銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

1、銀行案件防控學(xué)習(xí)心得近一時期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā) 生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié) 惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應(yīng)對案件 事件形勢嚴(yán)峻。同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力 不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突生，為了切實加強對商業(yè)銀行管 理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，開 展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教 育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn) 識，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人 都有很大的危害性：一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件 的發(fā)生，

2、最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直 接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感, 造成了嚴(yán)重的后果。二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自 己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常由現(xiàn)案件，那么我們會 放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑 的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工 作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把 握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠 離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年 數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃 刻之間化

3、為烏有。四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不 光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的 痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚 的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā) 生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè) 價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界 上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工 作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授 信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與

4、企業(yè) 的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、 相互制約；業(yè)務(wù)處理 手清”現(xiàn)象；E、證、押管理；會計交接；有價單證、重要 空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中， 同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉, 將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的 背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次“案件防控提升年活動”，我們每個員工應(yīng) 加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自 身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度 落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)， 認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深 思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身 素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī) 無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識， 自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職 責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù) 理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深 處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、