邵陽市郵儲銀行1月經(jīng)營財務(wù)分析

1、2012年1月經(jīng)營財務(wù)分析 邵陽市分行財務(wù)會計部 1月份，儲蓄、信貸業(yè)務(wù)增勢較好，儲蓄業(yè)務(wù)凈增3.48個億，凈增量全省第二；信貸業(yè)務(wù)在月初增長迅速，1月凈增1.5個億，其中小額貸款凈增0.89個億，商貸凈增0.39億，小企業(yè)貸款凈增2180萬；公司存款時點余額出現(xiàn)下滑，日均余額稍有增長；中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，保險業(yè)務(wù)全省第一；現(xiàn)將2011年經(jīng)營財務(wù)情況通報如下。一、收入完成情況與主要特點（一） 收入增長平穩(wěn)，增速放緩，收入欠進(jìn)度2012年1月份全市收入平穩(wěn)增長，但增速放緩，月收入較上年末增長了112.14萬，收入增幅從去年58.68%高位回落至37.66%，收入欠產(chǎn)較大。1月份我行實現(xiàn)收入1447

2、.35萬元，同比增長395.94萬元，增幅為37.66%,欠省定進(jìn)度1.6個點，欠產(chǎn)352.7萬元；欠市定收入進(jìn)度1.75個點，欠產(chǎn)386萬元。經(jīng)營項目2012年累計本年累計收入占比2011年累計同比增加增幅1.利潤總額236.23236.23237.3202.營業(yè)凈收入1447.351447.351051.41395.9437.66%其中：（1）儲蓄利差收入482.78482.7833.36%388.7494.0424.19%（2）信貸業(yè)務(wù)收入580.72580.7240.12%333.21247.5174.28%其中：小企業(yè)41.7341.732.88%41.73（4）對公業(yè)務(wù)收入222.

3、47222.4715.37%177.5244.9525.32%（5）中間業(yè)務(wù)收入161.38161.3811.15%151.949.446.21%其中：保險84.3484.345.83%50.1933.152.人均創(chuàng)利0.33 0.33 0.33 信貸業(yè)務(wù)收入增幅高位回落，但高于全省平均。1月份全市信貸收入581萬元，較上年同比增長248萬元，增幅74%，較上年末減少21萬，本月信貸收入增幅高于全省平均增幅 5.5個百分點。儲蓄業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步上升。1月份全市實現(xiàn)儲蓄利差收入483萬元，較上年同期增長94萬元，增幅 24%，較上年末增長23萬，儲蓄收入增幅低于全省增幅3.6個百分點。公司業(yè)務(wù)收入平

4、穩(wěn)增長，增幅落后全省平均 。1月份全市實現(xiàn)公司收入222萬元， 較上年同期增長44萬元，增幅25%，較上年末增長34萬，低于全省增幅38.9個百分點。中間業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步提升。1月份全市實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入161 萬元，較上年同期增長10萬元，增幅7% ，較上年末減少30萬（調(diào)減小額賬戶管理費），其中保險收入84.34萬元，異地、跨行手續(xù)費收入50.26萬元（含調(diào)減上年從郵政多分的小額賬戶管理費34萬）。（二）、信貸收入占比繼續(xù)攀升，公司業(yè)務(wù)創(chuàng)收能力與省平均相比，稍顯不足1月份，我行信貸業(yè)務(wù)收入貢獻(xiàn)率繼續(xù)攀升，是我行第一大收入增長點，收入結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，但與全省平均相比，我行公司創(chuàng)收能力稍顯不足。1月

5、份全市信貸業(yè)務(wù)收入占比40.1%，比上年末上升0.7個百分點 ,略低于全省平均占比（41.8%）;儲蓄利差收入占比33.4%，比上年末下降1.8個百分點 ,高于全省平均占比5.5個百分點；公司業(yè)務(wù)收入占15.4%,比上年末上升 1.8個百分點 , 低于全省平均占比6.8個百分點;中間業(yè)務(wù)收入占11.2%。（三）、全省收入普遍欠產(chǎn)，我行收入總量全省排名靠前，增幅落后于全省平均1月份全市實現(xiàn)收入1447萬元，我行收入對全省收入總量貢獻(xiàn)度全省排名第二，僅次于長沙分行。從全省各市州分行收入任務(wù)完成情況看，全省各分行都存在欠產(chǎn)，其中長沙分行欠產(chǎn)588萬，郴州分行欠產(chǎn)482萬；我行本月收入欠進(jìn)度1.6個百

