平安基本法新人班宣導(dǎo)46頁

1、學(xué)習(xí)規(guī)則學(xué)習(xí)規(guī)則 掌握規(guī)則掌握規(guī)則 基本法是通過薪酬分配管理業(yè)務(wù)隊(duì)伍基本法是通過薪酬分配管理業(yè)務(wù)隊(duì)伍的根本大法的根本大法基本法是關(guān)于各級(jí)業(yè)務(wù)員各種福利待遇、職業(yè)生基本法是關(guān)于各級(jí)業(yè)務(wù)員各種福利待遇、職業(yè)生涯規(guī)劃以及組織發(fā)展的涯規(guī)劃以及組織發(fā)展的薪酬體系薪酬體系基本法是公司對(duì)業(yè)務(wù)層級(jí)的基本法是公司對(duì)業(yè)務(wù)層級(jí)的管理體系管理體系個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法業(yè)務(wù)員薪酬福利體系業(yè)務(wù)員薪酬福利體系名詞解釋名詞解釋1 1：FYCFYC 初年度傭金初年度傭金( (First Year Commission)First Year Commission)的縮寫，的縮寫，又稱初傭又稱初傭

2、/ /首期傭金首期傭金/ /首傭，是指業(yè)務(wù)人員因銷售保單首傭，是指業(yè)務(wù)人員因銷售保單，于第一保單年度所獲得的報(bào)酬。，于第一保單年度所獲得的報(bào)酬。 2 2：RYCRYC 續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金( (Renewable Year Commission)Renewable Year Commission)的縮的縮寫，又稱續(xù)年度服務(wù)津貼寫，又稱續(xù)年度服務(wù)津貼/ /續(xù)年傭金續(xù)年傭金/ /續(xù)傭。是指業(yè)務(wù)續(xù)傭。是指業(yè)務(wù)人員第一年銷售保單后，繼續(xù)對(duì)客戶提供售后服務(wù)所人員第一年銷售保單后，繼續(xù)對(duì)客戶提供售后服務(wù)所獲取的報(bào)酬。獲取的報(bào)酬。發(fā)展路線發(fā)展路線組織發(fā)展方式：組織發(fā)展方式：相應(yīng)職級(jí)包括:試用正式各級(jí)主任各級(jí)

3、經(jīng)理各級(jí)總監(jiān)行銷發(fā)展方式：行銷發(fā)展方式：相應(yīng)職級(jí)包括:試用正式各級(jí)行銷主任行銷經(jīng)理正正式式業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主任任高高級(jí)級(jí)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主任任資資 深深業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主任任營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)部部經(jīng)經(jīng)理理試試用用業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員資資深深營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)部部經(jīng)經(jīng)理理高高級(jí)級(jí)營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)部部經(jīng)經(jīng)理理組織發(fā)展方式組織發(fā)展方式福利保障福利保障住院醫(yī)療：住院醫(yī)療：被保險(xiǎn)人因意外事故或保單生效被保險(xiǎn)人因意外事故或保單生效3030天天后因后因疾病，在縣區(qū)級(jí)以上醫(yī)院住院治療，保險(xiǎn)人就其實(shí)際疾病，在縣區(qū)級(jí)以上醫(yī)院住院治療，保險(xiǎn)人就其實(shí)際支出的各項(xiàng)合理費(fèi)用，支出的各項(xiàng)合理費(fèi)用，當(dāng)年免賠當(dāng)年免賠1 1200200元元后按后按80%80%給付給付“

4、住院醫(yī)療保險(xiǎn)金住院醫(yī)療保險(xiǎn)金” ” 。 意外傷害醫(yī)療：意外傷害醫(yī)療：被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害事故，并自被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害事故，并自事故發(fā)生之日起事故發(fā)生之日起180180天內(nèi)進(jìn)行急診治療，保險(xiǎn)人就其天內(nèi)進(jìn)行急診治療，保險(xiǎn)人就其實(shí)際支出的合理醫(yī)療費(fèi)用，實(shí)際支出的合理醫(yī)療費(fèi)用，每次免賠每次免賠100100元元后按后按100%100%給付給付“意外醫(yī)療保險(xiǎn)金意外醫(yī)療保險(xiǎn)金”。 四四項(xiàng)基本項(xiàng)基本福利保障的幾點(diǎn)說明：福利保障的幾點(diǎn)說明： 1 1、四、四項(xiàng)基本項(xiàng)基本福利保障的保費(fèi)由公司負(fù)擔(dān)。福利保障的保費(fèi)由公司負(fù)擔(dān)。 2 2、一年期內(nèi)，累計(jì)賠付金額以最近一次事故發(fā)生、一年期內(nèi)，累計(jì)賠付金額以最近一次事故

