世界金融業(yè)與全球金融網(wǎng)絡(luò)

1、http:/www.dudebin.co/world/本本的的架架 第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)概況世界金融業(yè)概況 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò) 第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布主要內(nèi)容主要內(nèi)容http:/www.dudebin.co/world/第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)概況世界金融業(yè)概況一、金融業(yè)的相關(guān)概念一、金融業(yè)的相關(guān)概念p 金融與金融業(yè)金融與金融業(yè)金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動的總稱的總稱金融業(yè)則是指經(jīng)營金融商品的企業(yè)，包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)金融業(yè)則是指經(jīng)營金融商品的企業(yè)，包

2、括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。http:/www.dudebin.co/world/p 金融工具金融工具（Financial Instruments） 金融工具包括基本金融工具和衍生金融工具金融工具包括基本金融工具和衍生金融工具p金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)（Financial Institutions） 金融機(jī)構(gòu)是指從事貨幣與金融工具轉(zhuǎn)移、借金融機(jī)構(gòu)是指從事貨幣與金融工具轉(zhuǎn)移、借貸、交易等業(yè)務(wù)的專門機(jī)構(gòu)。貸、交易等業(yè)務(wù)的專門機(jī)構(gòu)。 p 金融市場金融市場 金融市場是指進(jìn)行資金借貸或金融資產(chǎn)交易金融市場是指進(jìn)行資金借貸或金融資產(chǎn)交易的場所的場所第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)

3、概況世界金融業(yè)概況http:/www.dudebin.co/world/圖11-1 連續(xù)的金融市場http:/www.dudebin.co/world/第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)概況世界金融業(yè)概況二、世界金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀二、世界金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀 銀行業(yè) 金融體系由中央銀行、商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)組成 經(jīng)濟(jì)全球化過程中，商業(yè)銀行發(fā)揮重要作用http:/www.dudebin.co/world/第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)概況世界金融業(yè)概況 證券業(yè) 新興發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)快速增長 金融衍生品交易迅速增長 國際性或區(qū)域性金融中心均擁有證券交易所 交易所之間的聯(lián)盟與合并 2011年，德意志交易所與紐約泛歐交易所

4、集團(tuán)達(dá)成合并協(xié)議 東京證券交易所和大阪證券交易所達(dá)成合并協(xié)議http:/www.dudebin.co/world/http:/www.dudebin.co/world/ 保險(xiǎn)業(yè)引起的資金流動規(guī)模僅次于銀行業(yè)與證保險(xiǎn)業(yè)引起的資金流動規(guī)模僅次于銀行業(yè)與證券業(yè)。券業(yè)。美國日本英國德國法國中國總保費(fèi)量實(shí)際增長%世界份額%世界排名1000 3108.938.91445 580-1.517.02236 6821.99.03135 7712.85.24125 0591.54.8536 88845.81.411表11-1 2002年世界主要國家保費(fèi)收入比較（單位：百萬美元）保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)

5、概況世界金融業(yè)概況http:/www.dudebin.co/world/ 三、金融業(yè)跨國公司的全球分布三、金融業(yè)跨國公司的全球分布 金融業(yè)在各國經(jīng)濟(jì)中居于主導(dǎo)地位。金融業(yè)在各國經(jīng)濟(jì)中居于主導(dǎo)地位。20052005，金融業(yè)世界，金融業(yè)世界500500強(qiáng)強(qiáng)113113家，集中在家，集中在北美、北美、西歐和東亞西歐和東亞三大板塊三大板塊金融業(yè)跨國公司的全球總部和地區(qū)總部集中少金融業(yè)跨國公司的全球總部和地區(qū)總部集中少數(shù)幾個大城市數(shù)幾個大城市第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)概況世界金融業(yè)概況http:/www.dudebin.co/world/圖11-2 財(cái)富500強(qiáng)企業(yè)中金融企業(yè)總部的分布http:/www.