6、分點，收入進(jìn)度排名第七；從收入增幅看，全省平均增幅為43.17%，已大大落后于2011年（68.31%），其中增幅較高的郴州分行增幅為162.76%，我行增幅為37.66%,低于全省平均增幅5.51個百分點，增幅排名第八.具體明細(xì)見下表：2012年1月市州分行收入情況表單位：萬元，%單位25億收入預(yù)算當(dāng)月完成完成預(yù)算%超預(yù)算絕對值累計完成完成預(yù)算%排名超預(yù)算絕對值同比增長同比增幅%排名長沙36000 2412 6.70 -588 2412 6.70 8-588 593 32.60 11株洲14300 999 6.99 -192 999 6.99 4-192 329 49.06 6湘潭10900

7、 721 6.62 -187 721 6.62 10-187 183 33.99 10衡陽20800 1386 6.66 -347 1386 6.66 9-347 490 54.62 4邵陽21600 1447 6.70 -353 1447 6.70 7-353 396 37.66 8岳陽14500 902 6.22 -306 902 6.22 13-306 240 36.19 9常德15000 992 6.61 -258 992 6.61 11-258 291 41.56 7張家界6000 420 7.01 -80 420 7.01 3-80 141 50.51 5益陽18000 1220

8、6.78 -280 1220 6.78 5-280 126 11.53 12婁底11700 768 6.57 -207 768 6.57 12-207 -150 (16.37)13郴州22600 1402 6.20 -482 1402 6.20 14-482 868 162.76 1永州18900 1278 6.76 -297 1278 6.76 6-297 532 71.41 3懷化16000 1141 7.13 -193 1141 7.13 2-193 631 123.62 2自治州10400 756 7.27 -110 756 7.27 1-110 -201 (21.01)14市州小計2

9、36700 15845 6.69 (3880)15845 6.69 (3880)4468 39.27 直屬行8500 511 6.01 -198 511 6.01 -198 372 266.81 省分行4800 566 11.80 166 566 11.80 166 263 87 合計25000016922 6.77 (3911)16922 6.77 (3911)5103 43.17 （四）、各縣（市）支行收入同比增幅大幅回落，收入存在欠產(chǎn)1月份全市收入平均增幅為37.66%，較上年收入增幅下滑了18.92個百分點，全市共欠市定進(jìn)度386萬，其中邵東欠產(chǎn)67.66萬，城東營業(yè)管理部欠產(chǎn)63.7

10、9萬，邵陽縣欠產(chǎn)43.56萬。收入欠產(chǎn)主要原因為：一月份發(fā)放的貸款，要在2月份才能產(chǎn)生收入，而上年12月，信貸余額減少了2698萬，使信貸收入同比大幅回落；本月調(diào)整四季度小額帳戶管理收入34.5萬元，調(diào)整短信收入2.54萬元，總共影響收入37.04萬元。具體見下表：2012年1月預(yù)算收入完成明細(xì)表單位計劃當(dāng)月完成累計完成完成預(yù)算當(dāng)月欠市定預(yù)算絕對值增幅%（萬元）（萬元）（萬元）（）（正數(shù)超，負(fù)數(shù)欠）去年同期累計數(shù)（萬元）城東2204119.88119.885.44%-63.79 6390.29%城西127685.5385.536.70%-20.80 44.293.51%市區(qū)小計3480205.

11、41205.415.90%-84.59 邵東3200199.01199.016.22%-67.66 135.347.09%新邵2080157.23157.237.56%-16.10 110.941.78%邵陽縣1860111.44111.445.99%-43.56 102.29.04%隆回2770199.23199.237.19%-31.60 124.859.64%洞口2530172.38172.386.81%-38.45 133.229.41%武岡1830121.93121.936.66%-30.57 90.135.33%綏寧129087.8387.836.81%-19.67 62.141.

