基金營銷策劃方案

1、方 案 名 稱：基 金 營 銷 策 劃 方 案 目錄概要提示一、策劃目的二、營銷環(huán)境分析（一）、宏觀環(huán)境分析（二）、基金產(chǎn)品SWoT分析1、優(yōu)勢 2、劣勢 3、威脅 4、機(jī)會（三）、競爭企業(yè)分析（四）、企業(yè)形象分析（五）、投資者分析三、市場面臨的問題析（一）市場風(fēng)險(xiǎn)（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)（四）管理風(fēng)險(xiǎn)（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（七）其他風(fēng)險(xiǎn)（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)四、市場機(jī)會析五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)六、營銷策略（一）、產(chǎn)品策略（二）、渠道策略（三）、價(jià)格策略（四）、促銷策略七、具體推進(jìn)方案（一）、針對不同投資者（二）、針對企業(yè)自身八、費(fèi)用預(yù)算概要提示：為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶

2、的人都同 時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児緦?通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打 發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象， 打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、 有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、策劃目的：本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效 益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象， 發(fā)展?jié)?在客戶。我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí)，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水 平，服務(wù)性水平進(jìn)行提咼，你滿足廣大投資者的不同需求。二、營銷環(huán)境分析：（一）、宏觀環(huán)境分

3、析：1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。2、隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的 7%左右。3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢， 自我保護(hù)能力不足，這決定了 他們的

4、投資結(jié)果必然是虧多贏少， 這是多年來的實(shí)踐所證明了的。 所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長 型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出， 基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。（二）、基金

5、產(chǎn)品SWoT分析：1、優(yōu)勢：（1）、基金自身的投資優(yōu)勢我們在網(wǎng)上做了這樣一個(gè)調(diào)查：您愿意投資股票還是基金”（見附錄一），調(diào)查結(jié)果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中所占的比重。 從基金自身的投資優(yōu)勢出發(fā)就很容易理解為什么那么多人選擇投資基金。專家理財(cái)：基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財(cái)， 也就是說基民在投資基金時(shí)是不需要 像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢。組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金， 形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)投資于很多 種股票，分散了對個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。方便投資，流動性強(qiáng)：證券投資基金 最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿足小額投資者對

6、于證券投資的需求， 投資 者可根據(jù)自身財(cái)力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力， 使得投資者收回投資時(shí)非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。（2）、與股票相比的投資優(yōu)勢。 基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個(gè)人投資者給予了稅收優(yōu)惠。 一是個(gè)人買 賣基金份額暫免征收印花稅；二是個(gè)人買賣基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫 免征收個(gè)人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。 通?；痫L(fēng)險(xiǎn)小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌 2%就是非常罕見的了。因 為一只基金往往持有數(shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅

7、頂之災(zāi)。由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價(jià)格波動也比較 劇烈，所以股票投資的風(fēng)險(xiǎn)更高。只是那些資金較多、有時(shí)間做研究分析，并能 及時(shí)取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。相比之下，基金由專家進(jìn)行理財(cái)，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低 風(fēng)險(xiǎn)，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對容易。 對于大多數(shù)的中小 投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。 基金的操作難度小于股票 基金凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時(shí)間使得投資者參與和退 出，操作的難度比較小，對其進(jìn)行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人 們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入

8、和賣出就可以了。而投資股票需要大 量的投資知識，還要占用大量的時(shí)間。事實(shí)表明，每一輪牛市行情來的時(shí)候，基金的凈值都會有較強(qiáng)的增長表現(xiàn)，而且 在市場上漲時(shí)不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟?。對于多?shù)一般投資者 而言，在行情來臨的時(shí)候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資 收益。（3）、與債券相比的投資優(yōu)勢現(xiàn)在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀 行網(wǎng)點(diǎn)買賣國債的手續(xù)比較簡便， 變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來 說，債券投資收益相對穩(wěn)定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資對象包 括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進(jìn)行了比較充足的分散投資

