關于銀行合規(guī)心得六篇

1、關于銀行合規(guī)心得六篇篇 1】“沒有規(guī)矩，不成方圓”， 制度的存在不單單只是為了束縛 我們的行動，更是為了我們工作正常有序的展開保駕護航。 作為 1 線 員工的我們更應當自覺加入合規(guī)建設， 做到合規(guī)操作。 在員工行動管 理上，我應從以下 3 個方面著手：1、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎，合規(guī)制度是我 們平常工作的重點。 首先要知道我的哪些行動是合規(guī)的， 哪些行動是 背規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的展開工作。委派主 管賀主管常常給我們講授合規(guī)制度， 研讀合規(guī)制度，并展開學習討論， 強化我們對合規(guī)制度的認識，保障我們在合規(guī)的框架下進行工作。2、遵照合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務

2、是必須堅守 的職業(yè)底線。 1個操作不當可能會帶來不可估計的損失， 1 個微小忽 視會給網(wǎng)點、 客戶都帶來傷害。 比如之前引發(fā)社會熱議的池子與中信 銀行的事件，這就是 1 起非常小的客戶明細查詢的背規(guī)操作， 從而釀 成的名譽風險和嚴峻損失。 這就警示我們在辦理業(yè)務的進程中必須堅 持合規(guī)操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的， 必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就背規(guī)為客戶辦理相干業(yè) 務；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護人代 理。3、要自覺成為合規(guī)建設者的 1 員。在行動管理年的良好氛 圍中，我們新行員要捉住機會，努力學習各項合規(guī)知識，掌控合規(guī)風 險，為我們以后

3、合規(guī)辦理業(yè)務提供支持，成為合規(guī)文化的建設者，合 規(guī)文化的踐行者?！酒?2】合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求， 是防范金融案件的基 本條件，也是每一個建行員工必須實行的職責。時間過得很快，我在 對公條線已工作 6 個年頭了，從 1名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理， 經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務條線談談自己的幾點感受。首先是為何要做好合規(guī)經(jīng)營， 由于合規(guī)經(jīng)營是防范操風格險 的需要；由于合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要； 由于合規(guī)經(jīng) 營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營，目前對公條線在管理、業(yè)務、流 程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相干， 怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心， 增進 業(yè)務健康發(fā)展。我

4、覺得要做到以下 3 個到位：第 1：合規(guī)理念宣揚到位。思考方式?jīng)Q定行動，必須讓合規(guī) 的觀念滲透到全行員工的血液中， 滲透到每一個崗位、 落實到每一個 業(yè)務環(huán)節(jié)中。 建行常德澧縣支行以往是有慘重的教訓， 支行班子吸取 以往的經(jīng)驗教訓， 在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。 首先是在客 戶經(jīng)理組每周工作例會上， 客戶經(jīng)理輪番做東講 1 個案列，內(nèi)容是如 何合規(guī)經(jīng)營， 自己經(jīng)歷的事或看到的事都可以。 每一個客戶經(jīng)理認真 剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務，遇到不能掌控的風險點，大家會 1 起討論， 在全行開職工大會時， 也會安排這個會議主題， 員工代表就如何做好 合規(guī)經(jīng)營泛論自己的做法。第 2：合規(guī)經(jīng)營操作到位。“

5、合規(guī)操作，從我做起”。管好 自己、監(jiān)督他人、 堅持流程、善于溝通。 同事之間要多溝通、 多交換、 相互學習、相互提示。自己不懂的業(yè)務，模棱兩可的業(yè)務及時向上級 行主管部門業(yè)務人員請教，向業(yè)務能力好的同事領導請教， 1 定要到 把問題弄清楚弄明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。第 3：監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入 事跡考核系列， 要建立獎罰并重的專項考核鼓勵機制， 建行常德分行 1 直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規(guī) 經(jīng)營業(yè)務就不能健康發(fā)展。 我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心， 要人人講合 規(guī)，人人做事合規(guī)?？傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心

6、價值 觀牢記， 將“合規(guī)人人有責， 合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每 天的工作。做 1 名合規(guī)的建行人。【篇 3】 根據(jù)分行展開“行動管理我盡職”大討論活動的精神， 在內(nèi) 控合規(guī)部門的宣揚、組織和動員下，和在珠暉支行全部員工討論下， 我認真，深入地參加了此次大討論活動。 通過此次活動進 1 步強化了 我的合規(guī)操作的觀念， 提高了風險防范意識， 并且明晰了崗位的責任。本人認真學習了 * 市分行“行動管理年”工作實行方案 精神，和進 1 步加強員工行動管理的方案文件，通過學習和大討 論進 1 步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性， 深入認識到 背規(guī)經(jīng)營的危害性。 以下是我在學習相干內(nèi)控文件

