《物權(quán)法》實(shí)行后對(duì)擔(dān)保物權(quán)的影響_1453

1、淺談物權(quán)法實(shí)行后對(duì)擔(dān)保物權(quán)的影響作者：董麗紅發(fā)布時(shí)間：2008-02-28 19:24:57物權(quán)法實(shí)施后對(duì)擔(dān)保物權(quán)的生效和擔(dān)保合同的生效都產(chǎn)生了深刻的影響，甚至擔(dān)保法中的某些條款隨著物權(quán)法的實(shí)施必須予以廢止，在審判工作中對(duì)于擔(dān)保物權(quán)糾紛的審理也要使用正確的法律依據(jù)，對(duì)于相關(guān)法律條文的要有正確認(rèn)識(shí)。筆者在學(xué)習(xí)物權(quán)法過程中有一粗淺認(rèn)識(shí)，提出供大家分享。一、物權(quán)法實(shí)施后應(yīng)明確擔(dān)保合同成立和擔(dān)保物權(quán)生效的條件1、抵押合同的成立和抵押權(quán)的生效擔(dān)保法 41條混淆了抵押合同的成立和抵押權(quán)的生效的條件。擔(dān)保法 41條規(guī)定當(dāng)事人以本法第四十二條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的應(yīng)辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效，第42條

2、規(guī)定，辦理抵押物登記的部門如下： （一）以無地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)土地使用權(quán)證書的土地管理部門。 （三）以林木抵押的， 為縣級(jí)以上林木主管部門。 （四）以航空器、船舶、車輛抵押的，為運(yùn)輸工具的登記部門。（五）以企業(yè)的設(shè)備和其它動(dòng)產(chǎn)抵押的，為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門。根據(jù)以上規(guī)定可以看出，如以擔(dān)保法42條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的， 抵押合同必須登記后才能生效，即雙方訂立的書面抵押合同成立后，對(duì)當(dāng)事人并不產(chǎn)生其意欲設(shè)立的物權(quán)與債權(quán)上的約束力，尤其是如果抵押人事后惡意不辦理登記的，抵押權(quán)人并無請(qǐng)求其為登記行為的權(quán)利，因?yàn)樵摵贤€沒有生效， 充其量讓惡意不辦理登記手續(xù)的抵押人承擔(dān)締約過失責(zé)任

3、，而非抵押責(zé)任，擔(dān)保法解釋 第 56條二款規(guī)定 “法律規(guī)定登記生效的抵押合同簽訂后，抵押人違背誠(chéng)實(shí)信用原則拒絕辦理抵押登記，致使債權(quán)人受到損失的，抵押人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，也是在以擔(dān)保法41條基礎(chǔ)上進(jìn)一步的解釋，即肯定了 41條的抵押合同生效的標(biāo)準(zhǔn)，這對(duì)于想取得優(yōu)先受償權(quán)的債權(quán)人很不利。物權(quán)法實(shí)施后明確規(guī)定，合同自成立時(shí)生效，登記與否不影響合同成立效力，根據(jù)物權(quán)法15條規(guī)定， 抵押權(quán)合同本身不需要辦理登記，物權(quán)登記辦理與否，并不能反過來影響合同的效力。如甲乙于 6月1月簽訂一房產(chǎn)抵押合同書，相約 6月 3日去辦理抵押登記，但后來因種種原因未登記，如按擔(dān)保法41、42條規(guī)定此合同不成立，如按物權(quán)法

4、規(guī)定此合同成立且生效。擔(dān)保法 41條混淆了物權(quán)行為和債權(quán)行為的生效關(guān)系，誤將物權(quán)行為的生效要件當(dāng)作債權(quán)行為的生效要件，而根據(jù)物權(quán)法15條、 187、 188、 189條規(guī)定，不動(dòng)產(chǎn)抵押、動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押合同生效后的效力就體現(xiàn)在抵押人必須依約辦理抵押登記，否則將構(gòu)成違約， 其它動(dòng)產(chǎn)抵押合同生效后的效力則體現(xiàn)在抵押人有依約定辦理抵押登記的義務(wù)，否則也構(gòu)成違約，辦理抵押登記手續(xù)后不動(dòng)產(chǎn)、抵押權(quán)成立生效，債權(quán)人始對(duì)該不動(dòng)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)，抵押登記是不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)，而非不動(dòng)產(chǎn)抵押合同的生效要件，因此物權(quán)法明確規(guī)定了抵押合同生效與不動(dòng)抵押權(quán)的生效的不同要件，使得債權(quán)行為與物權(quán)行為的界限不在混為一談。2、質(zhì)押合同

