廣西2015年上半年基金從業(yè)考前綜合：基金的投資管理業(yè)務(wù)流程模擬試題

1、廣西2015年上半年基金從業(yè)考前綜合：基金的投資管理業(yè)務(wù)流程模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說(shuō)法正確的是_.A早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B兩只基金的表現(xiàn)相同C分紅次數(shù)多的基金收益率高D分紅額高的基金收益率高 2、基金管理人不得免收持有期低于_年的投資人的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。A3B5C6D83、下列情形,經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過(guò)戶的有_。A繼承B捐贈(zèng)C司法強(qiáng)制執(zhí)行D贖回 4、基金銷售監(jiān)管是基金市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現(xiàn)在_。A維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序B提高基金市場(chǎng)效率

2、C保護(hù)基金投資人合法權(quán)益D活躍基金市場(chǎng)5、從國(guó)內(nèi)指數(shù)型基金的實(shí)際運(yùn)作情況來(lái)看,目前市場(chǎng)上主要的開(kāi)放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般都在_以內(nèi)。A0。1B0.3C0。5%D0。8% 6、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的_收入,在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A國(guó)債利息B儲(chǔ)蓄存款利息C買賣股票差價(jià)收入D股票股息 7、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)_負(fù)責(zé)。A：董事會(huì)B：監(jiān)事會(huì)C：股東會(huì)D：總經(jīng)理 8、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有_。A投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)B諸多因素都會(huì)直

3、接或間接影響基金的業(yè)績(jī)C在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別D不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 9、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行），要求基金管理公司治理應(yīng)遵循_利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A:基金管理人B：基金份額持有人C:基金托管人D:監(jiān)管機(jī)構(gòu) 10、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法,不正確的是_。A基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互

4、監(jiān)督和核查D基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)11、下列關(guān)于基金分析和評(píng)價(jià)目的的說(shuō)法，正確的有_。A揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征B展現(xiàn)基金業(yè)績(jī)?nèi)〉玫脑駽通過(guò)對(duì)影響基金業(yè)績(jī)因素的分析研究判斷基金業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性和變化趨勢(shì)D為投資者的投資做決策 12、_常用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也用于基金分析。A夏普指數(shù)B貝塔系數(shù)C特雷諾指數(shù)D詹森指數(shù) 13、2004年6月1日_的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來(lái)健康發(fā)展時(shí)期.A證券法B證券投資基金法C開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法D證券投資基金管理暫行辦法14、基金會(huì)計(jì)核算是指_的過(guò)程。A收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息B準(zhǔn)確記錄基金資

5、產(chǎn)變化情況C提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D提供會(huì)計(jì)報(bào)表 15、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為_(kāi)兩種類型。A自助式，輔助式B網(wǎng)上交易,柜臺(tái)交易C人工方式，電腦自動(dòng)方式D銀行柜臺(tái)，券商柜臺(tái) 16、下列基金份額凈值的公式表示正確的是_.A基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額B基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額C基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債D基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額 17、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為_(kāi).A認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C美式權(quán)證和歐式權(quán)證D認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 18、買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

6、于_份。A：10B:50C:100D：500 19、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為_(kāi).A0。33B1C1.5%D2.5 20、根據(jù)證券投資基金法，會(huì)導(dǎo)致封閉式基金無(wú)法上市交易的情況包括_。A上市申請(qǐng)未通過(guò)國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)B合同期限為8年C募集金額為1億元人民幣D基金份額持有人為1500人 21、可通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是_.A實(shí)物債券B憑證式債券C記賬式債券D票券式債券 22、_是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理,發(fā)掘客戶的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A財(cái)務(wù)診斷B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C資產(chǎn)配置D理財(cái)規(guī)劃23、我國(guó)封閉式基金實(shí)行_日交割、交收.

7、AT+1BT+2CT+3DT+4 24、基金合同是約定基金管理人、_和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行B:基金公司C:基金托管人D：證券公司25、我國(guó)公司法規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)。A記名股票或無(wú)記名股票B無(wú)記名股票C記名股票D優(yōu)先股票二、多項(xiàng)選擇題(共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0。5 分） 1、關(guān)于股票分割與合并，以下說(shuō)法正確的有_。A事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)B從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)C股票分割通常適用于低價(jià)股,

8、股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股D股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重 2、屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有_.A注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B基金銷售機(jī)構(gòu)C基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所3、關(guān)于基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是_.A對(duì)資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整B其重要性在于市場(chǎng)上存在著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C它是長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的配置策略D它一般不受短期市場(chǎng)波動(dòng)的影響 4、上市公司公積金的來(lái)源有_。A股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金B(yǎng)依據(jù)公司法的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金C股東大會(huì)決議后提取的任意公積金D公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分5、以下混合基金中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是

9、_A:偏股型基金B(yǎng):靈活配置型基金C:偏債型基金D：股債平衡型基金 6、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立_年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資_年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1B：2，1C：2，2D:1,2 7、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括_.A時(shí)間優(yōu)先原則B客戶優(yōu)先原則C價(jià)格優(yōu)先原則D數(shù)量?jī)?yōu)先原則 8、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶的情況不包括_.A繼承B捐贈(zèng)C申購(gòu)和贖回D司法強(qiáng)制執(zhí)行 9、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指_。A債券交易期限B債券發(fā)行期限C利息償還期限D(zhuǎn)債券有效期限 10、下列哪項(xiàng)不是基金合同需明確的內(nèi)容_A基金收益分配原則B募集基金的目的C基金交易價(jià)

10、格D基金運(yùn)作方式11、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，開(kāi)放式基金的基金合同生效后,基金份額持有人數(shù)量不滿_人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的,基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。連續(xù)_個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案。A100；10B100；20C200；10D200；20 12、根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起_內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上,將更新后的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上.A15日B30日C45日D60日 13、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為_(kāi)。A認(rèn)購(gòu)權(quán)證B認(rèn)股權(quán)證C備兌權(quán)

11、證D認(rèn)沽權(quán)證14、“不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”指的是證券投資基金_的特點(diǎn)。A：集合投資B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性C：分散風(fēng)險(xiǎn)D：專業(yè)理財(cái) 15、基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取_等行政監(jiān)管措施.A監(jiān)管談話B出具警示函C暫停履行職務(wù)D認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 16、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是_A：同方向變動(dòng)B：反方向變動(dòng)C：無(wú)關(guān)的D：不確定的 17、基金經(jīng)理管理基金未滿_的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要變更的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書面說(shuō)明理由。A：3個(gè)月B：半年C：9個(gè)月D:1年 18、

12、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括_.A營(yíng)銷過(guò)程管理B營(yíng)銷環(huán)境分析C營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)D目標(biāo)客戶確定 19、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每_計(jì)算并披露一次。A：日B:3日C:5日D：周 20、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是_。A基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值B基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的C基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程D基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格 21、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的_。A資產(chǎn)價(jià)值B賬面價(jià)值C清算資金D實(shí)際價(jià)值 22、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是_。A基金份額持有人B基金管理人C基金托管人D基金監(jiān)管和自律組織23、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則,說(shuō)法正確的有_。A對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性B對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí),可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性C對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法D對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性 24、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是_。A債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公