5、發(fā)生 時(shí)職級(jí)所對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金額為限。時(shí)職級(jí)所對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金額為限。20072007年度浙分業(yè)務(wù)人員共年度浙分業(yè)務(wù)人員共219219人理陪，理陪金額達(dá)到人理陪，理陪金額達(dá)到6161萬萬元元 正式正式業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員原有保障 4,4004,400調(diào)整保障主任主任/ /行銷行銷主管主管 9,8009,800 15,00015,000經(jīng)理（含）經(jīng)理（含）以上以上增長(zhǎng)幅度 2007年年1月月1日起，日起，團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)保額全面提高團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)保額全面提高 40,00040,000 80,00080,000 120,000120,000都在都在700%以以上上基本養(yǎng)老補(bǔ)貼基本養(yǎng)老補(bǔ)貼年資自提比例公司提取比例

6、0-3年（含）3%4-5年（含）5%6-8年（含）7%9-10年（含）9%10年以上10%6%主管養(yǎng)老公積金主管養(yǎng)老公積金實(shí)施時(shí)間：實(shí)施時(shí)間：2007年年1月月1日起執(zhí)行日起執(zhí)行實(shí)施對(duì)象：實(shí)施對(duì)象：入司十年以上的業(yè)務(wù)員入司十年以上的業(yè)務(wù)員發(fā)放條件發(fā)放條件: 上季度月均上季度月均FYCFYC達(dá)到達(dá)到400400元元 （0808年年1 1月月1 1日，月均日，月均FYCFYC標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整到標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整到500500元）元） 發(fā)放時(shí)間：發(fā)放時(shí)間：從達(dá)到條件的次月開始發(fā)放從達(dá)到條件的次月開始發(fā)放發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：300300元元/ /月月養(yǎng)老金投向：養(yǎng)老金投向：購買購買“平安退休團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型）平安退

7、休團(tuán)體年金保險(xiǎn)（分紅型）”長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)示例：長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)示例：長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)每月一單養(yǎng)老險(xiǎn)，保費(fèi)每月一單養(yǎng)老險(xiǎn)，保費(fèi)70007000元，持續(xù)元，持續(xù)2020年，只要每月年，只要每月FYCFYC維持在維持在480480（600600）元以上：）元以上：3259203259202020年長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)累計(jì)，養(yǎng)老帳戶余額超過年長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)累計(jì)，養(yǎng)老帳戶余額超過3030萬元！萬元！年份年份第6年第6年第7年第7年第8年第8年第9年第9年第10年第10年 第11年第11年 第12年第12年 第13年第13年 第14年第14年 第15年第15年長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)16801680336033605040504

8、0672067208400840010080100801176011760134401344015120151201680016800年份年份第16年第16年 第17年第17年 第18年第18年 第19年第19年 第20年第20年 第21年第21年 第22年第22年 第23年第23年 第24年第24年 第25年第25年長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)1848018480201602016021840218402352023520252002520025200252002520025200252002520025200252002352023520 為向營(yíng)銷員提供更全面的福利保障、答謝營(yíng)銷員家屬對(duì)公司為向營(yíng)

9、銷員提供更全面的福利保障、答謝營(yíng)銷員家屬對(duì)公司的支持，自的支持，自0606年年1212月起實(shí)施營(yíng)銷員月起實(shí)施營(yíng)銷員“全家福保障計(jì)劃全家福保障計(jì)劃”。投保對(duì)象投保對(duì)象： 營(yíng)銷員本人（營(yíng)銷員本人（18-6018-60周歲）周歲） 營(yíng)銷員配偶（營(yíng)銷員配偶（18-6018-60周歲）周歲） 營(yíng)銷員子女（營(yíng)銷員子女（3-223-22周歲）周歲）投保原則投保原則： 自愿參加，最多各投保一份。自愿參加，最多各投保一份。保障方案：保障方案：方案A方案A方案B方案B方案A方案A方案B方案B方案A方案A方案B方案B意外身故意外身故/ / /10萬10萬10萬10萬2萬2萬/ /意外殘疾意外殘疾/ / /5萬5萬5