12、43%新寧1620100.55100.556.21%-34.45 79.826.00%城步134092.3392.336.89%-19.34 65.640.75%合計220001447.341447.346.58%-385.99 1051.437.66%（五）、各縣（市）支行利潤同比稍有下降2012年1月全市利潤完成情況單位:萬元單位累計完成去年同期數(shù)增量增幅市分行-2.11-30.1528.0493%邵東1.4429.25-27.81-95%新邵44.450.16-5.76-11%邵陽縣20.1941.33-21.14-51%隆回63.8830.4633.42110%洞口31.6254.35

13、-22.73-42%武岡23.320.582.7213%綏寧15.5823.5-7.92-34%新寧19.361.3418.021345%城步18.5716.52.0713%合計236.23237.32-1.09-0.46% 1月全市實現(xiàn)利潤236.23萬元，同比下降1.06萬元，增幅0.46%。利潤增長較多的支行有隆回（33.42萬）、市分行（28.04萬）、新寧（18.02萬）。元月主要是集中兌現(xiàn)年終獎、安全獎，另外新的撥備政策對利潤影響比較大。本月只兌現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展費用72萬，主要是11月信貸績效和公司業(yè)務(wù)績效。撥備對利潤的影響：2012年1月當(dāng)期全市資產(chǎn)減值損失為218.75萬元（當(dāng)月新提

14、取為222.84萬元，差額4.09萬元），同比增長198.49萬元，幅增達(dá)979.47%。其原因為：1、當(dāng)月新增貸款1.5億元，其中小貸增長1.28億元，小企業(yè)增長0.22億元。因正常類貸款質(zhì)量遷徙原因，當(dāng)月正常類貸款實際增長的撥備為214.75萬元；2、關(guān)注類貸款余額較上月增加52.66萬元，致使1月關(guān)注類撥備增加5.17萬元；3、不良貸款較上月增加17.69萬元，但由于可疑類貸款遷徙較上月減少34.37萬元致使本月不良撥備轉(zhuǎn)回1.17萬元。其中次級類撥備為9.82萬元，可疑類撥備27.51萬元，損失類撥備為16.51萬元。（2）撥備影響較大項目小貸小企業(yè)貸款合計正常類貸款關(guān)注類貸款次級類貸

15、款可疑類貸款損失類貸款正常類貸款2012年1月余額97393.62 66.21 42.67 70.94 410.91 10040.00 108024.34 2011年12月余額84614.96 13.54 4.60 105.30 396.92 7860.00 92995.33 余額比上月增長12778.66 52.66 38.07 -34.37 13.99 2180.00 15029.01 計提標(biāo)準(zhǔn)1.50%6.00%40.00%70.00%100.00%1.25%2012年1月應(yīng)計提1460.90 3.97 17.07 49.66 410.91 125.50 2068.01 2011年12月

16、應(yīng)計提1269.22 0.81 1.84 73.71 396.92 98.25 1840.76 應(yīng)提比上月增長191.68 3.16 15.23 -24.06 13.99 27.25 227.25 2012年1月系統(tǒng)計提1458.76 13.75 18.19 50.52 414.30 125.54 2081.06 去年12月系統(tǒng)計提1267.19 8.59 8.36 78.02 397.79 98.27 1858.22 實提比上月增長191.57 5.17 9.82 -27.51 16.51 27.27 222.84 二、各項業(yè)務(wù)完成情況與主要特點（一）、個人儲蓄業(yè)務(wù)增勢較快，銀郵占比繼續(xù)攀升

17、，活期占比進(jìn)一步提高截止到1月底，全市儲蓄時點余額為183.99億，累計凈增13.4億，其中銀行自營個人存款余額40.53億，銀行占比22.03%，較上年上升0.31個百分點;本月銀行自營累計凈增3.48億，自營新增存款占比為25.97%，高于余額占比3.96個百分點。累計凈增全省排名第二，僅次于衡陽分行；全市完成省分行“80億計劃”分解任務(wù)進(jìn)度44.33%，進(jìn)度全省排名第三。自營活期比重為43.88%，較上年增長1.14個百分點，低于全省平均活期占比1.42個百分點。各支行儲蓄發(fā)展情況全市各支行儲蓄業(yè)務(wù)完成情況:儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展情況表單位余額累計凈增一季度計劃一季度計劃進(jìn)度活期比重城東46982