5、的成立和質(zhì)押權(quán)的生效同抵押權(quán)一樣， 物權(quán)法 15條、 212條、 224條、 226 228條，嚴(yán)格區(qū)分了質(zhì)權(quán)與質(zhì)押合同的生效要件， 即質(zhì)押合同自雙方訂立書面質(zhì)權(quán)合同時(shí)成立并生效，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)時(shí)生效，權(quán)利質(zhì)利的生效分為交付要件主義、登記要件主義、背書對(duì)抗主義。因有價(jià)證券、 基金份額股權(quán)、可轉(zhuǎn)讓的知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)，應(yīng)收帳款為質(zhì)權(quán)標(biāo)的時(shí)，質(zhì)權(quán)以交付、登記、背書為生效條件。3、留置權(quán)的適用范圍擔(dān)保法擔(dān)保法解釋規(guī)定與物權(quán)法的規(guī)定對(duì)留置權(quán)的適用范圍采用了不同的立法精神，擔(dān)保法 對(duì)留置權(quán)的適用范圍采用封閉式的立法態(tài)度，物權(quán)法 對(duì)留置權(quán)的適用范圍采用了開放式的立法態(tài)度。擔(dān)保法 84條規(guī)定

6、“因保管合同，運(yùn)輸合同、加工承攬合同發(fā)生的債權(quán)，債務(wù)人不履行債務(wù)的， 債權(quán)人有留置權(quán)，法律規(guī)定可以留置的其他合同，適用前款規(guī)定，當(dāng)事人可以在合同中約定不得留置之物”，這一規(guī)定對(duì)留置權(quán)的適用范圍采用封閉式立法，從以下幾個(gè)方面大大限制其范圍。 （1）只能產(chǎn)生在合同債權(quán)之中，也即留置權(quán)擔(dān)保的對(duì)象只限于合同債權(quán)，其他債權(quán)如侵權(quán)之債不在其擔(dān)保之列。（ 2）只有法律有明確規(guī)定的合同類型，才能適用留置權(quán)。（ 3）即使在法定允可的合同類型中，當(dāng)事人可以約定排除留置權(quán)的適用。但是物權(quán)法對(duì)留置權(quán)的適用范圍采用了開放式立法的態(tài)度。依照物權(quán)法230、232條的規(guī)定，留置權(quán)的適用范圍是：（ 1）只要符合留置權(quán)的法定構(gòu)成

7、要件，即標(biāo)的物是動(dòng)產(chǎn)，須債權(quán)人合法占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)， 須債權(quán)已屆清償其， 須債權(quán)的發(fā)生與動(dòng)產(chǎn)的占有基于同一法律關(guān)系，消極要件為對(duì)動(dòng)產(chǎn)的占有不是基于侵權(quán)行為，行使留置權(quán)的產(chǎn)生要件要求， 留置權(quán)所擔(dān)保的對(duì)象不再被限制在合同債權(quán)而包括所有的債權(quán)類型，當(dāng)然也不再限制合同的類型，物權(quán)法規(guī)定除非法律規(guī)定不得留置以及當(dāng)事人約定不得留置，只要符合留置權(quán)的產(chǎn)生要件， 均可主張留置權(quán)，總結(jié)這一變化，即只要符合法定構(gòu)成要件，擔(dān)保法規(guī)定，非法律允許留置不得留置；物權(quán)法規(guī)定，非法律禁止留置，均可留置。二、擔(dān)保物的登記范圍和效力。 物權(quán)法 實(shí)施后對(duì)擔(dān)保物登記的范圍及登記效力與擔(dān)保法的規(guī)定相比，嚴(yán)格區(qū)分動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)。1、

8、抵押物登記的范圍及效力的變化根據(jù)擔(dān)保法 41條、42條規(guī)定當(dāng)事人以本法42條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記， 抵押合同自登記之日起生效。43條規(guī)定，當(dāng)事人以其它財(cái)產(chǎn)抵押的，可以自愿辦理抵押物登記， 抵押登記自簽訂之日起生效，當(dāng)事人未辦理抵押物登記的， 不得對(duì)抗第三人。當(dāng)事人辦理抵押物登記的， 登記部門為抵押所在地的公證部門，物權(quán)法 187條規(guī)定，以本法第一百八十條第一款第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的建筑物抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記，抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。188條以本法第一百八十條第一款第四項(xiàng)第六項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的船舶、航空器抵押的， 抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)

9、設(shè)立，未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人。第189條規(guī)定企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)戶以本法第一百八十一條規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)向抵押人住所地的工商行政管理部門辦理登記。抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立，未經(jīng)登記， 不得對(duì)抗善意第三人。依照本法第一百八十一條之規(guī)定，抵押財(cái)產(chǎn)的買賣人。根據(jù)擔(dān)保法41條、 42條規(guī)定可以看出擔(dān)保法將抵押登記的效力分為兩種情況：（一）、對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)、運(yùn)輸工具、企業(yè)設(shè)備等抵押、登記是強(qiáng)制性的，且為合同的生效要件。（二）、對(duì)于其它的動(dòng)產(chǎn)抵押、登記是自愿性質(zhì)的為抵押權(quán)的對(duì)抗要件。這一規(guī)定，將運(yùn)輸工具、 企業(yè)設(shè)備等動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)混為一談，采用統(tǒng)一規(guī)則， 即于理不合， 也與世界各國(guó)的規(guī)則不合