10、萬5萬2萬2萬/ /疾病身故疾病身故/ / /5萬5萬5萬5萬2萬2萬/ /意外醫(yī)療意外醫(yī)療/ / /600060006000600050005000/ /住院醫(yī)療住院醫(yī)療/ / /44004400440044008萬8萬/ /重大疾病重大疾病5萬5萬5萬5萬5萬5萬/ /5萬5萬5萬5萬汽車交通意外汽車交通意外10萬10萬10萬10萬/ / / / /住院津貼住院津貼100元/天100元/天/ / / / / /保 費(fèi)保 費(fèi)290元290元150元150元400元400元265元265元130元130元40元40元配偶配偶子女子女保障內(nèi)容保障內(nèi)容營(yíng)銷員營(yíng)銷員折扣最高可達(dá)三折哦！折扣最高可達(dá)三

11、折哦！“全家福保障計(jì)劃全家福保障計(jì)劃”說明：說明：三大福利保障三大福利保障長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)基本養(yǎng)老補(bǔ)貼基本養(yǎng)老補(bǔ)貼四大福利保障四大福利保障2006年年8月月1日起日起“全家福全家?！北Ｕ嫌?jì)劃保障計(jì)劃2006年年12月起月起個(gè)人養(yǎng)老公積金個(gè)人養(yǎng)老公積金2007年年1月月1日起日起主管養(yǎng)老公積金主管養(yǎng)老公積金福利福利職級(jí)職級(jí)績(jī)優(yōu)績(jī)優(yōu)績(jī)優(yōu)績(jī)優(yōu)經(jīng)理以上經(jīng)理以上團(tuán)體團(tuán)體人身人身意外意外傷害傷害團(tuán)體團(tuán)體一年一年定期定期壽險(xiǎn)壽險(xiǎn)團(tuán)體團(tuán)體住院住院醫(yī)療醫(yī)療保險(xiǎn)保險(xiǎn)試用業(yè)務(wù)員試用業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員行銷系列行銷系列主任主任團(tuán)體團(tuán)體意外意外傷害傷害醫(yī)療醫(yī)療長(zhǎng)期長(zhǎng)期服務(wù)服務(wù)獎(jiǎng)獎(jiǎng)基本基本養(yǎng)老養(yǎng)老補(bǔ)貼補(bǔ)貼個(gè)人個(gè)

12、人養(yǎng)老養(yǎng)老公積公積金金主管主管養(yǎng)老養(yǎng)老公積公積金金全家全家福保福保障計(jì)障計(jì)劃劃各職級(jí)營(yíng)銷員福利一覽各職級(jí)營(yíng)銷員福利一覽考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)怎么樣才能轉(zhuǎn)正？怎么樣才能轉(zhuǎn)正？前前6個(gè)月個(gè)月2250元；元；后后3個(gè)月個(gè)月1350元元試用試用 試用業(yè)務(wù)員自聘任月于六個(gè)月內(nèi)達(dá)到下列條件，自次月起晉級(jí)為正式業(yè)務(wù)員。 （一）自聘任月起試用滿三個(gè)月； （二）累計(jì)FYC2250元； （三）通過轉(zhuǎn)正培訓(xùn)并考試合格。 試用業(yè)務(wù)員如自聘任月六個(gè)月內(nèi)未晉級(jí)為正式業(yè)務(wù)員，自第七個(gè)月起三個(gè)月內(nèi)累計(jì)FYC達(dá)到1350元，可于次月轉(zhuǎn)正。試用業(yè)務(wù)員晉升正式業(yè)務(wù)員的條件：待遇利益待遇利益初年度傭金初年度傭金/ /訓(xùn)練津貼訓(xùn)練津貼個(gè)人季