9、， 可以在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)。另外，債券還有一個(gè)很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少， 不能滿 足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風(fēng)險(xiǎn)； 另外提前兌付要損 失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。（4）、與外匯相比的投資優(yōu)勢按國家有關(guān)政策規(guī)定，只能進(jìn)行實(shí)盤外匯買賣，還不能進(jìn)行虛盤買賣。目前部分 銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)， 投資者可以按其報(bào)價(jià) 買賣外匯，從中賺取買賣的差價(jià)。但與基金相比，外匯買賣的一些特點(diǎn)決定了它 不及基金的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進(jìn)行交易； 二是辦理的城 市及銀行網(wǎng)點(diǎn)還不夠多；三是對專業(yè)知識要

10、求高，需要花較多的時(shí)間進(jìn)行研究。大多數(shù)的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對于這 類投資者而言，如果想找個(gè)投資的輕松途徑，那么還是投資基金來得省事。（5）、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時(shí)期內(nèi)可以保 值，但這些金屬價(jià)格波動很大，而且不像基金那樣，會產(chǎn)生差價(jià)收入和紅利收益。 因?yàn)橘F金屬的價(jià)格一般隨著生活費(fèi)用的增長而增加，許多人認(rèn)為擁有這種資產(chǎn)可以更好地克服通貨膨脹。事實(shí)上通貨膨脹時(shí)期貴金屬的價(jià)格并不一定能夠同步上 漲。擁有收藏品（例如郵票、錢幣、藝術(shù)品和古董）的主要收益在于從收藏品中獲得 樂趣，很少有投資者

11、將收藏品投資等同于現(xiàn)金、債券或股票。缺點(diǎn)是它需要很強(qiáng) 的興趣和專業(yè)知識，此外，即使收藏品價(jià)值很高，您也往往難以找到買主去兌現(xiàn) 它的價(jià)值。基金作為一種相對長期的投資工具， 可以通過廣泛投資于股票、債券等工具，獲 得較高的收益，而且投資的分散也使風(fēng)險(xiǎn)降低。 流動性也比較好，尤其是開放式 基金，多通過銀行、證券公司網(wǎng)點(diǎn)代銷，從買賣程序上與存取款非常相似，變現(xiàn) 比較容易。不僅如此，基金投資是一種委托專家理財(cái)?shù)男问剑恍枰芏嗟膶I(yè)知識和時(shí)間， 而且起點(diǎn)投資金額低，不像房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金 才能投資。2、劣勢：（1）、周期較長一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上

12、也不要指望快進(jìn)快 出，它是一個(gè)長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進(jìn)行充分的 調(diào)研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等 待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。（2）、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)投資市場有時(shí)跟風(fēng)思想非常嚴(yán)重，當(dāng)市場下跌時(shí)，一些投資者心理影響非常之大。 有時(shí)會盲目的跟風(fēng)操作，這時(shí)對基金也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生 的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象， 這樣可能造成無法正常的 贖回，當(dāng)你可以辦理贖回時(shí)，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時(shí)這種情況出現(xiàn)也會 打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益。（3）、

13、贏利較慢在有大行情的市場時(shí)，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果 你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達(dá)到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。（4）、下跌的市場，基金也一樣跌買基金比買股票投資風(fēng)險(xiǎn)小一點(diǎn)， 但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌 也不會很小，所以千萬不要認(rèn)為投資基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 我們在投資基金時(shí)為自己做 足承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的精神準(zhǔn)備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風(fēng)險(xiǎn)， 來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比例的，高風(fēng)險(xiǎn) 往往蘊(yùn)涵著咼收益，咼收益背后往往隱藏著咼風(fēng)險(xiǎn)。3、威脅：國家統(tǒng)計(jì)局公布了 4月份的主要宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，CPl較上年同期下降1.

14、5%， 連續(xù)第三個(gè)月下降；PPI較上年同期下降6.6% ,連續(xù)第五個(gè)月下降。雙雙為負(fù) 的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)讓市場擔(dān)心國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的回暖趨勢仍不穩(wěn)定。全球金融危機(jī)導(dǎo)致的需求變化以及大宗商品價(jià)格下降都是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)負(fù)增長 的重要因素。不過，雖然4月份CPI、PPI繼續(xù)為負(fù)數(shù)，但從環(huán)比趨勢看，物價(jià) 已經(jīng)結(jié)束深幅下滑。而且，世界范圍內(nèi)充足的流動性也決定了資產(chǎn)、 資源價(jià)格的 低位狀況不可持續(xù)。另一方面，我們注意到，去年四季度以來國家實(shí)施的一系列積極的宏觀政策 對于經(jīng)濟(jì)的拉動作用比較明顯，公司利潤回升的速度比其之前預(yù)期得要快?？偟?來看，公司盈利狀況基本上遵循了一個(gè)季度好于一個(gè)季度的規(guī)律?？紤]到去年前三季度的基數(shù)太高，

