內(nèi)控先進(jìn)材料

1、夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，提高核算質(zhì)量，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航 銀行作為經(jīng)營(yíng)信譽(yù)的特殊企業(yè),決定了內(nèi)控和案件防范在企業(yè)中的地位.今年是我行的內(nèi)控和案件防范制度制度年.作為主管業(yè)務(wù)的二級(jí)支行副行長(zhǎng)我深刻地認(rèn)識(shí)到基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作的重要和自身責(zé)任的重大.今年以來(lái)在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下,我在平時(shí)的工作中認(rèn)真鉆研各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)章制度，積極培訓(xùn)員工，在加強(qiáng)內(nèi)控外防，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保運(yùn)營(yíng)安全的同時(shí)，全力支持業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)，為提高網(wǎng)點(diǎn)核心競(jìng)爭(zhēng)力，打造精品網(wǎng)點(diǎn)做出了自己的努力。一、強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。近年我行新的業(yè)務(wù)不斷拓展，新的金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，與之相匹配的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)逐一實(shí)施，業(yè)務(wù)系統(tǒng)不斷升級(jí). 這就給我們管理

2、者提出了更高的不斷學(xué)習(xí)不斷提升自我的要求.一年來(lái)，我在工作中兢兢業(yè)業(yè)、如履薄冰抓事中控制；工作之外，家務(wù)之余，爭(zhēng)分奪秒學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。我每天都抽出時(shí)間瀏覽工行內(nèi)部網(wǎng)站，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的操作，我的業(yè)務(wù)能力得到了客戶的認(rèn)可和上級(jí)的肯定。一枝獨(dú)秀不是春，百花齊放春滿園。為提高一線柜員規(guī)范操作的水平和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，打造一個(gè)堅(jiān)持執(zhí)行制度、能控制操作風(fēng)險(xiǎn)的團(tuán)隊(duì)，我要求柜員必須做到 “兩精通”：即精通業(yè)務(wù)、精通規(guī)章制度。我們支行一直堅(jiān)持每天晨會(huì)和周一晚上集中學(xué)習(xí)制度，組織員工學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)操作和規(guī)章，結(jié)合上級(jí)行的案件通報(bào)和合規(guī)大檢查分析典型案例，促使大家時(shí)刻牢記各條紀(jì)律，增強(qiáng)員工的營(yíng)銷意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意

3、識(shí)，使網(wǎng)點(diǎn)的每一位員工都成為獨(dú)擋一面的崗位能手和營(yíng)銷能手。二.加強(qiáng)與員工的溝通和交流,提高員工的認(rèn)識(shí),構(gòu)建和諧的內(nèi)控和案防環(huán)境.長(zhǎng)期以來(lái)一提起內(nèi)控大家未免有抵觸情緒.大家普遍認(rèn)為在一線工作每天忙忙碌碌,把工作干了不錯(cuò)賬就行了,每天講內(nèi)控和規(guī)范操作有些多余.針對(duì)這種情況我從網(wǎng)上和電視上搜集了很多案例,結(jié)合這些案例剖析發(fā)生的原因.危害和后果.以血的事實(shí)提醒大家遵守各項(xiàng)制度是保護(hù)自己的最有利的武器.多次的交流大家提高了認(rèn)識(shí),網(wǎng)點(diǎn)員工自覺(jué)地嚴(yán)格遵守規(guī)章制度慢慢形成了習(xí)慣.三、嚴(yán)格內(nèi)控制度，做好風(fēng)險(xiǎn)防范制度的落實(shí)。現(xiàn)場(chǎng)管理是會(huì)計(jì)核算控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)， 而內(nèi)控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、細(xì)致的工作。要想長(zhǎng)治久安，必須讓

4、員工養(yǎng)成規(guī)范的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣。我經(jīng)常和行長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)上的溝通，探討如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范制度的落實(shí)。我根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員配備和業(yè)務(wù)服務(wù)項(xiàng)目的實(shí)際情況，制定了各崗位職責(zé)，要求柜員處理業(yè)務(wù)時(shí)要操作定型和堅(jiān)持自我復(fù)核，實(shí)施重點(diǎn)檢查監(jiān)督，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的督促和運(yùn)行，促使柜員養(yǎng)成了良好的操作習(xí)慣。 案件防范是我們會(huì)計(jì)結(jié)算的永恒主題，也是現(xiàn)場(chǎng)管理的首要任務(wù)，把握好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是關(guān)鍵。對(duì)99999錢箱、柜員卡、重要空白憑證、日終軋帳、現(xiàn)金調(diào)入調(diào)出、工作場(chǎng)所紀(jì)律等案件易發(fā)的重要部位每天我都堅(jiān)持重點(diǎn)監(jiān)控、嚴(yán)格檢查，堅(jiān)決不走過(guò)場(chǎng)。今年九月份,對(duì)電子銀行開(kāi)立U盾的業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，我發(fā)現(xiàn)客戶簽名非本人而是一塊來(lái)的同伴,于是嚴(yán)格按照規(guī)定，讓客戶重

5、新簽名,并向客戶耐心解釋了原因，得到客戶的理解，杜絕了一次事故的隱患。四.正確對(duì)待檢查,認(rèn)真做好整改.我積極配合每個(gè)檢查組的工作,把每次檢查當(dāng)作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,提高和改正本行工作的機(jī)會(huì).每次要求專家介紹他行先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn)和作法, 虛心聽(tīng)取他們對(duì)我行工作的指導(dǎo)和要求.并對(duì)檢查存在的問(wèn)題向員工通報(bào)督促改正,還認(rèn)真做好整改,并撰寫整改報(bào)告.人行反洗錢檢查要求:有權(quán)機(jī)關(guān)查詢.凍結(jié).扣劃等業(yè)務(wù)相關(guān)的嫌疑人,分類等級(jí)在反洗錢系統(tǒng)中上調(diào)一級(jí).對(duì)此要求我及時(shí)進(jìn)行了調(diào)整.在全區(qū)最為及時(shí),受到領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng).五、發(fā)揮業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷金融產(chǎn)品,為業(yè)務(wù)開(kāi)拓發(fā)展錦一添花,。現(xiàn)場(chǎng)管理，不僅是一道內(nèi)控防護(hù)屏障，還應(yīng)該是營(yíng)造業(yè)務(wù)氛圍的先行軍。平時(shí)工作中，在做好授權(quán)管理的同時(shí)，我還積極營(yíng)銷我行新產(chǎn)品。全年?duì)I銷儲(chǔ)蓄存款1200萬(wàn)元，理財(cái)產(chǎn)品1080萬(wàn)元，靈通卡1407張、基金37萬(wàn)元，同時(shí)帶動(dòng)了員工營(yíng)銷新業(yè)務(wù)的積極性。大家都說(shuō)在網(wǎng)點(diǎn)最忙碌是現(xiàn)場(chǎng)管理，我對(duì)此微微一笑。我們肩上承載著工行廣大客戶和各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的信任。網(wǎng)點(diǎn)無(wú)