13、度獎(jiǎng)金個(gè)人季度獎(jiǎng)金/ /轉(zhuǎn)正津貼轉(zhuǎn)正津貼（二）訓(xùn)練津貼：（二）訓(xùn)練津貼： 試用業(yè)務(wù)員自聘用起三個(gè)月內(nèi)，根據(jù)當(dāng)月承保試用業(yè)務(wù)員自聘用起三個(gè)月內(nèi)，根據(jù)當(dāng)月承保FYCFYC，享有相應(yīng)數(shù)額的訓(xùn)練津貼；二次入司業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津享有相應(yīng)數(shù)額的訓(xùn)練津貼；二次入司業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼；入司時(shí)非試用職級(jí)業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼；貼；入司時(shí)非試用職級(jí)業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼；試用業(yè)務(wù)員可支領(lǐng)的報(bào)酬如下：試用業(yè)務(wù)員可支領(lǐng)的報(bào)酬如下：（一）初年度傭金：（一）初年度傭金：標(biāo)準(zhǔn)傭金的標(biāo)準(zhǔn)傭金的80%80%；（三）個(gè)人季度獎(jiǎng)金：（三）個(gè)人季度獎(jiǎng)金：依當(dāng)季個(gè)人月平均依當(dāng)季個(gè)人月平均FYCFYC按下表核發(fā)季度按下表核發(fā)季度獎(jiǎng)金。年底

14、依當(dāng)年個(gè)人月平均獎(jiǎng)金。年底依當(dāng)年個(gè)人月平均FYCFYC按下表進(jìn)行通算，如通算值大按下表進(jìn)行通算，如通算值大于當(dāng)年個(gè)人季度獎(jiǎng)之和，發(fā)放差額部分；如通算值小于等于當(dāng)年于當(dāng)年個(gè)人季度獎(jiǎng)之和，發(fā)放差額部分；如通算值小于等于當(dāng)年個(gè)人季度獎(jiǎng)之和，差額不必扣回。個(gè)人季度獎(jiǎng)之和，差額不必扣回。個(gè)人季度獎(jiǎng)計(jì)提公式：個(gè)人季度獎(jiǎng)個(gè)人季度獎(jiǎng)計(jì)提公式：個(gè)人季度獎(jiǎng)= =當(dāng)季個(gè)人累計(jì)當(dāng)季個(gè)人累計(jì)FYCFYC比率比率個(gè)人月平均FYC比率1,600以下0%1,600（含）2,4003%2,400（含）3,2005%3,200（含）4,0007%4,000（含）5,6009%5,600（含）以上11%6個(gè)月個(gè)月聘聘 用用累計(jì)累計(jì)

15、FYC大于大于2250元元累計(jì)累計(jì)FYC大于大于1350元元0 1 2 3 4 5 6 7 8 9（四）轉(zhuǎn)正津貼：（四）轉(zhuǎn)正津貼：試用業(yè)務(wù)員自聘用起六個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)試用業(yè)務(wù)員自聘用起六個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)發(fā)個(gè)險(xiǎn)發(fā)個(gè)險(xiǎn)FYCFYC超過超過22502250元的部分，初年度傭金按標(biāo)準(zhǔn)傭金發(fā)元的部分，初年度傭金按標(biāo)準(zhǔn)傭金發(fā)放；試用延長(zhǎng)期三個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)發(fā)個(gè)險(xiǎn)放；試用延長(zhǎng)期三個(gè)月內(nèi)累計(jì)實(shí)發(fā)個(gè)險(xiǎn)FYCFYC超過超過13501350元的元的部分，初年度傭金按標(biāo)準(zhǔn)傭金發(fā)放；部分，初年度傭金按標(biāo)準(zhǔn)傭金發(fā)放；自聘用起自聘用起6 6個(gè)月累個(gè)月累計(jì)計(jì)FYCFYC36003600元，第元，第七個(gè)月返還試用七個(gè)月返還試用期打折部分傭

16、金期打折部分傭金FNAFNA新新人人FYCFYC訓(xùn)練津訓(xùn)練津貼及財(cái)補(bǔ)貼及財(cái)補(bǔ)是否是否轉(zhuǎn)正轉(zhuǎn)正新人新人卓越獎(jiǎng)卓越獎(jiǎng)季度獎(jiǎng)季度獎(jiǎng)鉆石獎(jiǎng)鉆石獎(jiǎng)基本養(yǎng)基本養(yǎng)老補(bǔ)貼老補(bǔ)貼年收入年收入合格合格月均月均990990季度季度29702970年年118801188048004800是是562.5562.50 00 00 017242.517242.5合格合格月均月均16001600季度季度48004800年年192001920048004800是是562.5562.55765760 00 025138.525138.5鉆石鉆石月均月均20002000季度季度60006000年年24000240004800480