6、dudebin.co/world/四、世界金融業(yè)的發(fā)展趨勢四、世界金融業(yè)的發(fā)展趨勢 經(jīng)營模式的全能化經(jīng)營模式的全能化 服務(wù)方式的電子網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)方式的電子網(wǎng)絡(luò)化 金融資本的進(jìn)一步集中化金融資本的進(jìn)一步集中化 后臺管理功能的地理分散化后臺管理功能的地理分散化 第一節(jié)第一節(jié) 世界金融業(yè)概況世界金融業(yè)概況http:/www.dudebin.co/world/第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)一、跨國銀行的發(fā)展一、跨國銀行的發(fā)展 （一）跨國銀行的界定（一）跨國銀行的界定跨國銀行是指在國外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的銀行?？鐕y行是指在國外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的銀行?？鐕y行的業(yè)務(wù)主要包括兩個部分：批發(fā)

7、跨國銀行的業(yè)務(wù)主要包括兩個部分：批發(fā)銀行業(yè)務(wù)和零售銀行業(yè)務(wù)。銀行業(yè)務(wù)和零售銀行業(yè)務(wù)。http:/www.dudebin.co/world/表11-2 銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的發(fā)展階段（一）http:/www.dudebin.co/world/續(xù)表11-2 銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的發(fā)展階段（二）http:/www.dudebin.co/world/1早期跨國銀行的發(fā)展早期跨國銀行的發(fā)展220世紀(jì)世紀(jì)60年代到年代到70年代初美國跨國銀行的大年代初美國跨國銀行的大發(fā)展發(fā)展（二）跨國銀行的發(fā)展歷程（二）跨國銀行的發(fā)展歷程第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/

8、world/320世紀(jì)世紀(jì)70年代主要工業(yè)化國家銀行的快速國際化年代主要工業(yè)化國家銀行的快速國際化 圖3 銀行海外附屬公司的發(fā)展第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/ 420世紀(jì)世紀(jì)80年代以來后起工業(yè)化國家和地區(qū)銀行年代以來后起工業(yè)化國家和地區(qū)銀行的國際化的國際化上世紀(jì)上世紀(jì)80年代以后，美國跨國銀行的地位相對下年代以后，美國跨國銀行的地位相對下降，日本的重要性上升。降，日本的重要性上升。在在80年代，后起工業(yè)化國家和地區(qū)的銀行也積極年代，后起工業(yè)化國家和地區(qū)的銀行也積極開拓國際業(yè)務(wù)開拓國際業(yè)務(wù)第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的

9、全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/（三）當(dāng)代跨國銀行的發(fā)展特點(diǎn)（三）當(dāng)代跨國銀行的發(fā)展特點(diǎn) 擁有龐大的國際網(wǎng)絡(luò)擁有龐大的國際網(wǎng)絡(luò) 經(jīng)營廣泛的國際業(yè)務(wù)經(jīng)營廣泛的國際業(yè)務(wù) 采取全球經(jīng)營戰(zhàn)略采取全球經(jīng)營戰(zhàn)略 實(shí)行集中統(tǒng)一的控制實(shí)行集中統(tǒng)一的控制 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/（四）當(dāng)代跨國銀行的地域分布（四）當(dāng)代跨國銀行的地域分布 在在20052005年度年度銀行家銀行家評選出的全球評選出的全球10001000大銀行中，大銀行中，美國、美國、歐盟、日本歐盟、日本占大

10、銀行總數(shù)的占大銀行總數(shù)的59.7%59.7%（表（表3 3）。這次排名的突出特點(diǎn)）。這次排名的突出特點(diǎn)是是歐盟歐盟銀行的迅速崛起，全球前銀行的迅速崛起，全球前1010家銀行排名中歐盟占了五家家銀行排名中歐盟占了五家 。表3 2005年度銀行家雜志評選的世界1000家大銀行地區(qū)分布第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/二、二、 跨國銀行的地域擴(kuò)展跨國銀行的地域擴(kuò)展 （一）銀行跨國經(jīng)營的區(qū)域選擇（一）銀行跨國經(jīng)營的區(qū)域選擇u 向國際金融中心及經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家集聚u 向業(yè)務(wù)往來量大的國家或地區(qū)傾斜u 向重要貿(mào)易國家和地區(qū)傾斜第二節(jié)

