中小客戶提供的服務(wù)(共16頁).ppt

1、 作者文檔編號美X為中小客戶提供的服務(wù) 作者文檔編號2現(xiàn)金管理 美X為客戶提供一個集成的帳戶WCMA（營運資本管理帳戶）,將經(jīng)常帳戶，投資帳戶，融資帳戶，網(wǎng)上銀行整合在一起，以更有效地管理營運資本。 在線銀行 WCMA-VISA business card service:相當于自動放貸，免去傳統(tǒng)的簽發(fā)支票的麻煩，并可使用ATM提款。 Visa business signature card:每帳戶可至多發(fā)99張卡，可用來購買，旅游，娛樂；并有相應的回報計劃。 Paychex payroll service:通過WCMA帳戶提供低成本，高效的薪水支付服務(wù)。（詳細的報表，支付稅收） 作者文檔編號

2、現(xiàn)金管理 Lockbox service:美X與 PNC 銀行聯(lián)合,為客戶提供lockbox 服務(wù)，能幫助你加快回收應收帳款，進行處理，并直接存入你的 WCMA 帳戶 Merchant card service:商人卡服務(wù)通過諸多的電子設(shè)備提供安全便捷的零售和專業(yè)服務(wù) 。 電子付稅： WCMA帳戶與內(nèi)部收入服務(wù)的電子聯(lián)邦稅收支付系統(tǒng)相連(EFTPS). EFTPS 允許公司通過電話或網(wǎng)絡(luò)付稅直接將你的 WCMA帳戶當作借記帳戶，你的營運資本可在此賺取利息或股利直到你支付工資，費用，稅。 作者文檔編號借貸 商業(yè)貸款Commercial lines of credit 貸款金額： $100,000

3、 to $25 million當你需要短期或季節(jié)性貸款時，我們的商業(yè)貸款可幫助您降低利息費用。 期限貸款Term loan 貸款金額: $300,000 to $25 million以上 (基于貸款種類）當你需要長期融資或需要開設(shè)新公司時， 我們提供兩種相應貸款（conventional term loans,WCMA reducing Revolver loans) 作者文檔編號商業(yè)固定資產(chǎn)貸款(Commercial real estate financing) 貸款金額: $500,000 to $40 million 以上 (基于貸款類型) owner-occupied financin

4、g conduit financing 基于證券的融資（Security-based financing） 貸款金額： $100,000 以上(基于貸款類型)當你需要貸款又不想將投資變現(xiàn)時，我們的證券抵押貸款幫助你使用你的企業(yè)或個人的證券進行抵押來獲得貸款. 我們提供: liquid collateral portfolio reserve portfolio reserve plus 作者文檔編號特別貸款（Specialized financing） 貸款金額: $100,000 to $100 million (基于貸款類型）當你處于一個很特別的境況之中，需要一個很個性化的貸款時，我們提供

5、: 固定資產(chǎn)抵押貸款Asset-based financing 設(shè)備融資租賃equipment leasing 特許經(jīng)營權(quán)融資franchise financing 信用證L/C 杠桿融資leveraged financing 零售石油融資retail petroleum financing 作者文檔編號并購 為小企業(yè)提供的并購服務(wù)為小企業(yè)提供的并購服務(wù) 若你想賣你的企業(yè)，且交易價值在 $10 million以上,我們有經(jīng)驗豐富的投資銀行家指導你整個流程：從識別潛在買主，到幫你談判。 通過在線顧問，我們可將投資銀行家的能力和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)整合起來，幫助你實現(xiàn)目標。 作者文檔編號并購 為中等企業(yè)提供的

6、并購服務(wù)為中等企業(yè)提供的并購服務(wù) 我們的高級投資銀行家團隊主要幫助價值在$50 million to $500 million的企業(yè)并購. 我們會從早期的擬訂銷售計劃開始與您一起工作，直到結(jié)束交易。 作者文檔編號幫助企業(yè)擬訂退休計劃 通過對原GE HR總監(jiān)的訪談，獲知此計劃的目的主要有兩個： 避稅：在中國主要是養(yǎng)老金保險可避稅 留人：通過退休計劃的安排，使在公司工作越久的人可獲得的收入越多，從而提高員工的忠誠度。 作者文檔編號美X為個人提供的服務(wù) 作者文檔編號 咨詢類: 識別你的目標與退休，信用，抵押等方面的專家面談，依據(jù)你的個人需求來定制你的特別投資策略。 在你的風險承受能力下進行資產(chǎn)分配建

7、議 計劃類： 個人金融計劃 退休計劃 財產(chǎn)轉(zhuǎn)移計劃 稅收管理計劃 教育計劃 作者文檔編號投資 投資類： 通過你的金融顧問進行投資（通過因特網(wǎng)或電話） 大多數(shù)交易是不收傭金的，個人帳戶也不收費 可交易股票，債券，共同基金 24/7 進入你的帳戶 得到投資建議，得到回報研究 從高級分析師處得到最新的研究報告 每天早晨匯報信息 通過視頻，音頻，或互聯(lián)網(wǎng)得到信息報告 資產(chǎn)和固定收入的分析 作者文檔編號銀行類 簽發(fā)支票 存款帳戶 在線支付票據(jù)，轉(zhuǎn)帳 作者文檔編號美X與Visa,CMA發(fā)聯(lián)名卡 每消費一美元，你就會得到一個積分，并且你可以有超過300種使用積分的選擇 額外的旅游收益，保險，包括醫(yī)療保險和 $1,000,000世界范圍內(nèi)的旅游意外保險。 管家服務(wù)幫助你計劃旅行，訂購禮物，訂購演出和體育比賽的票，幫助你在喜愛的餐廳定餐。 在購物之后你可享受最長達 30天的付款期。 無預先設(shè)定的額度限制（ 限制是基于你帳戶中的可用資產(chǎn)） 你可使用自己的卡和密碼每天24小時在