18、 2,799540051.83%41.89%城西22554 1,164360032.33%40.62%市 區(qū)69536 3,963900044.03%41.48%邵 東56318 6,733690097.59%52.07%新 邵45446 4,4464320102.91%38.75%邵陽縣34828 3,800414091.80%41.23%隆 回41036 10854002.01%50.75%洞 口45134 5,0674800105.57%35.09%武 岡36399 4,2274140102.11%39.23%綏 寧22003 1,851240077.13%45.37%新 寧31404

19、2,492390063.90%49.84%城 步23201 2,115300070.50%48.02%全 市405305 34,8034800072.51%43.88%1月份，全市儲蓄余額增長迅猛，較上年同比多增1.05個億。其中邵東和洞口支行凈增超5000萬元，本月凈增前三位是邵東、洞口、新邵，共凈增1.62億，占全市凈增的46.68%。從一季度任務(wù)完成進(jìn)度看，全市已完成一季度計劃任務(wù)的72.51%，新邵、洞口、武岡支行已提前2個月，完成一季度任務(wù)。隆回支行本月凈增僅108萬元，完成一季度計劃進(jìn)度任務(wù)的2.01%，較上年同期少增4256萬元。儲蓄活期比重有邵東、隆回、綏寧、新寧、城步五個支行

20、高于全省平均占比（45.3%）。（二）、公司業(yè)務(wù)存款波動回落、日均穩(wěn)步上升截止到1月底，全市對公存款時點余額為13.60億，完成一季度計劃進(jìn)度的77.74%，余額絕對值在全省排名第5 ，和上年持平，本月負(fù)增長了1.14億，完成省定“300億計劃”進(jìn)度排名第7；全市日均余額為14.22億元，較上年末日均增加0.64億，完成一季度日均余額計劃進(jìn)度94.84%。全省公司業(yè)務(wù)余額 各支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況：2012年公司業(yè)務(wù)發(fā)展明細(xì)行名余額一季度余額計劃計劃進(jìn)度日均余額一季度日均計劃計劃進(jìn)度進(jìn)度累計新增城東11160 12500 89.28%11631 10000 116.31%2077 城西5260

21、9500 55.37%5290 7000 75.57%-200 邵東13933 21000 66.35%14379 16000 89.87%-442 新邵11353 20000 56.76%14219 19000 74.84%-7123 邵陽縣10723 14000 76.59%10761 12000 89.68%152 隆回20175 21000 96.07%19345 20000 96.73%1672 洞口15314 19000 80.60%16049 14500 110.69%543 武岡14554 18000 80.86%15468 16500 93.75%-4110 綏寧11494

22、13000 88.41%10928 10000 109.28%1044 新寧11346 14000 81.04%12726 13500 94.26%-3014 城步10729 13000 82.53%11458 11500 99.63%-1998 全市136042 175000 77.74%142254 150000 94.84%-11399 截至1月31日，全市完成一季度計劃任務(wù)的77.74% ，完成較好的隆回支行本月凈增1672萬，完成一季度計劃進(jìn)度的96.07%，完成較差的新邵支行本月負(fù)增長了7123萬，只完成季度計劃的56.76%。全市日均余額為14.23億，完成一季度日均計劃的94.

23、84%，其中城東營業(yè)管理部、洞口、綏寧支行已提前完成了一季度任務(wù)，新邵、城西營業(yè)管理部離計劃差距較大。本月各支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況 從各支行公司存款余額看，各支行公司業(yè)務(wù)沒有絕對的短板，發(fā)展較為均衡，除城西營業(yè)管理部外，各支行存款余額全部過億元，其中隆回支行余額超2億元。從本月凈增情況看，新邵（-7123萬）、武岡（-4110萬）、新寧（-3014萬）、城步（1993萬）支行余額下降較多，4個支行共下降1.62個億，我們初步了解下降的原因為：由于年后客戶單位各項支付結(jié)算工作結(jié)束，大批資金流向個人帳戶，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)余額深度回調(diào)。其中新邵會計核算中心轉(zhuǎn)出7000萬元；武岡市鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理局轉(zhuǎn)出2963