15、尤其是去年 3月份和4月份是全年CPI和PPI漲幅的最高 點(diǎn)，因此我們認(rèn)為環(huán)比數(shù)據(jù)更能體現(xiàn)真實(shí)的經(jīng)濟(jì)水平。根據(jù)測算，4月份真實(shí)的CPl和PPl環(huán)比其實(shí)是分別增長了 2%和0.2% ,這說明，目前的數(shù)據(jù)情況是正 常的，最壞的時(shí)候已經(jīng)過去，剩下大片的市場機(jī)會。4、機(jī)會：近期國內(nèi)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)好，部分行業(yè)復(fù)蘇跡象明顯，4月底以來股市仍然延續(xù)強(qiáng)勁上揚(yáng)態(tài)勢。股市的回暖使得基金賺錢效應(yīng)再度凸顯， 基金開戶數(shù)自牛年以來也不 斷走高。上周，滬深兩市基金開戶數(shù)攀升至 43953戶，這一數(shù)據(jù)也創(chuàng)下了 45周 以來新高，也是自2008年3月底以來基金開戶數(shù)最大的一周。分析人士指出，基金開戶數(shù)歷來是基金資金最為關(guān)鍵的支持

16、數(shù)據(jù)之一，盡管該 項(xiàng)數(shù)字包含的是前一周的情況，但是基金開戶數(shù)的走高也明顯會給市場帶來信 心。一旦開戶數(shù)大幅增加，將會對之后兩到三個(gè)月的資金供應(yīng)帶來明顯信心。其次，基金新增開戶數(shù)逐步放大也與春節(jié)過后偏股型基金密集發(fā)行有一定關(guān) 系。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近期在發(fā)基金已經(jīng)達(dá)到 16只，其中，偏股型基金達(dá)到了 11只， 占比近7成。從近期偏股型基金發(fā)行來看，指數(shù)型基金單日發(fā)行重現(xiàn)近億元的銷 售量，其余幾只同期發(fā)行的股票型基金也取得了日均上千萬元的銷售量，個(gè)別股票型基金甚至發(fā)行首日就取得了 2億元以上的銷售量。5月12日出臺的經(jīng)濟(jì)數(shù) 據(jù)，再次使得機(jī)構(gòu)投資者的通脹預(yù)期升溫。這時(shí)，我們要把握好波段性的機(jī)會， 獲取一些適當(dāng)

17、的回報(bào)和收益。其三，基民們大多已有長期投資的理念， 以理財(cái)?shù)男膽B(tài)來投資基金。他們開始相 信,從長期來看，基金投資仍然能夠取得不錯的投資回報(bào)。 并且開始采取組合投 資基金的方式，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，獲取合理的收益。這對于我們來說是一個(gè) 大好的的機(jī)會。(三) 、競爭企業(yè)分析1、同行業(yè)競爭激烈經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的集中度雖然在近幾年持續(xù)提高， 不過市場依然分散，經(jīng)紀(jì)服務(wù)差異化 不足，再加上成交量萎縮，傭金戰(zhàn)從未停止。據(jù)統(tǒng)計(jì)，前十家券商營業(yè)部數(shù)量合 計(jì)達(dá)到1298家，占全部券商營業(yè)部總數(shù)的37.9%。就交易量而言，2008年經(jīng) 紀(jì)業(yè)務(wù)排名前5家和前10家的合計(jì)市場份額分別達(dá)32.78%和52.56%，雖然較 20