17、0是是562.5562.5720720240024000 032482.532482.5績(jī)優(yōu)績(jī)優(yōu)月均月均40004000季度季度1200012000年年480004800048004800是是562.5562.543204320240024001440144061522.561522.5 新人首年收入測(cè)算新人首年收入測(cè)算（FNAFNA）不含綜合開拓等因素不含綜合開拓等因素目標(biāo)不一樣，結(jié)果就不一樣！目標(biāo)不一樣，結(jié)果就不一樣！鉆石章程鉆石章程連續(xù)達(dá)到月數(shù)連續(xù)達(dá)到月數(shù)獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)3個(gè)月一次性獎(jiǎng)金400元；成員資格證書一張6個(gè)月一次性獎(jiǎng)金800元；銀質(zhì)鉆石獎(jiǎng)?wù)乱幻?2個(gè)月一次性獎(jiǎng)金1200元24個(gè)月一次性

18、獎(jiǎng)金2000元24月之后每連續(xù)三月達(dá)到會(huì)員資格，獲得獎(jiǎng)金400元備注：一次性獎(jiǎng)金，間斷不能重復(fù)領(lǐng)??！備注：一次性獎(jiǎng)金，間斷不能重復(fù)領(lǐng)取！新人卓越獎(jiǎng)續(xù)年度服務(wù)津貼繼續(xù)率獎(jiǎng)金增才獎(jiǎng)金增員獎(jiǎng)金正式業(yè)務(wù)員還可以享有的待遇正式業(yè)務(wù)員還可以享有的待遇考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)(含附約) 第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)(含附約)=繼續(xù)率獎(jiǎng)金：依本人銷售的壽險(xiǎn)新契約第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率按下表核發(fā)繼續(xù)率獎(jiǎng)金。繼續(xù)率獎(jiǎng)金每月核發(fā)。繼續(xù)率獎(jiǎng)金當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度服務(wù)津貼C繼續(xù)率C90%（含）以上110%85%（含）90%90%80%（含）85%80%75%（含）

19、80%30%75%以下01年2年3年4年5年6年及以后5年24.0%8.0%8.0%6.0%6.0%10年32.0%10.0%10.0%8.0%8.0%3.0%15年35.0%10.0%10.0%8.0%8.0%4.0%20年40.0%12.0%12.0%10.0%10.0%5.0%30年及終身40.0%12.0%12.0%10.0%10.0%5.0%保單年度交費(fèi)期間平安鴻鑫終身壽險(xiǎn)平安鴻鑫終身壽險(xiǎn)( (分紅型分紅型) )代碼代碼777777每個(gè)月做5000元保費(fèi)的鴻鑫終身壽險(xiǎn)，每年保費(fèi)為60000元那么續(xù)年度服務(wù)津貼為：60000*12%=7200元 繼續(xù)率獎(jiǎng)金（繼續(xù)率90%以上）為：720

20、0*110%=7920元相當(dāng)于第二年獎(jiǎng)金相當(dāng)于第二年獎(jiǎng)金1512015120元，第三年元，第三年3024030240元，元，第四年第四年 ？ 元元42840面對(duì)基本法的態(tài)度面對(duì)基本法的態(tài)度無視規(guī)則：無視規(guī)則：不肯行動(dòng)，不關(guān)注基本法規(guī)則不肯行動(dòng)，不關(guān)注基本法規(guī)則研究規(guī)則：研究規(guī)則：積極探討，主動(dòng)尋求最大利益積極探討，主動(dòng)尋求最大利益認(rèn)可規(guī)則：認(rèn)可規(guī)則：參與其中，按照要求采取行動(dòng)參與其中，按照要求采取行動(dòng)業(yè)務(wù)員管理體系業(yè)務(wù)員管理體系從業(yè)守則從業(yè)守則對(duì)公司：對(duì)公司：（一）業(yè)務(wù)人員必須將自己招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險(xiǎn)保單；（二）業(yè)務(wù)人員必須在24小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將

21、預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi)交付公司，不得遲延、占用或挪作他用；（三）業(yè)務(wù)人員除代表公司招攬并代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，不能超越代理權(quán)限行為，無權(quán)對(duì)保險(xiǎn)條款加以修改和變更，無權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約；（四）業(yè)務(wù)人員除使用公司發(fā)給的保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)收收據(jù)收取第一期保險(xiǎn)費(fèi)外，未經(jīng)公司授權(quán)，不得代表公司收取任何到期與未到期的款項(xiàng)；（五）業(yè)務(wù)人員在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過新聞媒介發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；業(yè)務(wù)人員必須使用總公司統(tǒng)一印刷的展業(yè)資料對(duì)公司和產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品；（六）業(yè)務(wù)人員必須保守公司秘密，如公司財(cái)務(wù)狀況、公司經(jīng)營(yíng)狀況、公司內(nèi)部制度等；（七）業(yè)務(wù)人員須愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，保持

