、收益。債券基金主要追求當期較為固定的 收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿 過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。三、目標市場及客戶分析（一）市場目標1 、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費 者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。、加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。四、銷售策略分析由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳， 所以，建設(shè)客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或 其資金托管機構(gòu)進行推廣。當然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故 而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的

9、服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn) 品。而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈 接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了 就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買 產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也 是相當有效的一種方法。銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢 與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都 是比較有說服力的，比較能讓人信服。在銷售成交，制定合同的時候 （其實，基金這類的產(chǎn)品， 合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法

10、。）， 應(yīng)該將一切可能由現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入 合同之中，以免將來有不必要的糾紛。五、營銷活動方案設(shè)計之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的， 但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計了以下方案。招商迎新，元旦福臨1. 活動時間：20xx年12月31號.活動地點：招商先鋒基金代理點.活動目的：慶祝 2011年元旦，為人民服務(wù)，建立公共 關(guān)系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。.內(nèi)容：這天進行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票由席。.實施細節(jié)：0xx 年12月31號9點開始，凡是在 20xx年12月31日 來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們

11、會以最好的服務(wù)來 接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運 基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎 新晚會（憑票由席）等。這個活動的主要目的，迎接 20XX年 元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家 都會順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個品牌意識， 能夠帶來更多的效益和顧客。篇2:理財產(chǎn)品營銷方案范文1 、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目 位置。、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn) 品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員工 發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做由正確解答，同時也提高了 員工的全員營

12、銷意識。、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值 客戶了解最新理財資訊。、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話， 詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可 了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務(wù)。、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。 做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在 銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組 織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領(lǐng) 3名 員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，

13、張貼海報及發(fā)放 傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動 詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶 檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì) 客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進行 分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過 理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求， 對其實施精準營銷、 一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn) 品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的 價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。篇3:理財產(chǎn)品營銷方案范文一、背景資料1 、銀

14、行產(chǎn)品簡介動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更 為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行 規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn) 經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短 期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。經(jīng)過分析得由，三一重工股份有限公司主要從事工程機 械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械 制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋 挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送 泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界 首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所 需要穩(wěn)固

15、市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀 行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度， 那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行 推由的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿 足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的 滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。、競爭對手分析（1）SWOT 分析：二、營銷目標向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新 產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽 為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的 產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生

16、由購 買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團一-三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于 公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資 金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展， 擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實力， 易于獲得銀行融資支持， 增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠， 增加批量銷售量，搶占市場份額。三、營銷計劃1 、營銷渠道：(1) 普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀 行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這 是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費用，又能 很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。(2) 專營性銷售。利

17、用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的 客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通 過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既 可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。(3) 利用ATM POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通 過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。(4) 利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹 本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。(5) 選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的 人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為 客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為 客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。、營銷

18、理念：（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、 效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客 戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè) 務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需 求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā) 揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一 時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn) 金管理、投資增值等方面，要突生銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷， 使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。四、促銷計劃(1) 、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定 的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、 大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。(2) 向原有的老客戶提供體驗式服務(wù)，將“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品 的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。(3) 采用電話直銷的方式以電話