nc56水平產(chǎn)品手冊資金上v5x

1、目錄第一部分 內(nèi)部賬戶1第 1 章 系統(tǒng)概述11.1 應(yīng)用目標(biāo)11.2 主要功能1 1.2.1 業(yè)務(wù)11.2.2 銷戶業(yè)務(wù)11.2.3 凍務(wù)11.2.4 解凍業(yè)務(wù)11.3 與其他接口1第 2 章 應(yīng)用場景22.1 內(nèi)部賬戶管理方式22.2 內(nèi)部賬戶管理的方式2第 3 章 應(yīng)用準(zhǔn)備33.1 內(nèi)部賬戶管理應(yīng)用準(zhǔn)備33.2 注意事項3 第 4 章 操作說明44.1 賬戶管理4 4.2 申請書6處理74.34.4 銷戶申請書94.5 銷戶處理114.5 賬戶凍結(jié)通知書134.6 賬戶解凍通知書144.7管理154.7.1 銷戶通知書154.7.2 通知書16第二部分 資金結(jié)算18第 1 章 系統(tǒng)概述1

2、8目錄II應(yīng)用目標(biāo)181.11.2 主要功能181.2.1 初始設(shè)置181.2.2 受理日期設(shè)置181.2.3 網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)181.2.4 網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)191.2.5 內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)191.2.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)191.2.7 柜臺業(yè)務(wù)191.2.8 結(jié)算中心間業(yè)務(wù)191.2.9 業(yè)務(wù)191.2.10 統(tǒng)計191.2.11 自定義.191.3 與其他接口19第 2 章 應(yīng)用流程212.1 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖212.2 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖說明23第 3 章 應(yīng)用準(zhǔn)備243.1 參數(shù)說明243.2 基本.27第 4 章 操作說明284.1 初始設(shè)置284.1.1 工作日歷設(shè)置284.1.2 敏感信息294.1.

3、3 業(yè)務(wù)流程配置30受理日期設(shè)置33網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)364.3.1 資金組織收款經(jīng)辦364.3.2 資金組織收款核查384.3.3 資金組織收款404.3.4 資金組織收款填寫414.3.5 資金組織收款沖銷424.3.6 成員收款填寫444.3.7 成員收款審核454.3.8 成員收款464.3.9 成員收款承付474.24.34.4 網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)48目錄III4.4.1 資金組織批量錄入484.4.2 資金組織付款經(jīng)辦494.4.3 資金組織付款核查514.4.4 資金組織付款554.4.5 資金組織付款填寫564.4.6 資金組織付款沖銷574.4.7 成員批量錄入584.4.8 成員付款填

4、寫594.4.9 成員付款審核604.4.10 成員付款604.5 內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)614.5.1 內(nèi)部收款614.5.2 內(nèi)部付款634.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)654.6.1 繳存現(xiàn)金處理654.6.2 支取現(xiàn)金處理664.7 柜臺業(yè)務(wù)684.7.1 業(yè)務(wù)流水賬684.8 結(jié)算中心間業(yè)務(wù)694.8.1 內(nèi)部4.8.2 賬戶.69.714.9 業(yè)務(wù)73詢734.10.1 賬戶金額.734.10.2 賬戶明細(xì)賬754.10.3 內(nèi)部賬戶日均余額表764.10.4 內(nèi)部賬戶資金流量分析774.10.5 賬戶余額對賬單打印784.11 自定義. 784.11.1 賬戶明細(xì)賬自定義.784.11.2 委托付款書統(tǒng)

5、計分析824.11.3 委托收款書統(tǒng)計分析844.11.4 賬戶金額85第三部分 資金調(diào)度86第 1 章 系統(tǒng)概述861.1應(yīng)用目標(biāo)86目錄IV1.2 主要功能861.2.1 資金上收規(guī)則設(shè)置861.2.2 資金下?lián)芤?guī)則設(shè)置861.2.3 資金上收861.2.4 下?lián)苌暾?71.2.5 資金下?lián)?71.2.6 調(diào)撥申請871.2.7 資金調(diào)撥871.2.8 到賬通知871.2.9 日志871.2.10 業(yè)務(wù)871.3 與其他接口88第 2 章 應(yīng)用流程892.1 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖892.2 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖說明89第 3 章 應(yīng)用準(zhǔn)備903.1 參數(shù)說明903.2 基本.91第 4 章 操作說明9

6、24.1 資金上收規(guī)則設(shè)置924.2 資金下?lián)芤?guī)則設(shè)置934.3 資金上收954.4 下?lián)苌暾?014.5 資金下?lián)?054.5 調(diào)撥申請1074.6 資金調(diào)撥1094.7 到賬通知1134.8 自動上收日志4.9 自動下?lián)苋罩?115.116單1174.10.1 資金上收單4.10.2 資金下?lián)軉?.10.3 資金調(diào)撥.117.118.120第四部分 資金計劃122第 1 章 系統(tǒng)概述122目錄V應(yīng)用目標(biāo)1221.11.2 主要功能1221.2.1 初始設(shè)置1231.2.2 計劃樣表1231.2.3 計劃管理1231.3 與其它接口123第 2 章 應(yīng)用流程1252.1 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖125

7、2.2 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖說明1252.3 資金主要流程說明1262.3.1 填報上報匯總核準(zhǔn)下發(fā)流程1262.3.2 匯總流程1262.3.3 調(diào)整流程127第 3 章 應(yīng)用準(zhǔn)備1293.1 參數(shù)說明1293.2 基本. 136第 4 章 操作說明1374.1 初始設(shè)置1374.1.1 資金計劃組織定義1374.1.2 資金計劃期間1384.1.3 計劃項目定義1404.2 計劃樣表1414.2.1 下發(fā)樣表設(shè)置1424.2.2 樣表設(shè)置1454.2.3 調(diào)度計劃樣表設(shè)置1484.3 計劃管理1504.3.1 收支計劃1504.3.2 調(diào)度計劃158第五部分 網(wǎng)上. 163第 1 章 系統(tǒng)概述1