22、辦公環(huán)境整潔有序；（八）各業(yè)務(wù)單位外出活動(dòng)尤其是舉行宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。業(yè)務(wù)人員的日常管理（業(yè)務(wù)人員的日常管理（1/41/4）對(duì)同事：對(duì)同事：（一）業(yè)務(wù)人員外出展業(yè)相互交叉，不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；（二）未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；對(duì)社會(huì)：對(duì)社會(huì)：（四）業(yè)務(wù)人員對(duì)同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；（五）對(duì)于已購買其他公司保險(xiǎn)的客戶，業(yè)務(wù)人員不得鼓動(dòng)退保轉(zhuǎn)購；（六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單。業(yè)務(wù)人員的日常管理（業(yè)務(wù)人員的日常管理（2/42/4）對(duì)客戶：對(duì)客戶

23、：（一）業(yè)務(wù)人員打電話約見客戶、與客戶面談時(shí)要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規(guī)范，體現(xiàn)自己的專業(yè)和對(duì)客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護(hù)自己和公司的形象，不卑不亢；（二）業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（三）業(yè)務(wù)人員不得承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；（四）業(yè)務(wù)人員必須對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人及受益人等客戶資料保密；（五）業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險(xiǎn)需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計(jì)險(xiǎn)種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益；（六）

24、業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中要如實(shí)介紹公司情況和個(gè)人資料，不夸大個(gè)人業(yè)績(jī)、職務(wù)、榮譽(yù)等。關(guān)于產(chǎn)品的說明要準(zhǔn)確全面，不夸大保險(xiǎn)利益，明確保障范圍、除外責(zé)任、等待期、免賠額等事項(xiàng)；明確客戶權(quán)利、義務(wù)（猶豫期退保、健康狀況如實(shí)告知）；服務(wù)承諾要兌現(xiàn)；業(yè)務(wù)人員的日常管理（業(yè)務(wù)人員的日常管理（3/43/4）（七）業(yè)務(wù)人員不得利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；（八）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約；（九）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險(xiǎn)人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險(xiǎn)資料上簽名；（十）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶；（十一）業(yè)務(wù)

25、人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對(duì)投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會(huì)影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實(shí)填寫業(yè)務(wù)員報(bào)告書，并告知公司；（十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時(shí)提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)和生存給付事項(xiàng)；及時(shí)協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項(xiàng)；及時(shí)解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時(shí)提供公司要求送達(dá)的各種資料。業(yè)務(wù)人員的日常管理（業(yè)務(wù)人員的日常管理（4/44/4）一、各營(yíng)業(yè)部設(shè)置簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。二、業(yè)務(wù)人員請(qǐng)假必須填寫請(qǐng)假業(yè)務(wù)人員請(qǐng)假申請(qǐng)單，經(jīng)書面批準(zhǔn)后方可獲假。業(yè)務(wù)員及主任請(qǐng)假需由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；三、三、

26、一個(gè)月內(nèi)無故連續(xù)缺勤5天或累計(jì)缺勤10天以上將做離職處理；一年內(nèi)請(qǐng)病假、事假時(shí)間累計(jì)六個(gè)月以上者，一律做離職處理。四、四、業(yè)務(wù)人員如遇以下情況可申請(qǐng)請(qǐng)假：差勤管理差勤管理（一）事假：因事必須本人親自處理方可請(qǐng)事假。（二）病假：因病需休息或治療可請(qǐng)病假，但病假二天(含)以上須附診斷證明書（需提供縣級(jí)以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認(rèn)）。（三）婚假：結(jié)婚者可請(qǐng)婚假七天。（四）產(chǎn)假：凡符合計(jì)劃生育規(guī)定的女業(yè)務(wù)人員，其產(chǎn)假標(biāo)準(zhǔn)如下：1正常生育者：產(chǎn)假90天；符合晚育年齡的產(chǎn)婦可增加15天；2難產(chǎn)或多胎產(chǎn)：另增加產(chǎn)假15天，難產(chǎn)須出具醫(yī)生開具的證明；3產(chǎn)假結(jié)束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請(qǐng)病假或事假，