《企業(yè)與消費(fèi)者信用管理》課程教學(xué)大綱

1、企業(yè)與消費(fèi)者信用管理課程教學(xué)大綱課程編號(hào)1240342014課程名稱(chēng)企業(yè)與消費(fèi)者信用管理課程性質(zhì)必修學(xué) 時(shí)32學(xué) 分2學(xué)時(shí)分配授課：32   實(shí)驗(yàn)： 上機(jī)：  實(shí)踐：    實(shí)踐（周）：考核方式閉卷考試，平時(shí)成績(jī)占30% ，期末成績(jī)占70% 。開(kāi)課學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院更新時(shí)間2020年9月適用專(zhuān)業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)先修課程微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、管理學(xué)一、教學(xué)內(nèi)容第一章 導(dǎo)論1.1 信用的概念1.2 信用交易方法1.3 信用方法的作用1.4 信用經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)1.5 信用交易的市場(chǎng)環(huán)境教學(xué)難點(diǎn)：信用經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)。教學(xué)重點(diǎn)：信用的概念、信

2、用的種類(lèi)、信用方法的作用。第二章 信用銷(xiāo)售及其風(fēng)險(xiǎn)2.1 信用銷(xiāo)售2.2 企業(yè)客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)2.3 信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制教學(xué)難點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。教學(xué)重點(diǎn)：信用銷(xiāo)售的方法、特點(diǎn)、使用信用銷(xiāo)售方法的條件。第三章 客戶(hù)及其評(píng)價(jià)3.1 客戶(hù)及其分類(lèi)3.2 客戶(hù)信用的評(píng)價(jià)3.3 客戶(hù)的信用信息教學(xué)難點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型。教學(xué)重點(diǎn)：信用管理部門(mén)的客戶(hù)、客戶(hù)分類(lèi)、考察客戶(hù)信用的5C系統(tǒng)、客戶(hù)評(píng)價(jià)的工作流程。第四章 信用管理工作的職能4.1 信用管理及其功能4.2 信用管理工作4.3 企業(yè)的信用政策4.4 信用管理的目標(biāo)教學(xué)難點(diǎn)：銷(xiāo)售變現(xiàn)天數(shù)指標(biāo)。教學(xué)重點(diǎn)：信用管理的基本功能、企業(yè)的信用政策。第五章 信用風(fēng)險(xiǎn)

3、的轉(zhuǎn)移5.1 概述5.2 出口信用保險(xiǎn)5.3 保理教學(xué)難點(diǎn)：保理業(yè)務(wù)的類(lèi)型和操作流程教學(xué)重點(diǎn)：出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體操作及意義、保理業(yè)務(wù)的操作流程及意義。第六章 信用管理中的財(cái)務(wù)分析6.1 財(cái)務(wù)報(bào)表的類(lèi)型6.2 財(cái)務(wù)報(bào)表項(xiàng)目的分析6.3 財(cái)務(wù)分析的基本方法教學(xué)難點(diǎn)：財(cái)務(wù)分析的基本方法。教學(xué)重點(diǎn)：財(cái)務(wù)報(bào)表項(xiàng)目的分析、內(nèi)部分析法、比較分析法、營(yíng)運(yùn)資本分析法。第七章 企業(yè)信用管理部門(mén)建設(shè)7.1 信用管理部門(mén)設(shè)置7.2 客戶(hù)的信用檔案7.3 信用管理崗位7.4 信用管理部門(mén)的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系教學(xué)難點(diǎn)：信用管理部門(mén)建設(shè)的預(yù)算。教學(xué)重點(diǎn)：信用管理部門(mén)機(jī)構(gòu)設(shè)置原則、信用管理部門(mén)的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、信用管理部門(mén)與其他

4、部門(mén)的關(guān)系。第八章 信用消費(fèi)8.1 信用消費(fèi)的特點(diǎn)8.2 形成信用消費(fèi)的條件8.3 正確的信用消費(fèi)行為教學(xué)難點(diǎn)：選擇合適的消費(fèi)信貸品種。教學(xué)重點(diǎn)：消費(fèi)者信用及其特征、常見(jiàn)的信用消費(fèi)形式、影響信用消費(fèi)的因素。第九章 消費(fèi)者信用的種類(lèi)9.1 零售信用9.2 現(xiàn)金信用9.3 其他類(lèi)別的消費(fèi)者信用教學(xué)難點(diǎn)：零售循環(huán)信用、開(kāi)放式循環(huán)信用。教學(xué)重點(diǎn)：零售信用及其分類(lèi)、現(xiàn)金信用及其特征、服務(wù)信用。第十章 個(gè)人信用記錄的建立、維護(hù)和應(yīng)用10.1 個(gè)人信用記錄10.2 個(gè)人信用記錄的應(yīng)用10.3 個(gè)人信用記錄和傳播的法律規(guī)定教學(xué)難點(diǎn)：個(gè)人信用記錄的建立、個(gè)人征信報(bào)告業(yè)務(wù)的法律規(guī)范。教學(xué)重點(diǎn)：個(gè)人信用記錄的作用、