8、631.1 應(yīng)用目標(biāo)1631.2 主要功能163對賬單管理163余額實時1631.2.11.2.21.2.3付款指令狀態(tài).163目錄VI1.3 與其他接口163第 2 章 應(yīng)用流程1652.1 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖1652.2 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖說明165第 3 章 應(yīng)用準(zhǔn)備166第 4 章 操作說明1674.1 基礎(chǔ)設(shè)置1674.1.1 網(wǎng)上配置1674.1.2 落地文件設(shè)置1684.1.3 數(shù)據(jù)設(shè)置1694.1.4 賬號支付限額設(shè)置1704.2對賬單管理1714.3 網(wǎng)上余額.1734.4付款指令狀態(tài)1744.5 自動日志.1754.6 代發(fā)指令狀態(tài)1764.7 支付確認(rèn)單176第一部分內(nèi)部賬戶第

9、1 章系統(tǒng)概述應(yīng)用目標(biāo)內(nèi)部賬戶是企業(yè)內(nèi)部賬戶。1.2 主要功能1.1為滿足范圍內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，成員在結(jié)算中心開設(shè)的管理的業(yè)務(wù)范圍是：內(nèi)部賬戶1.2.1業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)、銷戶業(yè)務(wù)、凍務(wù)、解凍業(yè)務(wù)等。處理成員在結(jié)算中心開設(shè)內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)，包括成員的申請及中心的批準(zhǔn)處理業(yè)務(wù)。1.2.2 銷戶業(yè)務(wù)處理結(jié)算中心對成員在中心開設(shè)的內(nèi)部賬戶進(jìn)行銷戶的業(yè)務(wù)，包括成員的銷戶申請及中心的批準(zhǔn)處理業(yè)務(wù)。1.2.3 凍務(wù)處理結(jié)算中心對成員1.2.4 解凍業(yè)務(wù)處理結(jié)算中心對成員的賬戶凍務(wù)，包括部分凍結(jié)和全部凍結(jié)。的賬戶解凍業(yè)務(wù)。1.3 與其他接口內(nèi)部賬戶做為結(jié)算中心對成員內(nèi)部賬戶開設(shè)、注銷、凍結(jié)、解凍的業(yè)務(wù)管，包括活期、定期、

10、通知、協(xié)定、票據(jù)六類賬戶類型，這些內(nèi)部賬戶可以在資金結(jié)算、資金計劃、資金調(diào)度、資金、存款管理、信貸管理、票據(jù)管理、資金、資金授信所。休息一會兒第 2 章應(yīng)用場景2.1 內(nèi)部賬戶管理方式此種場景下，不需要啟用“內(nèi)部賬戶管理”，只需要啟用“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”功能即可。是資金組織（結(jié)算中心）不管理內(nèi)部客戶、銷戶、凍結(jié)/解凍的業(yè)務(wù)流程，只是將客戶的內(nèi)部賬戶作為，基本信息，便于業(yè)務(wù)。（具體管理的內(nèi)容見“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”的幫助介紹。）2.2 內(nèi)部賬戶管理的方式啟用“內(nèi)部賬戶管理”，則資金組織（結(jié)算中心）既需要管理客戶內(nèi)部賬戶的基本信息；也需要管理客戶內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)流程、銷

11、戶業(yè)務(wù)輪流程、凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)流程，將賬戶按具體業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。此種場景下，的“內(nèi)部賬戶管理”功能與“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”，不需要再使用“客戶功能相同，只需使用“內(nèi)部賬戶管理”功能來管理內(nèi)部賬戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”功能。啟用“內(nèi)部賬戶管理”后，除系統(tǒng)啟用前的期初內(nèi)部賬戶在“內(nèi)部賬戶管理”中直接建立外，以后新開立、撤銷、凍結(jié)/解凍內(nèi)部賬戶時，必須使用本下相應(yīng)功能進(jìn)行處理，嚴(yán)格按流程進(jìn)行。休息一會兒第 3 章應(yīng)用準(zhǔn)備3.1 內(nèi)部賬戶管理應(yīng)用準(zhǔn)備1. 應(yīng)用準(zhǔn)備：進(jìn)行內(nèi)部賬戶管理業(yè)務(wù)時，先要設(shè)置“客戶化”需要的客商、幣種等基本，設(shè)置資金組織，設(shè)置會計平臺，進(jìn)行應(yīng)用的準(zhǔn)備工作。2.期

12、初賬戶：在“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”或“賬戶管理-內(nèi)部內(nèi)部賬戶管理”中，錄入期初已開立的內(nèi)部賬戶及起初余額。3.2 注意事項內(nèi)部賬戶管理的功能與“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”的功能相同。1.2.啟用內(nèi)部賬戶管理后，可不再使用“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”的功能，使用“內(nèi)部賬戶管理”即可。啟用內(nèi)部賬戶管理后，不可在“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”功能或3.“內(nèi)部賬戶管理”功能中開立新賬戶、撤銷和凍結(jié)/解凍賬戶。通過相應(yīng)的業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行、銷戶、凍結(jié)/解凍的業(yè)務(wù)處理。休息一會兒第 4 章操作說明4.1 賬戶管理內(nèi)部賬戶是“內(nèi)部賬戶管理”的一個重要功能，它的作用是結(jié)算中心對成員

