XX市XX縣農村信用合作聯(lián)社案件處置及案件(風險)信息報送工作實施細則

1、XX市XX縣農村信用合作聯(lián)社案件處置及案件（風險）信息報送工作實施細則第一章 總 則第一條 為進一步抓好全區(qū)農村信用社案件處置及案件（風險）信息報送和登記管理等工作，確保全區(qū)農村信用社案件處置程序的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法和中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度的通知等有關規(guī)定，特制定本實施細則。第二條 XX縣農村信用社的案件處置及案件（風險）信息報送、登記管理工作應當遵守本實施細則。第三條 本實施細則所稱案件是指巴州區(qū)農村信用社從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以轄內機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責

2、任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或巴州區(qū)農村信用社遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。第三條 本實施細則所指案件(風險)信息分為案件信息(以下簡稱案件信息)和案件風險信息(以下簡稱案件風險信息)。案件信息是指銀行業(yè)金融機構案件信息統(tǒng)計制度所規(guī)定的兩類案件的信息。案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)并可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：轄內機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)，轄內機構員工可

3、能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致信用社或客戶資金(資產)風險或損失的情況。第五條 本實施細則所稱案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續(xù)處置。第六條 各信用社（貸款服務中心）負責轄內機構案件信息及案件風險信息的采集和上報；聯(lián)社案件防控辦公室負責有關案件信息和案件風險信息的匯總、處理和報告工作。第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、職能部門負責人為成員的案件處置工作領導小組，負責對案件處置工作的指導、督促，或直接參與轄內機構案件的處置工作，跟蹤及評價后續(xù)整改情況，并嚴格按照相關處置政策和制度，督促稽核、紀檢監(jiān)察部門對相關責任人實施問

4、責。第八條 聯(lián)社條線業(yè)務部門按照分工協(xié)作、各有側重的原則，對案件處置工作負檢查和督促責任，必要時可以直接參與轄內機構案件的處置工作。第九條 案件的調查實行專案負責制。在發(fā)生案件后，聯(lián)社案件處置工作領導小組應當根據(jù)案件的性質和金額，指定相應承辦部門和主辦人員，組成由相應級別的管理人員負責的專案組，承擔案件的調查工作。第二章 案件風險信息報送路徑及登記第十條 案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。第十一條 轄內機構案件風險事件發(fā)生后，各信用社（貸款服務中心）應落實專人立即按照本實施細則及時向聯(lián)社案件防控辦公室報送案件風險信息；聯(lián)社案件防控辦公室接到各信用社（貸款服務中心）報送的案件風險信息后，

5、立即按案件風險信息分類向聯(lián)社案件處置工作領導小組的組長或副組長報告；聯(lián)社案件處置工作領導小組組長或副組長接到案件風險信息時立即召集或組織相關人員對報送的風險事件進行核查和確認，經核查和確認后，責成聯(lián)社案件防控辦公室落實專人向省聯(lián)社巴中辦事處和巴中銀監(jiān)分局報送相關信息。案件風險信息的報送時間為案件風險事件發(fā)生后24小時以內。對符合銀監(jiān)會重大突發(fā)事件報告制度重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，聯(lián)社案件防控辦公室請示聯(lián)社案件處置工作領導小組后，應當按照有關規(guī)定報送省聯(lián)社巴中辦事處的同時，抄送巴中銀監(jiān)分局。對不符合銀監(jiān)會重大突發(fā)事件報告制度重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，聯(lián)社案件防控辦公室應當以案

6、件風險信息快報形式(見附件一) 報送省聯(lián)社巴中辦事處的同時，抄送巴中銀監(jiān)分局。第十二條 案件風險信息快報的內容應當包括：事發(fā)機構名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發(fā)機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解掌握的金額為準。第十三條 如經調查確認案件風險信息不構成案件，聯(lián)社案件防控辦公室應當立即向省聯(lián)社巴中辦事處、巴中銀監(jiān)分局報送案件風險信息撤銷報告(附件三)。第十四條 案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統(tǒng)計。 第三章 案件風險信息報送流程第十五條案件風險信息經調查確認為案件的

