興業(yè)銀行全面合規(guī)管理體系建設的整體目標

1、興業(yè)銀行全面合規(guī)管理體系建設的整體目標興業(yè)銀行開展全面合規(guī)管理體系工程建設的整體目標有二：一是構建一個“良規(guī)體系。通過提煉業(yè)務和管理流程，識別并提示風險；同時，明確界定各機構及崗位的職責和接口，注重建立健全崗責體系，為杜絕違規(guī)行為打下根底。此外，通過構建動態(tài)調(diào)整機制，實現(xiàn)合規(guī)風險的監(jiān)督、評價與糾正。二是構建一個合規(guī)管理信息工作平臺。通過建立一個兼顧平安性、完整性、擴展性和易于維護的IT信息管理平臺，支持本行合規(guī)管理機制和內(nèi)控體系的有效運轉和持續(xù)改良。 興業(yè)銀行合規(guī)管理根本制度建設情況興業(yè)銀行認真貫徹落實銀監(jiān)會發(fā)布的?商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引?等監(jiān)管規(guī)定要求，始終堅持合規(guī)經(jīng)營，不斷完善合規(guī)風險管

2、理的制度框架，健全合規(guī)風險管理機制。2021年，本行出臺了全行合規(guī)管理的根本政策?興業(yè)銀行合規(guī)管理制度?，對全行合規(guī)工作的根本原那么、合規(guī)管理體制與架構、合規(guī)管理部門的職責和權利、合規(guī)管理部門與其他部門的關系、識別和管理合規(guī)風險的主要程序等進行了明確的規(guī)定，成為興業(yè)銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件。此后，本行又出臺了?興業(yè)銀行信訪舉報制度?，進一步健全了誠信舉報體制，鼓勵職工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。此外，本行還制定了?興業(yè)銀行違規(guī)行為處理方法?，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，注重提升對內(nèi)外部規(guī)章制度的執(zhí)行力。2021年3月，?興業(yè)銀行全面風險管理戰(zhàn)略?經(jīng)本行第七屆董

3、事會第十次會議審議通過，?合規(guī)風險管理子戰(zhàn)略?作為全面風險管理戰(zhàn)略的重要組成局部被納入到風險管理戰(zhàn)略體系之中，旨在進一步完善本行合規(guī)管理長效機制，深化合規(guī)風險識別、評估及監(jiān)測，持續(xù)做好案件風險防控，嚴格防范違規(guī)事件，確保本行依法合規(guī)經(jīng)營。全面合規(guī)管理體系建設情況介紹為適應開展需要和滿足監(jiān)管要求，興業(yè)銀行在全行范圍內(nèi)開展了全面合規(guī)管理體系建設工作。全面合規(guī)管理體系以制度清理為切入點，按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制要求，充分運用RCSA等合規(guī)風險識別評估分析管理工具，對興業(yè)銀行主要的業(yè)務、管理和支持保障活動流程進行梳理，并對合規(guī)風險進行識別和評估，形成合規(guī)管理體系文件。同時，開發(fā)了合規(guī)管理IT支持系統(tǒng)，為體

4、系文件的持續(xù)改良及開展合規(guī)風險監(jiān)測、評估和報告提供有力的支持。 在先后完成總行層面和上海、重慶兩家試點分行的體系推廣后，本行以“總體籌劃、分片推進、滾動實施、注重實效為原那么，將其余30余家分行分成四批開展全面合規(guī)管理體系建設工作。截至2021年年底，本行已初步完成全面合規(guī)管理體系在全行范圍的搭建，構建一套包含操作流程、風險控制要求在內(nèi)的合規(guī)管理體系，為進一步改善本行內(nèi)控環(huán)境、保障各項業(yè)務健康開展奠定了良好的根底。 此外，為建立滿足財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等5部委聯(lián)合發(fā)布的?企業(yè)內(nèi)部控制根本標準?要求規(guī)定的內(nèi)部控制體系，本行于2021年5月正式啟動了“內(nèi)部控制評估體系建設工程。截

5、至2021年10月，工程已完成了第一階段前期準備以及第二階段上海、深圳分行的試點工作。為充分利用全面合規(guī)管理體系建設成果，整合現(xiàn)有資源，并考慮到操作與評價根底的一致性，經(jīng)總行內(nèi)控委會議研究決定，選擇南京、重慶兩家分行進行內(nèi)控評估體系與全面合規(guī)管理體系整合試點工作。 合規(guī)體系文件的結構與層級興業(yè)銀行全面合規(guī)管理體系以銀監(jiān)會的?商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引?為主線，以“過程模式為框架，運用過程方法和管理的系統(tǒng)方法，構建合規(guī)風險管理的整體運行機制。從邏輯結構來看，全面合規(guī)管理體系包括五大模塊，即“合規(guī)環(huán)境、“風險識別與評估、“控制措施、“監(jiān)督評價與糾正、“信息交流與反應。這五個模塊是對風險實施控制的動態(tài)