13、或下屬中心開立的內(nèi)部賬戶信息進(jìn)行管理?？山⑵诔踬~戶，內(nèi)部賬戶的相關(guān)信息，錄入內(nèi)部賬戶的期初余額；可反映、銷戶、凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)的處理結(jié)果；還可根據(jù)實際需要調(diào)整賬戶期初余額。（該功能為結(jié)算中心的節(jié)點，成員不可使用。）操作界面：主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【內(nèi)部賬戶】，系統(tǒng)將彈出內(nèi)部賬戶界面。操作步驟：l 中心如何管理各類內(nèi)部賬戶？存款賬戶：“賬戶管理”啟用前的，各在結(jié)算中心已開立的內(nèi)部存款類賬戶，在“內(nèi)部賬戶管理”中直接錄入。啟用后的存款類內(nèi)部賬戶，必須通過申請業(yè)務(wù)流程進(jìn)行處理?！百~戶管理”啟用后的，撤銷各在結(jié)算中心的內(nèi)部存款類賬戶，不使用本功能，需通過賬戶銷戶申請業(yè)務(wù)流程進(jìn)行處理。“賬戶管理

14、”啟用后的，凍結(jié)/解凍各在結(jié)算中心的內(nèi)部存款類賬戶，不使用本功能，需通過賬戶凍結(jié)/解凍通知業(yè)務(wù)流程進(jìn)行相關(guān)處理。票據(jù)或戶：“賬戶管理”啟用前或啟用后的，各在結(jié)算中心的票據(jù)戶、戶，均通過本功能錄入?！百~戶管理”啟用前后的內(nèi)部票據(jù)、賬戶，不可撤銷。票據(jù)和內(nèi)部賬戶，不提供凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)處理。第四章操作說明5中心如何建立和調(diào)整內(nèi)部期初賬戶余額？l建立賬戶期初余額：直接建立的，“賬戶管理”啟用前的期初賬戶，直接錄入期初余額。業(yè)務(wù)流程建立的新賬戶不需錄入期初余額。賬戶期初余額調(diào)整：賬戶的期初余額，系統(tǒng)不限制進(jìn)行調(diào)整。（當(dāng)賬戶已發(fā)生收支業(yè)務(wù)后，不宜隨意調(diào)整賬戶期初余額。 申請書建立的賬戶，不宜隨意調(diào)整賬戶期

15、初余額。）如何處理在中心的內(nèi)部賬戶？l本版將“結(jié)算中心”這類，作為“資金組織”，類特殊的“”進(jìn)行管理的。成員或下級中心在所屬結(jié)算中心開立的內(nèi)部賬戶，也就是其在“資金組織”類特殊“”開立的“賬戶”，所以在本公司的“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”功能，即可查閱在所屬中心的內(nèi)部賬戶信息。成員在本公司的“現(xiàn)金管理平臺-初始設(shè)置-期初余額”功能，將光標(biāo)移動到“存款”，然后點擊導(dǎo)入功能按鈕，導(dǎo)入在中心開立的內(nèi)部賬戶，依次錄入期初余額，然后點擊復(fù)核功能按鈕，即可完成期初余額的建立。只有建立了賬戶的期初余額，后續(xù)業(yè)務(wù)相應(yīng)的賬戶。內(nèi)部賬戶與其它業(yè)務(wù)有哪些關(guān)聯(lián)？l“內(nèi)部賬戶”的內(nèi)容與“賬戶管理-內(nèi)部賬戶管理”功能

16、相同，在沒啟用“賬戶管理”1.時，使用前者；啟用后使用“內(nèi)部賬戶管理”即可。在“內(nèi)部賬戶”中，所有開立、撤銷、凍結(jié)/解凍的內(nèi)部存款賬戶，其相關(guān)內(nèi)容會2.同時登記到的“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”中。內(nèi)部票據(jù)戶、戶等中心管理用的賬戶登記的“賬戶”。在“內(nèi)部賬戶”錄入的賬戶期初余額，確認(rèn)時直接登記到“內(nèi)部賬戶明細(xì)賬”中。3.4.5.6.通過“處理”處理的，確認(rèn)所開賬登記到“內(nèi)部賬戶”中。通過“銷戶處理”處理的，確認(rèn)所銷賬登記到“內(nèi)部賬戶”中。通過“賬戶凍結(jié)通知書”處理的，審批所凍結(jié)賬中。登記到“內(nèi)部賬戶”通過“賬戶解凍通知書”處理的，審批所解凍賬登記到“內(nèi)部賬戶”7.中。結(jié)算、存款、信貸、票據(jù)及

17、其他相關(guān)業(yè)務(wù)賬戶”中的內(nèi)部賬戶。，處理內(nèi)部業(yè)務(wù)時，可“內(nèi)部8.注意事項1."內(nèi)部賬戶"的功能與“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”的功能相同。2.啟用"內(nèi)部賬戶管理"后，可不再使用“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”的功能，使用“內(nèi)部賬戶管理”即可?！皟?nèi)部賬戶”功能，只能錄入期初存款賬戶、錄入期初及開立新票據(jù)戶和戶。3.4.“內(nèi)部賬戶管理”啟用后，開立新的存款賬戶、撤銷、凍結(jié)/解凍存款賬戶，通過相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行處理。5.“內(nèi)部賬戶”功能是結(jié)算中心的功能，成員不可使用。成員可通過“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”查閱中心錄入的內(nèi)部賬戶。第四章 操作說明6申

18、請書4.2“申請書”是成員或下級資金組織（結(jié)算中心）向所屬資金組織（結(jié)算中心）開立內(nèi)部存款賬戶的依據(jù)。它的作用是所開賬戶信息，中心確認(rèn)開立內(nèi)部賬戶并將其信息加入“內(nèi)部賬戶管理”，便于中心對內(nèi)部賬戶的業(yè)務(wù)和信息管理。操作界面：在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【申請書】，系統(tǒng)將彈出申請書界面。業(yè)務(wù)流程：（圖 1-1）第四章操作說明7申請詳細(xì)操作步驟？l錄入：當(dāng)前如果為成員，需要開立內(nèi)部存款賬戶時，錄入申請1.書。當(dāng)前如果為資金組織（結(jié)算中心），且沒有 資金組織（結(jié)算中心） 時，該功能不可用；如果有 資金組織（結(jié)算中心），需要開立內(nèi)部賬戶時，業(yè)錄入 申請書，在界面中，點擊增加，依次輸入界面內(nèi)容，然后