18、07年分別上升3.80和1.06個(gè)百分點(diǎn)，不過仍有必要進(jìn)一步提高。 相對而言， 投行業(yè)務(wù)的市場則集中度較高，大型優(yōu)質(zhì)券商在品牌和綜合實(shí)力方面顯示出較強(qiáng) 的競爭優(yōu)勢。2008年共有78家企業(yè)進(jìn)行IPO ,排名前10的券商合計(jì)承銷家數(shù) 占比達(dá)56.4%,承銷金額占比達(dá)85.8 %。2、證券公司代銷，與非證券金融機(jī)構(gòu)的比較證券行業(yè)面臨著來自銀行、基金等其它非證券金融機(jī)構(gòu)的競爭。(1) 證券公司代銷：優(yōu)點(diǎn)是證券公司一般都代銷大多數(shù)基金公司產(chǎn)品，可選擇面較廣泛，證券公司客戶經(jīng)理具備專業(yè)投資能力，能夠提供良好分析建議， 通過證券公司網(wǎng)上交易、電話委托可以實(shí)現(xiàn)基金的各種交易手續(xù)； 資金存取通過 銀證轉(zhuǎn)賬進(jìn)行

19、，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個(gè)賬戶管理；缺點(diǎn)是證券公司網(wǎng)點(diǎn)較銀行網(wǎng)點(diǎn)少，首次辦理業(yè)務(wù)需要到證券公司網(wǎng)點(diǎn)。 公司的客戶資源和 渠道相較于銀行明顯不足，營業(yè)部目前所能銷售的理財(cái)產(chǎn)品有限， 對此，我們可 以通過加強(qiáng)與銀行的合作，達(dá)到共贏的目的。其次，公司在中期票據(jù)承銷上還受 到限制，短期融資券承銷方面也落后于銀行。(2) 銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷：優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，投資者存取款方便；缺點(diǎn)是每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續(xù)需 要往返網(wǎng)點(diǎn)。（3）基金公司直銷中心：優(yōu)點(diǎn)是可以通過網(wǎng)上交易實(shí)現(xiàn)開戶、認(rèn)（申）購、贖回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制；缺點(diǎn)是客

20、戶 需要購買多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續(xù)，投資管理比較復(fù)雜。另外，需要投資者有相應(yīng)設(shè)備和上網(wǎng)條件， 具備較強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)知識和運(yùn)用 能力。3、中國證券公司行業(yè)競爭特色由于資本市場發(fā)展階段及監(jiān)管的限制，中國證券公司整體差異化仍顯不足。但部 分證券公司由于股東背景、業(yè)務(wù)模式、發(fā)展道路和企業(yè)文化的差異，也展現(xiàn)了不 同的經(jīng)營特色，并且在努力打造著差異化的競爭優(yōu)勢。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)較為均衡、多元化發(fā)展的券商，抵御市場波動的能力相對較強(qiáng)。經(jīng)紀(jì)業(yè) 務(wù)仍將是國內(nèi)券商主要收入來源。國內(nèi)綜合實(shí)力居前的中信證券、國泰君安、國 信證券等，均在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域形成了一定的競爭優(yōu)勢。 而以投行業(yè)務(wù)為主的券商， 如中金

21、公司、中銀國際等，由于投行通道業(yè)務(wù)在較大程度上取決于市場環(huán)境和監(jiān) 管政策變化，綜合競爭力受到削弱。（四）、企業(yè)形象分析：相對于同行業(yè)競爭者來說，我們公司存在著很大的優(yōu)勢，我們公司地處杭州市中 心的繁華地帶，規(guī)模不小，基金經(jīng)理都是經(jīng)過專業(yè)的培訓(xùn)，擁有專業(yè)的知識。我 們現(xiàn)在對于公司內(nèi)部管理上的，就是要進(jìn)行一次全方位的管理體系，優(yōu)勝劣汰， 培養(yǎng)一批實(shí)力雄厚的儲備人員，塑造出青年的形象，永遠(yuǎn)年輕的活在投資者的心 中。我們的廣告語是： 因您而變，專注你所關(guān)注”。相對于金融市場來說，證券公司擁有其自身的企業(yè)形象。證券市場是股票、債券、 投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所，體現(xiàn)了一切以證券為對象的交易關(guān)系的

