公司融券融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度制度范本格式

1、公司融券融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度證券公司制訂融資融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，主要業(yè)務(wù)管理制度：1、證券公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格管理制度證券公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在取得明確的資格批準(zhǔn)后方可辦理融資融券業(yè)務(wù)， 不得私自 開展。對(duì)證券公司分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)資格標(biāo)準(zhǔn)、 資格監(jiān)督管理及推薦人資格管理三方面制 訂了明確的規(guī)定。2、融資融券標(biāo)的證券和擔(dān)保品管理制度 融資融券標(biāo)的證券和擔(dān)保品的管理，分為證券品種、折算率、初始保證金和維持 保證金比例的制定、調(diào)整、告知，和擔(dān)保品的追加與超額提取兩大部分。3、客戶資質(zhì)評(píng)估與授信管理制度A客戶資格管理制度：主要內(nèi)容： 設(shè)定客戶申請(qǐng)開立信用帳戶的條件， 明確禁止開立信用帳戶

2、的條款及 對(duì)申請(qǐng)信用帳戶的客戶進(jìn)行資格認(rèn)定的業(yè)務(wù)流程。B客戶征信評(píng)級(jí)制度 根據(jù)客戶性質(zhì)、資產(chǎn)規(guī)模、投資風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，對(duì)客戶進(jìn)行征信評(píng) 分，并根據(jù)評(píng)分結(jié)果，將客戶劃分為不同類別與層次。征信評(píng)分采取加權(quán)評(píng)分法， 征信評(píng)分的主要要素包括： 客戶資產(chǎn)規(guī)模、 月均交易 量、擔(dān)保品市值。并另設(shè)附加要素增設(shè)附加分。C客戶授信額度評(píng)估制度根據(jù)客戶征信評(píng)級(jí)， 確定客戶所處信用評(píng)級(jí)， 不同信用評(píng)級(jí)客戶限定不同的授信 額度。具體授信額度的評(píng)估依據(jù)：客戶擔(dān)保品市值、客戶征信評(píng)級(jí)、客戶申請(qǐng)額度、公 司信貸額度管理及分配制度。D客戶授信額度審批制度證券公司信貸管理委員會(huì)對(duì)信用客戶資格認(rèn)定和額度審批采取審慎原則

3、。 證券公司信貸管理委員會(huì)建立例會(huì)制度和分級(jí)審批制， 對(duì)客戶授信額度進(jìn)行統(tǒng)一 審批。證券財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部有權(quán)行使獨(dú)立否決權(quán)。4、信用帳戶管理制度融資融券客戶信用帳戶管理制度涵蓋開立信用帳戶必需資料， 開立信用帳戶的流 程，信用資金帳戶的掛失、解掛、注銷等內(nèi)容。5、融資融券逐日盯市與追加保證金制度 證券公司為融資融券業(yè)務(wù)建立逐日盯市制度，每日對(duì)客戶擔(dān)保品價(jià)值與客戶的債 務(wù)比例進(jìn)行計(jì)算。設(shè)定融資融券客戶的多級(jí)預(yù)警線。當(dāng)客戶保證金比例低于相應(yīng)比例， 監(jiān)控崗應(yīng)立即執(zhí)行追加保證金操作。6、強(qiáng)制平倉(cāng)制度 一旦到達(dá)平倉(cāng)線或客戶融資融券到期債務(wù)未償還時(shí)，按照合同約定或業(yè)務(wù)規(guī)則的 規(guī)定，證券公司所擁有強(qiáng)制

4、平倉(cāng)的權(quán)利， 交易執(zhí)行崗在收到監(jiān)控崗強(qiáng)制平倉(cāng)指令后， 應(yīng) 立即進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作， 平倉(cāng)所得資金先清償所欠證券公司資金， 多余資金退還給客戶。7、合同管理制度及法律事物處理制度 建立融資融券業(yè)務(wù)協(xié)議及客戶帳戶資料管理辦法，包括協(xié)議的合規(guī)性審核與歸 檔，客戶帳戶資料管理的詳細(xì)制度； 并擬定了全面的融資融券業(yè)務(wù)中公司資產(chǎn)保全事務(wù) 及涉訴案件的處理辦法。操作流程一、融資融券客戶簽約開戶流程圖客戶有信用交易意向信用交易管理部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)推薦人與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客 戶基本情況，確定客戶信用交易意向, 由客戶填寫融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，客 戶與推薦人確認(rèn)簽字否是否符合信用交易要求推薦人提岀申請(qǐng)，客戶提供相關(guān)

5、資料法律及合規(guī)部審查并岀具意見營(yíng)業(yè)部信用賬戶管理崗驗(yàn)證客戶提供的申請(qǐng)材料1是否符合要求否客戶信用管理崗將客戶融資融券資格認(rèn)定 及授信額度情況，書面通知營(yíng)業(yè)部信用帳 戶管理崗，并將有關(guān)信用數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，即信用管理復(fù)核崗復(fù)核錄入數(shù)據(jù)營(yíng)運(yùn)經(jīng)理進(jìn)行推薦人向客戶書面揭示風(fēng)險(xiǎn)，講解業(yè)務(wù) 規(guī)則，客戶確認(rèn)簽字營(yíng)業(yè)部經(jīng)理或營(yíng)運(yùn)總監(jiān)進(jìn)行復(fù)核客戶提交開戶資料區(qū)域總經(jīng)理復(fù)核信用帳戶管理崗驗(yàn)證客戶資料，客戶簽定融資融券交易協(xié)議是否符合要求是營(yíng)業(yè)部信用帳戶管理崗錄入客戶基本資料1!向零售客信用交易管理部戶總部，銷信貸評(píng)估崗審查售交易總客戶融資融券業(yè)部征信，岀務(wù)資格具推薦意見否是是否符合要求客戶具有融資融券業(yè)務(wù)資格，信貸評(píng) 估崗對(duì)客戶征信評(píng)估并測(cè)算客戶