24、萬元，武岡市民政局最低生活保障資金發(fā)放專戶下降1900萬元；新寧白塔公路資金專戶轉(zhuǎn)出3000萬元；城步縣國庫賬戶下降了1880萬元.（三）、信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長，貸款逾期稍有上升截止到1月31日,全市個貸業(yè)務(wù)余額為9.8個億，總量在全省排名第三，落后于長沙、衡陽分行（本月已過10億元）。本月個貸余額凈增1.28個億，完成全年計劃進(jìn)度28.55%。小額貸款余額為4.89億元，總量全省排名第三，較上年上升一位，落后于長沙、衡陽分行；商務(wù)貸款余額4.63億元，總量全省排名第二位；二手房貸款余額2747萬元，總量全省排名第十。小企業(yè)貸款結(jié)余1.004億元，較上月增加2180萬元，余額在全省排名第4位。從全

25、省各分行本月凈增情況看，全省月凈增過億元的分行有衡陽、邵陽、長沙、岳陽4家分行，占全省貸款凈增總量的53.2%，其中衡陽分行個貸凈增1.94億，小額貸款凈增1.26億，幾乎與我行個貸凈增相同。小額貸款過5000萬的分行有衡陽（1.26億）、邵陽（0.89億）、岳陽（0.68億）、常德（0.54億）4家分行，長沙分行多商務(wù)貸款和消費性貸款。各支行信貸發(fā)展情況：2012年1月31日 單位：萬元全市個人貸款完成進(jìn)度情況表單 位小貸余額本月凈增小貸完成一季度計劃進(jìn)度商貸余額本年凈增房貸余額合計余額完成全年計劃進(jìn)度城東3598 476 25.74%4993 172 711 9302 12.72%城西12

26、60 213 15.24%3061 449 735 5056 16.38%市區(qū)4858 690 21.22%8054 622 1445 14358 14.37%邵東8229 3535 117.83%10094 1044 378 18701 71.63%新邵5739 1014 56.33%1991 -18 44 7773 26.67%邵陽縣4103 229 12.70%1002 62 10 5116 7.57%隆回5805 153 6.12%8024 142 33 13862 5.59%洞口6176 1189 52.86%7784 811 223 14183 40.81%綏寧4036 651 5

27、9.22%972 29 9 5017 27.78%新寧2463 448 32.02%3026 512 102 5591 31.70%城步3134 144 14.43%2625 308 94 5853 21.85%武岡4350 852 44.83%2774 414 408 7531 31.31%全市48892 8905 44.52%46345 3927 2747 97984 28.55%一月份，邵東支行“一枝獨秀”領(lǐng)跑全市，個貸凈增4577萬，完成全年任務(wù)的71.63%；小貸凈增3535萬，占全市小貸凈增量的40%，完成一季度任務(wù)的117.83%，提前2月完成一季度任務(wù)。上年發(fā)展比較穩(wěn)定的隆回支

28、行年前儲備客戶較少，本月個貸僅凈增295萬（小貸凈增153萬），同比凈增減少890萬，對今年收入的完成影響較大。邵東支行信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展，我們分析原因為一個“早”字：2011年年末就開始動員，劃分市場，尋找切入點儲備客戶。年末信貸員在市場上共發(fā)放名片10000余張，通過數(shù)據(jù)庫共收集6000多條可用客戶信息。在去年12月份，將所有符合條件的客戶的資料審核整理完畢，2012年1月初，累計發(fā)放貸款507筆6012萬元，其中小貸450筆4365萬元，商貸57筆1647萬元，個人貸款結(jié)余1470筆18701.1萬元，其中有四個信貸員小貸余額超過一千萬元。截至1月31日，我行小企業(yè)貸款累計授信39戶，本月

29、月增加6戶，額度結(jié)余1.285億元，較上月增加1320萬元；累計放款61筆（其中有1筆已提前結(jié)清），放款金額1.024億元，貸款結(jié)余1.004億元，本月凈增2180萬元，在全省排名第4位。從各支行貸款結(jié)余情況看，邵東支行為3800萬、城西營業(yè)管理部貸款結(jié)余1750萬，占全市小企業(yè)貸款的55.28%。本月邵東凈增1240萬，占全市凈增的56.88%（四）、不良貸款呈上升趨勢，貸后管理工作仍需加強(qiáng)全省2012年預(yù)期不良明細(xì)單 位逾期金額本月增（減）逾期率不良金額本月增（減）不良率長 沙1420 493 0.57%1083 195 0.43%株 洲362 74 0.58%296 25 0.47%湘

