單位活期存款業(yè)務(wù)介紹

1、2業(yè)務(wù)概述主要變化點(diǎn)交易說明注意事項(xiàng)3申領(lǐng)申領(lǐng)睡眠 撤銷 待轉(zhuǎn)睡眠戶 一、業(yè)務(wù)概述睡眠戶交易單位睡眠戶業(yè)務(wù)包括單位睡眠戶查詢、待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷、單位睡眠戶激活、單位 睡眠戶資金申領(lǐng)四個(gè)部分。轉(zhuǎn)營業(yè)外收入 零金額銷戶 申領(lǐng)激活新核心睡眠戶交易流程：新核心睡眠戶交易流程：4待轉(zhuǎn)睡眠期間發(fā)生收付后系統(tǒng)自動(dòng)修改賬戶狀態(tài)。新增“單位待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷”、“單位睡眠戶查詢”交易。自動(dòng)更新印鑒卡系統(tǒng)的賬戶標(biāo)志。二、主要變化點(diǎn)5三、交易說明（）（）（一）交易清單新核心交易碼新核心交易名稱舊核心交易碼舊核心交易名稱20310單位待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷無無20315單位睡眠戶查詢無無20318單位睡眠戶激活1350單位睡眠戶激

2、活20319單位睡眠戶資金申領(lǐng)1351單位睡眠戶資金申領(lǐng)6三、交易說明 20310單位待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷 本交易用于對(duì)處在“待確認(rèn)單位睡眠戶清單”中的睡眠戶進(jìn)行進(jìn)一步確認(rèn)。對(duì)我行重 點(diǎn)客戶及尚欠我行債務(wù)等賬戶或根據(jù)客戶的反饋，將其從待轉(zhuǎn)清單中提出。本交易為 單節(jié)點(diǎn)交易，由綜合受理員辦理。7三、交易說明僅限于本機(jī)構(gòu)8三、交易說明l 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)）。憑證打印及會(huì)計(jì)核算9三、交易說明 20318單位睡眠戶激活 單位睡眠戶激活交易用于將賬戶狀態(tài)為“睡眠戶”的賬戶轉(zhuǎn)為“正常戶”。此交易可 以由“睡眠戶查詢”交易聯(lián)動(dòng)，也可由“單位睡眠戶激活”交易直接激活。本交易為 簡單流程類

3、業(yè)務(wù)，由綜合受理員辦理。10三、交易說明若是核準(zhǔn)類賬戶，選擇“1-核準(zhǔn)”。若是備案類賬戶，選擇“2-備案”。僅限于本機(jī)構(gòu)11。三、交易說明 中心綜合業(yè)務(wù)復(fù)核員12l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)），若收取了管理費(fèi)，還需打印睡眠戶管理收費(fèi)清單。l激活會(huì)計(jì)核算 借：27310睡眠戶款項(xiàng) 貸：客戶賬l收費(fèi)會(huì)計(jì)核算 借：27310睡眠戶款項(xiàng) 貸：4100600賬戶管理費(fèi)收入三、交易說明憑證打印及會(huì)計(jì)核算13睡眠戶激活交易，若賬戶為核準(zhǔn)類賬戶。激活后，其狀態(tài)變?yōu)榇藴?zhǔn)，需單獨(dú)使用核準(zhǔn)類單位賬戶激活交易進(jìn)行處理。注意事項(xiàng)14三、交易說明 20319單位睡眠戶資金申領(lǐng) 單位睡眠戶資金申領(lǐng)交易

4、用于申領(lǐng)處在睡眠戶狀態(tài)及營業(yè)外收入狀態(tài)的賬戶資金，將 其劃入客戶指定賬戶。本交易為簡單流程類業(yè)務(wù)，由網(wǎng)點(diǎn)綜合受理員處理。15三、交易說明僅限于本機(jī)構(gòu)可錄入內(nèi)部賬號(hào)，也可錄入客戶指定的同客戶號(hào)下的其他賬號(hào)16三、交易說明中心綜合業(yè)務(wù)復(fù)核員17l交易成功后，系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)），若收取了管理費(fèi)，還需打印 睡眠戶管理收費(fèi)清單。l申領(lǐng)會(huì)計(jì)核算 借：46905營業(yè)外支出-久懸未取款項(xiàng)支出 貸：內(nèi)部賬/同客戶號(hào)下的其他單位賬戶l收費(fèi)會(huì)計(jì)核算 借：42304營業(yè)外收入-久懸未取款項(xiàng)收入 貸：4100600賬戶管理費(fèi)收入三、交易說明憑證打印及會(huì)計(jì)核算18睡眠戶資金申領(lǐng)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)檢查賬戶是否有未收回