11、第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/ 二、跨國銀行的地域擴(kuò)展二、跨國銀行的地域擴(kuò)展 （二）銀行跨國經(jīng)營的推進(jìn)程序（二）銀行跨國經(jīng)營的推進(jìn)程序 從跨國銀行的發(fā)展史來看，銀行的跨國經(jīng)營從跨國銀行的發(fā)展史來看，銀行的跨國經(jīng)營一般都按一般都按橋頭堡式橋頭堡式重點(diǎn)式重點(diǎn)式全球性布局全球性布局的順的順序演變序演變 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/（三）銀行海外市場的進(jìn)入方式選擇（三）銀行海外市場的進(jìn)入方式選擇1選擇在目標(biāo)市場設(shè)立代表處選擇在目標(biāo)市場設(shè)立代表處

12、 2通過合資與當(dāng)?shù)劂y行建立附屬行或入股國外金融機(jī)構(gòu)通過合資與當(dāng)?shù)劂y行建立附屬行或入股國外金融機(jī)構(gòu) 3選擇將一些條件成熟的代表處升格為分行選擇將一些條件成熟的代表處升格為分行4收購或兼并當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)收購或兼并當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu) 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/三、銀行國際化擴(kuò)張的決定因素三、銀行國際化擴(kuò)張的決定因素 （一）東道國因素（一）東道國因素1. 利潤機(jī)會利潤機(jī)會2. 與母國的經(jīng)濟(jì)一體化程度與母國的經(jīng)濟(jì)一體化程度3. 東道國的政策管制東道國的政策管制 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http

13、:/www.dudebin.co/world/（二）銀行機(jī)構(gòu)因素（二）銀行機(jī)構(gòu)因素1. 公司規(guī)模公司規(guī)模: 通常而言，大銀行比小銀行更傾向于海外投資。通常而言，大銀行比小銀行更傾向于海外投資。 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)表4 主要跨國銀行母國銀行跨國控股情況http:/www.dudebin.co/world/2. 公司國際化戰(zhàn)略公司國際化戰(zhàn)略 公司國際化戰(zhàn)略對于公司區(qū)位選擇有重要的影響，如匯豐銀行公司國際化戰(zhàn)略對于公司區(qū)位選擇有重要的影響，如匯豐銀行1959年以后年以后“三腳凳三腳凳”戰(zhàn)略導(dǎo)致擴(kuò)張的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向北美、西歐。戰(zhàn)略導(dǎo)致擴(kuò)張的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向北美、西歐。（三）母

14、國因素（三）母國因素1. 母國政府政策母國政府政策2. 母國市場競爭程度母國市場競爭程度 第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò)四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò) （一）總行設(shè)在發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的跨國銀行（一）總行設(shè)在發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的跨國銀行 分支機(jī)構(gòu)主要分布在發(fā)達(dá)國家和地區(qū)分支機(jī)構(gòu)主要分布在發(fā)達(dá)國家和地區(qū) 分支機(jī)構(gòu)大力向發(fā)展中國家和地區(qū)滲透分支機(jī)構(gòu)大力向發(fā)展中國家和地區(qū)滲透 分支機(jī)構(gòu)廣泛設(shè)在離岸金融中心分支機(jī)構(gòu)廣泛設(shè)在離岸金融中心第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.du

15、debin.co/world/四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò)四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò) （二）總行設(shè)在發(fā)展中國家和地區(qū)的跨國銀行（二）總行設(shè)在發(fā)展中國家和地區(qū)的跨國銀行發(fā)展中國家和地區(qū)跨國銀行的分支機(jī)構(gòu)仍較少發(fā)展中國家和地區(qū)跨國銀行的分支機(jī)構(gòu)仍較少主要分布在全球性國際金融中心。主要分布在全球性國際金融中心。第二節(jié)第二節(jié) 跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)http:/www.dudebin.co/world/第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布 一、國際金融中心的基本格局一、國際金融中心的基本格局（一）國際金融中心的內(nèi)涵（一）國際金融中心的內(nèi)涵 1 1金融中心的定義金融中心的