7、及大討論后的幾點 心得體會。1、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念加強個人思想教育， 加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習， 從 源頭上杜絕背規(guī)背章行動的產(chǎn)生。 加強對員工的風險防范教育， 使每 一個人都認識到銀行經(jīng)營風險的普遍性， 銀行是高風險行業(yè)， 必須把 風險防范放在第 1 位。網(wǎng)點內(nèi)定期展開規(guī)章制度的學習， 利用身旁背 規(guī)背章案例進行現(xiàn)身說法， 讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持蘇醒的頭腦， 自覺 抵制腐朽思想的腐蝕。我們要每天從本身動身，從自己的崗位做起， 自覺遵照各項規(guī)章制度， 自覺抵制各種背法， 背紀，背規(guī)，背章行動。 要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應 當視制度如生命，糾

8、背規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保 護意識和合規(guī)經(jīng)營理念， 做到合規(guī)操作， 進而從源頭上預防案件的產(chǎn) 生。2、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務意識 加強合規(guī)文化教育， 是提高經(jīng)營管理水平的需要。 網(wǎng)點內(nèi)定 期展開合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制背法犯紀，防范案件產(chǎn)生，規(guī) 范操作行動。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和 戰(zhàn)役力，下降金融風險，提高網(wǎng)點的效益。 1 方面，加強各級領導對 合規(guī)文化教育的認識， 使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設的提倡者， 策劃者， 推動者，實踐者，構(gòu)成言傳身教的良好局面。 只有端正經(jīng)營指點思想， 增強依法合規(guī)經(jīng)營意識， 網(wǎng)點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。 另外

9、 一方面，現(xiàn)今社會新事物不斷出現(xiàn)，新知識，新業(yè)務更是目不暇接。 新情勢下要求我們不斷地加強學習， 不斷地更新知識結(jié)構(gòu)， 努力提高 綜合素質(zhì)，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務。 我們更要重視政治理論、 法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習， 增強抗腐防變和明辨是非的 能力。3、落實精細化的管理，建立正確銀行經(jīng)營 落實精細化的管理， 是提高經(jīng)濟效益的需要。 網(wǎng)點內(nèi)要實行 網(wǎng)格化管理機制， 網(wǎng)格管理員和成員明確 1 張任務清單， 每位成員建 立 1 份合規(guī)檔案。 促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變， 增 進網(wǎng)點構(gòu)成責任共同體， 進而提升網(wǎng)點的治理水平， 到達正確的經(jīng)營 模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)

10、制度，用制度規(guī)范平常行動，用制 度來束縛人。 確保業(yè)務經(jīng)營進程中有章可循， 確保每個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn) 問題，讓安全性，活動性，效益性始終貫穿于全部經(jīng)營進程。我相信每一個人在思想構(gòu)成合規(guī)經(jīng)營的意識， 在行動管理上 盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展?！酒?4】根據(jù)市分行“行動管理年”工作實行方案要求， 粵新路支行 積極響應上級號令， 展開了“行動管理我盡責”大討論， 并認真組織 學習合規(guī)教育資料匯編 。每次學習我都會深切體會到合規(guī)的重要 性。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操風格險的需要。 合規(guī)是規(guī)范操作 行動，遏制背規(guī)背紀問題和防范案件產(chǎn)生，全面防范風險，提升經(jīng)營 管理水平的需要， 能為銀行創(chuàng)造價值， 而且有效

11、的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī) 風險消除于無形。 銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營， 源于 生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工。我作為網(wǎng)點對公柜員，認識到加強合規(guī)操作意識其實不是 1 句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理， 在制約著業(yè)務的發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立， 不是平空想象出來的產(chǎn)物， 而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓 總結(jié)出來的， 只有依照各項規(guī)章制度辦事， 我們才有保護自己和廣大 客戶的權益的能力。 目前常常進行的警示教育也是非常有必要的， 警 示教育到位就是讓每一個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營建“依法合規(guī)， 開辟 創(chuàng)新”的良好氛圍， 促

12、使我們在展開經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵守法 律、規(guī)則和標準。 每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再 是憑“經(jīng)驗”操作。合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是 1 日之功，背規(guī)卻多是 1念之差。 所以 1 是管好自己。堅持依照操作規(guī)程處理每筆業(yè)務， 把習慣的合規(guī) 操作工作嵌入各項業(yè)務當中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操 作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問， 對自己經(jīng)手的復 核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。 堅持規(guī)范流程， 流程制是解決 合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明，人制代替流程制 常常隱藏著較大的道德風險隱患， 流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng) 營提供強有力的督查制約。 比如

13、對公然戶流程確切比較復雜， 但是每 步都不可以省略。 如今對公然戶的管理較之前更加嚴格， 如果忽視開 立了不法賬戶，那末后果不只是背規(guī)，更是背法。特別是盡職調(diào)查的 環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實地訪問，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況。 另外我作為開戶經(jīng)辦人員， 也必須核實開戶申請人及其代理人真實身 份，了解企業(yè)法定代表人對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金來源、財產(chǎn)和銷售情 況的熟習程度。對每戶都知根知底，確保合規(guī)經(jīng)營。另外平時工作中 的 1 些細小不良習慣必須重視起來并改正。 比如我常常走得急忘記鎖 屏和鎖柜子， 這仿佛是很小的毛病， 但是有可能由于我的忽視造成嚴 重后果。所以我們要從細節(jié)上重視合規(guī)，遵照規(guī)章制度。通