30、潭275 2 0.62%271 6 0.61%衡 陽436 68 0.43%394 26 0.39%邵 陽586 71 0.60%520 12 0.53%岳 陽1121 80 1.48%1053 41 1.39%常 德971 17 1.39%845 109 1.21%張家界253 103 0.68%224 80 0.60%益 陽1808 537 2.47%1570 399 2.15%郴 州1340 551 1.46%1136 353 1.24%永 州726 105 0.79%590 -5 0.64%懷 化1264 450 1.67%1048 257 1.39%婁 底1005 188 2.34%

31、958 142 2.23%自治州175 71 0.37%160 62 0.34%直屬支行169 29 0.36%118 1 0.25%全省合計11910 2838 0.99%10264 1701 0.85%1、全省逾期和不良情況截止到1月31日，全省逾期金額為11910萬，1月逾期新增2838萬元，我市逾期金額為586萬，本月新增71萬，逾期率0.60%，低于全省平均0.33個百分點；全省不良金額為10264萬元，1月不良新增1701萬元，我市不良金額為520萬元，本月不良新增12萬元，不良率為0.53%，低于全省平均0.32個百分點。2、各支行不良貸款情況截至1月末，全市逾期貸款為586萬，

32、較上年末增加70萬，逾期率為0.6%，逾期新增主要是洞口（28萬）、城東營業(yè)管理部（34萬）；全市不良貸款為520萬元，較上年末增加50萬元，不良率為0.53%，不良新增主要來自洞口（26萬）、城東營業(yè)管理部（16萬），邵陽縣不良減少了8萬，城西營業(yè)管理部、城步支行不良減少了1萬。不良控制較好的支行有綏寧，不良率為0.我市商務(wù)貸款不良仍為38萬元，其中城東營業(yè)管理部（6萬元）、城西營業(yè)管理部（10萬元）、洞口（22萬元）。全市2012年預(yù)期不良明細(xì)單 位逾期金額本月增（減）逾期率不良金額本月增（減）不良率城東231 34 2.48%200 16 2.15%城西15 -10 0.29%15 -1

33、 0.29%市區(qū)245 23 1.71%215 15 1.50%邵東79 1 0.42%79 1 0.42%新邵53 5 0.68%53 6 0.68%邵陽縣53 -4 1.03%49 -8 0.95%隆回23 3 0.16%23 3 0.16%洞口80 28 0.56%56 26 0.40%綏寧0 0 0.00%0 0 0.00%新寧27 16 0.48%19 8 0.33%城步17 -1 0.29%17 -1 0.29%武岡10 0 0.13%10 0 0.13%全市586 70 0.60%520 50 0.53%（五）、中間業(yè)務(wù)快速發(fā)展，保險業(yè)務(wù)優(yōu)勢明顯2012年1月中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況表保

34、險理財基金綠卡通POS機(jī)信用卡單位本月新增本月新增本月新增本月新增本月新增本月新增萬元萬元萬元張臺張城東34.40 15019.17175016城西42.50 477.20.44164020市區(qū)小計76.9627.219.61 339136邵東179.761.20.2993183新邵588.23183.916.8449400邵陽縣218.600.37715579隆回341.155766.21.33659628洞口3232725.422.546981046武岡195.700.36596755綏寧47.42417.2190.51333240新寧12800.62409012城步185.772842.

35、08409024合計2,284.4215065.1254.46 564532439本月累計實現(xiàn)收入161.3萬元，同比增加9.44萬元，增幅6.21%。信用卡本月新增439張，綠卡通發(fā)放5645張，POS機(jī)布放32臺；保險業(yè)務(wù)本月凈增2284.42億元，凈增量全省排名第一，本月實現(xiàn)保險收入84.34萬元；個人理財本月凈增1.507億元，本月累計實現(xiàn)收入4.95萬元；基金本月凈增254.46萬元；（六） 一季度“新春杯”競賽完成情況2012年一季度“新春杯”邵陽市分行金融業(yè)務(wù)競賽任務(wù)完成進(jìn)度表項目重點業(yè)務(wù)小額貸款公司業(yè)務(wù)儲蓄計量單位計劃（萬元）本月凈增完成進(jìn)度計劃（萬元時點余額完成進(jìn)度日均余額（