6、機制，包括從銀行運作過程中識別、評估風險，制定風險控制方案并加以實施，在實施過程中監(jiān)測、改良，進入再識別、再制定方案的良性循環(huán)，形成一個持續(xù)改良的動態(tài)風險控制機制。模塊以銀行合規(guī)活動開展的邏輯順序為主線，對識別出的風險制定控制措施制度，然后落實控制措施制度以控制操作風險。通過對每個過程的風險進行控制，最終到達將所有風險控制降低到銀行可接受的程度。合規(guī)體系文件由合規(guī)手冊、管理大綱、管理規(guī)定/管理程序、作業(yè)指導書、場所文件五個層次的文件構成。第一層合規(guī)手冊：是全行合規(guī)管理綱領性文件，說明了合規(guī)管理與各業(yè)務管理過程之間的關系。第二層管理大綱：是合規(guī)手冊的支持文件，闡述某業(yè)務條線/分行的合規(guī)管理要求。

7、第三層管理規(guī)定/管理程序：是針對合規(guī)手冊提出的要求，描述如何到達這些要求的管理內(nèi)容與實施方法，是某方面的管理規(guī)定或某項活動的過程和順序。第四層作業(yè)指導書：是對程序文件中某一子過程進行詳細描述的文件，也可用于詳細描述某一項具體的業(yè)務操作活動。第五層場所文件：是合規(guī)體系文件的最底層文件，包括部門/分行組織架構、管理部門職能、崗位職責等內(nèi)容，闡述了各崗位職責與合規(guī)體系文件的內(nèi)在關聯(lián)關系。全面合規(guī)管理IT系統(tǒng)建設 為支持文件化的合規(guī)管理體系高效運轉，為管理層實現(xiàn)全面合規(guī)風險管理非現(xiàn)場監(jiān)管提供技術支持平臺，使管理層能動態(tài)了解銀行的合規(guī)風險管理水平，興業(yè)銀行開展了全面合規(guī)管理IT系統(tǒng)建設。2021年5月2

8、3日，全面合規(guī)管理系統(tǒng)正式上線，該系統(tǒng)包含九大功能模塊：法律法規(guī)庫、制度管理、體系文件管理、合規(guī)監(jiān)測、合規(guī)評估、合規(guī)報告、崗責合規(guī)管理、個人功能、系統(tǒng)管理。作為一個同時包含操作、控制和合規(guī)日常管理的根底信息平臺，全面合規(guī)管理系統(tǒng)為更好地識別和防范合規(guī)風險和本行可持續(xù)開展提供根底與保障。 2021年1月26日，全面合規(guī)管理系統(tǒng)二期正式上線投入運行。二期系統(tǒng)在進一步改良并優(yōu)化原有相關模塊功能的同時，新增法律事務管理、內(nèi)控管理、環(huán)境和社會風險管理等模塊，不斷提升系統(tǒng)對信息數(shù)據(jù)的利用效率，以期實現(xiàn)：建立一個法律與合規(guī)管理的工作平臺，實現(xiàn)法律與合規(guī)日常工作信息化;建立一個合規(guī)風險的監(jiān)測、評估與再評估及報

9、告平臺，以有效控制合規(guī)風險;建立一個環(huán)境與社會風險流程化、標準化管理的平臺，對適用赤道原那么的工程融資的環(huán)境與社會風險進行系統(tǒng)地識別、評估和全過程控制；建立一個全行職工合規(guī)操作要求和相關管理知識的學習、培訓平臺，持續(xù)提升全行法律與合規(guī)風險管理水平和效勞效率，為本行的全面合規(guī)管理提供有效的支持。 為更好地滿足合規(guī)管理、制度管理及法律事務管理等日常工作需要，增強全面合規(guī)系統(tǒng)運行管理功能，結合全面合規(guī)管理系統(tǒng)二期上線以來的使用情況，本行于2021年啟動全面合規(guī)管理系統(tǒng)二期功能優(yōu)化工程，一是實現(xiàn)制度同步含外規(guī)同步、內(nèi)規(guī)同步、合規(guī)系統(tǒng)與辦公自動化系統(tǒng)文件發(fā)布的超鏈接；完善合規(guī)系統(tǒng)單點登錄機制，提高單點登

