營銷成本分析報告怎么寫

1、營銷成本分析報告怎么寫根據省公司關于個險渠道短期險直接銷售成本分析說明的通知（國壽人險冀辦發(fā)20xx78號）文件要求，結合省公司下發(fā)的5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表，我公司個險渠道對本單位的短期險情況進行了認真分析，現將具體情況匯報如下：一、短期險業(yè)務發(fā)展情況截止到20xx年5月末，我公司個險渠道共收取短期險 保費2273.86萬元，完成全年 預算目標的45.94%。其中短期 意外險保費1682.76萬元，完成全年預算目標的 52.92%; 短 期健康險保費591.10萬元，完成全年預算指標的 33.40%。意外險占比74%,與上個 月意外險占比79.22%有所降低。二、短期險直接銷售成

2、本情況截止到20xx年5月末，我公司個險渠道短期意外險直接銷售成本支出288.13萬元,實際支出率17.12% ,與省公司批復預算370.21萬元相比節(jié)余了 82.08萬元；短期健康 險直接銷售成本支出 82.06萬元，實際支出率13.88% ,與省公司批復預算94.58萬元相 比節(jié)余了 12.52萬元。整個渠道短期險直接銷售成本一共節(jié)余 94.60萬元，與截止到4月 末節(jié)余的99.55萬元相比降低了 4.95萬元。經過認真分析，節(jié)余具體原因有以下幾點：（一）系統(tǒng)維護比例原因短期險直接銷售成本實際支出不僅包括系統(tǒng)中產生的直接傭金支出，還涉及到分攤的基本制度支出。省公司批復 我公司的短期意外險直

3、接銷售成本比例是22%,短期健康險直接銷售成本比例是16% o 20xx年1-3月份我公司在系統(tǒng)中 維護的短期險直接傭金率是 10%, 從4月份開始將短期意外 險直接傭金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外險保費 914.17萬元，因系統(tǒng)維護比例原因直接傭金支出就節(jié)余了45.71萬元（914.17*5% ）,同時分攤的基本制度支出也相應 減少?？傊?，系統(tǒng)維護比例原因導致節(jié)余很多。（二）賬務處理錯誤原因經查，月份長安支公司有12.22萬元的短期險直接銷5售成本誤記入團險渠道，導致 個險渠道短期險直接銷售成本多節(jié)余了 12.22萬元。（三）部分團單不能計入考核原因因系統(tǒng)原因，短期險團單直接傭

4、金支出可以計入直接銷 售成本，但是團單（國壽綜合意 外傷害保險種除外）不能參 與考核，也就是說其不能參與計算基本制度支出。截止到5月末， 我公司除國壽綜合意外傷害外團單保費收入 438.70萬元，其中意外險為220.68萬元，健 康險為218.02萬元。這樣也會存在一小部分節(jié)余。（四）保費收入數據計算區(qū)間原因2短期險保費收入是根據財務系統(tǒng)按照自然月提取的，即 取數區(qū)間為20xx年1月1 日至20xx年5月31日；而短期險直接銷售成本支出是根據 AMIS和SZIS系統(tǒng)提取的， 計算保費收入區(qū)間為20xx年12月21日至20xx年5月20日。據統(tǒng)計，我公司在 20xx年5月21日至5月31日期間短

5、期 險保費收入116.22萬元，20xx年12月21日至20xx年12月31日期間短期險保費收入為 121.75萬元，相差5.53萬元。在計算短期險直接銷售成本預算時少計了0.79萬元，對節(jié)余影響不大。（五）直接銷售成本數據提取原因現在5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表中 的 直接銷售成本支出反映的是 1-4月份的實付數據和5月份的 計提數據。既然5月份當 月的直接銷售成本是計提的，肯定 會與實際支出存在一定的差異。三、以后工作措施及建議針對前三個月短期險直接銷售成本節(jié)余很多的情況，我公司采取了一定措施。首先，我公司從4月份起將短期意外 險直接傭金率由10%提高到15% ,考慮到省公司批復比例及 賠付率問題，短期健康險直接傭金率仍維護為10%;其次，高度關注短期險的直接 每月對短期險直接銷售成本進行監(jiān)控，銷售成本的使用情況，認真進行分析，查找直接銷售成本節(jié)余和超支的原因；最后，我公司爭取把短期險直接銷售成本用3足、用活、用好，做到銷售成本與促銷獎勵費用的科學統(tǒng)籌，實現業(yè)務發(fā)展與費用有效投入的雙贏。同時，建議省公司在技術上給予支持，將 AMIS