19、點擊保存即可。審核：保存后的申請書，點擊審核按鈕即可。未審核的，不可2.提交到所屬資金組織（結(jié)算中心）。提交：審核后的申請書，點擊提交按鈕，即可將其提交到所屬3.資金組織（結(jié)算中心）公司。中心受理：提交到資金組織（結(jié)算中心）所在公司的申請書，中心4.在“處理”功能節(jié)點，按中心設(shè)置的受理日期，系統(tǒng)自動受理，不需人工干預(yù)。中心退回：提交到資金組織（結(jié)算中心）的申請書，中心在“處5.理”功能節(jié)點，查閱該申請書。當(dāng)不符合中心要求時，中心點擊退回按鈕， 錄入退回意見即可。（退回成員公司的申請書，中心不可再到。可棄審并修改、審核后再提交。）符合中心要求時，可直接確認(rèn)處理， 不經(jīng)過本環(huán)節(jié)。中心確認(rèn)：提交到資

20、金組織（結(jié)算中心）的申請書，符合中心要求時，6.中心在“處理”功能節(jié)點，查到該申請書，然后點擊確認(rèn)按鈕，信息自動加入到中心“內(nèi)部賬戶管理”中，同時自動將所開賬戶信息，加入到成員公司的“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”中。中心確認(rèn)申請書后，自動生成“通知書”轉(zhuǎn)，中心和均可查閱。查閱：在“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”中，可查7.閱中心區(qū)人后開立的賬戶。也可在“賬戶管理-管理-通知書”節(jié)點，查閱開立的賬戶相關(guān)內(nèi)容。注意事項l1.成員或下級通過“申請書”開立內(nèi)部存款賬戶。 如果當(dāng)前為資金組織（結(jié)算中心）；且沒有資金組織（結(jié)算中心）時，不可使用本功能。（最好在“客戶化-系統(tǒng)管理-功能”功能中，將其處理為

21、不，使功能節(jié)點更清晰。）2.啟用了“賬戶管理”后，開存款戶必須通過“申請書”，經(jīng)過業(yè)務(wù)流程處理。啟用“賬戶管理”前的內(nèi)部賬戶或票據(jù)戶、戶，由中心直接在“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”或“內(nèi)部賬戶管理”功能直接錄入，不能直接處理。處理4.3“處理”是資金組織（結(jié)算中心）的功能，它的作用是中心通過本功查閱、退回和確認(rèn)成員或下屬中心提交的申請書。中心也可通過本功能，替成員第四章 操作說明8或下屬中心錄入并確認(rèn)它們的申請書。申請書在此確認(rèn)后，即完成了的業(yè)務(wù)流程處理，在“內(nèi)部賬戶管理”中可查閱所開內(nèi)部賬戶。操作界面：在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【界面。處理】，系統(tǒng)將彈出處理錄入“申請書”的操作步

22、驟l中心受理：提交到資金組織（結(jié)算中心）的申請書，中心在“處1.理”功能節(jié)點，按中心設(shè)置的受理日期，系統(tǒng)自動受理，不需人工干預(yù)。中心退回：提交到資金組織（結(jié)算中心）的申請書，中心在“處2.理”功能節(jié)點，查閱該申請書。當(dāng)不符合中心要求時，中心點擊退回按鈕，錄入退回意見即可。（退回成員公司的申請書，中心不可再到?？蓷墝彶⑿薷摹徍撕笤偬峤?。）符合中心要求時，可直接確認(rèn)處理，不經(jīng)過本環(huán)節(jié)。中心確認(rèn)：提交到資金組織（結(jié)算中心）的申請書，符合中心要求時，3.中心在“處理”功能節(jié)點，查到該申請書，然后點擊確認(rèn)按鈕，信息自動加入到中心“內(nèi)部賬戶管理”中，同時自動將所開賬戶信息，加入到成員公司的“客戶化-基本

23、-結(jié)算信息-賬戶”中。資金組織（結(jié)算中心）確認(rèn)申請書后，自動生成“通知書”轉(zhuǎn)中心和均可查閱。，查閱：在“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”中，可查4.閱中心區(qū)人后開立的賬戶。也可在“賬戶管理-管理-通知書”節(jié)點，查閱開立的賬戶相關(guān)內(nèi)容。l 資金組織（結(jié)算中心）替錄入“申請書”的操作步驟如下：1.中心錄入：當(dāng)前如果為資金組織（結(jié)算中心），需要替錄入申請書處理”功能節(jié)點，直接錄入。然后保存和確認(rèn)即可?！暗谒恼?操作說明9中心確認(rèn)：保存后的申請書，點擊確認(rèn)按鈕，確認(rèn)后的處理見上述。2.3.查閱：在“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”中，可查閱中心區(qū)人后開立的賬戶。也可在“賬戶管理-管理- 閱開立的賬戶相關(guān)內(nèi)

24、容。通知書”節(jié)點，查l 注意事項資金組織（結(jié)算中心）必須通過“處理”，確認(rèn)提交的“1.申請書”，而不是在“申請書”節(jié)點處理。資金組織（結(jié)算并進(jìn)行確認(rèn)處理。通過“處理”，替錄入“申請書”，2.啟用了“賬戶管理”后，開存款戶必須通過“申請書”或“處理”3.功能，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程處理。啟用“賬戶管理”前的內(nèi)部賬戶和啟用前后的票據(jù)戶、戶，由中心直接在“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”或“內(nèi)部賬戶管理”功能直接錄入，不能直接處理。4.4 銷戶申請書“銷戶申請書”是成員或下級資金組織（結(jié)算中心），向所屬資金組織（結(jié)算中心）申請撤銷其所開內(nèi)部存款賬戶的依據(jù)。它的作用是中心據(jù)此確認(rèn)并撤銷下屬單位的內(nèi)部賬戶，同