7、，或者未經報送案件風險信息而直接確認為案件的，聯(lián)社案件防控辦公室應當按照本實施細則的規(guī)定向省聯(lián)社巴中辦事處和巴中銀監(jiān)分局報送案件信息確認報告(附件二) ，案件信息報送的時間為案件確認后24小時之內。案件的確認標準：公安、司法機關立案偵查的；信用社向公安、司法機關報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的；信用社工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。第十六條 案件信息確認報告的內容應當包括：發(fā)案機構名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；已經或可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。第十七條 案件涉及金額以立案時

8、公安、司法機關確認的金額為準。 第四章案件（風險）信息臺賬第十八條 聯(lián)社案件防控辦公室首次接到轄內機構案件（風險）信息報告后，要落實專人建立案件信息臺賬并登記有關內容。第十九條 案件(風險)信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。案件風險信息臺賬應當包括：事發(fā)機構名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。案件信息臺賬應當包括：（一）案件信息：發(fā)案機構名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。（二）案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。（三）案件審結情況：整改方案、責任人追究意見及

9、審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結報告等。（四）后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責任追究及后續(xù)評價情況等。第二十條 案件風險信息經案件信息確認報告確認為案件后，聯(lián)社案件防控辦公室應當將原案件風險信息臺賬轉登記為案件信息臺賬。第二十一條案件風險信息經案件風險信息撤銷報告撤銷后，聯(lián)社案件防控辦公室應當立即在臺賬中登記撤銷。 第二十二條臺賬登記原則上應當在各環(huán)節(jié)工作結束后及時完成，登記內容應當要素完整，且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。第二十三條臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應當與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔。 第二十四條聯(lián)社

10、案件防控辦公室不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息，或者漏登、遲登、錯登相應臺賬。第五章 案件調查第二十五條聯(lián)社案件防控辦公室在報送案件信息確認報告的同時，聯(lián)社案件處置領導小組應當立即按照本規(guī)定第九條的規(guī)定成立專案組，負責案件調查工作。專案組在案件調查過程中應當履行以下職責：（一）啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產。（二）調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協(xié)助政府有關部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質。（三）查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監(jiān)局書面報告。（四）查找內部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有

11、關責任。（五）總結發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。第二十六條案件調查應當依照法定權限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應當合法、客觀，并與所證明的事項相關聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。第二十七條 案件調查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。第二十八條案件調查工作結束后，聯(lián)社專案組應當在明確案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告，報送聯(lián)社案件處置工作領導小組。第二十九條聯(lián)社紀檢監(jiān)察部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄并存檔備查。 第七章 案件審結第三十條聯(lián)社案件防控辦公室應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方

12、案和整改措施后，向省聯(lián)社巴中辦事處提交案件審結報告，同時抄送巴中銀監(jiān)分局。第三十一條案件處置堅持專案專檔制度。聯(lián)社紀檢監(jiān)察部門應當分別建立檔案，做到每案立卷、專人管理。 第八章 案件后續(xù)處置第三十二條聯(lián)社紀檢監(jiān)察部門在確定相關人員責任和整改方案后，應當盡快進行責任追究和整改，并將進展情況及時向省聯(lián)社XX辦事處和XX銀監(jiān)分局報告。第三十三條案件經司法機關結案后，聯(lián)社稽核部應當在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。案件性質與金額以司法機關結論為準。第九章 附 則第三十四條凡違反本規(guī)定的，依照四川省農村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法和四川省農村信用社案件相關人員責任追究辦法等有關規(guī)定給予處罰

13、。第三十五條本規(guī)定由XX縣農村信用合作聯(lián)社負責解釋與修訂。第三十六條本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：案件風險信息快報 XX年XX期 簽發(fā)人：單位名稱（蓋章） （快報應含以下內容：一、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間及案件（風險）事件概況。二、涉及人員及情況。三、風險情況、金額損失預判。四、已經或可能造成的影響。五、本機構或公安司法機關已采取的措施。六、其他需要說明的情況。）承辦部門： 主辦人： 聯(lián)系電話： 年 月 日附件二：案件信息確認報告確認報告號：XX年XX期 簽發(fā)人：單位名稱（蓋章）（案件信息應含以下內容：一、案發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、案發(fā)時間及案情概況。二、涉及人員及情況。三、涉案金額及風險情況。四、已經或可能造成