22、 總和。證券市場按品種結(jié)構(gòu)分，主要有股票市場、債券市場、基金市場等。我們 講的主要是基金市場中，證券公司給投資者的感覺就是擁有相當(dāng)專業(yè)的專業(yè)知 識。而每個(gè)企業(yè)都有屬于其自身的企業(yè)文化形象、 信譽(yù)和服務(wù)質(zhì)量。我們公司的 話屬于信用額度一般，服務(wù)一般，我們的目標(biāo)是進(jìn)入證券公司排行前50名。（五）、投資者分析：調(diào)查（附錄二中的問題8）顯示，49.9%的人可用于投資基金的資金數(shù)量為 5萬 元以下。所以我們的主要目標(biāo)消費(fèi)者就定位為工薪階層及年輕白領(lǐng)一族。我們都知道，對于工薪階層或年輕白領(lǐng)來說，更加適合通過證券公司網(wǎng)點(diǎn)來實(shí)現(xiàn)一站式 管理，通過一個(gè)賬戶實(shí)現(xiàn)多重投資產(chǎn)品的管理， 利用網(wǎng)上交易或者電話委托進(jìn)行

23、操作，輔助以證券公司的專業(yè)化建議來提高基金投資收益水平。對于有較強(qiáng)專業(yè)能力（能對基金產(chǎn)品分析、能上網(wǎng)辦理業(yè)務(wù)）的投資者來說， 我們采取便捷的政策進(jìn)行吸引。畢竟每個(gè)投資者不可能專業(yè)于投資，否則自己怎 么不去當(dāng)基金經(jīng)理呢？對于年紀(jì)稍大的中老年基金投資者來說， 依靠證券公司客戶經(jīng)理的建議通過柜 臺等方式選擇合適的基金購買是最合適的，這部分投資者的話，求的就是一個(gè)穩(wěn) 定和方便，投資的金額不會過于風(fēng)險(xiǎn)，對于這部分投資者，我們采取品牌效應(yīng)政 策,建立公司自己的品牌形象，吸引潛在客戶，抓住投資者的從眾心理和關(guān)系心 理。而對于中國基民投資者來說，最大的特征就是從眾心理，投資者認(rèn)為基金是 一種新 儲蓄”，隨著基

24、金投資者的逐漸增加，投資者已經(jīng)學(xué)會了更加理性的去投 資，我們必須要加強(qiáng)自身的專業(yè)素質(zhì)來吸引更多的投資者。三、市場面臨的問題分析（一）市場風(fēng)險(xiǎn)證券市場價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在 風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：1、政策風(fēng)險(xiǎn)：貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市 場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場價(jià)格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性 的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。3、利率風(fēng)險(xiǎn)：金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價(jià)格和收益 率的變動，同時(shí)直接影響企業(yè)的融資成本和利潤

25、水平?；鹜顿Y于股票和債券， 收益水平會受到利率變化的影響。4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財(cái)務(wù)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變 化。5、購買力風(fēng)險(xiǎn)：基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消， 從而影響基金資產(chǎn)的 保值增值。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)基金在交易過程有可能發(fā)生交收違約，或者基金所投資的債券之發(fā)行人出現(xiàn) 違約、拒絕支付到期本息，都會導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。在開放式基金交易過程中，可能會發(fā)

26、生巨額贖回的情形。巨額贖回可 能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金單位資產(chǎn)凈值。（四）管理風(fēng)險(xiǎn)在基金管理運(yùn)作過程中，可能因基金經(jīng)理對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場等判斷有 誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。 基金經(jīng)理的管理水平、管理手段和 管理技術(shù)等對基金收益水平存在很大影響。（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響

27、。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī) 構(gòu)等等。（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)基金在管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反 法規(guī)及基金契約有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。（七）其他風(fēng)險(xiǎn)像雪災(zāi)、汶川大地震、豬流感等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市 場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。再者，金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金經(jīng)理自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受到損害。四、市場機(jī)會分析：隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。 而在當(dāng)前銀 行利率低，股市風(fēng)險(xiǎn)大，國債少的情況下，通過基金

28、專業(yè)投資理財(cái)?shù)睦砟钜呀?jīng)被 老百姓了解并快速接受基金?；鹗袌鲣N售競爭日益增大，基金投資的財(cái)富效應(yīng) 日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長， 廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機(jī)會無處不在。五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)我們的最終目標(biāo)是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實(shí)客戶， 分享我們公司的 經(jīng)營成果，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。同時(shí)建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)?在客戶。六、營銷策略：（一）、產(chǎn)品策略：針對不同投資者類型推出不同類別的基金，定位和細(xì)分市場一個(gè)都不能少。1、產(chǎn)品定位策略調(diào)查（附錄二中的題目4）顯示，57.5%的人愿意選擇投資開放式基金，