25、其信息加入“內(nèi)部賬戶管理”，便于中心對內(nèi)部賬戶業(yè)務(wù)的控制和信息管理。主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【銷戶申請書】，系統(tǒng)將彈出銷戶申請書界面。內(nèi)部賬戶（活期/協(xié)定）銷戶業(yè)務(wù)流程如下圖：第四章操作說明10l 操作步驟：錄入：當(dāng)前如果為成員或下級中心，需要撤銷內(nèi)部存款賬戶時，錄1.入銷戶申請書。當(dāng)前如果為資金組織（結(jié)算中心），且沒有 資金組織（結(jié)算中心）時，該功能不可用；如果有 資金組織（結(jié)算中心），需要開立內(nèi)部賬戶時，也錄入銷戶申請書。在界銷戶申請 中，點擊增加，依次輸入內(nèi)容，然后點擊保存即可。審核：保存后的銷戶申請書，點擊審核按鈕即可。未審核的，不可提交到所屬資金組織（結(jié)算中心）。提交：審核后的

26、銷戶申請書，點擊提交按鈕，即可將其提交到所屬資金組織（結(jié)算中心）。2.3.中心受理：提交到資金組織（結(jié)算中心）的銷戶申請書，中心在“銷戶處4.理”功能節(jié)點，按中心設(shè)置的受理日期，系統(tǒng)自動受理，不需人工干預(yù)。中心退回：提交到資金組織（結(jié)算中心）的銷戶申請書，中心在“銷戶處5.理”功能節(jié)點，查閱該申請書。當(dāng)不符合中心要求時，中心點擊退回按鈕，錄入退回意見即可。（退回成員公司的銷戶申請書，中心不可再到?？蓷墝彶⑿薷?、審核后再提交。）符合中心要求時，可直接確認(rèn)處理，不經(jīng)過本環(huán)節(jié)。第四章操作說明11中心確認(rèn)：提交到資金組織（結(jié)算中心）的銷戶申請書，符合中心要求時， 中心在“ 銷戶處理”功能節(jié)點，查到該申

27、請書，然后點擊確認(rèn)按鈕， 系統(tǒng)自動劃轉(zhuǎn)被銷帳戶余額并將銷戶信息自動加入到中心“內(nèi)部賬戶管理” 中。如果建立了被銷賬戶的“賬戶計息對象”，系統(tǒng)自動計算被銷帳戶利息， 并將利息和賬戶余額進(jìn)行劃賬處理。可通過相關(guān)賬戶計息對象的活期利息清單查閱利息，可通過“內(nèi)部賬戶明細(xì)賬”查閱劃轉(zhuǎn)余額、利息，也可以通過自動生成的“銷戶通知書”查閱銷戶信息。資金組織（結(jié)算中心）確認(rèn)銷戶申請書后，自動生成“銷戶通知書”轉(zhuǎn) ，中心和 均可查閱。（銷戶通知書就是資金組織處理完畢的銷戶申請書的 。）6.活期存款利息記賬或下級中心在“存款管理-活期存款計息管理7.-活期存款利息”界面，可通過“記賬”功能，將所收帳戶利息，登記賬戶

28、明細(xì)帳（資金組織類）。銷戶記賬：或下級中心在“賬戶管理-管理-銷戶通知書”界8.面，可通過“記賬”功能，將被銷賬戶劃轉(zhuǎn)的余額，登記賬戶明細(xì)帳（資金組織類），同時自動將“”對應(yīng)的賬戶狀態(tài)改為“銷戶”狀態(tài)。（具體見“管理-銷戶通知書”的介紹）l 注意事項：成員或下級通過“銷戶申請書”在所屬中心撤銷內(nèi)部存款賬戶，并1.通過“銷戶通知書”進(jìn)行查閱。 如果當(dāng)前為資金組織（結(jié)算中心）；且沒有資金組織（結(jié)算中心）時，不可使用本功能。（最好在“客戶化-系統(tǒng)管理-功能”功能中，將其處理為不，使功能節(jié)點更清晰。）如果當(dāng)前為資金組織（結(jié)算中心）時，可通過“ 屬中心錄入并處理銷戶，然后將“銷戶通知書”轉(zhuǎn)銷戶處理”，替

29、或下屬中心。或下2.啟用了“賬戶管理”后，銷存款戶必須通過“銷戶申請書”，經(jīng)過業(yè)務(wù)流程處3.理。啟用“賬戶管理” 前的內(nèi)部賬戶或票據(jù)戶、 戶，由中心直接在“客戶化-基本 -結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”或“內(nèi)部賬戶管理”功能直接銷戶， 不能直接處理。銷戶處理銷戶處理：是資金組織（結(jié)算中心）的功能，它的作用是中心通過本功查閱、退回和確認(rèn)成員或下屬中心提交的銷戶申請書。中心也可通過本功能，替成員或下屬中心錄入并確認(rèn)它們的銷戶申請書。銷戶申請書在此確認(rèn)后，即完成了銷戶的業(yè)務(wù)流程處理，在“內(nèi)部賬戶管理”中可查閱所銷內(nèi)部賬戶。操作界面：4.5在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【界面。銷戶處理】，系統(tǒng)將彈出銷戶處理第