16、定義 表5 20世紀(jì)90年代末世界部分CBD比較http:/www.dudebin.co/world/金融中心的分類金融中心的分類國內(nèi)金融中心國內(nèi)金融中心區(qū)域性金融中心區(qū)域性金融中心全球性金融中心全球性金融中心境外金融中心。境外金融中心。第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/國際金融中心的界定國際金融中心的界定國際上資金融通、集散和交易的中心城市國際上資金融通、集散和交易的中心城市資本流通方便自由資本流通方便自由有相當(dāng)規(guī)模的證券和交易衍生產(chǎn)品交易市場有相當(dāng)規(guī)模的證券和交易衍生產(chǎn)品交易市場金融服務(wù)業(yè)高度密集金融服務(wù)業(yè)高度密

17、集自身是所在國或地區(qū)的工商業(yè)中心自身是所在國或地區(qū)的工商業(yè)中心對周邊區(qū)域乃至全球具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)輻射影響對周邊區(qū)域乃至全球具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)輻射影響力力第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/（二）國際金融中心的級別劃分（二）國際金融中心的級別劃分 由于近代以來，國際金融秩序一直處于變化之中，國際由于近代以來，國際金融秩序一直處于變化之中，國際金融機(jī)構(gòu)及其金融活動對于金融中心的要求也是動態(tài)變化的。金融機(jī)構(gòu)及其金融活動對于金融中心的要求也是動態(tài)變化的。表6 部分國際金融中心股票交易情況（單位：百萬美元）http:/www.dude

18、bin.co/world/ （三）國際金融中心形成的條件（三）國際金融中心形成的條件1多元化的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)多元化的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)2優(yōu)越的時(shí)區(qū)條件優(yōu)越的時(shí)區(qū)條件3金融機(jī)構(gòu)的大量聚集金融機(jī)構(gòu)的大量聚集 4政策政策第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/ 二、國際金融中心的形成和發(fā)展二、國際金融中心的形成和發(fā)展 （一）國際金融中心的發(fā)展階段（一）國際金融中心的發(fā)展階段 第一階段是地方性金融中心第一階段是地方性金融中心 第二個階段是地方區(qū)域性金融中心第二個階段是地方區(qū)域性金融中心 第三個階段是全國性金融中心第三個階段是全國性金融中心 第四個

19、階段是區(qū)域性金融中心第四個階段是區(qū)域性金融中心 第五個階段是全球性金融中心第五個階段是全球性金融中心 第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/（二）國際金融中心格局的歷史演變（二）國際金融中心格局的歷史演變 一枝獨(dú)秀（倫敦）（倫敦）雙雄共舉（紐約、倫敦）（紐約、倫敦）三足鼎立（紐約、倫敦、（紐約、倫敦、東京）東京）兩極并立（紐約、倫敦）（紐約、倫敦）http:/www.dudebin.co/world/（三）國際金融中心與（三）國際金融中心與“世界工廠世界工廠”的關(guān)系的關(guān)系 金融中心的地理轉(zhuǎn)移與制造業(yè)的發(fā)展密切相關(guān)金融中心的地理轉(zhuǎn)移與制造業(yè)的發(fā)展密切相關(guān) 金融中心與金融中心與“世界工廠世界工廠”存在著融合關(guān)系，身為存在著融合關(guān)系，身為全球制造中心的國家極有可能擁有國際性的金融中全球制造中心的國家極有可能擁有國際性的金融中心。心。 例如，最早的國際金融中心是意大利的佛羅倫薩、例如，最早的國際金融中心是意大利的佛羅倫薩、熱那亞和荷蘭的阿姆斯特丹。熱那亞和荷蘭的阿姆斯特丹。第三節(jié)第三節(jié) 國際金融中心的全球分布國際金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/worl