理財(cái)顧問工作計(jì)劃.doc

1、理財(cái)參謀工作方案理財(cái)參謀工作方案首先，做好公司新年的第一個(gè)工程。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才可以使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)展比照，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)歷與同事們分享

2、，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，汲取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與缺乏，到達(dá)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。個(gè)人工作總結(jié)回憶即將過去一年，我感慨萬千。20年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明道路。進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)參謀這個(gè)崗位，沒有我想象中簡單，即需要對(duì)在這兩個(gè)月時(shí)間里，我也看到了我業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要

3、特別主動(dòng)，只要等著指導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但如今做為理財(cái)參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。第三、業(yè)務(wù)程度還有待進(jìn)步，無論是客戶溝通才能，還是市場(chǎng)分析p 才能都是我目前欠缺。因此，在接下來時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：第一、但凡預(yù)那么立，不預(yù)那么廢，合理規(guī)劃有利于接下來工作順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來 3 個(gè)月方案，并按方案實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)時(shí)間補(bǔ)回去。第二、虛心請(qǐng)教。做為一個(gè)新員工，我要向指導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和進(jìn)步自身業(yè)務(wù)才能。第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀，客戶是我們一切工作

4、開展核心，在接下時(shí)間，我會(huì)讓真做好客戶私檔性管理，盡可能開掘客戶有用信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)絡(luò)溝通客戶，這也是我之前做得不夠，雖然是銀行介紹空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)效勞，因此對(duì)于有潛力客戶，我要坐好及時(shí)跟進(jìn)。第四、做好銀行渠道維護(hù)。銀行上市我們客戶最主要來。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開場(chǎng)只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)不斷介紹過來?？墒强蛻羰亲约?，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來說這才剛開場(chǎng)，更重要是后續(xù)開發(fā)維護(hù)。因此我要合理安排時(shí)間，平衡銀行

5、與客戶之間時(shí)間分配。在接下來 20年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作根底上，不斷完善和充實(shí)自己，進(jìn)步自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有資，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析p 才能學(xué)習(xí)和進(jìn)步，努力夯實(shí)和進(jìn)步自能工作才能和業(yè)務(wù)程度。任何工作都是有目的的，沒有的目的的工作就沒有成功的根底。一個(gè)好的工作目的就是成功的開場(chǎng)，對(duì)于 20年，現(xiàn)擬定工作目的如下：1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達(dá) 100 以上，可以和個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè) ，保證大約有萬左右的資金量。2、每周完成個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他將來投資客戶的原因，是資金最近缺乏，還是覺得我們

6、公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析p ，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。3、每月完成個(gè)左右的意向客戶，6 個(gè)客戶可以投資，萬的資金量。4、每季度個(gè)左右的意向客戶，個(gè)客戶可以投資，萬的資金量。通過以上目的的方案可以每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成個(gè)左有的客戶，資金量可以到達(dá)萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)可以蒸蒸日上值班。把握好每一次值班時(shí)機(jī)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心理解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要

7、盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取可以將上門客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā) dm 單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面理解公司及公司產(chǎn)品?？蛻艟S護(hù)和再開發(fā)。時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)展再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。個(gè)人工作總結(jié)回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來說，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了

8、神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路。事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的開展更上一個(gè)臺(tái)階。在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著指導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但如今做為理財(cái)參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。第三、業(yè)務(wù)程度還有待進(jìn)步，無論是客戶溝通才能，還是市場(chǎng)分析p 才

9、能都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：第一、但凡預(yù)那么立，不預(yù)那么廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來 3 個(gè)月的方案，并按方案實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。第二、虛心請(qǐng)教。做為一個(gè)新員工，我要向指導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和進(jìn)步自身業(yè)務(wù)才能。第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)絡(luò)溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，

10、可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)效勞，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧。像我剛開場(chǎng)只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來說這才剛開場(chǎng)，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。在接下來的 20年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的根底上，不斷完善和充實(shí)自己，進(jìn)步自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的

11、資，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析p 才能的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，努力夯實(shí)和進(jìn)步自能工作才能和業(yè)務(wù)程度。剛進(jìn)公司，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭(zhēng)取在這一年完畢時(shí)完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年，在完成根本的業(yè)績指標(biāo)的根底上，有意識(shí)地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到合適自己的伙伴，以便更好地合作，更高效地工作。為了可以更有成效地開展工作，獲得更好的成績，我對(duì)自身以及工作安排有以下工作方案：1、加強(qiáng)自身素質(zhì)及才能的進(jìn)步，尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來說。

12、主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營銷知識(shí)，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等，如要做股市贏家炒股票的智慧銷售就是要搞定人人脈影響別人的心理學(xué) 積極心態(tài)的力量等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見所聞多琢磨，多主動(dòng)問，多反思，多總結(jié)，多向別人請(qǐng)教學(xué)習(xí)。詳細(xì)而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對(duì)客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析p ，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打 3 個(gè) 給潛在客戶等。學(xué)習(xí) 營銷、微博營銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)歷，揚(yáng)長避短，少走彎路。2、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并

13、能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)絡(luò)我，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對(duì)于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的效勞理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過來。路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)決!一年的工作馬上就要接近尾聲了，下面我們對(duì)來年做一個(gè)小小的工作方案：1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，將來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目的，理財(cái)參謀部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部嚴(yán)密配合，做好營銷效勞工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部根底客戶群體，將長期固

14、定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的"“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介效勞之一。2、第一季度理財(cái)參謀部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)效勞系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提早做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的效勞平臺(tái)，表達(dá)出中臺(tái)效勞的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一效勞，讓客戶真實(shí)感受到新效勞形式帶來的便捷。3、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新效勞形式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)

15、庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。方案年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工理解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為根底，做好客戶資料搜集工作。5、建立客戶分級(jí)效勞標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的根底上，再細(xì)分客戶效勞標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢效勞產(chǎn)品的效勞分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同效勞工程。6、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢才能培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。愿我們能在來年工作中繼續(xù)進(jìn)取，不斷創(chuàng)造新的成績，為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色工作理念不同，工作的效果就會(huì)

16、有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)指導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主開工作。我的工作是效勞客戶，幫助每一位客戶理解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最合適自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過程中，我享受到的是讓每位客戶都可以快樂而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)我單位是國有大型銀行，在市擁有深沉的群眾根底和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶獲得聯(lián)絡(luò)，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購置的理財(cái)產(chǎn)品的

17、反應(yīng)，做到真正尊重客戶，真正理解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一局部老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資，開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)才能和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這局部客戶的信任。這些客戶擁有非常宏大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來宏大的收益。三、開拓新市場(chǎng)，開展新客戶朱熹的觀書有感中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場(chǎng)，開展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這局部客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地承受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步穩(wěn)固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和效勞，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入