30、四章 操作說明12錄入銷戶申請書操作步驟：l中心受理：提交到資金組織（結(jié)算中心）的銷戶申請書，中心在“銷戶處1.理”功能節(jié)點，按中心設(shè)置的受理日期，系統(tǒng)自動受理，不需人工干預(yù)。中心退回：提交到資金組織（結(jié)算中心）的銷戶申請書，中心在“銷戶處理”功能節(jié)點，查閱該申請書。當(dāng)不符合中心要求時，中心點擊退回按鈕， 錄入退回意見即可。（退回成員公司的銷戶申請書，中心不可再到。2.可棄審并修改、審核后再提交。）符合中心要求時，可直接確認(rèn)處理， 不經(jīng)過本環(huán)節(jié)。中心確認(rèn)：提交到資金組織（結(jié)算中心）的銷戶申請書，符合中心要求時， 中心在“銷戶處理”功能節(jié)點，查到該申請書，然后點擊確認(rèn)按鈕。3.如果中心設(shè)置了被銷

31、賬戶的“計息對象”，確認(rèn)銷戶自動計算被銷賬戶的利息并將其劃轉(zhuǎn)登記內(nèi)部賬戶明細(xì)帳。 如果“余額劃入賬號”不為“空”；則確認(rèn)銷戶自動將被銷賬號余額轉(zhuǎn)入該賬戶。如果為“空”，則表示“掛賬”，系統(tǒng)自動將余額從被銷賬號劃出，掛在中心，后續(xù)要根據(jù)實際需要，手工將未劃轉(zhuǎn)的余額進(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)的處理。確認(rèn)銷戶利息單的銷戶利息、銷戶申請書中的劃轉(zhuǎn)余額，轉(zhuǎn)中心會計平臺生成記帳憑證。同銷戶信息自動加入到中心“內(nèi)部賬戶管理”中，生成申請的銷戶通知書。資金組織（結(jié)算中心）確認(rèn)銷戶申請書后，自動生成“通知書”轉(zhuǎn)銷戶申請，中心和均可查閱。4.活期存款利息記賬或下級中心在“存款管理-活期存款計息管理5.-活期存款利息”界面，可通

32、過“記賬”功能，將所收帳戶利息，登記賬戶明細(xì)帳（資金組織類），同利息轉(zhuǎn)本會計平臺生成記賬憑證，且回寫“資金收支計劃”（是否回寫計劃，取決于當(dāng)前是否存在“資金收支計劃”及計劃相關(guān)參數(shù)的設(shè)置結(jié)果。）。銷戶記賬：或下級中心在“賬戶管理-管理-銷戶通知書”界6.面，可通過“記賬”功能，將被銷賬戶劃轉(zhuǎn)的余額，登記賬戶明細(xì)帳（資金組織類），同劃轉(zhuǎn)余額轉(zhuǎn)本會計平臺生成記賬憑證。同時自動將“銷戶通知書”的介紹）”對應(yīng)的賬戶狀態(tài)改為“銷戶”狀態(tài)。（具體見“管理-第四章 操作說明13l 資金組織（結(jié)算中心）替錄入“銷戶申請書”的操作步驟：1. 中心錄入：當(dāng)前如果為資金組織（結(jié)算中心），需要替錄入銷戶申請書“銷戶處

33、理”功能節(jié)點，直接錄入。然后保存和確認(rèn)即可。2. 中心確認(rèn)：保存后的申請書，點擊確認(rèn)按鈕。確認(rèn)后的處理見上述。處理：中心確認(rèn)后的處理見上述。3.4.5 賬戶凍結(jié)通知書賬戶凍結(jié)通知書是資金組織（結(jié)算中心）凍結(jié)下屬或下級中心內(nèi)部存款賬戶的依據(jù)，其作用是凍結(jié)內(nèi)部存款賬戶的信息，并進(jìn)行凍務(wù)處理。操作界面：在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【賬戶凍結(jié)通知書】，系統(tǒng)將彈出賬戶凍結(jié)通知書界面。賬戶凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)流程如下圖：（圖 3-1）第四章 操作說明14l 賬戶凍務(wù)操作步驟：中心錄入：當(dāng)前如果為資金組織（結(jié)算中心），需要凍結(jié)下屬或下級中1.心在本的內(nèi)部賬戶時，直接在“賬戶凍結(jié)通知書”功能節(jié)點增加并依次錄入相

34、關(guān)信息，然后點擊保存按鈕。中心審批：中心保存賬戶凍結(jié)通知書后，點擊執(zhí)行下的審批按鈕， 審核當(dāng)前 。審核賬戶凍結(jié)通知書后，即可將凍結(jié)金額和相關(guān)信息加入中心的“內(nèi)部賬戶管理”和 的“ 賬戶” 中，可查閱對應(yīng)賬戶的凍結(jié)狀態(tài)和累計凍結(jié)金額。2.查閱通知書：或下級中心在“賬戶凍結(jié)通知書”界面，可查閱中心已3.凍結(jié)的本內(nèi)部存款賬戶。查閱賬戶：或下級中心在“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”界4.面，可查閱賬戶凍結(jié)的金額和狀態(tài)。l 賬戶凍務(wù)注意事項：“賬戶凍結(jié)通知書”為資金組織（結(jié)算中心）的處理功能，只可查閱。1.2.啟用了“賬戶管理”后，內(nèi)部存款賬戶凍結(jié)必須通過“賬戶凍結(jié)通知書”，經(jīng)過業(yè)務(wù)流程處理。啟用“賬戶

35、管理”前的內(nèi)部賬戶凍結(jié)，由中心直接在“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”或“內(nèi)部賬戶管理”功能處理，不能進(jìn)行處理。系統(tǒng)不提供對的票據(jù)戶、戶凍務(wù)處理，3.4.6 賬戶解凍通知書賬戶解凍通知書是資金組織（結(jié)算中心）解凍下屬或中心內(nèi)部存款賬戶的依據(jù)，其作用是解凍內(nèi)部存款賬戶的信息，并進(jìn)行解凍業(yè)務(wù)處理。操作界面：在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【賬戶解凍通知書】，系統(tǒng)將彈出賬戶解凍通知書界面。第四章 操作說明15賬戶解凍業(yè)務(wù)流程同上圖凍結(jié)流程：l 賬戶解凍業(yè)務(wù)操作步驟：中心錄入：當(dāng)前如果為資金組織（結(jié)算中心），需要解凍下屬或中心在1.本的內(nèi)部賬戶時，直接在“賬戶解凍通知書”功能節(jié)點增加并依次錄入相關(guān)信