10、錄速度；進一步完善查詢方式；二是優(yōu)化法律審查、合同管理、合規(guī)管理等功能，進一步發(fā)揮系統(tǒng)作為本行法律與合規(guī)管理中根底平臺的作用；三是實現(xiàn)系統(tǒng)機構、人員自動和辦公自動化系統(tǒng)同步，減少系統(tǒng)維護工作量，提高系統(tǒng)機構和人員信息維護的準確性。合規(guī)體系建設推廣與落地情況 興業(yè)銀行自2007年11月啟動全面合規(guī)管理體系工程建設，以制度梳理為切入點，圍繞構建良規(guī)體系與建設一個合規(guī)管理信息平臺這兩大目標，通過業(yè)務流程的梳理與整合，積極建設一個同時包含操作、控制和合規(guī)管理要求的全面合規(guī)管理體系根底平臺。 2021年8月，在完成總行層面、上海分行及重慶分行試點的根底上，興業(yè)銀行以“總體籌劃、分片推進、滾動實施、注重實

11、效為原那么，在全轄范圍內(nèi)開展了全面合規(guī)管理體系建設推廣工作。截至2021年11月末，本行已完成總行及三十四家分行的全面合規(guī)管理體系推廣建設工作，在各分行初步搭建了合規(guī)管理體系框架，夯實了本行全面合規(guī)管理體系的根底。在完成全面合規(guī)管理體系推廣后，興業(yè)銀行隨之開展了合規(guī)管理體系更新維護機制建設，以保障全面合規(guī)管理體系建設的在全行的落地與有效運行。 為促進全面合規(guī)管理體系的有效落地，探索合規(guī)風險管理的最正確實踐，自2021年3月起，興業(yè)銀行選擇了上海分行、深圳分行和重慶分行開展了合規(guī)監(jiān)測試點工作，依托全面合規(guī)風險管理IT系統(tǒng)平臺，重點從以下幾個方面探索構建合規(guī)管理的常態(tài)化工作機制：實施內(nèi)外規(guī)的更新維

12、護管理；收集并持續(xù)跟蹤合規(guī)監(jiān)測事件，及時識別、收集、分析分行在經(jīng)營管理活動中的風險；定期進行風險評估和再評估，逐步構建以檢查為基點，風險點評估與流程再造并重的合規(guī)管理框架；開展矩陣式合規(guī)報告，構建科學的合規(guī)管理報告機制，不斷促進全面合規(guī)管理體系的協(xié)調(diào)、有序運行。 2021年10月，圍繞進一步健全與優(yōu)化合規(guī)風險管理常態(tài)化工作機制、不斷提升合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營管理銜接的等合規(guī)管理要求，凸顯合規(guī)管理實效，興業(yè)銀行將梳理各業(yè)務及管理流程，深化細化合規(guī)監(jiān)測試點工作，整合現(xiàn)有資源，構建統(tǒng)一、科學的合規(guī)風險管理信息工作平臺，明確為本行下一階段合規(guī)體系建設有效落地與穩(wěn)步運行的主線。 具體到合規(guī)監(jiān)測試點工作方面，

13、2021年以來在原有三家試點分行的根底上，本行陸續(xù)新增濟南分行、西安分行、杭州分行為試點分行，不斷擴大試點工作的示范效應。與此同時，進一步深化細化實化合規(guī)管理各項工作：建立合規(guī)風險數(shù)據(jù)庫，為分行識別、監(jiān)測和預警合規(guī)風險提供數(shù)據(jù)積累與支持；探索構建合規(guī)風險管理關鍵指標體系，重點關注風險事件的自查發(fā)現(xiàn)率、整改到位率、問題發(fā)現(xiàn)時效、合規(guī)風險矩陣分布、設計缺陷與執(zhí)行缺陷分布等不同緯度；定期評估與重點評估相結合，有針對性地組織開展風險再識別與再評估；以標準分轄各類業(yè)務檢查為契機，探索建立合規(guī)檢查工作機制，充分發(fā)揮第一、二道防線在合規(guī)管理方面的職能；區(qū)分合規(guī)風險管理關注重點，不斷完善矩陣式合規(guī)風險報告機制

14、。內(nèi)控合規(guī)管理體系試點建設 為建立滿足財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等5部委聯(lián)合發(fā)布的?企業(yè)內(nèi)部控制根本標準?要求規(guī)定的內(nèi)部控制體系，本行于2021年5月正式啟動了“內(nèi)部控制評估體系建設工程。截至2021年10月，工程已完成了第一階段前期準備以及第二階段上海、深圳分行的試點工作。為充分利用全面合規(guī)管理體系建設成果，整合現(xiàn)有資源，并考慮到操作與評價根底的一致性，經(jīng)總行內(nèi)控委會議研究決定，選擇南京、重慶兩家分行進行內(nèi)控評估體系與全面合規(guī)管理體系整合試點工作。與之前在上海分行、深圳分行開展的內(nèi)控評估工作試點工作不同，本次試點工作一方面是為了滿足監(jiān)管的要求，使得本行在有效識別內(nèi)控缺陷并予以整改，在獲得內(nèi)部控制總體有效結論的同時，建立一套持續(xù)使用經(jīng)濟而高效且滿足?企業(yè)內(nèi)部控制根本標準?的實施流程和內(nèi)控監(jiān)督機制；另一方