36、萬元）日均完成進(jìn)度計劃（萬元）本月凈增完成進(jìn)度城東1850476 26%1250011160 89%1000011631 116%5400279952%城西1400213 15%95005260 55%70005290 76%36001164 32%市區(qū)小計3250690 21%2200016420 75%1700016921 100%90003963 44%邵東30003535 118%2100013933 66%1600014379 90%69006733 98%新邵18001014 56%2000011353 57%1900014219 75%43204446 103%邵陽縣180022

37、9 13%1400010723 77%1200010761 90%41403800 92%隆回2500153 6%2100020175 96%2000019345 97%5400108 2%洞口22501189 53%1900015314 81%1450016049 111%48005067 106%武岡1900852 45%1800014554 81%1650015468 94%41404227 102%綏寧1100651 59%1300011494 88%1000010928 109%24001851 77%新寧1400448 32%1400011346 81%1350012726 94%

38、39002492 64%城步1000144 14%1300010729 83%1150011458 100%30002115 71%合計200008905 45%175000136042 78%150000142254 95%4800034803 73%截至1月31日，小額貸款：全市小額貸款共凈增8905萬，完成一季度計劃任務(wù)的45%，其中邵東支行已提前2個月完成季度任務(wù)（118%），綏寧（59%）新邵（56%）、洞口（53%）支行進(jìn)度超50%，欠進(jìn)度較多為隆回支行，僅完成計劃進(jìn)度的6%；公司業(yè)務(wù)：公司時點余額全市完成一季度78%，完成較好的有隆回（96%）、城東營業(yè)管理部（89%）、綏寧（8

39、8%），對公存款日均全市完成一季度任務(wù)的95%，其中城東營業(yè)管理部（116%）洞口（111%）、綏寧（109%）、城步（100%）提前兩個月完成季度任務(wù)；儲蓄存款：儲蓄存款本月凈增3.48個億，全市完成一季度任務(wù)的73%，其中新邵（103%）、洞口（106%）、武岡（102%）提前完成了季度任務(wù)，欠進(jìn)度較多的為隆回支行，僅完成進(jìn)度的2%。2012年一季度“新春杯”邵陽市分行金融業(yè)務(wù)競賽任務(wù)完成進(jìn)度表項目信用卡結(jié)算工具理財業(yè)務(wù)信用卡本月新增完成進(jìn)度POS布放本月新增完成進(jìn)度綠卡通本月新增完成進(jìn)度代理保險本月新增完成進(jìn)度計量單位張臺張萬元城東200168%600%140017513%30043 1

40、4%城西1202017%400%70016423%20043 21%市區(qū)小計3203611%1000%210033916%50086 17%邵東3008328%2015%220099345%900201 22%新邵19000%1000%150049433%700595 85%邵陽縣1907942%10550%150071548%600244 41%隆回2502811%12650%180065937%700388 55%洞口2004623%111091%180069839%700324 46%武岡1805531%10770%150059640%600199 33%綏寧1004040%4250%7

41、0033348%35049 14%新寧150128%800%110040937%550172 31%城步1202420%500%80040951%400226 57%合計200040320%100313160002483 41%信用卡：本月全市信用卡新增403張，完成季度任務(wù)的20%，完成較好的有邵陽縣（42%）、綏寧（40%）；結(jié)算工具類：綠卡通本月發(fā)放5645張，完成一季度任務(wù)的38%，完成較好的支行有城步（51%）、綏寧（48%）、邵東（45%）；POS機(jī)本月布放31臺，完成季度任務(wù)的31%，完成較好的支行有洞口（91%）、武岡（70%）；理財業(yè)務(wù)：本月保險新增2483萬，全市完成一季度任務(wù)的41%，其中新邵支行完成85%，城步完成季度任務(wù)的57%。三、二月份經(jīng)營工作重點 （一）搶抓旺季，繼續(xù)做好儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展，力爭在2月底前儲蓄余額凈增4.8個億一季度是發(fā)展儲蓄業(yè)務(wù)旺季，一月份我行