36、息，然后點擊保存按鈕。中心審批：中心保存賬戶解凍通知書后，點擊執(zhí)行下的審批按鈕， 審核當(dāng)前 。審核解凍通知書后，即可將解凍金額和相關(guān)信息加入中心的“內(nèi)部賬戶管理”和 的“ 賬戶” 中，可查閱對應(yīng)賬戶的解凍狀態(tài)和累計凍結(jié)金額。2.查閱通知書：或下級中心在“賬戶解凍通知書”界面，可查閱中心已3.解凍的本內(nèi)部存款賬戶。查閱賬戶：或下級中心在“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”界4.面，可查閱賬戶解凍的金額和狀態(tài)。賬戶解凍業(yè)務(wù)注意事項：1.“賬戶解凍通知書”為資金組織（結(jié)算中心）的處理功能，只可查閱。2.啟用了“賬戶管理”后，內(nèi)部存款賬戶解凍必須通過“賬戶解凍通知書”，經(jīng)過業(yè)務(wù)流程處理。啟用“賬戶管理”前

37、的內(nèi)部賬戶解凍，由中心直接在“客戶化-基本-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶”或“內(nèi)部賬戶管理”功能處理，不能進(jìn)行處理。3.系統(tǒng)不提供對管理的票據(jù)戶、戶解凍業(yè)務(wù)處理，4.7管理指成員或下屬中心對所屬結(jié)算中心處理業(yè)務(wù)后返回的業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。其管理內(nèi)容為對提交的“申請書”在所屬中心處理完畢后返回的“通知書”的查閱。對提交的“銷戶申請書”處理完畢后返回的“銷戶通知書”的查閱、記賬等處理。4.7.1 銷戶通知書“銷戶通知書”是資金組織（結(jié)算中心）對成員或下級資金組織（結(jié)算中心）提交的“銷戶申請書”處理完畢后，返回。它的作用是通知成員或下級資金組織（結(jié)算中心），對撤銷帳戶的劃轉(zhuǎn)余額進(jìn)行記賬和核算處理，也便于及時查閱“賬

38、戶”的信息變化。操作界面：在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【戶通知書界面。管理】-【銷戶通知書】，系統(tǒng)將彈出銷第四章操作說明16l 銷戶通知與哪些業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)？1. 銷戶在“銷戶通知書”查閱的，就是經(jīng)過中心確認(rèn)的銷戶“銷戶申請書”生成的內(nèi)容。2. 銷戶通知書“記賬”3. 銷戶通知書“記賬”劃轉(zhuǎn)余額登記“存款賬”。劃轉(zhuǎn)余額轉(zhuǎn)會計平臺生成記賬憑證。4. 銷戶通知書“記賬”時，將銷戶的“客戶化-基本-結(jié)算信息-賬戶”的對應(yīng)賬戶狀態(tài)改為“銷戶”。l 注意事項1. 銷戶通知書不銷戶查閱，還可記賬。2. 銷戶通知書與銷戶申請書區(qū)別為：內(nèi)容相同，但處理不同。4.7.2通知書“通知書”是資金組織（結(jié)算中心）對成員

39、或下級資金組織（結(jié)算中心）提交的“申請書”處理完畢后，返回。它的作用是通知成員或下級資金組織（結(jié)算中心），申請的賬戶已開立，便于及時查閱“賬戶” 息變化。的信操作界面：在主菜單中點擊【內(nèi)部賬戶管理】-【戶通知書界面。管理】-【通知書】，系統(tǒng)將彈出開第四章操作說明17通知與哪些業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)？l在“書”生成的內(nèi)容。通知書”查閱的，就是經(jīng)過中心確認(rèn)的“申請1.通知書中，所開內(nèi)部存款賬戶信息，在的“客戶化-基本-結(jié)算2.信息-賬戶”可查閱。l 注意事項通知書查閱。申請書區(qū)別為：內(nèi)容相同，但1.2.通知書與狀態(tài)不同。休息一會兒第二部分資金結(jié)算第 1 章系統(tǒng)概述應(yīng)用目標(biāo)1.1為加強(qiáng)資金管理，推動以資金管理帶動

40、化。在內(nèi)部做到統(tǒng)一資金調(diào)度、統(tǒng)一資金計劃、集中結(jié)算，監(jiān)督資金的使用情況，資金周轉(zhuǎn)，提高對資金的調(diào)控能力，以便使有限的資金得以充分利用并獲取最佳的效益。本的用戶主要是面向企業(yè)的財務(wù)公司或結(jié)算中心或相關(guān)類似機(jī)構(gòu)。本的目標(biāo)就是要解決目前用戶非常關(guān)注的資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理、提供從資金結(jié)算賬戶體系的建立管理、資金收支的審批、資金收支的網(wǎng)上服務(wù)的全面分析的完整資金結(jié)算業(yè)務(wù)流程。1.2 主要功能資金結(jié)算系統(tǒng)主要提供了初始設(shè)置、受理日期設(shè)置、網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)、網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)、內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算中心間業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)、統(tǒng)計、自定義共計十一大功能。1.2.1 初始設(shè)置指用戶在正式使用資金結(jié)算系統(tǒng)前對的基礎(chǔ)設(shè)