5、個(gè)人信用記錄的建立和維護(hù)、采集個(gè)人信用信息的原則。第十一章 消費(fèi)者信用管理11.1 消費(fèi)者信用管理功能概述11.2 消費(fèi)者信用價(jià)值的評(píng)估與授信教學(xué)難點(diǎn)：消費(fèi)者信用評(píng)估的基本理論、個(gè)人信用評(píng)分。教學(xué)重點(diǎn)：消費(fèi)者信用管理的功能、信用申請(qǐng)和授信、造成不良授信的原因。二、教學(xué)要求第一章 導(dǎo)論教學(xué)要求：掌握信用的定義，信用與誠(chéng)信的關(guān)系；了解信用的種類(lèi)，信用交易，信用工具，信用風(fēng)險(xiǎn)；了解信用方法對(duì)企業(yè)、消費(fèi)者和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)；了解信用經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)；熟悉信用交易的市場(chǎng)環(huán)境。第二章 信用銷(xiāo)售及其風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)要求：掌握信用銷(xiāo)售的方法、特點(diǎn)和類(lèi)型，影響企業(yè)信用銷(xiāo)售的因素，使用信用銷(xiāo)售方法的條件；了解常見(jiàn)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)生客

6、戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的原因；了解信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制機(jī)制。第三章 客戶(hù)及其評(píng)價(jià)教學(xué)要求：了解信用管理部門(mén)的客戶(hù)及客戶(hù)的分類(lèi)；掌握客戶(hù)信用評(píng)價(jià)的5C系統(tǒng)；了解信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)和信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型；熟悉客戶(hù)評(píng)價(jià)的工作流程；了解客戶(hù)信用信息的來(lái)源、處理和維護(hù)。第四章 信用管理工作的職能教學(xué)要求：掌握信用管理的基本功能，信用管理的類(lèi)型；了解信用管理工作的特點(diǎn)和工作程序；了解信用政策的作用、內(nèi)容；了解信用管理實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)；了解信用管理的市場(chǎng)效果和財(cái)務(wù)效果；掌握銷(xiāo)售變現(xiàn)天數(shù)指標(biāo)的概念和計(jì)算方法。第五章 信用風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移教學(xué)要求：了解利用交易條件和擔(dān)保條件轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；掌握信用保險(xiǎn)的分類(lèi)，出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的具體操作；了解出口保險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)

7、于企業(yè)的意義，出口信用保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本現(xiàn)狀；掌握保理的基本概念、類(lèi)型和操作流程，了解保理業(yè)務(wù)對(duì)于企業(yè)的意義，保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)的基本現(xiàn)狀。第六章 信用管理中的財(cái)務(wù)分析教學(xué)要求：掌握財(cái)務(wù)報(bào)表的類(lèi)型；了解財(cái)務(wù)報(bào)表項(xiàng)目的分析；了解財(cái)務(wù)分析的內(nèi)部分析法、比較分析法、營(yíng)運(yùn)資本分析法。第七章 企業(yè)信用管理部門(mén)建設(shè)教學(xué)要求：了解信用管理部門(mén)的作用和地位；熟悉信用管理部門(mén)機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則，組織機(jī)構(gòu)設(shè)置；了解信用管理部門(mén)建設(shè)的預(yù)算；了解客戶(hù)信用檔案的內(nèi)容和建立的程序；熟悉常見(jiàn)的信用管理工作崗位，了解信用管理人員的教育和培訓(xùn)。熟悉信用管理部門(mén)與企業(yè)銷(xiāo)售部門(mén)、財(cái)會(huì)部門(mén)、采購(gòu)部門(mén)、高層經(jīng)理的關(guān)系。第八章 信用消費(fèi)教學(xué)要求：掌握

8、消費(fèi)者信用及其特征；了解信用消費(fèi)的起源，常見(jiàn)的信用消費(fèi)形式；了解發(fā)展消費(fèi)者信用的原因，影響信用消費(fèi)的因素；了解正確的信用消費(fèi)行為。第九章 消費(fèi)者信用的種類(lèi)教學(xué)要求：掌握零售信用及其分類(lèi)；掌握現(xiàn)金信用及其特征；熟悉常見(jiàn)的現(xiàn)金信用工具；了解提供現(xiàn)金信用的金融機(jī)構(gòu)；了解服務(wù)信用及其特點(diǎn)；了解美國(guó)式房地產(chǎn)信用。第十章 個(gè)人信用記錄的建立、維護(hù)和應(yīng)用教學(xué)要求：熟悉個(gè)人信用記錄的作用；掌握個(gè)人信用記錄的建立和維護(hù)；了解采集個(gè)人信用信息的原則，個(gè)人信用檔案的訂閱；了解個(gè)人征信報(bào)告業(yè)務(wù)的法律規(guī)范，美國(guó)的公平信用報(bào)告法，我國(guó)的相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)。第十一章 消費(fèi)者信用管理教學(xué)要求：掌握消費(fèi)者信用管理的功能；了解消費(fèi)者信用管理的類(lèi)型；熟悉信用申請(qǐng)和授信；了解商賬催收工作；了解消費(fèi)者信用計(jì)劃的推銷(xiāo)；了解激活信用支付工具；了解消費(fèi)者信用評(píng)估的基本理論；了解常見(jiàn)的個(gè)人信用評(píng)分；熟悉造成不良授信的原因；了解客戶(hù)爭(zhēng)議的處理。三、章節(jié)學(xué)時(shí)分配章節(jié)總課時(shí)課堂講授作業(yè)實(shí)驗(yàn)上機(jī)其他備注第一章 導(dǎo)論22第二章 信用銷(xiāo)售及其風(fēng)險(xiǎn)22第三章 客戶(hù)及其評(píng)價(jià)22案例分析第四章 信用管理工作的職能44第五章 信用風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移33案例分析第六章 信用管理中的財(cái)務(wù)分析33案例分析第七章 企業(yè)信用管理部門(mén)建設(shè)33第八章 信用消費(fèi)33案例分析第九章 消費(fèi)者信用的種類(lèi)44案例分析第十章 個(gè)人信用記錄的建立、維護(hù)和應(yīng)用22第十一章 消費(fèi)者信用管理