營(yíng)銷成本分析報(bào)告怎么寫

1、營(yíng)銷成本分析報(bào)告怎么寫根據(jù)省公司關(guān)于個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本分析說(shuō)明的通知（國(guó)壽人險(xiǎn)冀辦發(fā)20xx78號(hào)）文件要求，結(jié)合省公司下發(fā)的5月個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本反饋表，我公司個(gè)險(xiǎn)渠道對(duì)本單位的短期險(xiǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：一、短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況截止到20xx年5月末，我公司個(gè)險(xiǎn)渠道共收取短期險(xiǎn) 保費(fèi)2273.86萬(wàn)元，完成全年 預(yù)算目標(biāo)的45.94%。其中短期 意外險(xiǎn)保費(fèi)1682.76萬(wàn)元，完成全年預(yù)算目標(biāo)的 52.92%; 短 期健康險(xiǎn)保費(fèi)591.10萬(wàn)元，完成全年預(yù)算指標(biāo)的 33.40%。意外險(xiǎn)占比74%,與上個(gè) 月意外險(xiǎn)占比79.22%有所降低。二、短期險(xiǎn)直接銷售成

2、本情況截止到20xx年5月末，我公司個(gè)險(xiǎn)渠道短期意外險(xiǎn)直接銷售成本支出288.13萬(wàn)元,實(shí)際支出率17.12% ,與省公司批復(fù)預(yù)算370.21萬(wàn)元相比節(jié)余了 82.08萬(wàn)元；短期健康 險(xiǎn)直接銷售成本支出 82.06萬(wàn)元，實(shí)際支出率13.88% ,與省公司批復(fù)預(yù)算94.58萬(wàn)元相 比節(jié)余了 12.52萬(wàn)元。整個(gè)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本一共節(jié)余 94.60萬(wàn)元，與截止到4月 末節(jié)余的99.55萬(wàn)元相比降低了 4.95萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析，節(jié)余具體原因有以下幾點(diǎn)：（一）系統(tǒng)維護(hù)比例原因短期險(xiǎn)直接銷售成本實(shí)際支出不僅包括系統(tǒng)中產(chǎn)生的直接傭金支出，還涉及到分?jǐn)偟幕局贫戎С?。省公司批?fù) 我公司的短期意外險(xiǎn)直

3、接銷售成本比例是22%,短期健康險(xiǎn)直接銷售成本比例是16% o 20xx年1-3月份我公司在系統(tǒng)中 維護(hù)的短期險(xiǎn)直接傭金率是 10%, 從4月份開(kāi)始將短期意外 險(xiǎn)直接傭金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外險(xiǎn)保費(fèi) 914.17萬(wàn)元，因系統(tǒng)維護(hù)比例原因直接傭金支出就節(jié)余了45.71萬(wàn)元（914.17*5% ）,同時(shí)分?jǐn)偟幕局贫戎С鲆蚕鄳?yīng) 減少?？傊到y(tǒng)維護(hù)比例原因?qū)е鹿?jié)余很多。（二）賬務(wù)處理錯(cuò)誤原因經(jīng)查，月份長(zhǎng)安支公司有12.22萬(wàn)元的短期險(xiǎn)直接銷5售成本誤記入團(tuán)險(xiǎn)渠道，導(dǎo)致 個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本多節(jié)余了 12.22萬(wàn)元。（三）部分團(tuán)單不能計(jì)入考核原因因系統(tǒng)原因，短期險(xiǎn)團(tuán)單直接傭

4、金支出可以計(jì)入直接銷 售成本，但是團(tuán)單（國(guó)壽綜合意 外傷害保險(xiǎn)種除外）不能參 與考核，也就是說(shuō)其不能參與計(jì)算基本制度支出。截止到5月末， 我公司除國(guó)壽綜合意外傷害外團(tuán)單保費(fèi)收入 438.70萬(wàn)元，其中意外險(xiǎn)為220.68萬(wàn)元，健 康險(xiǎn)為218.02萬(wàn)元。這樣也會(huì)存在一小部分節(jié)余。（四）保費(fèi)收入數(shù)據(jù)計(jì)算區(qū)間原因2短期險(xiǎn)保費(fèi)收入是根據(jù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)按照自然月提取的，即 取數(shù)區(qū)間為20xx年1月1 日至20xx年5月31日；而短期險(xiǎn)直接銷售成本支出是根據(jù) AMIS和SZIS系統(tǒng)提取的， 計(jì)算保費(fèi)收入?yún)^(qū)間為20xx年12月21日至20xx年5月20日。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我公司在 20xx年5月21日至5月31日期間短

5、期 險(xiǎn)保費(fèi)收入116.22萬(wàn)元，20xx年12月21日至20xx年12月31日期間短期險(xiǎn)保費(fèi)收入為 121.75萬(wàn)元，相差5.53萬(wàn)元。在計(jì)算短期險(xiǎn)直接銷售成本預(yù)算時(shí)少計(jì)了0.79萬(wàn)元，對(duì)節(jié)余影響不大。（五）直接銷售成本數(shù)據(jù)提取原因現(xiàn)在5月個(gè)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)直接銷售成本反饋表中 的 直接銷售成本支出反映的是 1-4月份的實(shí)付數(shù)據(jù)和5月份的 計(jì)提數(shù)據(jù)。既然5月份當(dāng) 月的直接銷售成本是計(jì)提的，肯定 會(huì)與實(shí)際支出存在一定的差異。三、以后工作措施及建議針對(duì)前三個(gè)月短期險(xiǎn)直接銷售成本節(jié)余很多的情況，我公司采取了一定措施。首先，我公司從4月份起將短期意外 險(xiǎn)直接傭金率由10%提高到15% ,考慮到省公司批復(fù)比例及 賠付率問(wèn)題，短期健康險(xiǎn)直接傭金率仍維護(hù)為10%;其次，高度關(guān)注短期險(xiǎn)的直接 每月對(duì)短期險(xiǎn)直接銷售成本進(jìn)行監(jiān)控，銷售成本的使用情況，認(rèn)真進(jìn)行分析，查找直接銷售成本節(jié)余和超支的原因；最后，我公司爭(zhēng)取把短期險(xiǎn)直接銷售成本用3足、用活、用好，做到銷售成本與促銷獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的科學(xué)統(tǒng)籌，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與費(fèi)用有效投入的雙贏。同時(shí)，建議省公司在技術(shù)上給予支持，將 AMIS