41、置進(jìn)行定義和管理。為處理資金結(jié)算業(yè)務(wù)打好基礎(chǔ)。主要包括工作日歷設(shè)置、敏感信息、業(yè)務(wù)流程配置的設(shè)置。1.2.2 受理日期設(shè)置受理日期設(shè)置即是對結(jié)算中心的工作日歷進(jìn)行設(shè)置，包括開始受理、結(jié)束受理、日結(jié)、取消日結(jié)的設(shè)置。1.2.3 網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)主要是處理成員直接手工錄入的委托收款單，或者是成員通過現(xiàn)金管理平臺相關(guān)生成的委托收款單，或者是結(jié)算中心根據(jù)結(jié)算通過傳真?zhèn)鬟^來的委托收款書代為填寫，通過經(jīng)辦、核查、收款和制證，自動生成的收款數(shù)據(jù)和總賬憑證。第一章 系統(tǒng)概述191.2.4 網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)主要是處理成員直接手工錄入的委托付款單，或者是成員通過現(xiàn)金管理平臺相關(guān)生成的委托付款單，或

42、者結(jié)算中心根據(jù)結(jié)算通過傳真?zhèn)鬟^來的委托付款書代為填寫，通過經(jīng)辦、核查、支付和制證，自動生成的付款數(shù)據(jù)和總賬憑證。1.2.5 內(nèi)部收付款業(yè)務(wù)內(nèi)部收款業(yè)務(wù)主要是處理結(jié)算中心收取成員內(nèi)部付款業(yè)務(wù)主要是處理結(jié)算中心付給成員1.2.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)或下級結(jié)算中心的其他費用款項； 或下級結(jié)算中心的其他費用款項。繳存現(xiàn)金處理主要是處理成員直接繳存現(xiàn)金到資金組織，以及成員將現(xiàn)金通過繳存到資金組織的外部賬戶上。支取現(xiàn)金處理主要是處理成員直接到資金組織支取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。1.2.7 柜臺業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流水賬供結(jié)算中心公司使用，以當(dāng)日業(yè)務(wù)和賬務(wù)未處理完畢的業(yè)務(wù)流水序時。1.2.8 結(jié)算中心間業(yè)務(wù)提供跨結(jié)算中心之間的1.2.9 業(yè)

43、務(wù)處理、統(tǒng)計。提供結(jié)算中心處理有關(guān)委托收付款、內(nèi)部收付款及內(nèi)部1.2.10 統(tǒng)計業(yè)務(wù)的。處理所有內(nèi)部賬號的分析，如進(jìn)行余額、發(fā)生額的以及流量、存量、平均余額的分析。1.2.11 自定義利用系統(tǒng)提供的引擎根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活定義預(yù)置的自定義功能。功能。本目錄下的是系統(tǒng)1.3 與其他接口圖：接口第一章系統(tǒng)概述20圖 1.3-1接口說明：與總賬會計平臺接口：結(jié)算統(tǒng)一通過會計平臺生成總賬憑證。llll內(nèi)部收款業(yè)務(wù)與收支計劃接口，內(nèi)部收款業(yè)務(wù)維護(hù)收支計劃。內(nèi)部付款業(yè)務(wù)與收支計劃接口，內(nèi)部付款業(yè)務(wù)受收支計劃。與現(xiàn)金流平臺的接口：付款結(jié)算以生成委托付款書；內(nèi)部轉(zhuǎn)賬委托付款書可以生成收款 的收款結(jié)算單；收款結(jié)算

44、以生生委托收款書；內(nèi)部轉(zhuǎn)賬委托收款書可以生成付款 的付款結(jié)算單；內(nèi)部收款 以生成成員 的付款結(jié)算單；內(nèi)部付款 以生成成員 的收款結(jié)算單；付款結(jié)算 以生成內(nèi)部收款單。成員可在本公司的付款單審核后，委托結(jié)算中心付款，生成對應(yīng)結(jié)算中心l的委托付款書，委托付款書支付后，回寫付款單（付款結(jié)算單）的支付狀態(tài)及生效標(biāo)記，成員所在公司即可對該通過會計平臺生成會計憑證。成員可在本公司的收款單暫存后，委托結(jié)算中心收款，生成對應(yīng)結(jié)算中心l的委托收款書，委托收款書確認(rèn)后，回寫收款單（收款結(jié)算單）的支付狀態(tài)及生效標(biāo)記，成員所在公司即可對該通過會計平臺生成會計憑證。票據(jù)管理的內(nèi)部托管單、內(nèi)部領(lǐng)用以更新的內(nèi)部賬戶賬。ll信

45、貸管理相關(guān)內(nèi)部借貸和內(nèi)部委托的合同放款單、合同還款以更新單位的內(nèi)部賬戶賬。資金結(jié)算的外部委托付款書可以直接通過網(wǎng)上支付。l休息一會兒第 2 章應(yīng)用流程2.1 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖第二章應(yīng)用流程22圖 2.1-1第二章 應(yīng)用流程232.2 系統(tǒng)應(yīng)用流程圖說明1） 客戶化需要定義公司。2） 定義結(jié)算信息：。3） 設(shè)置資金結(jié)算的內(nèi)的資金組織體系，結(jié)算中心和成員需要對應(yīng)唯一的類別、賬戶、現(xiàn)金賬戶、內(nèi)部賬戶等基本參數(shù)包括級參數(shù)和公司級參數(shù)。4） 結(jié)算中心進(jìn)行受理日期設(shè)置，規(guī)定結(jié)算系統(tǒng)只能在工作日進(jìn)行業(yè)務(wù)處理；對委托付款書進(jìn)行入庫和到成員的賬號，供成員使用。5） 結(jié)算中心進(jìn)行委托收、付款書業(yè)務(wù)流程配置。5）結(jié)算中心和成員證?？梢灾苯犹顚懳惺崭犊顔危?jīng)過處理后可以生成總賬憑6）成員可以通過收付款單推式生成委托收付款單