5、重空，需重空全部收回才能操作此交易。注意事項(xiàng)19三、交易說明 20315單位睡眠戶查詢 本交易用于查詢睡眠戶處理登記簿信息。包括睡眠戶查詢和睡眠戶處理明細(xì)查詢兩個(gè) 功能。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由綜合受理員、網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)員、交換業(yè)務(wù)錄入員、匯劃業(yè) 務(wù)錄入員 、綜合業(yè)務(wù)錄入員、資產(chǎn)業(yè)務(wù)復(fù)核員、交換業(yè)務(wù)復(fù)核員、匯劃業(yè)務(wù)復(fù)核員、 綜合業(yè)務(wù)復(fù)核員、中心前臺(tái)授權(quán)員、中心后臺(tái)授權(quán)員、中心前臺(tái)交換業(yè)務(wù)受理員、中 心前臺(tái)匯劃業(yè)務(wù)受理員、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理員辦理。20三、交易說明可查詢?nèi)爢挝毁~戶睡眠戶狀態(tài)有別于賬戶狀態(tài)，專指賬戶在睡眠戶登記簿里的狀態(tài)。包括撤銷、待轉(zhuǎn)睡眠戶、睡眠、轉(zhuǎn)營業(yè)外收入、零金額銷戶、激活、申領(lǐng)

6、睡眠戶登記簿里的信息，待賬戶轉(zhuǎn)出后即停止更新。例如：賬戶激活后，賬戶余額將保持激活時(shí)候的金額，若賬戶再發(fā)生收付業(yè)務(wù)，此字段不再更新。21三、交易說明單位賬戶在睡眠戶登記簿里的狀態(tài)與系統(tǒng)賬戶狀態(tài)對(duì)應(yīng)單位賬戶在睡眠戶登記簿里的狀態(tài)與系統(tǒng)賬戶狀態(tài)對(duì)應(yīng)關(guān)系分別為：關(guān)系分別為：撤銷撤銷 在用在用待轉(zhuǎn)睡眠戶待轉(zhuǎn)睡眠戶 在用在用睡眠睡眠 睡眠睡眠零余額銷戶零余額銷戶 睡眠睡眠轉(zhuǎn)營業(yè)外收入轉(zhuǎn)營業(yè)外收入 睡眠睡眠激活激活 在用在用申領(lǐng)申領(lǐng) 銷戶銷戶22三、交易說明系統(tǒng)自動(dòng)返顯交易日期、交易柜員號(hào)、交易碼、借方賬號(hào)、貸方賬號(hào)、交易金額、交易機(jī)構(gòu)、睡眠戶狀態(tài)、處理類型說明、備注、交易流水號(hào)等信息。23三、交易說明l

7、 系統(tǒng)顯示睡眠戶信息后，柜員可點(diǎn)擊打印按鈕，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中 號(hào)）。憑證打印及會(huì)計(jì)核算2425一、業(yè)務(wù)概述出售重空業(yè)務(wù)包括重要空白憑證出售、售出憑證查詢、售出憑證處理三部分。2627重要空白憑證出售、售出憑證查詢與老核心功能一致。售出憑證處理交易合并收回（撤銷）、銷記功能。二、主要變化點(diǎn)28三、交易說明（）（）（一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱舊核心交易碼舊核心交易名稱20320重要空白憑證出售 0605重要空白憑證出售20325售出憑證處理 0635重要空白憑證撤銷20328售出憑證查詢 0666查詢賬戶所有支票29三、交易說明（）（） 20320重要空白憑證出售 本交易

8、用于向客戶出售現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、 清分機(jī)支票、外幣支票、個(gè)人 支票、商 業(yè)承兌匯票、貸記憑證、普通支票。本交易為單節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)，由網(wǎng)點(diǎn)綜合受理員、零售受理員辦理。 30三、交易說明（）（） 1、憑印鑒2、憑印鑒+支付密碼。（選憑印鑒+支付密碼時(shí)，交易金額、憑證簽發(fā)日期為必輸。每售出一類憑證數(shù)量不超過75張。1、僅限本網(wǎng)點(diǎn)賬戶售出。2、系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)賬戶“是否為支票戶“，如果不是支票戶，需要改為支票戶時(shí)可以通過20240修改。3、錄入賬號(hào)系統(tǒng)自動(dòng)返顯客戶名稱、支付方式。60704現(xiàn)金支票60705轉(zhuǎn)賬支票60710個(gè)人支票60728普通支票（地區(qū)）60729外幣支票60737清分機(jī)支票60738商業(yè)

9、銀行匯票60746貸記憑證（上海）31三、交易說明l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印票據(jù)和結(jié)算憑證申購單、收費(fèi)憑證。l出售支票時(shí)： 借：單位賬戶/現(xiàn)金 貸：41001 銀行結(jié)算業(yè)務(wù)收入-銀行基本票據(jù)業(yè)務(wù)收入 貸：41009 銀行結(jié)算業(yè)務(wù)收入-柜面工本費(fèi)收入l貸記憑證（上海）時(shí)： 借：單位賬戶/現(xiàn)金 貸：41001 銀行結(jié)算業(yè)務(wù)收入-銀行基本票據(jù)業(yè)務(wù)收入憑證打印及會(huì)計(jì)核算32三、交易說明（）（） 20325售出憑證處理 本交易用于柜面完成支票的收回(支票撤銷交易）、銷記業(yè)務(wù)操作。本交易為單節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)，由網(wǎng)點(diǎn)綜合受理崗、零售受理員辦理。 331、僅限本網(wǎng)點(diǎn)賬戶。2、系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)賬號(hào)是否存在，賬號(hào)狀態(tài)