10、，但海商法第 13條，民用航空法14條分別規(guī)定：以船舶、飛行器設(shè)立抵押的，為登記對(duì)抗主義而非登記要件主義，依特別法優(yōu)于普法之原理，擔(dān)保法第 42條并不適用船舶、飛行器。但對(duì)于但保法這一錯(cuò)誤規(guī)定物權(quán)法給予更正，物權(quán)法總則非常明確地規(guī)定， 惟有不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)需要以登記為其生效要件，動(dòng)產(chǎn)即使是運(yùn)輸工具、企業(yè)設(shè)備等被某些人所稱之為的 “特殊動(dòng)產(chǎn) ”，不適用不動(dòng)產(chǎn)的物權(quán)規(guī)則，根據(jù)物權(quán)法187 189條規(guī)定，登記對(duì)于抵押權(quán)的效力分三種情形：1、對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)抵押，登記是強(qiáng)制性的且為抵押權(quán)之生效要件上，即不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)的生效采用登記要件主義。2、對(duì)于動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押，登記是強(qiáng)制性的，但僅為抵押權(quán)的對(duì)抗要件，即集合動(dòng)產(chǎn)

11、抵押的生效采用意思主義。3、對(duì)于其它的動(dòng)產(chǎn)包括在建的船舶、 飛行器抵押、 登記是自愿性質(zhì)的為抵押權(quán)的對(duì)抗要件，即動(dòng)產(chǎn)抵押的生效采取意思主義。2、質(zhì)押登記效力的變化質(zhì)押權(quán)的生效分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的生效和權(quán)利質(zhì)權(quán)生效，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)生效自出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)時(shí)設(shè)立， 權(quán)利質(zhì)權(quán)的生效分別是有價(jià)證券、匯票、支票、本票、 債券、存款單和倉單提單，原則上權(quán)利憑證為質(zhì)權(quán)生效要件，即生效采支付要體主義，無權(quán)利憑證的， 以出質(zhì)登記為生效要件，即生效采登記要件主義，以票據(jù)（匯票、支票、本票）出質(zhì)的應(yīng)背書記載“質(zhì)押 ”字樣， 否則無公信力，不得對(duì)抗第三人，以公司債券出質(zhì)沒有背書記載“質(zhì)押 ”字樣的不得對(duì)抗公司第三人， 背書作為對(duì)

12、抗要件。基金份額、股權(quán)、可轉(zhuǎn)讓的知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)均以法定機(jī)構(gòu)的出質(zhì)登記為質(zhì)權(quán)生效要件，即生效采登記要件主義，物權(quán)法對(duì)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押物權(quán)的成立，以出質(zhì)人交付質(zhì)物為質(zhì)押權(quán)成立并生效的標(biāo)志；對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)生效，分為交付要件主義、登記要件主義、背書對(duì)抗。物權(quán)法中新增了權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的物主義，其中以票據(jù)出質(zhì)的背書作為對(duì)抗要件 物權(quán)法 與擔(dān)保法解釋 98 99條規(guī)定法理同類；股權(quán)出質(zhì)的 物權(quán)法規(guī)定的股權(quán)包含有限公司的股權(quán)公司的股權(quán)，不再區(qū)分上市與否，而擔(dān)保法第 78條擔(dān)保法解釋第 103條，區(qū)分有限公司的股權(quán)、非上市股份公司的股票、上市公司的股票質(zhì)押，意味著在審判工作中，如以股權(quán)質(zhì)押時(shí)應(yīng)不再區(qū)分上市與否，另外物權(quán)法的權(quán)

13、利質(zhì)權(quán)中增加了應(yīng)收帳款為權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的規(guī)定，應(yīng)收帳款為標(biāo)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的時(shí)以信貸征信機(jī)構(gòu)的出質(zhì)登記為生效要件。三、最高額擔(dān)保物權(quán)物權(quán)法 對(duì)最高額擔(dān)保物權(quán)規(guī)定的變化，主要體現(xiàn)在最高額抵押的主合同債權(quán)是否可以轉(zhuǎn)讓。擔(dān)保法 61條規(guī)定，最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，而物權(quán)法204條規(guī)定，最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前：部分債權(quán)轉(zhuǎn)讓的最高額抵押權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，說明對(duì)于擔(dān)保法61條的絕對(duì)化規(guī)定已被物權(quán)法204條廢止，主債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。四、一點(diǎn)建議1、各級(jí)法院要對(duì)全體法官對(duì)物權(quán)法給予系統(tǒng)的培訓(xùn)，物權(quán)法畢竟是一部深入調(diào)研基礎(chǔ)上，征求社會(huì)各界意見、凝聚部分全國(guó)人大代表、基礎(chǔ)群眾、部分專家學(xué)者的智慧，為保障各種市場(chǎng)主體的平等法律地位和發(fā)展權(quán)利而制定的中國(guó)特色的法，對(duì)于擔(dān)保法擔(dān)保法解釋 規(guī)定不合理中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)狀況的部分，及時(shí)拔亂反正， 為我們的審判工作給予明確的指導(dǎo)。2、廣大法官要深入、系統(tǒng)學(xué)習(xí) 物權(quán)法，全面了解其立