14、過此次系統(tǒng)性的學習， 提高了本人工作中的自律意識。 我 們廣大員工在平常工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零背紀”，嚴格要求 自己，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德， 爭做遵規(guī)守紀的建行人， 為實現(xiàn)建行延續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻氣力。【篇 5】合規(guī)經(jīng)營是銀行可延續(xù)發(fā)展的基礎， 建立強有力的合規(guī)監(jiān)督 機制，增進行動管理盡職盡責，對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實意義。今 年以來， 為適應行動監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢， 根據(jù)上級行及監(jiān)管 部門強合規(guī)、嚴監(jiān)管的要求 , 結(jié)合省行“行動管理年”實行方案及市 分行“合規(guī)管理年”實行方案，分行制定了* 市分行“行動管理年”工作實行 方案 ,* 建行在全行范圍內(nèi)展開了“行動管

15、理年”的活動，旨在防 控員工失范行動和案件風險隱患， 加強員工行動管理， 著力推動合規(guī) 文化建設，保障各項業(yè)務健康發(fā)展，庇護員工健康成長。* 支行積極響應上級行號令， 于* 份組織全網(wǎng)點員工展開了 集中學習和交換討論會， 大家積極發(fā)言， 圍繞本身在制度履行與合規(guī) 操作等方面遇到的問題， 分析探討了對當前行動管理工作的理解和認 識。我作為 1 名網(wǎng)點客戶經(jīng)理針對“我在行動管理中應做些甚么”有 以下幾個方面的認識。1、建立合規(guī)意識，牢筑行動管理思想防線。古人云“勿以善小而不為， 勿以惡小而為之”。 培養(yǎng)優(yōu)秀的 合規(guī)文化應從每件小事做起， 從每個崗位做起， 從每個操作環(huán)節(jié)做起， 深化對合規(guī)操作的認識

16、， 深化對規(guī)章制度的理解， 深化對業(yè)務經(jīng)營中 風險的領悟， 深化對風險防范要點的掌控， 構(gòu)成事事都有合規(guī)遵法的 行動標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律束縛，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事 事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標， 到達“不愿背規(guī)、 不能背規(guī)、不敢背規(guī)” 的目的。其實不難發(fā)現(xiàn)， 各種各樣的背規(guī)典型案例背后其實不是沒有 完善的規(guī)章制度，而常常是由于思想的松懈，對合規(guī)的漠視，對背規(guī) 的僥幸，從而演化成本身不規(guī)范的行動舉措所引發(fā)的， 因此要始終保 持蘇醒的頭腦， 筑牢行動管理思想防線， 時刻不忘繃緊“合規(guī)”這根 弦，主動落實行動管理制度，不因 1 時麻痹大意而逾越底線、紅線和 高壓線， 造成人生不能承受之痛， 讓

17、建行動個人工作失責付出高昂的 代價。2、宏揚合規(guī)文化，強化行動管理制度學習。 越規(guī)者，規(guī)必懲之：逾矩者，矩必匡之。面對當前各項監(jiān)管 不斷趨嚴趨緊，各項制度不斷推陳出新的新情勢，作為基層員工，應 當深化對行動管理的認識， 深化對規(guī)章制度的理解， 深化對業(yè)務經(jīng)營 中風險的領悟，深化對風險防范要點的掌控， 1 方面，必須在行動管 理規(guī)章制度的學習上下真工夫，不能流于情勢，浮于表面，并做到勤 學、多思、篤行，養(yǎng)成對行動風險的敏銳洞察力，對行動管理制度的 畏敬之情，對背規(guī)行動的零容忍，讓合規(guī)化為無形卻深植于心。另外 一方面，必須提高本身思想認識，建立正確的世界觀、人生觀、價值 觀，強化拒腐防變的基本觀念

18、，以此來培養(yǎng)出優(yōu)秀的合規(guī)文化，助力 構(gòu)成良好的行動管理氛圍， 為完善建行全面風險管理， 健全有效行動 管理體系的打下堅實基礎。3、深化主體責任，落實行動管理監(jiān)督機制。行動管理絕不能僅僅是職能部門或監(jiān)管人員的責任， 行動管 理貫穿于平常工作中的各個流程、 各個工作環(huán)節(jié)， 因此，對本身而言， 各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、 墻壁上，也不能停止于業(yè) 務考核上，應當貫徹到每一個員工頭腦中去，規(guī)范員工的業(yè)務行動。 在行動管理上做到綜合管理與平常工作相結(jié)合。 重視將行動管理融入 到經(jīng)營管理當中，融入到內(nèi)控案防工作當中，融入到本身職責當中。 堅持全面管理與分級管理相結(jié)合， 定期分析排查與不定期分析排查相 結(jié)合、重點關注與幫扶教育相結(jié)合、落實責任與考核評價相結(jié)合、組 織紀律與嚴格保密相結(jié)合。 除此以外， 還應當建立健全平常動態(tài)排查 機制