10、是否正常(睡眠戶除外）3、系統(tǒng)自動(dòng)返顯冠字號(hào)，賬戶名稱。 三、交易說明1、收回時(shí)。a.除“業(yè)務(wù)憑證種類”“憑證起始號(hào)碼”“憑證終止號(hào)碼”之外，其他“支付方式”等字段全部灰顯，不校驗(yàn)支付方式。b.憑證起始號(hào)碼和憑證終止號(hào)碼兩字段或者全部輸入、或者全部不輸入。兩字段均不輸入時(shí)默認(rèn)為該賬戶下該類憑證全部未收回的號(hào)碼。c.本交易支持睡眠戶的憑證收回。2、銷記時(shí)，“憑證終止號(hào)碼”字段灰顯，不可輸入。其他所有字段必輸。根據(jù)該賬戶的支付方式進(jìn)行驗(yàn)印或驗(yàn)密。60704現(xiàn)金支票60705轉(zhuǎn)賬支票60710個(gè)人支票60728普通支票（地區(qū)）60729外幣支票60737清分機(jī)支票60738商業(yè)銀行匯票60746貸記

11、憑證（上海）34三、交易說明l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)）。憑證打印及會(huì)計(jì)核算憑證打印及會(huì)計(jì)核算35三、交易說明（）（） 20328售出憑證查詢 本交易用于查詢客戶賬號(hào)下現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、清分機(jī)支票、外幣支票、個(gè)人支票、商業(yè)承兌匯票、貸記憑證、普通支票的詳細(xì)信息。本交易為單節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)，由網(wǎng)點(diǎn)綜合受理員、網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)員、中心前臺(tái)授權(quán)員、中心前臺(tái)交換業(yè)務(wù)受理員、中心前臺(tái)匯劃業(yè)務(wù)受理員、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理員辦理。 36三、交易說明1、僅限本網(wǎng)點(diǎn)賬戶查詢。2、系統(tǒng)自動(dòng)返顯賬戶名稱，冠字號(hào)碼。60704現(xiàn)金支票60705轉(zhuǎn)賬支票60710個(gè)人支票60728普通支票（地區(qū)）60729外幣

12、支票60737清分機(jī)支票60738商業(yè)銀行匯票60746貸記憑證（上海）37三、交易說明38l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)選擇打印通用憑證（大號(hào)）。三、交易說明憑證打印及會(huì)計(jì)核算39 賬戶提醒信息維護(hù)及賬戶優(yōu)先級(jí)賬戶提醒信息維護(hù)及賬戶優(yōu)先級(jí)設(shè)置業(yè)務(wù)介紹設(shè)置業(yè)務(wù)介紹20152015年年1 1月月新核心建設(shè)項(xiàng)目組新核心建設(shè)項(xiàng)目組40一、業(yè)務(wù)概述賬戶提醒信息維護(hù)交易用于指定賬戶進(jìn)行信息提醒。包括新建、查詢、刪除功能。賬戶優(yōu)先級(jí)設(shè)置交易用于對(duì)賬戶設(shè)定特別優(yōu)先處理。包括新建、查詢、刪除功能。41二、主要變化點(diǎn)賬戶提醒信息維護(hù)交易與現(xiàn)有功能保持一致。賬戶優(yōu)先級(jí)設(shè)置交易與現(xiàn)有功能保持一致。42三、交易說明（）（一）交易清單新核心交易碼新核心交易名稱舊核心交易碼舊核心交易名稱00842賬戶提醒信息維護(hù)9940提醒信息維護(hù)01416賬戶優(yōu)先級(jí)設(shè)置9942重點(diǎn)賬戶維護(hù)43三、交易說明 00842賬戶提醒信息維護(hù) 交易用于指定賬戶進(jìn)行信息提醒。包括新建、查詢、刪除功能。本交易為單節(jié)點(diǎn)業(yè) 務(wù)，由中心前臺(tái)授權(quán)員辦理。44三、交易說明錄入后系統(tǒng)自動(dòng)返顯賬戶名稱涉及崗位包括網(wǎng)點(diǎn)綜合受理員、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理員、綜合業(yè)務(wù)錄入員、綜合業(yè)務(wù)復(fù)核員、中心前臺(tái)資產(chǎn)業(yè)務(wù)受理員45三、交易說明46三、交易說明l賬戶提醒信息維護(hù)交易不打印憑證、無會(huì)計(jì)分錄。憑證打印與會(huì)計(jì)分錄47三、